[發行]招商基金管理有限公司:招商金鴻債券:招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)

時間:2019年06月14日 14:30:58 中財網
招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募
說明書(二零一九年第一號)


基金管理人:招商基金管理有限公司
基金托管人:中國民生銀行股份有限公司
截止日:2019年
05月
02日


招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


重要提示

招商金鴻債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)經中國證券監督管理委員會
2018年
8月
8日《關于準予招商金鴻債券型證券投資基金注冊的批復》(證監許可【2018
】1273號文)注冊公開募集。本基金的基金合同于
2018年
11月
2日正式生效。本基金為
契約型開放式。


招商基金管理有限公司(以下稱“本基金管理人”或“管理人”)保證招募說明書的
內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會注冊,中國證監會對基金募集的注冊
審查以要件齊備和內容合規為基礎,以充分的信息披露和投資者適當性為核心,以加強投
資者利益保護和防范系統性風險為目標。中國證監會不對基金的投資價值及市場前景等作
出實質性判斷或者保證。投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同等信息披露文件
,自主判斷基金的投資價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保
證投資于本基金一定盈利,也不保證最低收益。當投資人贖回時,所得或會高于或低于投
資人先前所支付的金額。如對本招募說明書有任何疑問,應尋求獨立及專業的財務意見。


本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投資者在投
資本基金前,應全面了解本基金的產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市
場,并承擔基金投資中出現的各類風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因素對證
券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,由于基金投資人連
續大量贖回基金產生的流動性風險,投資者申購、贖回失敗的風險,基金管理人在基金管
理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風險等。


本基金投資中小企業私募債,中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業
采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交易不活躍,潛在較大流
動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所限,本基金可能無法賣出所持有
中小企業私募債,由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。


本基金為債券型基金,預期風險和預期收益高于貨幣市場基金,低于股票型、混合型
基金。


基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績并不構成
對本基金業績表現的保證。投資人在認購(或申購)本基金時應認真閱讀本基金的招募說
明書和基金合同。


基金招募說明書自基金合同生效日起,每六個月更新一次,并于每六個月結束之日后

45日內公告,更新內容截至每六個月的最后一日。


本更新招募說明書所載內容截止日為
2019年
5月
2日,有關財務和業績表現數據截止
日為
2019年
3月
31日,財務和業績表現數據未經審計。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


本基金托管人中國民生銀行股份有限公司已于
2019年
5月
9日復核了本次更新的招募
說明書。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


目錄


§1緒言.............................................................................................................................................5
§2釋義.............................................................................................................................................6
§3基金管理人...............................................................................................................................10
§4基金托管人...............................................................................................................................21
§5相關服務機構............................................................................................................................26
§6基金的募集與基金合同的生效................................................................................................33
§7基金份額的申購、贖回及轉換................................................................................................34
§8基金的投資...............................................................................................................................46
§9基金的業績...............................................................................................................................56
§10基金的財產..............................................................................................................................57
§11基金資產的估值......................................................................................................................58
§12基金的收益與分配..................................................................................................................62
§13基金的費用與稅收..................................................................................................................64
§14基金份額的登記......................................................................................................................66
§15基金的會計和審計..................................................................................................................68
§16基金的信息披露......................................................................................................................69
§17風險揭示.................................................................................................................................75
§18基金合同的變更、終止與基金財產的清算..........................................................................79
§19基金合同的內容摘要..............................................................................................................81
§20基金托管協議的內容摘要....................................................................................................101
§21對基金份額持有人的服務....................................................................................................116
§22其他應披露事項....................................................................................................................118
§23招募說明書的存放及查閱方式............................................................................................119
§24備查文件...............................................................................................................................120



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§1緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)
、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《證券投資
基金銷售管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《證券投資基金信息披露管理辦法
》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理
規定》(以下簡稱“《流動性規定》”)等相關法律法規和《招商金鴻債券型證券投資基
金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。


基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏,并對
其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請
募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息,
或對本招募說明書作任何解釋或者說明。


本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同是約定基
金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基金份額,即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承
認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資
人欲了解基金份額持有人的權利和義務,應詳細查閱基金合同。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§2釋義

在本招募說明書中,除非另有所指,下列詞語或簡稱代表如下含義:
1、基金或本基金:指招商金鴻債券型證券投資基金
2、基金管理人:指招商基金管理有限公司
3、基金托管人:指中國民生銀行股份有限公司
4、基金合同:指《招商金鴻債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有效

修訂和補充
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《招商金鴻債券型證券投資

基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書:指《招商金鴻債券型證券投資基金招募說明書》及其定期的更新
7、基金份額發售公告:指《招商金鴻債券型證券投資基金基金份額發售公告》
8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋

、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等


9、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過,并經
2012年
12月
28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修
訂,自
2013年
6月
1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時
做出的修訂


10、《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
6月
1日實施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日實施的《
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性規定》:指中國證監會
2017年
8月
31日頒布、同年
10月
1日實施的《

公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行保險監督管理委員會
16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義務的法律

主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記

并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織


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19、合格境外機構投資者:指符合相關法律法規規定可以投資于在中國境內依法募集
的證券投資基金的中國境外的機構投資者
20、投資人或投資者:指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者以及法律法

規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,辦理基

金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務


23、銷售機構:指招商基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監會規定的
其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協議,代為辦
理基金銷售業務的機構


24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利
、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


25、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為招商基金管理有限公司或
接受招商基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
26、基金賬戶:指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理認
購、申購、贖回、轉換及轉托管業務和交易基金而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,基金管
理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的日期
29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財產清算完
畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長不得超過


3個月
31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的工作日
34、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日),n為自然數
35、開放日:指銷售機構為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他業務的時間段
37、《業務規則》:指本基金登記機構辦理登記業務的相應規則
38、認購:指在基金募集期內,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基

金份額的行為


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39、申購:指基金合同生效后,投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基
金份額的行為


40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件
要求將基金份額兌換為現金的行為


41、基金轉換:指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條
件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為


42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份
額銷售機構的操作


43、定期定額投資計劃:指投資人通過有關銷售機構提出申請,約定每期申購日、扣
款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款
及受理基金申購申請的一種投資方式


44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉
換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)
超過上一開放日基金總份額的
10%

45、元:指人民幣元


46、基金收益:指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現的
其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約


47、基金資產總值:指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收款項以
及其他投資所形成的價值總和


48、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值


49、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數


50、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈值和基金
份額凈值的過程


51、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款(含
協議約定有條件提前支取的銀行存款)、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓
或交易的債券等


52、擺動定價機制:指當本基金遭遇大額申購贖回時,通過調整基金份額凈值的方式
,將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者,從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響,確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待


53、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站及其他媒



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


54、基金份額分類:指本基金根據是否收取認購費、申購費、銷售服務費的不同,將
基金份額分為不同的類別:A類基金份額和
C類基金份額。兩類基金份額分設不同的基金
代碼,并分別公布基金份額凈值


55、A類基金份額:指在認購、申購時收取認購費、申購費,但不從本類別資產中計
提銷售服務費的基金份額


56、C類基金份額:指在認購、申購時不收取認購費、申購費,而是從本類別基金資
產中計提銷售服務費的基金份額


57、銷售服務費:指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用,該筆費用從
基金財產中計提,屬于基金的營運費用


58、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件


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§3基金管理人


3.1基金管理人概況
公司名稱:招商基金管理有限公司

注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088號

設立日期:2002年
12月
27日

注冊資本:人民幣
13.1億元

法定代表人:李浩

辦公地址:深圳市福田區深南大道
7088號

電話:(0755)83199596

傳真:(0755)83076974

聯系人:賴思斯

股權結構和公司沿革:

招商基金管理有限公司于
2002年
12月
27日經中國證監會證監基金字[2002]100號文
批準設立,是中國第一家中外合資基金管理公司。目前公司注冊資本金為人民幣十三億一
千萬元(RMB1,310,000,000元),股東及股權結構為:招商銀行股份有限公司(以下簡稱
招商銀行”)持有公司全部股權的
55%,招商證券股份有限公司(以下簡稱“招商證券
”)持有公司全部股權的
45%。



2002年
12月,公司由招商證券、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中國電力
財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司共同投資組建,成立
時注冊資本金人民幣一億元,股東及股權結構為:招商證券持有公司全部股權的
40%,ING
Asset Management B.V.(荷蘭投資)持有公司全部股權的
30%,中國電力財務有限公司、
中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司各持有公司全部股權的
10%。



2005年
4月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意,公司注冊資本金由人
民幣一億元增加至人民幣一億六千萬元,股東及股權結構不變。



2007年
5月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意,招商銀行受讓中國電
力財務有限公司、中國華能財務有限責任公司、中遠財務有限責任公司及招商證券分別持
有的公司
10%、10%、10%及
3.4%的股權;
ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)受讓
招商證券持有的公司
3.3%的股權。上述股權轉讓完成后,公司的股東及股權結構為:招
商銀行持有公司全部股權的
33.4%,招商證券持有公司全部股權的
33.3%,ING Asset
Management B.V.(荷蘭投資)持有公司全部股權的
33.3%。同時,公司注冊資本金由人民
幣一億六千萬元增加至人民幣二億一千萬元。



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2013年
8月,經公司股東會審議通過并經中國證監會批復同意,
ING Asset
Management B.V.(荷蘭投資)將其持有的公司
21.6%股權轉讓給招商銀行、11.7%股權轉讓
招商證券。上述股權轉讓完成后,公司的股東及股權結構為:招商銀行持有全部股權的
55%,招商證券持有全部股權的
45%。



2017年
12月,經公司股東會審議通過并經報備中國證監會,公司股東招商銀行和招
商證券按原有股權比例向公司同比例增資人民幣十一億元。增資完成后,公司注冊資本金
由人民幣二億一千萬元增加至人民幣十三億一千萬元,股東及股權結構不變。


公司主要股東招商銀行股份有限公司成立于
1987年
4月
8日。招商銀行始終堅持“因
您而變”的經營服務理念,已成長為中國境內最具品牌影響力的商業銀行之一。2002年
4

9日,招商銀行在上海證券交易所上市(股票代碼:600036);2006年
9月
22日,招
商銀行在香港聯合交易所上市(股份代號:3968)。


招商證券股份有限公司是百年招商局集團旗下的證券公司,經過多年創業發展,已成
為擁有證券市場業務全牌照的一流券商。2009年
11月
17日,招商證券在上海證券交易所
上市(代碼
600999);2016年
10月
7日,招商證券在香港聯合交易所上市(股份代號:
6099)。


公司將秉承“誠信、理性、專業、協作、成長”的理念,以“為投資者創造更多價值
”為使命,力爭成為中國資產管理行業具有“差異化競爭優勢、一流品牌”的資產管理公
司。



3.2主要人員情況
3.2.1董事會成員
李浩先生,招商銀行股份有限公司執行董事、常務副行長兼財務負責人。美國南加州
大學工商管理碩士學位,高級會計師。1997年
5月加入招商銀行任總行行長助理,2000

4月至
2002年
3月兼任招商銀行上海分行行長,2001年
12月起擔任招商銀行副行長,
2007年
3月起兼任財務負責人,2007年
6月起擔任招商銀行執行董事,
2013年
5月起擔
招商銀行常務副行長,2016年
3月起兼任深圳市招銀前海金融資產交易中心有限公司副
董事長。現任公司董事長。


鄧曉力女士,畢業于美國紐約州立大學,獲經濟學博士學位。2001年加入招商證券
并于
2004年
1月至
2004年
12月被中國證監會借調至南方證券行政接管組任接管組成員。

在加入招商證券前,鄧女士曾任
Citigroup(花旗集團)信用風險高級分析師。現任招商
證券股份有限公司副總裁,分管招商資產管理有限公司、招商致遠資本投資有限公司;兼
任中國證券業協會風險控制委員會副主任委員。現任公司副董事長。



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金旭女士,北京大學碩士研究生。1993年
7月至
2001年
11月在中國證監會工作。

2001年
11月至
2004年
7月在華夏基金管理有限公司任副總經理。2004年
7月至
2006年
1月在寶盈基金管理有限公司任總經理。2006年
1月至
2007年
5月在梅隆全球投資有限公
司北京代表處任首席代表。2007年
6月至
2014年
12月擔任國泰基金管理有限公司總經理
。2015年
1月加入招商基金管理有限公司,現任公司副董事長、總經理兼招商資產管理(
香港)有限公司董事長。


吳冠雄先生,碩士研究生,22年法律從業經歷。1994年
8月至
1997年
9月在中國北
方工業公司任法律事務部職員。1997年
10月至
1999年
1月在新加坡
Colin Ng & Partners
任中國法律顧問。1999年
2月至今在北京市天元律師事務所工作,先后擔任專職律師、事
務所權益合伙人、事務所管理合伙人、事務所執行主任和管理委員會成員。2009年
9月至
今兼任北京市華遠集團有限公司外部董事,2016年
4月至今兼任北京墨跡風云科技股份有
限公司獨立董事,2016年
12月至今兼任新世紀醫療控股有限公司(香港聯交所上市公司
)獨立董事,2016年
11月至今任中國證券監督管理委員會第三屆上市公司并購重組專家
咨詢委員會委員。現任公司獨立董事。


王莉女士,高級經濟師。畢業于中國人民解放軍外國語學院,歷任中國人民解放軍昆
明軍區三局戰士、助理研究員;國務院科技干部局二處干部;中信公司財務部國際金融處
干部、銀行部資金處副處長;中信銀行(原中信實業銀行)資本市場部總經理、行長助理、
副行長等職。現任中國證券市場研究設計中心(聯辦)常務干事兼基金部總經理;聯辦控股
有限公司董事總經理等。現任公司獨立董事。


何玉慧女士,加拿大皇后大學榮譽商學士,30年會計從業經歷。曾先后就職于加拿大
National Trust Company和
Ernst & Young,1995年
4月加入香港畢馬威會計師事務所,
2015年
9月退休前系香港畢馬威會計師事務所金融業內部審計、風險管理和合規服務主管
合伙人。目前兼任泰康保險集團股份有限公司,匯豐前海證券有限公司及建信金融科技
限公司的獨立董事,同時兼任多個香港政府機構轄下委員會及審裁處的成員和香港會計師
公會紀律評判小組成員。現任公司獨立董事。


孫謙先生,新加坡籍,經濟學博士。1980年至
1991年先后就讀于北京大學、復旦大
學、
William Paterson College和
Arizona State University并獲得學士、工商管理碩士
和經濟學博士學位。曾任新加坡南洋理工大學商學院副教授、廈門大學任財務管理與會計
研究院院長及特聘教授、上海證券交易所高級訪問金融專家。現任復旦大學管理學院特聘
教授和財務金融系主任。兼任上海證券交易所,中國金融期貨交易所和上海期貨交易所博
士后工作站導師,科技部復旦科技園中小型科技企業創新型融資平臺項目負責人。現任公
司獨立董事。



3.2.2監事會成員

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趙斌先生,畢業于深圳大學國際金融專業、格林威治大學項目管理專業,分別獲經濟
學學士學位、理學碩士學位。1992年
7月至
1996年
4月歷任招商銀行證券部員工、福田
營業部交易室主任;1996年
4月至
2006年
1月歷任招商證券股份有限公司海口營業部、
深圳龍崗證券營業部、深圳南山南油大道證券營業部負責人;2006年
1月至
2016年
1月
歷任招商證券私人客戶部總經理、零售經紀總部總經理。趙斌先生于
2007年
7月至
2011

5月擔任招商證券職工代表監事,2008年
7月起擔任招商期貨有限公司董事,2015年
7
月起擔任招商證券資產管理有限公司董事。2016年
1月至
2018年
11月,擔任招商證券
規總監、紀委書記,2018年
11月起擔任招商證券副總裁。現任公司監事會主席。


彭家文先生,中南財經大學國民經濟計劃學專業本科,武漢大學計算機軟件專業本科
。2001年
9月加入招商銀行。歷任招商銀行總行計劃資金部經理、高級經理,計劃財務部
總經理助理、副總經理。2011年
11月起任零售綜合管理部副總經理、總經理。2014年
6
月起任零售金融總部副總經理、副總裁。2016年
2月起任零售金融總部副總裁兼總行零售
信貸部總經理。2017年
3月起任招商銀行鄭州分行行長。2018年
1月起任總行資產負債管
理部總經理兼投資管理部總經理。現任公司監事。


羅琳女士,廈門大學經濟學碩士。1996年加入招商證券股份有限公司投資銀行部,先
后擔任項目經理、高級經理、業務董事;2002年起參與招商基金管理有限公司籌備,公司
成立后先后擔任基金核算部高級經理、產品研發部高級經理、副總監、總監、產品運營官
,現任首席市場官兼市場推廣部總監、渠道財富管理部總監、公司監事。


魯丹女士,中山大學國際工商管理碩士;2001年加入美的集團股份有限公司任
Oracle
ERP系統實施顧問;2005年
5月至
2006年
12月于韜睿惠悅咨詢有限公司任咨詢顧問;
2006年
12月至
2011年
2月于怡安翰威特咨詢有限公司任咨詢總監;2011年
2月至
2014

3月任倍智人才管理咨詢有限公司首席運營官;現任招商基金管理有限公司戰略與人力
資源總監兼人力資源部總監、公司監事,兼任招商財富資產管理有限公司董事。


李揚先生,中央財經大學經濟學碩士,2002年加入招商基金管理有限公司,歷任基金
核算部高級經理、副總監、總監,現任產品運營官兼產品管理部負責人、公司監事。



3.2.3公司高級管理人員
金旭女士,總經理,簡歷同上。


鐘文岳先生,常務副總經理,廈門大學經濟學碩士。1992年
7月至
1997年
4月于中
國農村發展信托投資公司任福建(集團)公司國際業務部經理;1997年
4月至
2000年
1
月于申銀萬國證券股份有限公司任九江營業部總經理;2000年
1月至
2001年
1月任廈門
海發投資股份有限公司總經理;2001年
1月至
2004年
1月任深圳二十一世紀風險投資公
司副總經理;2004年
1月至
2008年
11月任新江南投資有限公司副總經理;2008年
11月


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2015年
6月任招商銀行股份有限公司投資管理部總經理;2015年
6月加入招商基金管
理有限公司,現任公司常務副總經理兼招商財富資產管理有限公司董事。


沙骎先生,副總經理,南京通信工程學院工學碩士。2000年
11月加入寶盈基金管理
有限公司,歷任
TMT行業研究員、基金經理助理、交易主管;2008年
2月加入國泰基金管
理有限公司,歷任交易部總監、研究部總監,投資總監兼基金經理,量化&保本投資事業部
總經理;2015年加入招商基金管理有限公司,現任公司副總經理兼招商資產管理(香港)
有限公司董事。


歐志明先生,副總經理,華中科技大學經濟學及法學雙學士、投資經濟碩士。2002年
加入廣發證券深圳業務總部任機構客戶經理;2003年
4月至
2004年
7月于廣發證券總部
任風險控制崗從事風險管理工作;2004年
7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合規
部高級經理、副總監、總監、督察長,現任公司副總經理、董事會秘書,兼任招商財富資
產管理有限公司董事兼招商資產管理(香港)有限公司董事。


楊渺先生,副總經理,經濟學碩士。2002年起先后就職于南方證券股份有限公司、巨
田基金管理有限公司,歷任金融工程研究員、行業研究員、助理基金經理。2005年加入招
商基金管理有限公司,歷任高級數量分析師、投資經理、投資管理二部(原專戶資產投資部
)負責人及總經理助理,現任公司副總經理。


潘西里先生,督察長,法學碩士。1998年加入大鵬證券有限責任公司法律部,負責法
務工作;2001年
10月加入天同基金管理有限公司監察稽核部,任職主管;2003年
2月加
入中國證券監督管理委員會深圳監管局,歷任副主任科員、主任科員、副處長及處長;
2015年加入招商基金管理有限公司,現任公司督察長。



3.2.4基金經理介紹
馬龍先生,經濟學博士。2009年
7月加入泰達宏利基金管理有限公司,任研究員,從
事宏觀經濟、債券市場策略、股票市場策略研究工作,2012年
11月加入招商基金管理有
限公司固定收益投資部,曾任研究員,現任固定收益投資部副總監兼招商安心收益債券型
證券投資基金基金經理(管理時間:2014年
3月
27日至今)、招商產業債券型證券投資
基金基金經理(管理時間:2015年
4月
1日至今)、招商睿祥定期開放混合型證券投資基
金基金經理(管理時間:2016年
8月
30日至今)、招商定期寶六個月期理財債券型證券
投資基金基金經理(管理時間:2017年
6月
16日至今)、招商招豐純債債券型證券投資
基金基金經理(管理時間:2018年
2月
27日至今)、招商
3年封閉運作戰略配售靈活配
置混合型證券投資基金(LOF)基金經理(管理時間:2018年
8月
17日至今)、招商穩禎
定期開放混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2018年
9月
20日至今)、招商添利
兩年定期開放債券型證券投資基金基金經理(管理時間:2018年
9月
20日至今)、招商


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金鴻債券型證券投資基金基金經理(管理時間:2018年
11月
2日至今)、招商安弘靈活
配置混合型證券投資基金基金經理(管理時間:2019年
1月
3日至今)、招商添盈純債債
券型證券投資基金基金經理(管理時間:2019年
1月
7日至今)及招商添旭
3個月定期開
放債券型發起式證券投資基金基金經理(管理時間:2019年
4月
10日至今)。


黃曉婷女士,碩士。2015年
7月加入招商基金管理有限公司,任固定收益投資部研究
員,從事宏觀經濟、債券市場投資策略研究工作,現任招商招益寶貨幣市場基金基金經理
(管理時間:2019年
1月
19日至今)、招商理財
7天債券型證券投資基金基金經理(管
理時間:2019年
1月
19日至今)、招商招福寶貨幣市場基金基金經理(管理時間:2019

1月
19日至今)及招商金鴻債券型證券投資基金基金經理(管理時間:
2019年
3月
22
日至今)。



3.2.5投資決策委員會
公司的投資決策委員會由如下成員組成:副總經理沙骎、總經理助理兼固定收益投資
部負責人裴曉輝,總經理助理兼投資管理一部總監王景、副總經理楊渺、基金經理白海峰
、固定收益投資部副總監馬龍、投資管理四部總監助理付斌。



3.2.6上述人員之間均不存在近親屬關系。

3.3基金管理人職責
根據《基金法》,基金管理人必須履行以下職責:
1、依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發

售、申購、贖回和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配收益


5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購、贖回及轉換價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;


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11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行
為;


12、中國證監會規定的其他職責。



3.4基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾不得從事違反《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售
辦法》、《信息披露管理辦法》等法律法規及規章的行為,并承諾建立健全的內部控制制
度,采取有效措施,防止違法行為的發生。



2、基金管理人的禁止行為:

(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)侵占、挪用基金財產;
(6)泄露因職務便利獲取的未公開信息,利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動;
(7)玩忽職守,不按照規定履行職責;
(8)依照法律、行政法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。

3、基金管理人禁止利用基金財產從事以下投資或活動:
(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
事項進行審查。



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法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制或按變更后的規定執行。

4、本基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守國家有關法
律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:

(1)越權或違規經營;
(2)違反《基金合同》或《托管協議》;
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;
(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
(6)玩忽職守、濫用職權;
(7)泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息;
(8)除為公司進行基金投資外,直接或間接進行其他股票交易;
(9)協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易;
(10)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。

5、本基金管理人承諾履行誠信義務,如實披露法規要求的披露內容。

6、基金經理承諾
(1)依照有關法律、法規和《基金合同》的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取利益;
(3)不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息;
(4)不協助、接受委托或以其它任何形式為其它組織或個人進行證券交易。

3.5內部控制制度
1、內部控制的原則
健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。

2、內部控制的組織體系
公司的內部控制組織體系是一個權責分明、分工明確的組織結構,以實現對公司從決

策層到管理層和操作層的全面監督和控制。具體而言,包括如下組成部分:

(1)監事會:監事會依照公司法和公司章程對公司經營管理活動、董事和公司管理層
的行為行使監督權。


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(2)董事會風險控制委員會:風險控制委員會作為董事會下設的專門委員會之一,負
責決定公司各項重要的內部控制制度并檢查其合法性、合理性和有效性,負責決定公司風
險管理戰略和政策并檢查其執行情況,審查公司關聯交易和檢查公司的內部審計和業務稽
查情況等。

(3)督察長:督察長負責監督檢查基金和公司運作的合法合規情況及公司內部風險控
制情況,并負責組織指導公司監察稽核工作。督察長發現基金和公司存在重大風險或隱患
,或發生督察長依法認為需要報告的其他情形以及中國證監會規定的其他情形時,應當及
時向公司董事會和中國證監會報告。

(4)風險管理委員會:風險管理委員會是總經理辦公會下設的負責風險管理的專業委
員會,主要負責對公司經營管理中的重大問題和重大事項進行風險評估并作出決策,并針
對公司經營管理活動中發生的重大突發性事件和重大危機情況,實施危機處理機制。

(5)監察稽核部門:監察稽核部門負責對公司內部控制制度和風險管理政策的執行情
況進行合規性監督檢查,向公司風險管理委員會和總經理報告。

(6)各業務部門:風險控制是每一個業務部門和員工最首要的責任。各部門的主管在
權限范圍內,對其負責的業務進行檢查監督和風險控制。員工根據國家法律法規、公司規
章制度、道德規范和行為準則、自己的崗位職責進行自律。

3、內部控制制度概述

(1)內控制度概述
公司內控制度由內部控制大綱、公司基本制度、部門管理辦法和業務管理辦法組成。

其中,公司內控大綱包括《內部控制大綱》和《法規遵循政策(風險管理制度)》,
它們是各項基本管理制度的綱要和總攬,是對公司章程規定的內控原則的細化和展開。


公司基本制度包括投資管理制度、基金會計核算制度、信息披露制度、監察稽核制度
、公司財務制度、資料檔案管理制度、業績評估考核制度、人力資源管理制度和危機處理
制度等。部門管理辦法在公司基本制度基礎上,對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責
任進行了規范。業務管理辦法對公司各項業務的操作進行了規范。


(2)風險控制制度
內部風險控制制度由一系列的具體制度構成,具體包括內部控制大綱、法規遵循政策
、崗位分離制度、業務隔離制度、標準化作業流程制度、集中交易制度、權限管理制度、
信息披露制度、監察稽核制度等。


(3)監察稽核制度
公司設立相對獨立的內部控制組織體系和監察稽核部門。監察稽核部門的職責是依據
國家的有關法律法規、公司內部控制制度在所賦予的權限內按照所規定的程序和適當的方
法對監察稽核對象進行公正客觀的檢查和評價,包括調查評價公司內控制度的健全性、合


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理性和有效性、檢查公司執行國家法律法規和公司規章制度的情況、進行日常風險控制的

監控工作、執行公司內部定期不定期的內部審計、調查公司內部的違法案件等。

4、內部控制的五個要素
內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、內部監控。


(1)控制環境
公司致力于樹立內控優先和風險控制的理念,培養全體員工的風險防范意識,營造一
個濃厚的風險控制的文化氛圍和環境,使全體員工及時了解相關的法律法規、管理層的經
營思想、公司的規章制度并自覺遵循,使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各業
務環節。


(2)風險評估
公司對組織結構、業務流程、經營運作活動進行分析,發現風險,并將風險進行分類
,找出風險分布點,并對風險進行分析和評估,找出引致風險產生的原因,采取定性定量
的手段分析考量風險的高低和危害程度。落實責任人,并不斷完善相關的風險防范措施。


(3)控制活動
公司控制活動主要包括組織結構控制、操作控制和會計控制等。

1)組織結構控制
各部門的設置體現部門之間職責有分工,但部門之間又相互合作與制衡的原則。基金
投資管理、基金運作、市場營銷部等業務部門有明確的授權分工,各部門的操作相互獨立
、相互牽制并且有獨立的報告系統,形成了權責分明、嚴密有效的三道監控防線:

①以各崗位目標責任制為基礎的第一道監控防線:各部門內部工作崗位合理分工、職
責明確,并有相應的崗位說明書和崗位責任制,對不相容的職務、崗位分離設置,使不同
的崗位之間形成一種相互檢查、相互制約的關系,以減少舞弊或差錯發生的風險。

②各相關部門、相關崗位之間相互監督和牽制的第二道監控防線:公司在相關部門、
相關崗位之間建立標準化的業務操作流程、重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,后續
部門及崗位對前一部門及崗位負有監督和檢查的責任。

③以督察長、監察稽核部門對各崗位、各部門、各機構、各項業務全面實施監督反饋
的第三道監控防線。

2)操作控制
公司設定了一系列的操作控制的制度手段,如標準化業務流程、業務、崗位和空間隔
離制度、授權分責制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、檔案資料保全制度、
客戶投訴處理制度等,控制日常運作和經營中的風險。



3)會計控制

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公司確保基金資產與公司自有財產完全分開,分帳管理,獨立核算;公司會計核算與
基金會計核算在業務規范、人員崗位和辦公區域上進行嚴格區分。公司對所管理的不同基
金以及本基金下分別設立賬戶,分帳管理,以確保每只基金和基金資產的完整和獨立。


(4)信息溝通
即指及時地實現信息的流動,如自下而上的報告和自上而下的反饋。

公司建立了內部辦公自動化信息系統與業務匯報體系,通過建立有效的信息交流渠道
,保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關的信息,保證信息及時送達適
當的人員進行處理。

公司制定管理和業務報告制度,包括定期報告制度和不定期報告制度。定期報告制度
按照每日、每月、每年度等不同的時間頻次進行報告。



1)執行體系報告路線:各業務人員向部門負責人報告;部門負責人向分管領導、總經
理報告;
2)監督體系報告路線:公司員工、各部門負責人向監察稽核部門報告,監察稽核部門
向總經理、督察長分別報告;
3)督察長定期出具監察報告,報送董事會及其下設的風險控制委員會和中國證監會;
如發現重大違規行為,應立即向董事會和中國證監會報告。

(5)內部監控
督察長和監察稽核部門人員負責日常監督工作,促使公司員工積極參與和遵循內部控
制制度,保證制度有效地實施。公司監事會、董事會風險控制委員會、督察長、風險管理
委員會、監察稽核部門對內部控制制度持續地進行檢驗,檢驗其是否符合規定要求并加以
充實和改善,及時反映政策法規、市場環境、技術等因素的變化趨勢,保證內控制度的有
效性。



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§4基金托管人


4.1基金托管人基本情況
名稱:中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱“中國民生銀行”)

住所:北京市西城區復興門內大街
2號

辦公地址:北京市西城區復興門內大街
2號

法定代表人:洪崎

成立時間:1996年
2月
7日

基金托管業務批準文號:證監基金字[2004]101號

組織形式:其他股份有限公司(上市)

注冊資本:28,365,585,227元人民幣

存續期間:持續經營

電話:010-58560666

聯系人:羅菲菲

中國民生銀行是我國首家主要由非公有制企業入股的全國性股份制商業銀行,同時又
是嚴格按照《公司法》和《商業銀行法》建立的規范的股份制金融企業。多種經濟成份在
中國金融業的涉足和實現規范的現代企業制度,使中國民生銀行有別于國有銀行和其他商
業銀行,而為國內外經濟界、金融界所關注。中國民生銀行成立二十年來,業務不斷拓展
,規模不斷擴大,效益逐年遞增,并保持了快速健康的發展勢頭。



2000年
12月
19日,中國民生銀行
A股股票(600016)在上海證券交易所掛牌上市。

2003年
3月
18日,中國民生銀行
40億可轉換公司債券在上交所正式掛牌交易。2004年
11月
8日,中國民生銀行通過銀行間債券市場成功發行了
58億元人民幣次級債券,成為
中國第一家在全國銀行間債券市場成功私募發行次級債券的商業銀行。2005年
10月
26日
民生銀行成功完成股權分置改革,成為國內首家完成股權分置改革的商業銀行,為中國
資本市場股權分置改革提供了成功范例。

2009年
11月
26日,中國民生銀行在香港交易所
掛牌上市。


中國民生銀行自上市以來,按照“團結奮進,開拓創新,培育人才;嚴格管理,規范
行為,敬業守法;講究質量,提高效益,健康發展”的經營發展方針,在改革發展與管理
等方面進行了有益探索,先后推出了“大集中”科技平臺、“兩率”考核機制、“三卡”

工程、獨立評審制度、八大基礎管理系統、集中處理商業模式及事業部改革等制度創新,
實現了低風險、快增長、高效益的戰略目標,樹立了充滿生機與活力的嶄新的商業銀行形
象。


民生銀行榮獲第十三屆上市公司董事會“金圓桌”優秀董事會獎;


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民生銀行在華夏時報社主辦的第十一屆金蟬獎評選中榮獲“2017年度小微金融服務銀
行”;

民生銀行榮獲《亞洲貨幣》雜志頒發的“2016中國地區最佳財富管理私人銀行”獎項


民生銀行榮獲新浪財經頒發的“年度最佳電子銀行”及“年度直銷銀行十強”獎項;

民生銀行榮獲
VISA頒發的“最佳產品設計創新獎”;

民生銀行在經濟觀察報舉辦的“中國卓越金融獎”評選中榮獲“年度卓越資產管理銀
行”;

民生銀行榮獲全國銀行間同業拆借中心授予的“2016年度銀行間本幣市場優秀交易商
”、“2016年度銀行間本幣市場優秀衍生品交易商”及“2016年度銀行間本幣市場優秀債
券交易商”獎項;

民生銀行榮獲中國銀行間交易協商會授予的“2016年度優秀綜合做市機構”和“2016
年度優秀信用債做市商”獎項;

民生銀行榮獲英國
WPP(全球最大的傳媒集團之一)頒發的“2017年度最具價值中國
品牌
100強”;

民生銀行在中國資產證券化論壇年會上被授予“2016年度特殊貢獻獎”。



4.2主要人員情況
張慶先生,中國民生銀行資產托管部總經理,博士研究生,具有基金托管人高級管理
人員任職資格,從事過金融租賃、證券投資、銀行管理等工作,具有
25年金融從業經歷,
不僅有豐富的一線實戰經驗,還有扎實的總部管理經歷。歷任中國民生銀行西安分行副行
長,中國民生銀行沈陽分行籌備組組長、行長、黨委書記。



4.3基金托管業務經營情況
中國民生銀行股份有限公司于
2004年
7月
9日獲得基金托管資格,成為《中華人民共
和國證券投資基金法》頒布后首家獲批從事基金托管業務的銀行。為了更好地發揮后發優
勢,大力發展托管業務,中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立伊始就本著充分保
護基金持有人的利益、為客戶提供高品質托管服務的原則,高起點地建立系統、完善制度
、組織人員。資產托管部目前共有員工
71人,平均年齡
37歲,100%員工擁有大學本科以
上學歷,62.5%以上員工具有碩士以上文憑。


中國民生銀行堅持以客戶需求為導向,秉承“誠信、嚴謹、高效、務實”的經營理念
,依托豐富的資產托管經驗、專業的托管業務服務和先進的托管業務平臺,為境內外客戶
提供安全、準確、及時、高效的專業托管服務。截至
2019年
3月
31日,中國民生銀行


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托管
182只證券投資基金。中國民生銀行資產托管部于
2018年
2月
6日發布了“愛托管”

品牌,近百余家資管機構及合作客戶的代表受邀參加了啟動儀式。資產托管部始終堅持以
客戶為中心,致力于為客戶提供全面的綜合金融服務。對內大力整合行內資源,對外廣泛
搭建客戶服務平臺,向各類托管客戶提供專業化、增值化的托管綜合金融服務,得到各界
的充分認可,也在市場上樹立了良好品牌形象,成為市場上一家有特色的托管銀行。自
2010年至今,中國民生銀行榮獲《金融理財》雜志頒發的“最具潛力托管銀行”、“最佳
創新托管銀行”、“金牌創新力托管銀行”獎和“年度金牌托管銀行”獎,榮獲《21世紀
經濟報道》頒發的“最佳金融服務托管銀行”獎。



4.4基金托管人的內部控制制度
1、內部風險控制目標

(1)建立完整、嚴密、高效的風險控制體系,形成科學的決策機制、執行機制和監督
機制,防范和化解經營風險,保障資產托管業務的穩健運行和托管財產的安全完整。

(2)大力培育合規文化,自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念,嚴格
控制合規風險,保證資產托管業務符合國家有關法律法規和行業監管規則。

(3)以相互制衡健全有效的風控組織結構為保障,以完善健全的制度為基礎,以落實
到位的過程控制為著眼點,以先進的信息技術手段為依托,建立全面、系統、動態、主動
、有利于差錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患、保證業務穩健運行的風險控制制度,確保托管
業務信息真實、準確、完整、及時。

2、內部風險控制組織結構

總行高級管理層負責部署全行的風險管理工作。總行風險管理委員會是總行高級管理
層下設的風險管理專業委員會,對高級管理層負責,支持高級管理層履行職責。資產托管
業務風險控制工作在總行風險管理委員會的統一部署和指導下開展。



3、總行各部門緊密配合,共同把控資產托管業務運行中的風險,具體職責與分工如下
:總行風險管理與質量監控部作為總行風險管理委員會秘書機構,是全行風險管理的統籌
部門,對資產托管部的風險控制工作進行指導;總行法律合規部負責資產托管業務項下的
相關合同、協議等文本的審定,負責該業務與管理的合規性審查、檢查與督導整改;總行
審計部對全行托管業務進行內部審計。包括定期內部審計、現場和非現場檢查等;總行辦
公室(品牌管理中心)與資產托管部共同制定聲譽風險應對預案。按資產托管部需求對由
托管業務引發的聲譽風險事件進行定向輿情監測,對由托管業務引起的聲譽風險進行應急
處置,包括與全國性媒體進行溝通、避免負面報道、組織正面回應等。內部風險控制原則

(1)合法合規原則。風險控制應符合和體現國家法律、法規、規章和各項政策。


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(2)全面性原則。風險控制覆蓋托管部的各個業務中心、各個崗位和各級人員,并涵
蓋資產托管業務各環節。

(3)有效性原則。資產托管業務從業人員應全力維護內部控制制度的有效執行,任何
人都沒有超越制度約束的權力。

(4)預防性原則。必須樹立“預防為主”的管理理念,控制資產托管業務中風險發生
的源頭,防患于未然,盡量避免業務操作中各種問題的產生。

(5)及時性原則。資產托管業務風險控制制度的制定應當具有前瞻性,并且隨著托管
部經營戰略、經營方針、經營理念等內部環境的變化和國家法律法規、政策制度等外部環
境的改變進行及時的修改或完善。發現問題,要及時處理,堵塞漏洞。

(6)獨立性原則。各業務中心、各崗位職能上保持相對獨立性。風險監督中心是資產
托管部下設的執行機構,不受其他業務中心和個人干涉。業務操作人員和檢查人員嚴格分
開,以保證風險控制機構的工作不受干擾。

(7)相互制約原則。各業務中心、各崗位權責明確,相互牽制,通過切實可行的相互
制衡措施來消除風險控制的盲點。

(8)防火墻原則。托管銀行自身財務與托管資產財務嚴格分開;托管業務日常操作部
門與行政、研發和營銷等部門隔離。

4、內部風險控制制度和措施

(1)制度建設:建立了明確的崗位職責、科學的業務流程、詳細的操作手冊、嚴格的
人員行為規范等一系列規章制度。

(2)建立健全的組織管理結構:前后臺分離,不同部門、崗位相互牽制。

(3)風險識別與評估:風險監督中心指導業務中心進行風險識別、評估,制定并實施
風險控制措施。

(4)相對獨立的業務操作空間:業務操作區相對獨立,實施門禁管理和音像監控。

(5)人員管理:進行定期的業務與職業道德培訓,使員工樹立風險防范與控制理念,
并簽訂承諾書。

(6)應急預案:制定完備的《應急預案》,并組織員工定期演練;建立異地災備中心
,保證業務不中斷。

5、資產托管部內部風險控制
中國民生銀行股份有限公司從控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通、監控等五

個方面構建了托管業務風險控制體系。


(1)堅持風險管理與業務發展同等重要的理念。托管業務是商業銀行新興的中間業務
,中國民生銀行股份有限公司資產托管部從成立之日起就特別強調規范運作,一直將建立
一個系統、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務的

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快速發展,新問題新情況不斷出現,中國民生銀行股份有限公司資產托管部始終將風險管
理放在與業務發展同等重要的位置,視風險防范和控制為托管業務生存和發展的生命線。


(2)實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個員工的共同參與,只
有這樣,風險控制制度和措施才會全面、有效。中國民生銀行股份有限公司資產托管部實
施全員風險管理,將風險控制責任落實到具體業務中心和業務崗位,每位員工對自己崗位
職責范圍內的風險負責。

(3)建立分工明確、相互牽制的風險控制組織結構。托管部通過建立縱向雙人制,橫
向多中心制的內部組織結構,形成不同中心、不同崗位相互制衡的組織結構。

(4)以制度建設作為風險管理的核心。中國民生銀行股份有限公司資產托管部十分重
視內部控制制度的建設,已經建立了一整套內部風險控制制度,包括業務管理辦法、內部
控制制度、員工行為規范、崗位職責及涵括所有后臺運作環節的操作手冊。以上制度隨著
外部環境和業務的發展還會不斷增加和完善。

(5)制度的執行和監督是風險控制的關鍵。制度執行比編寫制度更重要,制度落實檢
查是風險控制管理的有力保證。中國民生銀行股份有限公司資產托管部內部設置專職風險
監督中心,依照有關法律規章,定期對業務的運行進行稽核檢查。總行審計部也不定期對
資產托管部進行稽核檢查。

(6)將先進的技術手段運用于風險控制中。在風險管理中,技術控制風險比制度控制
風險更加可靠,可將人為不確定因素降至最低。托管業務系統需求不僅從業務方面而且從
風險控制方面都要經過多方論證,托管業務技術系統具有較強的自動風險控制功能。

4.5基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規的規定,對基金的投資對
象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬
的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的到賬和贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。


基金托管人發現基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律
法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收到通知后應
及時核對確認并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,基金托管人有權隨時對通
知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在
限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時通知基金
管理人限期糾正。



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§5相關服務機構


5.1基金份額銷售機構
5.1.1直銷機構
直銷機構:招商基金管理有限公司
招商基金客戶服務熱線:400-887-9555(免長途話費)
招商基金官網交易平臺
交易網站:www.cmfchina.com
客服電話:400-887-9555(免長途話費)
電話:(0755)83196437
傳真:(0755)83199059
聯系人:陳梓
招商基金戰略客戶部
地址:北京市西城區月壇南街
1號院
3號樓
1801
電話:010-56937566
聯系人:莫然
地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1088號上海招商銀行大廈南塔
15樓
電話:(021)38577388
聯系人:胡祖望
招商基金機構理財部
地址:深圳市福田區深南大道
7088號招商銀行大廈
23樓
電話:(0755)83190401
聯系人:任虹虹
地址:北京市西城區月壇南街
1號院
3號樓
1801
電話:18600128666
聯系人:賈曉航
地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1088號上海招商銀行大廈南塔
15樓
電話:(021)38577379
聯系人:伊澤源
招商基金直銷交易服務聯系方式
地址:深圳市福田區深南大道
6019號金潤大廈
11層招商基金客戶服務部直銷柜臺
電話:(0755)83196359 83196358


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傳真:(0755)83196360
備用傳真:(0755)83199266
聯系人:馮敏


5.1.2代銷機構
代銷機構代銷機構信息
招商銀行股份有限公司注冊地址:深圳市深南大道
7088號招商銀
行大廈
法定代表人:李建紅
電話:(0755)83198888
傳真:(0755)83195050
聯系人:鄧炯鵬
中國民生銀行股份有限公司注冊地址:北京市西城區復興門內大街
2號
法定代表人:洪崎
電話:95568
傳真:(010)58092611
聯系人:穆婷
上海長量基金銷售投資顧問有限公司注冊地址:上海市浦東新區高翔路
526號
2

220室
法定代表人:張躍偉
電話:400-820-2899
傳真:021-58787698
聯系人:敖玲
深圳眾祿基金銷售股份有限公司注冊地址:深圳市羅湖區深南東路
5047號
發展銀行大廈
25樓
I、J單元
法定代表人:薛峰
電話:0755-33227950
傳真:0755-82080798
聯系人:童彩平
螞蟻(杭州)基金銷售有限公司注冊地址:杭州市余杭區倉前街道海曙路東
2號
法定代表人:陳柏青
電話:0571-28829790
傳真:0571-26698533


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聯系人:韓松志
諾亞正行(上海)基金銷售投資顧問有限公

注冊地址:上海市金山區廊下鎮漕廊公路
7650號
205室
法定代表人:汪靜波
電話:400-821-5399
傳真:(021)38509777
聯系人:李娟
上海好買基金銷售有限公司注冊地址:上海市虹口區場中路
685弄
37

4號樓
449室
法定代表人:楊文斌
電話:(021)58870011
傳真:(021)68596916
聯系人:張茹
浙江同花順基金銷售有限公司注冊地址:浙江省杭州市文二西路一號元茂
大廈
903室
法定代表人:凌順平
電話:0571-88911818
傳真:0571-86800423
聯系人:劉寧
上海陸金所基金銷售有限公司注冊地址:上海市浦東新區陸家嘴環路
1333

14樓
09單元
法定代表人:郭堅
電話:021-20665952
傳真:021-22066653
聯系人:寧博宇
北京虹點基金銷售有限公司注冊地址:北京市朝陽區工人體育場北路甲
2號裙房
2層
222單元
法定代表人:鄭毓棟


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電話:400-068-1176
傳真:010-56580660
聯系人:于婷婷
深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司注冊地址:深圳市福田區華強北路賽格科技

4棟
10層
1006#
法定代表人:楊懿
電話:400-166-1188
傳真:010-83363072
聯系人:文雯
嘉實財富管理有限公司注冊地址:上海市浦東新區世紀大道
8號上
海國金中心辦公樓二期
46層
4609-10單元
法定代表人:趙學軍
電話:400-021-8850
聯系人:余永健
網址:
www.harvestwm.cn
珠海盈米財富管理有限公司注冊地址:廣東省珠海市橫琴新區寶華路
6

105室-3491
法定代表人:肖雯
電話:020-80629066
聯系人:劉文紅
網址:
www.yingmi.cn
北京新浪倉石基金銷售有限公司注冊地址:北京市海淀區北四環西路
58號
906
法定代表人:張琪
電話:010-62675369
聯系人:付文紅
網址:http://www.xincai.com/
北京蛋卷基金銷售有限公司注冊地址:北京市朝陽區阜通東大街
1號院


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6號樓
2單元
21層
222507
法定代表人:鐘斐斐
電話:4000-618-518
聯系人:戚曉強
網址:http://www.ncfjj.com/
中民財富基金銷售(上海)有限公司注冊地址:上海市黃浦區中山南路
100號
7

05單元
法定代表人:弭洪軍
電話:400-876-5716
聯系人:茅旦青
網址:www.cmiwm.com
北京肯特瑞基金銷售有限公司注冊地址:北京市海淀區中關村東路
66號
1號樓
22層
2603-06
法定代表人:江卉
電話:01089189288
聯系人:徐伯宇
網址:
http://kenterui.jd.com/
北京植信基金銷售有限公司注冊地址:北京朝陽區四惠盛世龍源國食苑
10號樓
法定代表人:于龍之
客服電話:4006-802-123
郵箱:[email protected]
公司網址:https://www.zhixin-inv.com/
騰安基金銷售(深圳)有限公司注冊地址:深圳市南山區科技中一路騰訊大

11樓
法定代表人:劉明軍
客服電話:95017轉
1轉
6或
075586013388
公司網址:https://www.tenganxinxi.com/


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北京百度百盈基金銷售有限公司注冊地址:北京市海淀區上地十街
10號
1

1層
101
法定代表人:張旭陽
聯系人:王語妍
聯系電話:13810785862
客服電話:95055-9
公司網址:https://www.baiyingfund.com/

基金管理人可根據有關法律法規規定,選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金,并
及時公告。



5.2注冊登記機構
名稱:招商基金管理有限公司
注冊地址:深圳市福田區深南大道
7088號
法定代表人:李浩
電話:(0755)83196445
傳真:(0755)83196436
聯系人:宋宇彬


5.3律師事務所和經辦律師
名稱:上海源泰律師事務所
注冊地址:上海市浦東新區浦東南路
256號華夏銀行大廈
14樓
負責人:廖海
電話:(021)51150298
傳真:(021)51150398
經辦律師:劉佳、張雯倩
聯系人:劉佳


5.4會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱:德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)
注冊地址:上海市延安東路
222號外灘中心
30樓
執行事務合伙人:曾順福



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電話:021-6141 8888
傳真:021-6335 0177
經辦注冊會計師:汪芳、吳凌志
聯系人:汪芳


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§6基金的募集與基金合同的生效

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、《業務規則》、《流動性規定》等有關法律、法規、規章及《基金合同》,并經中
國證券監督管理委員會證監許可【2018】1273號文注冊公開募集。募集期從
2018年
8月
20日起到
2018年
10月
31日止,共募集
312,221,946.80份基金份額,有效認購總戶數為
6443戶。


本基金的基金合同已于
2018年
11月
2日正式生效。


基金合同生效后,連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資
產凈值低于五千萬元情形的,基金管理人應當在定期報告中予以披露;連續六十個工作日
出現前述情形的,基金管理人應當終止基金合同,并對本基金進行變現及清算程序,無需
召開基金份額持有人大會。


法律法規或監管部門另有規定時,從其規定。



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§7基金份額的申購、贖回及轉換


7.1申購、贖回及轉換的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說
明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。

基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦
理基金份額的申購與贖回。


若基金管理人或其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資人可以通
過上述方式進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人另行公告。



7.2開放日及開放時間
1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或
基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。


基金合同生效后,若出現新的證券交易市場,證券交易所交易時間變更或其他特殊情
況,基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整,但應在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



2、申購、贖回的開始日及業務辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理申購,具體業務辦理時間在
申購開始公告中規定。


基金管理人自基金合同生效之日起不超過
3個月開始辦理贖回,具體業務辦理時間在
贖回開始公告中規定。


在確定申購開始與贖回開始時間后,基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息
披露辦法》的有關規定進行公告。



3、轉換業務的開始時間

本基金管理人在條件成熟的情況下提供本基金與基金管理人管理的其他基金之間的轉
換服務。轉換業務開通時間由基金管理人屆時另行公告。


基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者
轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回、轉換申請且登記機構確
認接受的,其基金份額申購、贖回或轉換價格為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的
價格并按照下一開放日的申請處理。



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7.3申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請受理當日收市后計算的基金份額凈值為

基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、贖回遵循“先進先出”原則,即按照投資人持有基金份額登記日期的先后次序進行

順序贖回;
5、基金管理人有權決定單個基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總規模

限額,但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告;
6、辦理申購、贖回業務時,應當遵循基金份額持有人利益優先原則。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人必須在新

規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



7.4申購、贖回及轉換的有關限制
1、基金申購的限制

原則上,投資者通過代銷機構網點每筆申購本基金的最低金額為
10元(含申購費),
追加申購單筆最低金額為
10元(含申購費);通過本基金管理人官網交易平臺申購,每筆
最低金額為
10元(含申購費),追加申購單筆最低金額為
10元(含申購費);通過本基
金管理人直銷機構申購,首次最低申購金額為
50萬元(含申購費),追加申購單筆最低金
額為
10元(含申購費)。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。


投資人將當期分配的基金收益再投資時,不受最低申購金額的限制。


當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,基金管理人應
當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。



2、基金贖回的限制

通過各銷售機構網點及本基金管理人官網交易平臺贖回的,每次贖回基金份額不得低

1份,基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構網點或本基金管理人官網交易平臺保
留的基金份額余額不足
1份的,在贖回時需一次全部贖回。實際操作中,以各銷售機構及
基金管理人官網交易平臺的具體規定為準。


如遇巨額贖回等情況發生而導致延期贖回時,贖回辦理和款項支付的辦法將參照基金
合同有關巨額贖回或連續巨額贖回的條款處理。

3、基金轉換的限制


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基金轉換分為轉換轉入和轉換轉出。通過各銷售機構網點轉換的,轉出的基金份額不
得低于
1份。

通過本基金管理人官網交易平臺轉換的,每次轉出份額不得低于
1份。留存份額不足
1份的,只能一次性贖回,不能進行轉換。

4、投資者投資招商基金“定期定額投資計劃”時,每期扣款金額最低不少于人民幣
100元。實際操作中,以各銷售機構的具體規定為準。



5、基金管理人可在法律法規允許的情況下,調整上述規定申購金額和贖回份額的數量
限制。基金管理人必須在調整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告
并報中國證監會備案。



7.5申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖
回的申請。

投資者在申購基金份額時須按銷售機構規定的方式備足申購資金,投資者在提交贖回
申請時,必須有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請無效而不予成交。

投資者辦理申購、贖回等業務時應提交的文件和辦理手續、辦理時間、處理規則等在

遵守基金合同和招募說明書規定的前提下,以各銷售機構的具體規定為準。

2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時,必須在規定時間內全額交付申購款項,投資人交付申購款項

,申購成立;登記機構確認基金份額時,申購生效。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立;登記機構確認贖回時,贖回生效。投資人
贖回申請生效后,基金管理人將在
T+7日(包括該日)內支付贖回款項。在發生巨額贖回
或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法參照基金
合同有關條款處理。


遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行數據交換系統故障或其他非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業務處理流程,則贖回款項劃付時間相應順
延。


基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述業務辦理時間進行調整,并提前公

告。

3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請

日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日


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提交的有效申請,投資人應在
T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規
定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效,則申購款項本金退還給投資人
。如相關法律法規以及中國證監會另有規定,則依規定執行。


基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售機構
已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利,否則,由于投資人的過錯產生的投資
人任何損失由投資人自行承擔。



4、如未來法律法規或監管機構對上述內容另有規定,從其規定。


基金管理人可在法律法規允許的范圍內、在不對基金份額持有人利益造成損害的前提
下,對上述業務的辦理時間、方式等規則進行調整。基金管理人應在新規則開始實施前按
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。



7.6申購、贖回及轉換的費用
1、申購費用

本基金申購
A類基金份額需繳納申購費,C類基金份額不收取申購費用。本基金采用
金額申購方式,
A類基金份額的申購費率如下表。投資者在一天之內如果有多筆申購,費
率按單筆分別計算。


申購金額(M)
A類基金份額申購費率
M<100萬
0.80%
100萬≤M<300萬
0.50%
300萬≤M<500萬
0.30%
M≥500萬每筆
1000元

本基金的申購費用由
A類基金份額的投資人承擔,不列入基金資產,用于基金的市場

推廣、銷售、登記等各項費用。

申購費用的計算方法:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率),或凈申購金額=申購金額-固定申購費金額
申購費用=申購金額-凈申購金額,或申購費用=固定申購費金額
申購費用以人民幣元為單位,計算結果保留到小數點后第
2位,小數點后第
3位開始

舍去,舍去部分歸基金財產。

2、贖回費用
本基金
A類基金份額的贖回費率按基金份額持有期限遞減,費率如下表:


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持有期限(N)贖回費率
0<N<7天
1.5%
7天≤N<1年
0.10%
1年≤N<2年
0.05%
N≥2年
0%

(注:1年指
365天,2年為
730天,依此類推)
贖回費用的計算方法:贖回費用=贖回份額×贖回受理當日
A類基金份額凈值×
A類
基金份額贖回費率
贖回費用以人民幣元為單位,計算結果保留到小數點后第
2位,小數點后第
3位開始
舍去,舍去部分歸基金財產。



A類基金份額的贖回費用由贖回
A類基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持

有人贖回
A類基金份額時收取。對
A類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。

如法律法規對贖回費的強制性規定發生變動,本基金將依新法規進行修改,不需召開
持有人大會。

C類基金份額不收取認購、申購費,贖回費用如下:

贖回費率
持有期限(N)贖回費率
0<N<7天
1.5%
7天≤N<30天
0.20%
N≥30天
0%

贖回費用的計算方法:贖回費用=贖回份額×贖回受理當日
C類基金份額凈值×C類
基金份額贖回費率

贖回費用以人民幣元為單位,計算結果保留到小數點后第
2位,小數點后第
3位開始
舍去,舍去部分歸基金財產。



C類基金份額的贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有
人贖回C類基金份額時收取。對C類基金份額持有人收取的贖回費全額計入基金財產。如法
律法規對贖回費的強制性規定發生變動,本基金將依新法規進行修改,不需召開持有人大
會。



3、轉換費用

(1)各基金間轉換的總費用包括轉出基金的贖回費和申購補差費兩部分。

(2)每筆轉換申請的轉出基金端,收取轉出基金的贖回費,贖回費根據相關法律法規
及基金合同、招募說明書的規定收取,并根據上述規定按比例歸入基金財產。


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(3)每筆轉換申請的轉入基金端,從申購費率(費用)低向高的基金轉換時,收取轉
入基金與轉出基金的申購費用差額;申購補差費用按照轉入基金金額所對應的申購費率

(費用)檔次進行補差計算。從申購費率(費用)高向低的基金轉換時,不收取申購補差

費用。


(4)基金轉換采取單筆計算法,投資者當日多次轉換的,單筆計算轉換費用。

4、基金管理人官網交易平臺交易
www.cmfchina.com網上交易,詳細費率標準或費率標準的調整請查閱官網交易平臺及
基金管理人公告。



5、基金管理人可以在法律法規允許和基金合同約定的范圍內、且對基金份額持有人無
實質不利影響的前提下調整費率或收費方式,并最遲應于新的費率或收費方式實施日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。



6、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情形下,且對現有基金份
額持有人無實質性不利影響的前提下根據市場情況制定基金促銷計劃,定期或不定期地開
展基金促銷活動。在基金促銷活動期間,按相關監管部門要求履行必要手續后,基金管理
人可以適當調低本基金的申購費率和贖回費率,并進行公告。


基金管理人可以針對特定投資人(如養老金客戶等)開展費率優惠活動,屆時將提前
公告。



7、當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金估
值的公平性。具體處理原則和操作規范須遵循相關法律法規以及監管部門、自律規則的規
定。



7.7申購份額、贖回金額的計算
1、申購份額的計算方式:

(1)本基金
A類基金份額申購份額的計算方式
申購本基金
A類基金份額的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后除以
申請當日
A類基金份額凈值,有效份額單位為份,申購份額的計算結果保留到小數點后
2
位,小數點后第
3位開始舍去,舍去部分歸基金財產。



A類基金份額的申購金額包括申購費用和凈申購金額,其中:
申購費用適用比例費率時,申購份額的計算方法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日
A類基金份額凈值



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申購費用為固定金額時,申購份額的計算方法如下:

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/T日
A類基金份額凈值

例一:某投資者投資
100,800元申購本基金
A類基金份額,且該申購申請被全額確認
,對應的申購費率為
0.80%,假定申購當日基金
A類基金份額凈值為
1.2000元,則可得到
的申購份額為:

申購金額=100,800元

凈申購金額=100,800/(1+0.80%)=100,000.00元

申購費用=100,800-100,000.00=800.00元

申購份額=100,000/1.2000=83,333.33份

即投資者選擇投資
100,800元本金申購本基金
A類基金份額,假定申購當日基金
A類
基金份額凈值為
1.2000元,可得到
83,333.33份
A類基金份額。


(2)本基金
C類基金份額申購份額的計算方式:
申購本基金
C類基金份額的有效份額為按實際確認的申購金額除以申請當日
C類基金
份額凈值,有效份額單位為份,申購份額的計算結果保留到小數點后
2位,小數點后第
3
位開始舍去,舍去部分歸基金財產。


申購份額=申購金額/T日
C類基金份額凈值

例二:某投資者投資
101,200元申購本基金
C類基金份額,假定申購當日
C類基金份
額凈值為
1.2000元,則可得到的申購份額為:

申購份額=101,200/1.2000=84,333.33份

即投資者選擇投資
101,200元申購本基金
C類基金份額,假定申購當日本基金
C類基
金份額凈值為
1.2000元,可得到
84,333.33份
C類基金份額。



2、贖回金額的計算方式:基金份額的贖回總額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請
當日基金份額凈值的金額,贖回金額為贖回總額扣除贖回費用的金額,贖回金額單位為元
,計算結果保留到小數點后
2位,小數點后第
3位開始舍去,舍去部分歸基金財產。


基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費用,其中:

贖回總額=贖回份額×T日基金份額凈值

贖回費用=贖回總額×贖回費率

贖回金額=贖回總額-贖回費用

例三:某投資者贖回
10,000份本基金
A類基金份額且持有時間為
3年,贖回費率為


0%,假設贖回申請當日的
A類基金份額的基金份額凈值是
1.0680元,則可得到的贖回金額
為:
贖回總額
= 10,000 ×1.0680= 10,680.00元


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贖回費用
= 10,680.00 ×0% = 0元
贖回金額
= 10,680.00 -0 =10,680.00元
即:投資者贖回
10,000份
A類基金份額且持有時間為
3年,假設贖回當日
A類基金份

額的基金份額凈值是
1.0680元,則其可得到的贖回金額為
10,680.00元。


例四:某投資人贖回本基金
10,000份
C類基金份額,持有時間為
20天,對應的贖回
費率為
0.20%,假設贖回當日
C類基金份額的基金份額凈值是
1.0680元,則其可得到的贖
回金額為:

贖回總額=10,000×1.0680=10,680.00元
贖回費用=10,680.00×0.20%=21.36元
贖回金額=10,680.00-21.36=10,658.64元
即:投資人贖回本基金
10,000份
C類基金份額,持有期限為
20天,假設贖回當日本

基金
C類基金份額的基金份額凈值是
1.0680元,則其可得到的贖回金額為
10,658.64元。

3、基金份額凈值計算
T日基金份額凈值=T日閉市后的該基金資產凈值/T日該基金份額的余額數量。

T日的各類基金份額凈值在當日收市后計算,并按照基金合同的約定進行公告。遇特

殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計算或公告。如相關法律法規以及中國證監會
另有規定,則依規定執行。本基金
A類基金份額和
C類基金份額將分別計算并公告基金份
額凈值。基金份額凈值的計算,按四舍五入法保留到小數點后
4位,小數點后第
5位四舍
五入,由此誤差產生的損失由基金財產承擔,產生的收益歸基金財產所有。



7.8申購、贖回的登記
投資者申購基金成功后,基金登記機構在
T+1日為投資者登記權益并辦理登記手續,

投資者自
T+2日(含該日)后有權贖回該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后,基金登記機構在
T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續。

基金管理人可以在法律法規允許的范圍內,對上述登記辦理時間進行調整,但不得實

質影響投資者的合法權益,基金管理人最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規
定在指定媒介上公告。



7.9拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。




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3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈

值。

4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時。

5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可能對基金業

績產生負面影響,或發生其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金銷售系統
、基金登記系統或基金會計系統無法正常運行。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過
50%,或者變相規避
50%集中度的情形時。



8、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人應
當暫停接受基金申購申請。



9、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第
1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受申
購申請時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的
申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時,基
金管理人應及時恢復申購業務的辦理。



7.10暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項:
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。

3、證券、期貨交易所交易時間非正常停市,導致基金管理人無法計算當日基金資產凈

值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、發生繼續接受贖回申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利益的情形。

6、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人應

當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。

7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延緩支付

贖回款項時,基金管理人應按規定報中國證監會備案,已確認的贖回申請,基金管理人應
足額支付;如暫時不能足額支付,未支付部分可延期支付。若出現上述第
4項所述情形,


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按基金合同的相關條款處理。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時恢復贖回業務
的辦理并公告。



7.11巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉
出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過
前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。



2、巨額贖回的處理方式

當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回
、部分延期贖回或暫停贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時,按正常贖回
程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時,基金管理人在
當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額
10%的前提下,可對其余贖回申請延期辦
理。若進行上述延期辦理,對于單個基金份額持有人當日贖回申請超過上一日基金總份額
10%以上的部分,將自動進行延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請,應當按
單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例,確定當
日受理的贖回份額。投資者未能贖回部分,除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲辦
理部分予以撤銷外,延遲至下一個開放日辦理,贖回價格為下一個開放日的價格。依照上
述規定轉入下一個開放日的贖回不享有贖回優先權,并以此類推,直到全部贖回為止。部
分順延贖回不受單筆贖回最低份額的限制。

(3)暫停贖回:連續
2個開放日以上(含)發生巨額贖回,如基金管理人認為有必要
,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述巨額贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書
規定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方法,同時在指定媒
介上刊登公告。



7.12暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

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1、發生上述暫停申購或贖回情況的,基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫
停公告。



2、暫停結束,基金重新開放申購或贖回時,基金管理人應依照《信息披露辦法》的有
關規定,在指定媒介和基金管理人網站上刊登基金重新開放申購或贖回公告;也可以根據
實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間,屆時不再另行發布重新開放的公
告。



7.13基金的轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換費,相關規則由基金管理
人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告,并提前在合理時間內告知基金托
管人與相關機構。



7.14基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的
非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下
,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;捐贈指基
金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體;司法強制執
行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然
人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料,對于
符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收
費。



7.15基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金銷售機構
可以按照規定的標準收取轉托管費。



7.16定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另行規定。

投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額,每期申購金額必須不低于基
金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。



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7.17基金的凍結、解凍和其他業務
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及登記機構
認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。基金份額被凍結的,被凍結部分產生的
權益一并凍結,但被凍結的部分份額仍然參與收益分配與支付。法律法規或監管部門另有
規定的除外。


如相關法律法規允許基金管理人辦理基金份額的其他基金業務,基金管理人將制定和
實施相應的業務規則。



7.18基金份額的轉讓
根據屆時有效的有關法律法規和政策的規定,本基金可以以除申購、贖回以外的其他
交易方式進行轉讓。



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§8基金的投資


8.1投資目標
本基金力爭在控制投資風險的前提下,實現基金資產的長期穩定增值。



8.2投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括債券(國債、金融債、企
業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、次
級債、可轉換債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、國債期貨等法律
法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資于股票、權證等資產,可投資于可轉換債券,但不進行轉股操作,不會
持有因可轉換債券轉股所形成的股票。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;本基金每
個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。國債期貨的投資比例遵循國家相關法律法規。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。



8.3投資策略
本基金將在基金合同約定的投資范圍內,通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和
財政政策、國家產業政策及資本市場資金環境的研究,積極把握宏觀經濟發展趨勢、利率
走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平,結合定量分析方法,確定資產
在非信用類固定收益類證券(國債、中央銀行票據等)和信用類固定收益類證券之間的配
置比例。



1、久期策略

本基金將考察市場利率的動態變化及預期變化,對引起利率變化的相關因素進行跟蹤
和分析,進而對債券組合的久期和持倉結構制定相應的調整方案,以降低利率變動對組合
帶來的影響。本基金管理人的固定收益團隊將定期對利率期限結構進行預判,制定相應的
久期目標,當預期市場利率水平將上升時,適當降低組合的久期;預期市場利率將下降時
,適當提高組合的久期。以達到利用市場利率的波動和債券組合久期的調整提高債券組合
收益率目的。



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2、期限結構策略

通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢,對各類型債券進行久期配置;當收益率曲線
走勢難以判斷時,參考基準指數的樣本券久期構建組合久期,確保組合收益超過基準收益
。具體來看,又分為跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴
策略及梯式策略。


(1)騎乘策略是當收益率曲線比較陡峭時,也即相鄰期限利差較大時,買入期限位于
收益率曲線陡峭處的債券,通過債券的收益率的下滑,進而獲得資本利得收益。

(2)子彈策略是使投資組合中債券久期集中于收益率曲線的一點,適用于收益率曲線
較陡時。

(3)杠鈴策略是使投資組合中債券的久期集中在收益率曲線的兩端,適用于收益率曲
線兩頭下降較中間下降更多的蝶式變動。

(4)梯式策略是使投資組合中的債券久期均勻分布于收益率曲線,適用于收益率曲線
水平移動。



3、類屬配置策略

本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等因
素進行分析,研究同期限的國債、金融債、企業債、交易所和銀行間市場投資品種的利差
和變化趨勢,制定債券類屬配置策略,以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收
益。



4、信用債投資策略

信用品種收益率的主要影響因素為利率品種基準收益與信用利差。信用利差是信用產
品相對國債、央行票據等利率產品獲取較高收益的來源。信用利差主要受兩方面的影響,
一方面為債券所對應信用等級的市場平均信用利差水平,另一方面為發行人本身的信用狀
況。


信用債市場整體的信用利差水平和信用債發行主體自身信用狀況的變化都會對信用債
個券的利差水平產生重要影響,因此,一方面,本基金將從經濟周期、國家政策、行業景
氣度和債券市場的供求狀況等多個方面考量信用利差的整體變化趨勢;另一方面,本基金
還將以內部信用評級為主、外部信用評級為輔,即采用內外結合的信用研究和評級制度,
研究債券發行主體企業的基本面,以確定企業主體債的實際信用狀況。



5、可轉債投資策略

對于本基金中可轉債的投資,本基金管理人主要采用可轉債相對價值分析策略。由于
可轉債兼具債性和股性,其投資風險和收益介于股票和債券之間,可轉債相對價值分析策
略通過分析不同市場環境下其股性和債性的相對價值,把握可轉債的價值走向,選擇相應
券種,從而獲取較高投資收益。可轉債相對價值分析策略首先從可轉債的債性和股性分析
兩方面入手。本產品用可轉債的底價溢價率和可轉債的到期收益率來衡量可轉債的債性特


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征。底價溢價率越高,債性特征越弱;底價溢價率越低,則債性特征越強;可轉債的到期
收益率越高,可轉債的債性越強;可轉債的到期收益率越低,可轉債的股性越強。在實際
投資中,可轉債的底價溢價率小于
10%或到期收益率大于
2%的可轉債可視為債性較強。本
產品用可轉債的平價溢價率和可轉債
Delta系數來衡量可轉債的股性特征。平價溢價率
越高,股性特征越弱;溢價率越低,則股性特征越強。可轉債
Delta系數越接近于
1,
股性越強;Delta系數越遠離
1,股性越弱。在實際投資中,可轉債的平價溢價率小于
5%

Delta值大于
0.6可視為股性較強。其次,在進行可轉債篩選時,本基金還對可轉債
身的基本面要素進行綜合分析。這些基本面要素包括股性特征、債性特征、攤薄率、流動
性等。本基金還會充分借鑒基金管理人股票分析團隊的研究成果,對可轉債的基礎股票的
基本面進行分析,形成對基礎股票的價值評估。將可轉債自身的基本面評分和其基礎股票
的基本面評分結合在一起,最終確定投資的品種。


本基金將在可轉換債券到期轉股前賣出該可轉換債券,而不進行轉股操作,不會持有
因可轉換債券轉股所形成的股票。



6、杠桿投資策略

本基金將在考慮債券投資的風險收益情況,以及回購成本等因素的情況下,在風險可
控以及法律法規允許的范圍內,通過債券回購,放大杠桿進行投資操作。



7、資產支持證券的投資策略

資產支持類證券的定價受市場利率、流動性、發行條款、標的資產的構成及質量、提
前償還率及其它附加條款等多種因素的影響。本基金將在利率基本面分析、市場流動性分
析和信用評級支持的基礎上,輔以與國債、企業債等債券品種的相對價值比較,審慎投資
資產支持證券類資產。



8、個券挖掘策略

本部分策略強調公司價值挖掘的重要性,在行業周期特征、公司基本面風險特征基礎
上制定絕對收益率目標策略,甄別具有估值優勢、基本面改善的公司,采取高度分散策略
,重點布局優勢債券,爭取提高組合超額收益空間。



9、中小企業私募債投資策略

本基金將根據審慎原則投資中小企業私募債。本基金以持有到期中小企業私募債為主
,以獲得本金和票息收入為投資目的,同時,密切關注債券的信用風險變化,力爭在控制
風險的前提下,獲得較高收益。



10、國債期貨投資策略

為更好地實現投資目標,本基金在注重風險管理的前提下,以套期保值為目的,適度
運用國債期貨。本基金利用國債期貨合約流動性好、交易成本低和杠桿操作等特點,提高
投資組合運作效率,有效管理市場風險。



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8.4投資決策程序
本基金采用投資決策委員會領導下的團隊式投資管理模式。投資決策委員會定期就投
資管理業務的重大問題進行討論。基金經理、研究員、交易員在投資管理過程中責任明確
、密切合作,在各自職責內按照業務程序獨立工作并合理地相互制衡。具體的投資管理程
序如下:

(1)投資決策委員會審議投資策略、資產配置和其它重大事項;
(2)投資部門通過投資例會等方式討論擬投資的個券,研究員提供研究分析與支持;
(3)基金經理根據所管基金的特點,確定基金投資組合;
(4)基金經理發送投資指令;
(5)交易部審核與執行投資指令;
(6)數量分析人員對投資組合的分析與評估;
(7)基金經理對組合的檢討與調整。

在投資決策過程中,風險管理部門負責對各決策環節的事前及事后風險、操作風險等
投資風險進行監控,并在整個投資流程完成后,對投資風險及績效做出評估,提供給投資
決策委員會、投資總監、基金經理等相關人員,以供決策參考。



8.5投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:


(1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;
(2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(4)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1年,債券回購到期后不展期;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;

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(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資
產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;
(10)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%;
(11)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(12)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產
凈值的
15%;在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的
30%;基金管理人應當按照中國金融期貨交易所要求的內容、格式與時限向交易
所報告所交易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對應的證券資產情況等。基金所持
有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合
計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資產的
80%的約定;在任
何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產
凈值的
30%;
(13)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持
不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備
付金、存出保證金、應收申購款等;
(14)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規定比
例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(15)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

除上述第(9)、(13)、(14)、(15)項以外,因證券、期貨市場波動、證券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比
例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


如果法律法規或監管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制,但須提前公告。



2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:


(1)承銷證券;

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(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
事項進行審查。


法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制或按變更后的規定執行。



8.6業績比較基準
本基金的業績比較基準為:中證全債指數收益率。


中證全債指數是中證指數公司編制的綜合反映銀行間債券市場和滬深交易所債券市場
的跨市場債券指數,指數樣本由銀行間市場和滬深交易所市場的國債、金融債券及企業債
券組成。根據本基金的投資范圍和投資比例,選用上述業績比較基準能客觀合理地反映本
基金風險收益特征。


若未來法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比較基準推
出,或者本基金業績比較基準停止發布或變更名稱,或者市場發生變化導致本業績比較基
準不再適用,本基金管理人可以依據維護投資者合法權益的原則,在與基金托管人協商一
致并報中國證監會備案后,適當調整業績比較基準并及時公告。



8.7風險收益特征
本基金為債券型基金,預期收益和預期風險高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、
股票型基金。



8.8基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法

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1、有利于基金資產的安全與增值;
2、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使相關權利,保護基金份額持有人的
利益。

3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。



8.9投資組合報告
招商金鴻債券型證券投資基金管理人-招商基金管理有限公司的董事會及董事保證本
報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和
完整性承擔個別及連帶責任。


本投資組合報告所載數據截至
2019年
3月
31日,來源于《招商金鴻債券型證券投資
基金
2019年第
1季度報告》。



1報告期末基金資產組合情況

序號項目金額(元)占基金總資產的比例(%)
1權益投資
--
其中:股票
--
2基金投資
--
3固定收益投資
604,947,035.67 94.14
其中:債券
604,947,035.67 94.14
資產支持證券
--
4貴金屬投資
--
5金融衍生品投資
--
6買入返售金融資產
--
其中:買斷式回購的買入返
售金融資產
--
7銀行存款和結算備付金合計
7,735,484.59 1.20
8其他資產
29,940,591.19 4.66
9合計
642,623,111.45 100.00

2報告期末按行業分類的股票投資組合


2.1報告期末按行業分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。



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2.2報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。



3報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

本基金本報告期末未持有股票。



4報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號債券品種公允價值(元)占基金資產凈值比例(%)
1國家債券
--
2央行票據
--
3金融債券
33,052,100.00 6.13
其中:政策性金融債
33,052,100.00 6.13
4企業債券
141,974,500.00 26.33
5企業短期融資券
316,626,500.00 58.72
6中期票據
112,055,000.00 20.78
7可轉債(可交換債)
1,238,935.67 0.23
8同業存單
--
9其他
--
10合計
604,947,035.67 112.19

5報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名債券投資明細

序號債券代碼債券名稱
數量
(張)
公允價值(元)
占基金資產
凈值比例
(%)
1 1480571 14西湖電子債
300,000 30,384,000.00 5.63
2 101800650 18京供銷
MTN001 200,000 20,312,000.00 3.77
3 112171 12久聯債
200,000 20,310,000.00 3.77
4 041800139 18中電熊貓
CP001 200,000 20,216,000.00 3.75
5 011801830 18中林集團
SCP003
200,000 20,162,000.00 3.74

6報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投
資明細

本基金本報告期末未持有資產支持證券。


53


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7報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。



8報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前五名權證投資明細

本基金本報告期末未持有權證。



9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明


9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
根據本基金合同規定,本基金不參與股指期貨交易。



9.2本基金投資股指期貨的投資政策
根據本基金合同規定,本基金不參與股指期貨交易。



10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明


10.1本期國債期貨投資政策
為更好地實現投資目標,本基金在注重風險管理的前提下,以套期保值為目的,適度
運用國債期貨。本基金利用國債期貨合約流動性好、交易成本低和杠桿操作等特點,提高
投資組合運作效率,有效管理市場風險。



10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末未持有國債期貨合約。



10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未持有國債期貨合約。



11投資組合報告附注



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報告期內基金投資的前十名證券的發行主體未有被監管部門立案調查,不存在報告編
制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。



11.2

根據基金合同規定,本基金的投資范圍不包括股票。



11.3其他資產構成
序號名稱金額(元)
1存出保證金
14,169.90
2應收證券清算款
721,382.84
3應收股利
-
4應收利息
11,031,403.95
5應收申購款
18,173,634.50
6其他應收款
-
7待攤費用
-
8其他
-
9合計
29,940,591.19

11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。



11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。



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§9基金的業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但投資
者購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構,本基金管理人不保
證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險
,投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


本基金合同生效以來的投資業績及與同期基準的比較如下表所示:

招商金鴻債券
A:

階段
凈值增
長率①
凈值增
長率標
準差②
業績比
較基準
收益率

業績比較
基準收益
率標準差

①-③
②-④
2018.11.02-2018.12.31 0.41% 0.03% 1.84% 0.06% -1.43% -0.03%
2019.01.01-2019.03.31 2.21% 0.06% 1.42% 0.06% 0.79% 0.00%
自基金成立起至
2019.03.31 2.63% 0.05% 3.29% 0.06% -0.66% -0.01%

招商金鴻債券
C:

階段
凈值增
長率①
凈值增
長率標
準差②
業績比
較基準
收益率

業績比較
基準收益
率標準差

①-③
②-④
2018.11.02-2018.12.31 0.36% 0.03% 1.84% 0.06% -1.48% -0.03%
2019.01.01-2019.03.31 2.14% 0.05% 1.42% 0.06% 0.72% -0.01%
自基金成立起至
2019.03.31 2.51% 0.05% 3.29% 0.06% -0.78% -0.01%

注:本基金合同生效日為
2018年
11月
2日。



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§10基金的財產


10.1基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收款項以及其
他投資所形成的價值總和。



10.2基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。



10.3基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、期貨
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基
金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。



10.4基金財產的保管及處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基金托管人
保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自
身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法
規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清
算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產生的債權,不得與
其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權
債務不得相互抵銷。



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§11基金資產的估值


11.1估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對
外披露基金凈值的非交易日。



11.2估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其它資產及負債。



11.3估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近
交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應
品種當日的估值凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,采用估值技
術確定公允價值;
(2)交易所上市未實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤
價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大
變化,按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價
或估值全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了
重大變化的,采用估值技術確定公允價值;
(3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所上
市的資產支持證券、中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用第三方估值

機構提供的估值價格數據進行估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

5、本基金投資國債期貨等衍生品種合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日

無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。



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6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按相應利率逐日計提利息。



7、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可
根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。



8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。



9、當發生大額申購或贖回情形時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人可以采用
擺動定價機制,以確保基金估值的公平性。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值
的計算結果對外予以公布。



11.4估值程序
1、各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,各類基金資產凈值除以當日本類基金
份額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入。法律法規或基金合同
另有規定的,從其規定。


基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定公告。



2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同
的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將各類基金份額凈值
結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。



11.5估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性
、及時性。當任一類基金份額的基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估值錯誤
時,視為基金份額凈值錯誤。


基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由


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于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予
賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差
錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方
,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任
方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承
擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進
行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當
事人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得
利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并
在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如
果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲
得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定
估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構
進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人
,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。


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(2)各類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到本類基金份額凈值的
0.25%時,
基金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到本類基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證監會備案。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

11.6暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;


2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;


3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人應
當暫停基金估值;


4、法律法規、中國證監會和基金合同認定的其它情形。



11.7基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值和各類基金份額凈值由基金管理人負責計算,基金
托管人負責進行復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值和
各類基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核確認后發送給基
金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。



11.8特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第
7項進行估值時,所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理;


2、由于證券交易所、期貨公司及登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤,或由于
其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行
檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管人
應免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此造
成的影響。



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§12基金的收益與分配


12.1基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。



12.2基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現收益
的孰低數。



12.3基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為
12次,每次
收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
20%,若《基金合同》生效不滿
3個月可不進
行收益分配;


2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將
現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益
分配方式是現金分紅;


3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去本類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4、A類基金份額和
C類基金份額之間由于
A類基金份額不收取而
C類基金份額收取銷
售服務費將導致在可供分配利潤上有所不同;本基金同一類別的每份基金份額享有同等分
配權;


5、基金可供分配利潤為正的情況下,方可進行收益分配;


6、投資者的現金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數點后第
2位,小數點
后第
3位開始舍去,舍去部分歸基金資產;


7、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。


在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情
調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施
日前在指定媒介公告。



12.4收益分配方案

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基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象
、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。



12.5收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2日內在指定媒介
公告并報中國證監會備案。


基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個工作日。



12.6基金收益分配中發生的費用
收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費用。


基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投資者的現
金紅利小于一定金額,不足以支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登記機構可將基金份
額持有人的現金紅利自動轉為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法等有關事項遵
循《業務規則》的相關規定。



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§13基金的費用與稅收


13.1基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、基金銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券、期貨交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金相關賬戶的開戶及維護費用;
10、貨幣經紀服務費(若有);
11、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。



13.2基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.70%年費率計提。管理費的計算方法如下


H=E×0.70%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金財產中一

次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如

下:
H=E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值


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基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人
發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金財產中一
次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。



3、C類基金份額的銷售服務費

本基金
A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為
0.30%。

本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務,基金管理人將在基金
年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。


銷售服務費計提的計算公式如下:
H=E×0.30%÷當年天數
H為
C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為
C類基金份額前一日的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托

管人發送基金銷售服務費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金

財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

上述“13.1基金費用的種類”中第
4-11項費用,根據有關法規及相應協議規定,按

費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。



13.3不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。



13.4基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。



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§14基金份額的登記


14.1基金的份額登記業務
本基金的登記業務指本基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括投資
人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。



14.2基金登記業務辦理機構
本基金的登記業務由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機構辦理。基金
管理人委托其他機構辦理本基金登記業務的,應與代理人簽訂委托代理協議,以明確基金
管理人和代理機構在投資者基金賬戶管理、基金份額登記、清算及基金交易確認、發放紅
利、建立并保管基金份額持有人名冊等事宜中的權利和義務,保護基金份額持有人的合法
權益。



14.3基金登記機構的權利
基金登記機構享有以下權利:


1、取得登記費;


2、建立和管理投資者基金賬戶;


3、保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等;


4、在法律法規允許的范圍內,對登記業務的辦理時間進行調整,并依照有關規定于開
始實施前在指定媒介上公告;


5、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。



14.4基金登記機構的義務
基金登記機構承擔以下義務:


1、配備足夠的專業人員辦理本基金份額的登記業務;


2、嚴格按照法律法規和《基金合同》規定的條件辦理本基金份額的登記業務;


3、基金份額登記機構應當妥善保存登記數據,并將基金份額持有人名稱、身份信息及
基金份額明細等數據備份至中國證監會認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不
得少于二十年;


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4、對基金份額持有人的基金賬戶信息負有保密義務,因違反該保密義務對投資者或基
金帶來的損失,須承擔相應的賠償責任,但司法強制檢查情形及法律法規及中國證監會規
定的和《基金合同》約定的其他情形除外;


5、按《基金合同》及招募說明書規定為投資者辦理非交易過戶業務、提供其他必要的
服務;


6、接受基金管理人的監督;


7、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。



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§15基金的會計和審計


15.1基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方;
2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的會計年度按


如下原則:如果《基金合同》生效少于
2個月,可以并入下一個會計年度;
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位;
4、會計制度執行國家有關會計制度;
5、本基金獨立建賬、獨立核算;
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算,

按照有關規定編制基金會計報表;
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。



15.2基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資格的會計師

事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更換會計師事

務所需在
2日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。



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§16基金的信息披露


16.1本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》
、《基金合同》及其他有關規定。相應法律法規關于信息披露的規定發生變化
時,本基金從其最新規定。

16.2信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并保證所披
露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信息通過中
國證監會指定的媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查
閱或者復制公開披露的信息資料。



16.3本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;
2、對證券投資業績進行預測;
3、違規承諾收益或者承擔損失;
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構;
5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;
6、中國證監會禁止的其他行為。



16.4本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,基金信
息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中文文本
為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣元。



16.5公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議



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(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事
項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,說明基金
認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有
人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6個月結束之日起
45日內,更新招
募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介上;基金管理人在
公告的
15日前向主要辦公場所所在地的中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就
有關更新內容提供書面說明。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等
活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3日前,將基金招
募說明書、《基金合同》摘要、《基金合同》、基金托管協議登載在指定媒介上。

2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披露招募說

明書的當日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生

效公告。

4、基金資產凈值、基金份額凈值
《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每

周公告一次基金資產凈值和各類基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網
站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份額累
計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和各類基金份額
凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、各類基金份額
凈值和各類基金份額累計凈值登載在指定媒介上。



5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金份額發售網點查閱
或者復制前述信息資料。



6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告


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基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將年度報告正
文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告的財務會計報告應當
經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,并將半年度
報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度報告,并將
季度報告登載在指定媒介上。


《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半年度報告
或者年度報告。


基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披露基金組合資產情況及其流動性風
險分析等。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情形,為保障
其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信
息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及
產品的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除外。


基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主要辦公
場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報告方式。



7、臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2日內編制臨時報告書,予以公告
,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所所在地的中國證監會派出
機構備案。


前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影
響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;
(2)終止基金合同;
(3)轉換基金運作方式;
(4)更換基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
(7)基金募集期延長;
(8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金托管人基金
托管部門負責人發生變動;
(9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;

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(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動超過百分
之三十;
(11)涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁;
(12)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
(13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴重行政處
罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
(14)重大關聯交易事項;
(15)基金收益分配事項;
(16)管理費、托管費、銷售服務費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
(17)任一類基金份額凈值計價錯誤達本類基金份額凈值百分之零點五;
(18)基金改聘會計師事務所;
(19)變更基金銷售機構;
(20)更換基金登記機構;
(21)本基金開始辦理申購、贖回;
(22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
(23)本基金發生巨額贖回并延期辦理;
(24)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
(25)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
(26)發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時;
(27)基金管理人采用擺動定價機制進行估值時;
(28)中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對
基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務人知悉后應當立即

對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報中國證監會備案,并予以公告。

10、資產支持證券的投資情況
本基金投資資產支持證券,基金管理人應在基金年報及半年報中披露其持有的資產支

持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細
。基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占
基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前
10名資產支持證券明
細。



11、投資國債期貨相關公告


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基金管理人應在基金季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更
新)等文件中披露的國債期貨交易情況,應當包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險
指標等,并充分揭示國債期貨交易對本基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策
和投資目標等。



12、投資中小企業私募債券信息披露

基金管理人在本基金投資中小企業私募債券后兩個交易日內,在中國證監會指定媒介
披露所投資中小企業私募債券的名稱、數量、期限、收益率等信息。


本基金應當在季度報告、半年度報告、年度報告等定期報告和招募說明書(更新)等
文件中披露中小企業私募債券的投資情況。



13、中國證監會規定的其他信息。



16.6信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管理信息披
露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息披露內容
與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定,對基
金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額凈值、各類基金份額申購贖回價格、基金定
期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審查,并向基金管
理人出具書面文件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的媒介。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要在其他公
共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且在不同媒介上披露
同一信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構,
應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。



16.7信息披露文件的存放與查閱
招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的住所
,供公眾查閱、復制。


基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以供公眾查
閱、復制。



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16.8暫停或延遲披露基金相關信息的情形
當出現下述情況時,基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息:
1、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時


2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
3、基金合同約定的暫停估值的情形;
4、法律法規、基金合同或中國證監會規定的情況。



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§17風險揭示

證券投資基金(以下簡稱“基金”)是一種長期投資工具,其主要功能是分散投資,
降低投資單一證券所帶來的個別風險。基金不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預
期的金融工具,投資人購買基金,既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收益,也可
能承擔基金投資所帶來的損失。基金在投資運作過程中可能面臨各種風險,既包括市場風
險,也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規風險等。


巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險,即當單個開放日基金的凈贖回申請超
過上一日本基金總份額的百分之十時,投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。


基金分為股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金等不同類型,投資人投資不
同類型的基金將獲得不同的收益預期,也將承擔不同程度的風險。一般來說,基金的收益
預期越高,投資人承擔的風險也越大。投資人應當認真閱讀基金合同、招募說明書等基金
法律文件,了解基金的風險收益特征,并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資
產狀況等判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。


基金管理人建議基金投資者在選擇本基金之前,通過正規的途徑,如:招商基金客戶
服務熱線(4008879555),招商基金公司網站(www.cmfchina.com)或者通過其他代銷機
構,對本基金進行充分、詳細的了解。在對自己的資金狀況、投資期限、收益預期和風險
承受能力做出客觀合理的評估后,再做出是否投資的決定。投資者應確保在投資本基金后
,即使出現短期的虧損也不會給自己的正常生活帶來很大的影響。


投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區別。定期定額投資
是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投
資并不能規避基金投資所固有的風險,不能保證投資人獲得收益,也不是替代儲蓄的等效
理財方式。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保證本基金
一定盈利,也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業績不構成對本基金業績表
現的保證。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則,在做出投資決策后,基
金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資人自行負擔。



17.1證券市場風險
證券市場受各種因素的影響所引起的波動,將對本基金資產產生潛在風險。引起市場
風險的主要因素有:


1、政策風險


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貨幣政策、財政政策、產業政策、國有股減持與流通政策等國家經濟政策的變化會對

證券市場產生影響,導致證券市場價格波動而產生的風險。

2、經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也呈周期性變化,本基金的投資品

種可能發生價格波動,收益水平也會隨之變化,從而產生風險。

3、利率風險
利率的變化直接影響著債券的價格和收益率,同時也影響到證券市場資金供求關系,

并在一定程度上影響上市公司的盈利水平,上述變化將在一定程度上影響本基金的收益。

4、通貨膨脹風險
如果發生通貨膨脹,基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消,從而影響

基金資產的保值增值。

5、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響,這與利率上

升所帶來的價格風險(即利率風險)互為消長。



17.2流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足,導致證券不能迅速、低成本地變現的風險。


流動性風險還包括基金出現巨額贖回,致使沒有足夠的現金應付贖回支付所引致的風險。

1、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規范型交

易場所,主要投資對象為具有良好流動性的債券和貨幣市場工具等,同時本基金基于分散
投資的原則在行業和個券方面未有高集中度的特征,綜合評估在正常市場環境下本基金的
流動性風險適中。



2、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或延期辦理贖回申請。同時,如本基金單個基金份額持有人在
單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的,基金管理人有權對其采取
延期辦理贖回申請的措施。



3、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時,
基金管理人將以保障投資者合法權益為前提,嚴格按照法律法規及基金合同的規定,謹慎
選取延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、
暫停基金估值、擺動定價等流動性風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理


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工具的使用,基金管理人將依照嚴格審批、審慎決策的原則,及時有效地對風險進行監測
和評估,使用前經過內部審批程序并與基金托管人協商一致。在實際運用各類流動性風險
管理工具時,投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受到相應影響,基金管理人將嚴格
依照法律法規及基金合同的約定進行操作,全面保障投資者的合法權益。



17.3信用風險
信用風險主要指債券、資產支持證券等信用證券發行主體信用狀況惡化,導致信用評
級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險,另外,信用風險也包括證券交易對手因違
約而產生的證券交割風險。



17.4管理風險
在基金管理運作過程中,管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影響其對相
關信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。



17.5操作風險
操作風險是指基金運作過程中,因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規程等引致的風險,例如,越權違規交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統故障
等風險。



17.6合規風險
合規風險指基金管理或運作過程中,違反國家法律、法規的規定,或者違反《基金合
同》有關規定的風險。



17.7本基金特定風險
本基金為債券型基金,債券的投資比例不低于基金資產的
80%,債券的特定風險即成
為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經濟、政府產業
政策、貨幣政策、市場需求變化、行業波動等因素的影響,可能存在所選投資標的的成長
性與市場一致預期不符而造成個券價格表現低于預期的風險。


本基金投資中小企業私募債,中小企業私募債是根據相關法律法規由非上市中小企業
采用非公開方式發行的債券。由于不能公開交易,一般情況下,交易不活躍,潛在較大流


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動性風險。當發債主體信用質量惡化時,受市場流動性所限,本基金可能無法賣出所持有
中小企業私募債,由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。


本基金投資國債期貨等金融衍生品,金融衍生品是一種金融合約,其價值取決于一種
或多種基礎資產或指數,其評價主要源自于對掛鉤資產的價格與價格波動的預期。投資于
衍生品需承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于衍生品通
常具有杠桿效應,價格波動比標的工具更為劇烈,有時候比投資標的資產要承擔更高的風
險。并且由于衍生品定價相當復雜,不適當的估值有可能使基金資產面臨損失風險。


國債期貨采用保證金交易制度,由于保證金交易具有杠桿性,當出現不利行情時,指
數微小的變動就可能會使投資者權益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負債結算制度,
如果沒有在規定的時間內補足保證金,按規定將被強制平倉,可能給投資帶來重大損失。


本基金投資資產支持證券,資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券
具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風險。本公司將本著謹慎和控制風險
的原則進行資產支持證券投資,請基金份額持有人關注包括投資資產支持證券可能導致的
基金凈值波動、流動性風險和信用風險在內的各項風險。



17.8其他風險
戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現,將會嚴重影響證券市場的運行,可能導致基
金資產的損失。金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風險,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。



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§18基金合同的變更、終止與基金財產的清算


18.1基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過
的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規和基金合同規定的可不經
基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,并
報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并自決議生
效后依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。



18.2基金合同的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1、基金份額持有人大會決定終止的;


2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3、《基金合同》約定的其他情形;


4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。



18.3基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組
,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清
算小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。



4、基金財產清算程序:

(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;

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(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。



18.4清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。



18.5基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配




18.6基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由
律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清
算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。



18.7基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



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§19基金合同的內容摘要


19.1基金合同當事人及權利義務
一、基金合同當事人及權利義務
(一)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括但不限于



(1)依法募集資金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費
用;
(4)銷售基金份額;
(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管人違反了《
基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,并采取必要措施保
護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并獲得《基
金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回或轉換申請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利益行使因
基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為;
(14)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的
外部機構;
(15)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉
換和非交易過戶等業務規則;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


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2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括但不限于


(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的
發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產

(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化的經營方式
管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別管理,分別記賬,進
行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《
基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,確定基金份額申購
、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及報告義
務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基
金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分配基
金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配
合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料
15
年以上;
(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且保證投資
者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的公開資料,并在支
付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;

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(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會并通知基
金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時,
應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金托管人
違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管
人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基金事務的
行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行
為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束

30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(二)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括但不限于


(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財
產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費
用;
(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形,應呈報中國證
監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、資金賬戶、期貨賬戶及其他投資所需
賬戶,為基金辦理證券交易資金清算;
(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。


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2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括但不限于


(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,確保基金財
產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立;
對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,保證不同基金之間在賬戶設
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶及投資所需的其他賬戶,
按照《基金合同》的約定,根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外,
在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基金管理人有未執行
《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施;
(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項

(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人大會或
配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會和銀行監
管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償責任不因
其退任而免除;

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(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基金
管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人利益向基金管理人
追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(三)基金份額持有人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利包括但不
限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額;
(4)按照規定要求召開或自行召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務包括但不
限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資價值,自主
做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

19.2基金份額持有人大會

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基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代表有權代
表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權。


本基金份額持有人大會未設立日常機構,若未來本基金份額持有人大會成立日常機構
,則按照屆時有效的法律法規的規定執行。


(一)召開事由


1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法律法規、中
國證監會或基金合同另有規定的除外:

(1)終止《基金合同》;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金份額持有人(
以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會;
(12)對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大
會的事項。

2、在不違反法律法規、基金合同的約定的情況下,以下情況可由基金管理人和基金托
管人協商后修改,不需召開基金份額持有人大會:

(1)對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,調低基金管理費、基金托管
費以外其他應由基金承擔的費用;
(2)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(3)對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,調整基金的申購費率、調低
贖回費率、調低銷售服務費率或變更收費方式;
(4)對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,增加或調整本基金的基金份
額類別設置;
(5)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;

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(6)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《
基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
(7)對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人、銷售機構、登
記機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等業務的規則;
(8)對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,經中國證監會允許,基金推
出新業務或服務;
(9)按照法律法規和《基金合同》規定無需召開基金份額持有人大會的其他情形。

(二)會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基金管理人召
集。



2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集。



3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知基金托管人
。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召
集或在規定時間內未能作出書面答復,基金托管人仍認為有必要召開的,應當由基金托管
人自行召集,并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配
合。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日

10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金
管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集或在
規定時間內未能作出書面答復,代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人仍認為
有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人;基金托
管人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的或在規定時間內未能作出書面答復,
單獨或合計代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前
30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,基金管理
人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介公告。基金

份額持有人大會通知應至少載明以下內容:


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(1)會議召開的時間、地點、方式和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代理有效期限
等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表
決意見寄交的截止時間和收取方式。



3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行書面通知基金管理人和基金托
管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決
意見的計票進行監督的,不影響表決意見的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會方式或法律法規及監管機關允許
的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。



1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席,
現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會,基金管理
人或基金托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同時符合以下條件時,可以
進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規
定,并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符;
(2)經核對,匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示,有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的
1/2(含
1/2)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
通知載明的其他形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式
或大會通知載明的其他形式進行表決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連續公布相關
提示性公告;

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(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管
理人)到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人(如果基金托管
人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份
額持有人的表決意見;基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的,不影響表
決效力;
(3)本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的,基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
1/2(含
1/2);
(4)上述第(3)項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決
意見的代理人,同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和
會議通知的規定,并與基金登記機構記錄相符;
(5)會議通知公布前報中國證監會備案。

3、若到會者在權益登記日所持有的有效基金份額低于本條第
1款第(2)項、第
2款
第(3)項規定比例的,召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后
、六個月以內,就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會,到會者所持有的基金份額不少于在權益登記日基金份額總數的三分之一(含三分
之一)。



4、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話或其他方式
召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決,具體方式
由會議召集人確定并在會議通知中列明。



5、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書面、網絡、
電話、短信或其他方式,具體方式在會議通知中列明。


(五)議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修改、決定
終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、法律法規及《基金合同》規定的
其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應當在基金

份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第(七)條規定程序確定和公布監
票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。大會主持人為


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基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下,由基金
托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未
能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選
舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托
管人拒不出席或主持基金份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力



會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位
名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名(或單位名稱
)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證機關監督下形成決議



(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有同等表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
50%
以上(含
50%)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決議通過事項以外的其他
事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的
2/3以上(含
2/3)通過方可做出。除法律法規另有規定或本合同另有約定外,轉換基金運
作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決
議通過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交符合會議
通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面符合會議通知規定
的表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾的視為棄權表決,但應當計入出
具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項

表決。

(七)計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

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會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖
然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管人未出席大會的,基金份
額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基
金份額持有人代表擔任監票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效
力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑,可以在
宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點,重新清點
以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會的,不
影響計票的效力。



2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授
權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進行計票,并由公證
機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監
督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會備案。


基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介
上公告。如果采用通訊方式進行表決,在公告基金份額持有人大會決議時,必須將公證書
全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。


(九)本部分關于基金份額持有人大會的召開事由、召開條件、議事程序和表決條件
等內容,凡是直接引用法律法規或監管規定的部分,如法律法規或監管規定修改導致相關
內容被取消或變更的,基金管理人與基金托管人協商一致并提前公告后,可直接對該部分
內容進行修改或調整,無需召開基金份額持有人大會。



19.3基金的收益與分配
(一)基金收益分配原則


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1、在符合有關基金分紅條件的前提下,本基金每年收益分配次數最多為
12次,每次
收益分配比例不得低于該次可供分配利潤的
20%,若《基金合同》生效不滿
3個月可不進
行收益分配;


2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現金紅利或將
現金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益
分配方式是現金分紅;


3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基
金份額凈值減去本類每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;


4、A類基金份額和
C類基金份額之間由于
A類基金份額不收取而
C類基金份額收取銷
售服務費將導致在可供分配利潤上有所不同;本基金同一類別的每份基金份額享有同等分
配權;


5、基金可供分配利潤為正的情況下,方可進行收益分配;
6、投資者的現金紅利和紅利再投資形成的基金份額均保留到小數點后第
2位,小數點

后第
3位開始舍去,舍去部分歸基金資產;
7、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

在不影響基金份額持有人利益的情況下,基金管理人可在法律法規允許的前提下酌情

調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施

日前在指定媒介公告。

(二)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象

、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。

(三)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2日內在指定媒介

公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間不得超過
15個工作日。



19.4基金費用與稅收
(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、基金銷售服務費;
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;



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5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
6、基金份額持有人大會費用;
7、基金的證券、期貨交易費用;
8、基金的銀行匯劃費用;
9、基金相關賬戶的開戶及維護費用;
10、貨幣經紀服務費(若有);
11、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.70%年費率計提。管理費的計算方法如下



H=E×0.70%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金財產中一

次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。

2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.10%的年費率計提。托管費的計算方法如

下:
H=E×0.10%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托管人

發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金財產中一

次性支付給基金托管人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

3、C類基金份額的銷售服務費
本基金
A類基金份額不收取銷售服務費,C類基金份額的銷售服務費年費率為
0.30%。


本基金銷售服務費將專門用于本基金的銷售與基金份額持有人服務,基金管理人將在基金

年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。

銷售服務費計提的計算公式如下:
H=E×0.30%÷當年天數
H為
C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為
C類基金份額前一日的基金資產凈值


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基金銷售服務費每日計提,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托
管人發送基金銷售服務費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內從基金
財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。


銷售服務費主要用于本基金持續銷售以及基金份額持有人服務等各項費用。

上述“(一)基金費用的種類”中第
4-11項費用,根據有關法規及相應協議規定,

按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

(四)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。



19.5基金財產的投資范圍和投資限制
(一)投資范圍

本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括債券(國債、金融債、企
業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、次
級債、可轉換債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、國債期貨等法律
法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資于股票、權證等資產,可投資于可轉換債券,但不進行轉股操作,不會
持有因可轉換債券轉股所形成的股票。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;本基金每
個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。國債期貨的投資比例遵循國家相關法律法規。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,

可以將其納入投資范圍。

(二)投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:


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(1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;
(2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(4)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1年,債券回購到期后不展期;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資
產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;
(10)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%;
(11)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(12)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產
凈值的
15%;在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的
30%;基金管理人應當按照中國金融期貨交易所要求的內容、格式與時限向交易
所報告所交易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對應的證券資產情況等。基金所持
有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合
計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資產的
80%的約定;在任
何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產
凈值的
30%;
(13)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持
不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備
付金、存出保證金、應收申購款等;
(14)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規定比
例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(15)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。


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除上述第(9)、(13)、(14)、(15)項以外,因證券、期貨市場波動、證券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比
例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開始。


如果法律法規或監管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制,但須提前公告。



2、禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;
(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
事項進行審查。


法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制或按變更后的規定執行。



19.6基金資產估值
(一)基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。


(二)估值方法


1、證券交易所上市的有價證券的估值


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(1)交易所上市實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近
交易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應
品種當日的估值凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,采用估值技
術確定公允價值;
(2)交易所上市未實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤
價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券
應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大
變化,按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價
或估值全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了
重大變化的,采用估值技術確定公允價值;
(3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所上
市的資產支持證券、中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用第三方估值

機構提供的估值價格數據進行估值。

4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

5、本基金投資國債期貨等衍生品種合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當日

無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值。

6、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按相應利率逐日計提利息。

7、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人可

根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

8、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最新
規定估值。

9、當發生大額申購或贖回情形時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人可以采用
擺動定價機制,以確保基金估值的公平性。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關


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各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值

的計算結果對外予以公布。


(三)基金資產凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應當至少每
周公告一次基金資產凈值和各類基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次日,通過網
站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的各類基金份額凈值和各類基金份額累
計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和各類基金份額
凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、各類基金份額
凈值和各類基金份額累計凈值登載在指定媒介上。



19.7基金合同的變更、終止與基金財產的清算
(一)《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通
過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規和基金合同規定的可不
經基金份額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執行,并自決議生
效后依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。


(二)《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:


1、基金份額持有人大會決定終止的;


2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的;


3、《基金合同》約定的其他情形;


4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。


(三)基金財產的清算


1、基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組
,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清
算小組可以聘用必要的工作人員。



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3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書;
(6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
(7)對基金剩余財產進行分配。

5、基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現的,清算期限相應順延。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費

用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算

費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配



(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由

律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清

算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



19.8爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意,因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議,如經
友好協商未能解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,仲裁委員會根據該會屆時有
效的仲裁規則進行仲裁,仲裁地點為北京市,仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約
束力,仲裁費和律師費由敗訴方承擔。



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爭議處理期間,《基金合同》當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責地履
行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

本《基金合同》受中國法律(為本合同之目的不包括香港、澳門及臺灣地區法律)管
轄。



19.9基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份,除上報有關監管機構二份外,基金管理人、基金托管人
各持有二份,每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場
所和營業場所查閱。



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§20基金托管協議的內容摘要


20.1基金托管協議當事人
1、基金管理人(或簡稱“管理人”)
名稱:招商基金管理有限公司
住所:深圳市福田區深南大道
7088號
法定代表人:李浩
成立時間:2002年
12月
27日
批準設立文號:中國證監會證監基金字[2002]100號文
組織形式:有限責任公司
注冊資本:13.1億元人民幣
經營范圍:發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務
存續期間:持續經營
基金托管人:
名稱:中國民生銀行股份有限公司(以下簡稱“中國民生銀行”)
住所:北京市西城區復興門內大街
2號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
2號
法定代表人:洪崎
成立時間:1996年
2月
7日
基金托管業務批準文號:證監基金字[2004]101號
組織形式:其他股份有限公司(上市)
注冊資本:28,365,585,227元人民幣
存續期間:持續經營
電話:010-58560666
聯系人:羅菲菲
經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期和長期貸款;辦理國內外結算;辦理票據

承兌與貼現、發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買賣政府債券、金融
債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;從事結匯、售匯業務;從事銀行卡業務;提
供信用證服務及擔保;代理收付款項;保險兼業代理業務(有效期至
2020年
02月
18日)
;提供保管箱服務;經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。



20.2基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

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1、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資范圍、投
資對象進行監督。


本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具,包括債券(國債、金融債、企
業債、公司債、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、次
級債、可轉換債券)、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、國債期貨等法律
法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資于股票、權證等資產,可投資于可轉換債券,但不進行轉股操作,不會
持有因可轉換債券轉股所形成的股票。


基金的投資組合比例為:本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;本基金每
個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備付金、存出保證金、
應收申購款等。國債期貨的投資比例遵循國家相關法律法規。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,
可以將其納入投資范圍。



2、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金投資、融資比
例進行監督。


(1)本基金對債券的投資比例不低于基金資產的
80%;
(2)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證券的
10%;
(4)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值

40%;在全國銀行間同業市場中的債券回購最長期限為
1年,債券回購到期后不展期;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基金資產凈
值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該資產支持
證券規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券,不得
超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。基金持有資
產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級報告發布之日起
3
個月內予以全部賣出;
(10)本基金持有單只中小企業私募債券,其市值不得超過基金資產凈值的
10%;
(11)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;

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(12)本基金在任何交易日日終,持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產
凈值的
15%;在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的
30%;基金管理人應當按照中國金融期貨交易所要求的內容、格式與時限向交易
所報告所交易和持有的賣出期貨合約情況、交易目的及對應的證券資產情況等。基金所持
有的債券(不含到期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合
計(軋差計算)應當符合基金合同關于債券投資比例不低于基金資產的
80%的約定;在任
何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交金額不得超過上一交易日基金資產
凈值的
30%;
(13)本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,應當保持
不低于基金資產凈值
5%的現金或到期日在一年以內的政府債券,其中,現金不包括結算備
付金、存出保證金、應收申購款等;
(14)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金資產凈值的
15%
;因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前述所規定比
例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資;
(15)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致;
(16)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。

除上述第(9)、(13)、(14)、(15)項以外,因證券、期貨市場波動、證券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規定投資比
例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證監會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內,本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。


如果法律法規或監管部門對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的,以變更后的
規定為準。法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適當
程序后,則本基金投資不再受相關限制,但須提前公告。



3、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行
為進行監督:
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是中國證監會另有規定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出資;

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(6)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其他重大關
聯交易的,應當符合本基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先原則,防范利益
沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事
先得到基金托管人同意,并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會
審議,并經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易
事項進行審查。


法律法規或監管部門取消或變更上述禁止性規定,如適用于本基金,則本基金投資不
再受相關限制或按變更后的規定執行。

4、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金管理人參與銀
行間債券市場進行監督。


(1)基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信風險控
制措施進行監督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易對手的名單
,并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結算方式。基金管
理人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新,名單中增加或減
少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人對名單進行更新。基金管理人收到基
金托管人書面確認后,被確認調整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對
手所進行但尚未結算的交易,仍應按照協議進行結算。


如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行交易,應及
時提醒基金管理人撤銷交易,經提醒后基金管理人仍執行交易并造成基金資產損失的,基
金托管人不承擔責任,發生此種情形時,基金托管人有權報告中國證監會。


(2)基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時,需按交易對手名單中約定的該
交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金管理人沒有按照事先
約定的交易方式進行交易時,基金托管人應及時提醒基金管理人與交易對手重新確定交易
方式,經提醒后仍未改正時造成基金資產損失的,基金托管人不承擔責任。


(3)基金管理人在參與銀行間債券市場交易時,有責任對交易對手的資信風險進行風
險控制。基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單,審核交易對手是否在名單內列
明,如果基金托管人在運作中嚴格遵循了上述監督流程,則對于由于交易對手資信風險引
起的損失,不承擔賠償責任。


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5、基金管理人應當對投資中期票據業務進行研究,認真評估中期票據投資業務的風險
,本著審慎、勤勉盡責的原則進行中期票據的投資業務。基金管理人根據法律、法規、監
管部門的規定,制定了經公司董事會批準的基金投資中期票據相關制度(以下簡稱“《制度
》”),以規范對中期票據的投資決策流程、風險控制。基金管理人《制度》的內容與本協
議不一致的,以本協議的約定為準。



6、本基金投資中小企業私募債券的應符合中國證監會有關法律法規的規定。



7、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。


基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金銀行存款業務
賬目及核算的真實、準確。基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審
查、復核相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。

基金管理人在簽署銀行存款協議前,應將草擬的銀行存款協議送基金托管人審核。



8、基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定,對基金資產凈值計
算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。



9、基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》
、基金托管協議有關規定時,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理人收
到書面通知后應在下一個工作日及時核對,并以書面形式向基金托管人發出回函,就基金
托管人的合理疑義進行解釋或舉證。


在限期內,基金托管人有權隨時對書面通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基
金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監
會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損
失。


對于依據交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監控的投資指令,基金托管
人發現該投資指令違反有關法律法規規定或者違反《基金合同》約定的,應當拒絕執行,
立即書面通知基金管理人,并向中國證監會報告。


對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投資指令,基
金托管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定的,應當立即書面通知
基金管理人,并報告中國證監會。


基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查,必須在規定時間內答復基金
托管人并改正,就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證,對基金托管人按照法律法規要
求需向中國證監會報送基金監督報告的,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度
等。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同時書面通知
基金管理人限期糾正。



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基金管理人無正當理由,拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權,或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出書面警告
仍不改正的,基金托管人應報告中國證監會。



20.3基金管理人對基金托管人的業務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括但不限于基金托
管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需其他
賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、根據基金管
理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、無故未
執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《
基金合同》、本托管協議及其他有關規定時,基金管理人應及時以書面形式通知基金托管
人限期糾正,基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發出回函
。在限期內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改正,并予協助
配合。基金托管人對基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金管理人應報告
中國證監會。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。


基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應立即報告中國證監會和銀行業監督管
理機構,同時通知基金托管人限期糾正。


基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限于:提交相關資料以供基
金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間內答復基金管理人并改正。


基金托管人無正當理由,拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權,或采取
拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不
改正的,基金管理人應報告中國證監會。



20.4基金財產保管
1、基金財產保管的原則

(1)基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。基金財產的債權不得與
基金管理人、基金托管人固有財產的債務相抵銷,不同基金財產的債權債務,不得相互抵
銷。基金管理人、基金托管人以其自有資產承擔法律責任,其債權人不得對基金財產行使
請求凍結、扣押和其他權利。

(2)基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令,不得自行運用、
處分、分配基金的任何財產。非因基金財產本身承擔的債務,不得對基金財產強制執行。


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(3)基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需
的賬戶。

(4)基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,與基金托管人的其他業務和
其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理,確保基金財產的完整與獨立。

(5)基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和本協議的約定保管基金財產
,如有特殊情況雙方可另行協商解決。

(6)對于因基金認(申)購、基金投資過程中產生的應收財產,應由基金管理人負責
與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金托管人處的
,基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的,基金管
理人應負責向有關當事人追償基金的損失,基金托管人予以必要的協助配合,但對此不承
擔相應責任。

2、募集資金的驗證

募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定,將認購資金劃入基金管理人在具有
托管資格的商業銀行開設的招商金鴻債券型證券投資基金認購專戶。該賬戶由基金管理人
開立并管理。基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、基
金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,由基金管理人聘請具有
從事證券業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資報告,出具的驗資報告應由參加驗
資的
2名以上(含
2名)中國注冊會計師簽字有效。驗資完成,基金管理人應將募集的屬
于本基金財產的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產托管專戶中,基金托管人在收
到資金當日出具確認文件。


若基金募集期限屆滿,未能達到《基金合同》生效的條件,由基金管理人按規定辦理
退款事宜。



3、基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以本基金的名義在其營業機構開設資產托管專戶,保管基金的銀行存款,
并根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔
。賬戶名稱、賬戶預留印鑒以基金管理人向基金托管人出具的開戶委托文件為準,基金托
管人負責賬戶預留印鑒的保管和使用。該賬戶為不可提現賬戶。本基金的一切貨幣收支活
動,均需通過基金托管人的資產托管專戶進行。資產托管專戶的開立和使用,限于滿足開
展本基金業務的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行
賬戶;亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。


資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫行條例
》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及銀行業
督管理機構的其他規定。



4、基金證券賬戶與和結算備付金賬戶的開設和管理


招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開立
基金托管人與本基金聯名的證券賬戶。


基金證券賬戶的開立和使用,僅限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基金
管理人不得出借或未經對方書面同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不得使用基金的任
何賬戶進行本基金業務以外的活動。


基金證券賬戶的開立由基金托管人負責,賬戶資產的管理和運用由基金管理人負責。


基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶,
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人清算工作,基金管
理人應予以積極協助。結算備付金、證券結算保證金等的收取按照中國證券登記結算有限
責任公司的規定執行。


若中國證監會或其他監管機構在本托管協議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的
投資業務,涉及相關賬戶的開立、使用的,若無相關規定,則基金托管人比照上述關于賬
戶開立、使用的規定執行。



5、債券托管賬戶的開立和管理

(1)《基金合同》生效后,基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全國銀行
間同業拆借市場的交易資格,并代表基金進行交易;基金托管人負責以本基金的名義在中
央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司開設銀行間債券市場債券
托管自營賬戶,并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。


(2)基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主
協議,正本由基金托管人保管,基金管理人保存副本。



6、定期存款賬戶的開設與管理

基金投資定期存款在存款機構開立的銀行賬戶,包括實體或虛擬賬戶。定期存款賬戶
戶名應與托管專戶保持一致,該賬戶預留印鑒經與基金托管人商議后預留。基金管理人應該
在合理的時間內進行定期存款的投資和支取事宜。對于任何的定期存款投資,基金管理人
都必須和存款機構簽訂定期存款協議,協議內容應至少包含起息日、到期日、存款金額、
存款賬戶、存款利率、存款是否可以提前支取、定存到期支取賬戶、存款證實書如何交接
以及存款證實書不得轉讓質押等條款。協議須約定基金托管人經辦行名稱、地址和賬戶,
并將本基金托管專戶指定為唯一回款賬戶,協議中涉及基金托管人相關職責的約定須由基
金管理人和基金托管人雙方協商一致后簽署。



7、期貨賬戶的開設和管理
基金管理人和基金托管人依據相關期貨交易所的規定和期貨投資操作備忘錄開立和管
理期貨賬戶。

8、其他賬戶的開設和管理


招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


在本托管協議訂立日之后,本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合同》約定
的其他投資品種的投資業務時,如果涉及相關賬戶的開設和使用,由基金管理人協助基金
托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定,開立有關賬戶。該賬戶按有關規
則使用并管理。



9、基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫;其中實物證
券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/
深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購
買和轉讓,由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的
實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。基
金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。



10、與基金財產有關的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基
金管理人保管。除本協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同
時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件。基金管理人在合同簽署后
5個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將
合同原件送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部

15年以上。


對于無法取得二份以上的正本的,基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業務章的
合同傳真件,未經雙方協商或未在合同約定范圍內,合同原件不得轉移。



20.5基金資產凈值計算和會計核算
1、基金資產凈值的計算、復核的時間和程序

(1)基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。

各類基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,各類基金資產凈值除以當日該類基金份
額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第五位四舍五入,由此產生的誤差計入基
金財產。國家另有規定的,從其規定。

基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額凈值,并按規定公告。


(2)復核程序
基金管理人每個工作日對基金資產估值后,將基金資產凈值、各類基金份額的基金份
額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人對外公布。

2、基金資產估值方法


招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


(1)證券交易所上市的有價證券的估值
1)交易所上市實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤價或
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交
易日后經濟環境未發生重大變化,按最近交易日的收盤價或第三方估值機構提供的相應品
種當日的估值凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,采用估值技術
確定公允價值;
2)交易所上市未實行凈價交易的債券,對于存在活躍市場的情況下,按估值日收盤價
或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或估值全價中所含的債券應
收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變
化,按最近交易日收盤價或第三方估值機構提供的相應品種當日的估值全價減去收盤價或
估值全價中所含的債券應收利息得到的凈價進行估值;如最近交易日后經濟環境發生了重
大變化的,采用估值技術確定公允價值;
3)交易所上市不存在活躍市場的有價證券,采用估值技術確定公允價值。交易所上市
的資產支持證券、中小企業私募債,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。

(2)首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,采用第三方估
值機構提供的估值價格數據進行估值。

(4)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的,按債券所處的市場分別估值。

(5)本基金投資國債期貨等衍生品種合約,一般以估值當日結算價進行估值,估值當
日無結算價的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化的,采用最近交易日結算價估值


(6)持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示,按相應利率逐日計提利息。

(7)如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基金管理人
可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估值。

(8)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,按國家最
新規定估值。

(9)當發生大額申購或贖回情形時,基金管理人可以采用擺動定價機制,以確保基金
估值的公平性。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知對方,共同查明原
因,雙方協商解決。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會計問題,如經相關
各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照基金管理人對基金資產凈值
的計算結果對外予以公布。



3、估值差錯處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性
、及時性。當任一類基金份額的基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生估值錯
誤時,視為基金份額凈值錯誤。


當事人應按照以下約定處理:

(1)估值錯誤類型
本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給
予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差
錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。


(2)估值錯誤處理原則
1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及時協調各方,
及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;由于估值錯誤責任方
未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認,確保估值錯誤已得到更正。

2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,并且僅對估
值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤責
任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利
造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失,并
在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利;如
果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲
得的賠償額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。

4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

(3)估值錯誤處理程序

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估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:


1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生的原因確定估
值錯誤的責任方;
2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估;
3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償損
失;
4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基金登記機構進
行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

(4)基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:
1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基金托管人,
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

2)各類基金份額的基金份額凈值計算錯誤偏差達到本類基金份額凈值的
0.25%時,基
金管理人應當通報基金托管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到本類基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人應當公告,并報中國證監會備案。

3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

4、特殊情形的處理
(1)基金管理人按估值方法的第
7項進行估值時,所造成的誤差不作為基金資產估值
錯誤處理;
(2)由于證券交易所、期貨公司及登記結算公司等第三方機構發送的數據錯誤,或由
于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進
行檢查,但是未能發現該錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金托管
人應免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由此
造成的影響。

5、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后,應按照相關各方約定的同一記賬方
法和會計處理原則,分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊,對相關各方各自的
賬冊定期進行核對,互相監督,以保證基金資產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧
,應以基金管理人的處理方法為準。


經對賬發現相關各方的賬目存在不符的,基金管理人和基金托管人必須及時查明原因
并糾正,保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符,暫時無法查找到
錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為準。



6、基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制,應于
每月終了后
5個工作日內完成。



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在《基金合同》生效后每六個月結束之日起
45日內,基金管理人對招募說明書更新一
次并登載在網站上,并將更新后的招募說明書摘要登載在指定媒介上。基金管理人在每個
季度結束之日起
15個工作日內完成季度報告編制并公告;在會計年度半年終了后
60日內
完成半年度報告編制并公告;在會計年度結束后
90日內完成年度報告編制并公告。


基金管理人在
5個工作日內完成月度報告,在月度報告完成當日,對報告加蓋公章后
,以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核;基金托管人在
3個工作日內進行復核
,并將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在
7個工作日內完成季度報告,在
季度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
7個工作日內
進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
30日內完成半年度報告,在
半年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
30日內進行
復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
45日內完成年度報告,在年度報
告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人在收到后
45日內復核,并將復
核結果書面通知基金管理人。


基金托管人在復核過程中,發現相關各方的報表存在不符時,基金管理人和基金托管
人應共同查明原因,進行調整,調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。核對無誤后,
基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具加蓋托管業務部門公章的復
核意見書,相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公告之
日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布公告,基金托管
人有權就相關情況報中國證監會備案。


基金托管人在對財務會計報告、定期報告復核完畢后,需蓋章確認或出具相應的復核
確認書,以備有權機構對相關文件審核時提示。


基金定期報告應當在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人主要
辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。



7、暫停估值的情形

(1)基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;
(2)因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
(3)當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一致后,基金管理人
應當暫停基金估值;
(4)法律法規、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

20.6基金份額持有人名冊的登記與保管

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基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金
份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和保管,基金管理人和
基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或
文檔的形式。基金管理人和基金托管人保管期限為
15年,法律法規另有規定或有權機關另
有要求的除外。


在基金托管人要求或編制半年報和年報前,基金管理人應將有關資料送交基金托管人
,不得無故拒絕或延誤提供,并保證其真實性、準確性和完整性。基金托管人不得將所保
管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其他用途,并應遵守保密義務。法律法
規另有規定或有權機關另有要求的除外。



20.7爭議解決方式
相關各方當事人同意,因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議,除經友好協商
可以解決的,應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會屆時有效的仲裁規則進行仲裁
,仲裁地點為北京,仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力,仲裁費用、律師費
用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,繼續忠實、勤
勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。


本協議受中國法律(為本協議之目的不包括香港、澳門及臺灣地區法律)管轄。



20.8基金托管協議的變更、終止與基金財產的清算
1、托管協議的變更與終止

(1)托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致,可以對協議的內容進行變更。變更后的托管協議,其
內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證監會備案。


(2)基金托管協議終止的情形
發生以下情況,在履行相關程序后,本托管協議終止:
1)《基金合同》終止;
2)基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產;
3)基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理權;
4)發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。

2、基金財產的清算
(1)基金財產清算小組:自出現基金合同終止事由之日起
30個工作日內成立清算小
組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。


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(2)基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具
有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產
清算小組可以聘用必要的工作人員。

(3)基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

(4)基金財產清算程序:
1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;
2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
3)對基金財產進行估值和變現;
4)制作清算報告;
5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算報告出具法律
意見書;
6)將清算報告報中國證監會備案并公告;
7)對基金剩余財產進行分配。

(5)基金財產清算的期限為
6個月,但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及
時變現的,清算期限相應順延。

(6)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清算費
用由基金財產清算小組優先從基金剩余財產中支付。


(7)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配




3、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所審計并由
律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清
算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。



4、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。




招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§21對基金份額持有人的服務

本基金管理人承諾向基金份額持有人提供下列服務。同時,基金管理人有權根據投資
人的需要和市場的變化,對以下服務內容進行相應調整。



21.1網上開戶與交易服務
客戶持有指定銀行的賬戶,通過招商基金官網交易平臺,可以實現在線開戶交易。


招商基金網址:www.cmfchina.com

21.2資料的寄送服務
1、本基金管理人將按照份額持有人的定制情況,提供紙質、電子郵件或短信方式對賬
單。客戶可通過招商基金客戶服務熱線或者網站進行賬單服務定制或更改。服務費用由本
基金管理人承擔,客戶無需額外承擔費用。



2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私,如果客戶選擇郵寄方式,請務必預留正確
的通訊地址及聯系方式,并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采用
郵政平信郵寄方式,并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證;也不對因郵寄資料出現遺漏
、泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。



3、電子郵件對賬單經互聯網傳送,可能因郵件服務器解析等問題無法正常顯示原發送
內容,也無法完全保證其安全性與及時性。因此招商基金管理公司不對電子郵件或短信息
電子化賬單的送達做出承諾和保證,也不對因互聯網或通訊等原因造成的信息不完整、泄
露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。



4、根據客戶的需求,本基金管理人可提供如資產證明書等其它形式的賬戶信息資料。



21.3信息發送服務
基金份額持有人可以通過招商基金管理公司網站、客戶服務熱線提交信息定制申請,
基金管理人通過手機短訊或
E-MAIL方式發送基金份額持有人定制的信息。可定制的信息包
括:基金凈值、投研觀點、公司最新公告提示等,基金公司還將根據業務發展的實際需要
,適時調整定制信息的內容。


除了發送基金份額持有人定制的各類信息外,基金公司也會定期或不定期向預留手機
號碼及
EMAIL地址的基金份額持有人發送基金分紅、節日問候、產品推廣等信息。如基金
份額持有人不希望接收到該類信息,可以通過招商基金客戶服務熱線取消該項服務。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


21.4網絡在線服務
基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄招商基金網站,可享有賬
戶查詢、信息定制、資料修改、理財刊物查閱等多項在線服務。


招商基金網址:www.cmfchina.com

招商基金電子郵箱:[email protected]

21.5招商基金客服熱線電話服務
招商基金客戶服務熱線提供全天候
24小時的自動語音查詢服務。基金份額持有人可進
行基金賬戶余額、交易情況、基金份額凈值等信息的查詢。


招商基金客戶服務熱線提供每周六天(法定節假日除外),每天不少于
7小時的人工
咨詢服務。基金份額持有人可通過該熱線享受業務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制
、資料修改等專項服務。


招商基金全國統一客戶服務熱線: 400-887-9555(免長途話費)


21.6客戶投訴受理服務
基金份額持有人可以通過直銷和代銷機構網點柜臺的意見簿、基金公司網站、客戶服
務熱線、書信及電子郵件等不同的渠道對基金公司和銷售網點提供的服務進行投訴。


對于工作日期間受理的投訴,原則上是及時回復,對于不能及時回復的投訴,基金公
司將在承諾的時限內進行處理。對于非工作日提出的投訴,將在順延的工作日當日進行處
理。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§22其他應披露事項

序號公告事項公告日期
1招商金鴻債券型證券投資基金基金合同摘要
2018-08-15
2招商金鴻債券型證券投資基金招募說明書
2018-08-15
3招商金鴻債券型證券投資基金基金份額發售公告
2018-08-15
4招商金鴻債券型證券投資基金托管協議
2018-08-15
5招商金鴻債券型證券投資基金基金合同
2018-08-15
6招商基金管理有限公司關于養老金賬戶通過直銷中心認購旗下招商金
鴻債券型證券投資基金基金份額費率優惠的公告
2018-08-15
7關于招商金鴻債券型證券投資基金增加長量基金、眾祿基金、諾亞正
行、好買基金、同花順基金、陸金所基金、虹點基金、新蘭德、嘉實
財富、珠海盈米、蛋卷基金、肯特瑞為代銷機構的公告
2018-08-20
8關于招商金鴻債券型證券投資基金增加國都證券為代銷機構的公告
2018-08-23
9招商基金管理有限公司關于招商金鴻債券型證券投資基金增加中國民
生銀行為代銷機構的公告
2018-08-24
10關于招商金鴻債券型證券投資基金延長募集期的公告
2018-09-19
11招商基金管理有限公司關于招商金鴻債券型證券投資基金增加招商銀
行為代銷機構的公告
2018-10-23
12招商金鴻債券型證券投資基金基金合同生效公告
2018-11-03
13關于招商基金旗下部分基金增加中民財富為代銷機構并參與其費率優
惠活動的公告
2018-11-27
14關于開放招商金鴻債券型證券投資基金日常申購贖回及轉換和定期定
額投資業務的公告
2018-11-28
15招商基金旗下部分基金增加百度百盈為代銷機構及參與其費率優惠活
動的公告
2018-12-07
16招商基金旗下部分基金增加騰安基金為代銷機構及開通定投和轉換業
務并參與其費率優惠活動的公告
2018-12-15
17招商基金旗下部分基金增加螞蟻基金等機構為代銷機構的公告
2019-01-22
18關于招商基金旗下部分基金增加新浪倉石為代銷機構并參與其費率優
惠活動的公告
2019-01-28
19關于暫停招商金鴻債券型證券投資基金大額申購(含定期定額投資)
和轉換轉入業務的公告
2019-02-15
20關于調整招商金鴻債券型證券投資基金大額申購(含定期定額投資)
和轉換轉入業務的公告
2019-02-26
21關于調整招商金鴻債券型證券投資基金大額申購(含定期定額投資)
和轉換轉入業務的公告
2019-03-21
22關于招商金鴻債券型證券投資基金基金經理變更的公告
2019-03-22
23關于調整招商金鴻債券型證券投資基金
C類份額大額申購(含定期
定額投資)和轉換轉入業務的公告
2019-03-28
24招商金鴻債券型證券投資基金
2019年第
1季度報告
2019-04-18


招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§23招募說明書的存放及查閱方式


23.1招募說明書的存放地點
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構的住所,并刊登在
基金管理人的網站上。



23.2招募說明書的查閱方式
投資人可在辦公時間免費查閱本招募說明書,也可按工本費購買本招募說明書的復印
件,但應以本基金招募說明書的正本為準。



招商金鴻債券型證券投資基金更新的招募說明書(二零一九年第一號)


§24備查文件

投資者如果需了解更詳細的信息,可向基金管理人、基金托管人或銷售機構申請查閱

以下文件:
(一)中國證監會準予招商金鴻債券型證券投資基金注冊的文件;
(二)《招商金鴻債券型證券投資基金基金合同》;
(三)《招商金鴻債券型證券投資基金托管協議》;
(四)基金管理人業務資格批件、營業執照;
(五)基金托管人業務資格批件、營業執照;
(六)律師事務所法律意見書;
(七)中國證監會要求的其他文件。


招商基金管理有限公司
2019年
6月
14日


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