[发行]万家基金管理有限公司:万家家享纯债:万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)

时间:2019年06月14日 14:35:23 中财网
万家基金管理有限公司


万家家享纯债债券型证券投资基金
更新招募说明书
(2019年第
1号)


基金管理人:万家基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司


二零一九年六月


万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

重要提示
万家家享纯债债券型证券投资基金(以下简称“本基金?#20445;?#20110;
2016年
4月
26日经中国证券监督管理委员会证监许可[2016]937号文注册募集。基金合同生
效时间为
2016年
11月
1日。

2018年
3月
24日,基金管理人按照中国证监会《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定?#32602;ā?017〕12号)的要求对基金合同的部分内容进行
了修订, 修订后的法律?#21215;?#33258; 2018 年 3 月 31 日起正式生效。

基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。

本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不
表明其对本基金?#21215;?#20540;和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没
有风险。

本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投
资者在投资本基金前,应仔细阅读基金合同、本招募说明书,全面认识本基金产
品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,
对认购(或申购)本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立、谨慎决策。

投资者根据所持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金
在投资运作过程中可能面临各种风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因
素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,基
金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险,本基金的特定风险等。本
基金是债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险、中低预期收益?#20998;幀?#25237;资
者应充分考虑自身的风险承受能力,并对于认购(或申购)基金的意愿、时机、
数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者基金的“买者自负”原则,
在投资者作出投资决策后,基金运营?#32431;?#19982;基金净值变化引致的投资风险,由投
资者自行负责。

基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。

基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产,但不保证投资本基金一定盈利,也不保证最低收益。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

本招募说明书(更新)所载内容截止日为
2019年
5月
1日,有关财务数据和净
值表现截止日为
2019年
3月
31日(财务数据未经审计)。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

目录

第一部分前言
...................................................................................................... 5
第二部分释义
...................................................................................................... 6
第三部分基金管理人
........................................................................................ 10
第四部分基金托管人
........................................................................................ 20
第五部分相关服务机构
.................................................................................... 23
第六部分基金的募集
........................................................................................ 35
第七部分基金合同的生效
................................................................................ 35
第八部分基金份额的申购与赎回
.................................................................... 36
第九部分基金的投资
........................................................................................ 48
第十部分基金的业绩
........................................................................................ 60
第十一部分基金的财产
.................................................................................... 63
第十二部分基金资产的估值
............................................................................ 64
第十三部分基金的收益与分配
........................................................................ 69
第十四部分基金的费用与税收
........................................................................ 71
第十五部分基金的会计与审计
........................................................................ 73
第十六部分基金的信息披露
............................................................................ 74
第十七部分风险提示
........................................................................................ 80
第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
................................ 85
第十九部分基金合同的内容摘要
.................................................................... 86
第二十部分基金托管协议的内容摘要
.......................................................... 103
第二十一部分对基金份额持有?#35828;?#26381;务
...................................................... 123
第二十二部分其他应披露事项
...................................................................... 125
第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式
.............................................. 126
第二十四部分备查?#21215;?
.................................................................................. 127


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901

第一部分前言
万家家享纯债债券型证券投资基金招募说明书?#32602;?#20197;下简称“本招募说明
书?#20445;?#20381;据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称?#23545;?#20316;办法》)、《证券投资基金销售
管理办法》(以下简称?#26029;?#21806;办法》)、《证券投资基金信息披露管理办法》(以下
简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
(以下简称“《流动性风险管理规定》?#20445;?#31561;有关法律法规以及《万家家享纯债债
券型证券投资基金基金合同?#32602;?#20197;下简称“基金合同?#20445;?#32534;写。

本招募说明书阐述了万家家享纯债债券型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费?#23454;?#19982;投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做出投资决策前
应仔细阅读本招募说明书。

基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。

本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律?#21215;?#22522;金投资者自依基金合同取
得基金份额即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有?#35828;?#26435;利和义务,
应详细查阅基金合同。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
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第二部分释义
在本招募说明书中,除非文意另有所指,下?#20889;?#35821;具有如下含义:
1、基金或本基金:指万家家享纯债债券型证券投资基金
2、基金管理人:指万家基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《万家家享纯债债券型证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何?#34892;?#20462;订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管?#21496;?#26412;基金签订之《万家家享纯债
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何?#34892;?#20462;订和补充
6、招募说明书:指《万家家享纯债债券型证券投资基金招募说明书》及其
定期的更新
7、基金份额发售公告:指《万家家享纯债债券型证券投资基金基金份额发
售公告》
8、法律法规:指中国现行?#34892;?#24182;公布实施的法律、行政法规、规范性?#21215;?br /> 司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法?#32602;?#25351;
2003年
10月
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过,经
2012年
12月
28日第十一届全国人民代表大会常务委员会

30次会议修订,自
2013年
6月
1日起实施,并经
2015 年
4 月
24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、?#26029;?#21806;办法?#32602;?#25351;中国证监会
2013年
3月
15日颁布、同年
6月
1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法?#32602;?#25351;中国证监会
2004年
6月
8日颁布、同年
7月
1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、?#23545;?#20316;办法?#32602;?#25351;中国证监会
2014年
7月
7日颁布、同年
8月
8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定?#32602;?#25351;《公开募集开放式证券投资基金流动性风险

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管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员


16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义

务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内

合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者:指符合现行?#34892;?#30340;相关法律法规规定可以投资于
在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资

22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务。



23、销售机构:指万家基金管理有限公司以及符合?#26029;?#21806;办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
代理协议,代为办理基金销售业务的机构


24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
?#24682;?#20195;理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等


25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为万家基金管理有
限公司或接受万家基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
26、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
27、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机

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构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户


28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案?#20013;?#23436;毕,并获得中国证监会书面确认的
日期


29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长

不得超过
3个月
31、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
32、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
33、T日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的

开放日
34、T+n日:指自
T日起第
n个工作日(不包含
T日)
35、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
36、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
37、《业务规则?#32602;?#25351;《万家基金管理有限公司开放式基金业务规则?#32602;?#26159;规

范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人

和投资者共同遵守
38、认购:指在基金募集期内,投资者申请购买基金份额的行为
39、申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申

请购买基金份额的行为
40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求
将基金份额?#19968;?#20026;现金的行为


41、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时?#34892;?#20844;
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为


42、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
43、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申

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购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式


44、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
?#30001;?#22522;金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的
10%

45、元:指人民?#20197;?
46、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
47、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收

申购款及其他资产?#21215;?#20540;总和
48、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后?#21215;?#20540;
49、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
50、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债?#21215;?#20540;,以确定基金资产净

值和基金份额净值的过程


51、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在
10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等


52、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
53、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事


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第三部分基金管理人

(一)基金管理人概况
名称:万家基金管理有限公司
住所:中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区?#20540;?#36335;
360号
8层(名义楼层
9层)
办公地址:中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区?#20540;?#36335;
360号
8层(名义楼层
9

层)
法定代表人:方一天
成立日期:2002年
8月
23日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44号
经营范围:基金募集;基金销售;资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式:有限责任公司
注册资本:?#23478;?#20803;人民币
存续期间:?#20013;?#32463;营
联系人:兰剑
电话:021-38909626 传真:021-38909627
股权结构:

中泰证券股份有限公司
49%
新疆国际实业股份有限公司
40%
齐河众鑫投资有限公司
11%

万家基金管理有限公司于
2002年8月23日正式成立,注册资本
1亿元人民
币。目前管理六十六只开放式基金,分别为万家
180指数证券投资基金、万家增
强收益债券型证券投资基金、万家行业优选混合型证券投资基金(LOF)、万家货
币市场证券投资基金、万家?#25176;?/a>增长混合型证券投资基金、万家双引擎灵活配置
混合型证券投资基金、
万家精选混合型证券投资基金、万家稳健增利债券型证券
投资基金、万家中证红利指数证券投资基金(LOF)、万家添利债券型证券投资基
金(LOF)、万家新机遇价值驱动灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家信用恒利债
券型证券投资基金、万家日?#25307;交?#24065;市场证券投资基金、万家强化收益定期开放

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债券型证券投资基金、万家上证 50交易型开放式指数证券投资基金、万家新利
灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家现金宝货币
市场证券投资基金、万家瑞丰灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家瑞兴灵活配置
混合型证券投资基金、万家?#20998;?#29983;活灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家瑞益灵
活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家新兴蓝筹灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家
瑞和灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家颐达灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万
家颐和保本混合型证券投资基金、万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基
金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫安纯债债券型证券投资
基金、万家鑫璟纯债债券型证券投资基金、万家沪深 300指数增强型证券投资基
金、万家家享纯债债券型证券投资基金、万家瑞盈灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、
万家年年恒荣定期开放债券型证券投资基金、万家瑞祥灵活配?#27809;?#21512;型证券投资
基金、万家瑞富灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家 1-3年政策性金融债纯债债
券型证券投资基金、万家瑞隆混合型证券投资基金、万家鑫丰纯债债券型证券投
资基金、万家鑫享纯债债券型证券投资基金、万家现金增利货币市场基金、万家
消费成长股票型证券投资基金、万家宏观择时多策略灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基
金、万家鑫瑞纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯债 9个月定期开放债券型证
券投资基金、万家天添宝货币市场基金、万家量化睿选灵活配?#27809;?#21512;型证券投资
基金、万家安弘纯债一年定期开放债券型证券投资基金、万家家瑞债券型证券投
资基金、万家臻选混合型证券投资基金、万家瑞尧灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、
万家中证 1000指数增强型发起式证券投资基金、万家成长优选灵活配?#27809;?#21512;型
证券投资基金、万家瑞舜灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家经济新动能混合型
证券投资基金、万家潜力价值灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家量化同顺多策
略灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家新机遇龙头企业灵活配?#27809;?#21512;型证券投资
基金、万家鑫悦纯债债券型证券投资基金、万家智造优势混合型证券投资基金、
万家稳健养老目标三年持有期混合型基金中基金(FOF)、万家人工智能混合型证
券投资基金、万家社会责任 18个月定期开放混合型证券投资基金(LOF)、万家
平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、万家中证 500指数增
强型发起式证券投资基金、万家科创主题 3年封闭运作灵活配?#27809;?#21512;型证券投资
基金。


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(二)主要人员情况

1、基金管理人董事会成员

董事长方一天先生,中共党员,大学本科,学士学位,先后在上海财政证券
公司、中国证监会系?#22330;?#19978;证所信息网络有限公司任职,2014年 10月加入万家
基金管理有限公司,2014年 12月起任公司董事,2015年2月至 2016年7月任
公司总经理,2015年 7月起任公司董事长。


董事马?#26469;合?#29983;,政治经济学硕士学位,曾任新疆自治区党委政策研究室科
长,新疆通宝投资有限公司总经理,新疆对外经贸集团总经理,新疆天山股份
限公司董事,曾任新疆国际实业股份有限公司副董事长兼总经理。现为新疆国际
实业股份有限公司高级?#23435;省?br />

董事袁西存先生,中共党员,研?#21487;?#24037;商管理学硕士,曾任莱钢集团财务
部科长,副部长,中泰证券股份有限公司计划财务部总经理,现任中泰证券股份
有限公司财务总监。


董事经晓云女士,中国民主建国会会员,研?#21487;?#24037;商管理学硕士,曾任上
海财政证券公司市场管理部经理,上海证券有限责任公司经纪管理总部副总经
理、总经理,上投摩根基金管理有限公司副总经理。2016年 7月加入万家基金
管理有限公司,任公司董事、总经理。


独立董事张伏波先生,经济学博士,曾任上海申佳船厂科员、浙江省经济建
设投资公司?#26412;?#29702;、国泰君安证券股份有限公司总裁助理、?#31246;?#35777;券有限责任公
司副总经理、上海证券有限责任公司副总经理、海证期货有限公司董事长、亚太
资源有限公司董事,现任玖源化工(集团)有限公司董事?#25351;?#20027;席。


独立董事朱小能先生,中共党员,哲学博士,教授。曾任华东理工大学商学
院讲师、中央财经大学中国金融发展研究院硕?#21487;?#23548;师、副教授、博?#21487;?#23548;师,
上海财经大学金融学院副教授、博?#21487;?#23548;师,现任上海财经大学金融学院教授、
博?#21487;?#23548;师。


独立董事武辉女士,农工党员,会计学博士,曾任潍坊市第二职业中专讲师,
现任山东财经大学教授。


2、基金管理人监事会成员

监事会丁治平先生,工商管理硕士,EMBA,高级工程师,曾任职于新疆维吾

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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901

尔自治区统计局、中国银行新疆分行,新疆对外经济贸易(集团)有限责任公司
董事长。现任新疆国际实业股份有限公司董事长、总经理。


监事苏海静女士,大学本科,学士学位,先后任职于荣成飞利?#20540;?#23376;有限公
司、山东永锋贸易有限公司、山东莱钢永锋钢铁有限公司。2007年 7月起加入
永锋集团有限公司,现任永锋集团有限公司资金?#34892;?#21103;主任。


监事尹丽曼女士,中共党员,硕士,先后任职于申银万国期货有限公司、东
海期货有限责任公司、万家共赢资产管理有限公司。2017年 4月起加入本公司,
现任公司机构业务部副总监。


监事卢涛先生,博士,先后任职于上海证券交易所、易方达基金管理有限公
司。2015年6 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司产品开发部总监、组
合投资部副总监。


监事路晓静女士,中共党员,硕士,先后任职于旺旺集团、长江期货有限公
司。2015年 5 月起加入万家基金管理有限公司,现任公司合规稽核部总监助理。


3、基金管理人高级管理人员

董事长:方一天先生(简介请参见公司董事会成员)

总经理:经晓云女士(简介请参见公司董事会成员)

副总经理:李杰先生,硕士研?#21487;?1994年至 2003年任职于国泰君安证券,
从事行政管理、机构客户开发等工作; 2003年至 2007年任职于?#31246;?#35777;券,从事
营销管理工作;2007年至 2011年任职于中泰证券,任营业部高级经理、总经理
等职。2011年加入本公司,曾任综合管理部总监、总经理助理,2013年 4月起
任公司副总经理。


督察长:兰剑先生,中国民盟盟员,法学硕士,律师、注册会计师,曾在江
苏淮安知源律师事务所、上海和华利盛律师事务所从事律师工作, 2005年 10月
进入万家基金管理有限公司工作,2015年 4月起任公司督察长。


副总经理:黄海先生,硕士研?#21487;?#20808;后在上海德锦投资有限责任公司、上
海申银万国证券研究所有限公司、华宝信托有限责任公司、中银国际证券有限责
任公司工作,历任项目经理、研究员、投资经理、投资总监等职务。2015年 4
月进入万家基金管理有限公司任投资总监职务,负责公司投资管理工作, 2017
年 4月起任公司副总经理。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901

副总经理:沈芳女士,中共党员,经济学博士。历任东亚银行上海经济研究
?#34892;?#20027;任,富国基金管理有限公司资产管理部高级经理,长江养老保险股份有限
公司大客户部副总经理(主持工作),汇添富基金管理有限公司战略发展部总监,
华融基金管理有限公司筹备组副组长、拟任公司副总经理,中保保险资产登记交
易系统有限公司运营管理委员会副主任等职。2018年 7月加入万家基金管理有
限公司。2018年 10月起任公司副总经理。


4、本基金基金经理简历

侯慧娣,2006年7月至 2008年 10月在世商软件(上海)有限公司任研发部
债券分析师, 从事债券投资组合风险量化分析、利率互换定价研究、债券估值
定价分析工具研究;2009年 12月至 2012年 9月在国信证券股份有限公司经济
研究所任债券分析师, 从事债券基金资产配置与归因分析、固定收益产品发展
研究、可转债投资策略研究;2012年9月至 2015年 6月在德邦基金管理有限公
司工作,先后担任高级债券研究员、基金经理、固定收益部副总监等职;2015
年6月至2018年6月在国联安基金管理有限公司工作,担任固定收益部基金经
理;2018年 6月进入万家基金管理有限公司工作。现任万家瑞和灵活配?#27809;?#21512;
型证券投资基金、万家瑞盈灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家家享纯债债券型
证券投资基金、万家现金宝货币市场证券投资基金的基金经理。


周潜玮,2006年7月至 2016年8月,曾任上海银行金融市场部债券交易员、
债券交易副主管等职;2016年 9月加入万家基金管理有限公司,曾任固定收益
部投资经理。现任万家恒瑞 18个月定期开放债券型证券投资基金、万家家享
债债券型证券投资基金、万家年年恒祥定期开放债券型证券投资基金、万家鑫璟
纯债债券型证券投资基金、万家双利债券型证券投资基金、万家瑞益灵活配?#27809;?br /> 合型证券投资基金、万家瑞和灵活配?#27809;?#21512;型证券投资基金、万家瑞丰灵活配置
混合型证券投资基金、万家增强收益债券型证券投资基金、万家鑫享纯债债券型
证券投资基金、万家 1-3年政策性金融债纯债债券型证券投资基金、万家玖盛纯
债 9 个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。


历任基金经理:

唐俊杰:本基金成立日至 2017年 9月 30日。


柳发超:2017年 1月 14日至 2018年 3月 14日。


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5、投资决策委员会成员

(1)权益与组合投资决策委员会
主任:方一天
副主任:黄海
委员:李杰、莫海波、苏谋东、徐朝贞、陈旭、李文宾、高源
方一天先生,董事长。

黄海先生,副总经理、投资总监。

李杰先生,副总经理。

莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。

苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。

徐朝贞先生,国际业务部总监,组合投资部总监,基金经理。

陈旭先生,量化投资部副总监,基金经理。

李文宾先生,基金经理。

高源女士,基金经理。

(2)固定收益投资决策委员会
主任:方一天
委员:陈广益、莫海波、苏谋东
方一天先生,董事长。

陈广益先生,总经理助理、基金运营部总监、交易部总监。

莫海波先生,总经理助理、投资研究部总监、基金经理。

苏谋东先生,固定收益部总监,基金经理。

6、上述人员之间不存在近?#36164;?#20851;系。

(三)基金管理?#35828;?#32844;责
1、依法募集资金,办理或者委托经取得基金代销业务资格的其他机构代为

办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
2、办理基金备案?#20013;?
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账,进行证券投资;
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分
配收益;

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5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
6、编制季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告;
7、计算并公告基金资产净值、确定基金份额申购、赎回价格;
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项;
9、按照规定召集基金份额持有人大会;
10、保存基金财产管理业务活动?#21215;?#24405;、账册、报表和其他相关资料;
11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行?#39038;?#35772;权利或者实施其

他法律行为;
12、执行生效的基金份额持有人大会决定;
13、有关法律法规和中国证监会规定的其他职责。

(四)基金管理?#35828;?#25215;诺
1、本基金管理人承诺?#32454;?#36981;守现行?#34892;?#30340;相关法律、法规、规章、基金合

同和中国证监会的有关规定,建立健全内部控?#28006;?#24230;,采取?#34892;?#25514;施,防止违反
现行?#34892;?#30340;有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。



2、本基金管理人承诺?#32454;?#36981;守《证券法》、《基金法》、?#23545;?#20316;办法》、?#26029;?#21806;
办法》、《信息披露办法》及有关法律法规,建立健全内部控?#28006;?#24230;,采取?#34892;?#25514;
施,防止下?#34892;?#20026;的发生:


(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资;
(2)不公平地对待其管理的不同基金财产;
(3)利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份额持有?#23435;?#35268;承诺收益或者承担损失;
(5)依照法律法规有关规定,由中国证监会规定禁止的其他行为。

3、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下活动:


(1)越权或违规经营;
(2)违反基金合同或托管协议;
(3)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(4)在向中国证监会报送的资料中弄虚作假;
(5)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
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(6)玩忽职守、滥用职权;
(7)违反现行?#34892;?#30340;有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定,泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,?#24418;?#20381;法公开的基金
投资内容、基金投资计划等信息;
(8)违反证券交易场所业务规则,利用对敲、?#20849;值?#25163;段操纵市场价格,扰
乱市场秩序;
(9)贬损同行,以抬高自?#28023;?
(10)以不正当手?#25991;?#27714;业务发展;
(11)有悖社会公德,损害证券投资基金人员形象;
(12)在公开信息披露和广告中故意含?#34892;?#20551;、误导、欺诈成分;
(13)?#32456;肌?#25386;用基金财产;
(14)泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动;
(15)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

4、基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三者谋取利益;
(3)不泄?#23545;?#20219;职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,?#24418;?#20381;法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息;
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(五)基金管理?#35828;?#20869;部控?#28006;?#24230;
1、内部控制的原则
根据“合法合规、全面、审慎、适时”的要求,为确定明确的基金投资方向、
投资策略以及基金组织方式和运作方式,坚持基金运作“安全性、流动性、效益
性”相统一的经营理?#30591;?#20844;司内部风险控制必须遵循以下原则:


(1)健全性原则。内部风险控制必须渗透到公司的不同决策和管理层次,贯
穿于各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、工作岗位和风险?#24726;?#19981;能
存在制度上的盲?#24682;?br />
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(2)?#34892;?#24615;原则。各种内部风险控?#28006;?#24230;必须符合国家和监管部门的法律、
法规及规章,必须具有高度的权威性,成为全体员工?#32454;?#36981;守的行动指南;任何
人不得拥有超越制度或违反规章的权力。公司的经营运作要真正做到有章必循,
违章必究。

(3)独立性原则。公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,公司固
有财产、基金财产及其他财产的运作应当分离。

(4)相互制约原则。各项制度必须体现公司关键的业务部门之间和关键的工
作岗位之间的相互制约、相互制衡的原则,监察稽核部门具有其独立性,必须与
执行部门分开,业务操作人员与控制人员必须?#23454;?#20998;开,并向不同的管理人员负
责;在存在管理人员职责交叉的情况下,要为负责监控的人员提供可以直接向最
高管理层报告的渠道。

(5)多重风险监管原则。公司为了充分防范各种风险,做好事前风险控制,
建立了多重风险监控架构。即由各机构及业务职能部门进行自我风险控制的第一
层级的控制;由监察稽核部及风险控制委员会组成的公司监察系统的第二层级的
风险控制。

(6)定性与定量相结合原则。形成一套比较完备的制度体系和量化指标体?#25285;?br /> 使风险控制工作更具科学性和可操作性。

2、内部控制的目标


(1)保证公司经营运作?#32454;?#36981;守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形
成守法经营、规?#23545;?#20316;的经营思想和经营理念。

(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和
受托资产的安全完整,实现公司的?#20013;?#31283;定、健康发展。

(3)确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

3、内部控制的?#32769;?#20307;系
为进行?#34892;?#30340;业务组织的风险控制,公司设立“权责统一、严密?#34892;А⑺承?br /> 递进”的四道内控?#32769;擼?


(1)建立一线岗位的第一道内控?#32769;摺?#23646;于单人、单岗处理业务的,必须有
相应的后续监督机制,各岗位应当职责明确,有详细的岗位说明书和业务流程,
各岗位人员在?#32454;?#21069;均应知悉并以书面方式承诺遵守,在授权范围内承担责任。

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(2)建立相关部门、相关岗位之间相互监督制约的工作程序作为第二道内控
?#32769;摺?#24314;立重要业务处理凭据传递?#25176;?#24687;?#20302;?#21046;度,明确业务?#21215;?#31614;字的授权。

(3)成立独立的风险控制部门,从而形成第三道内控?#32769;摺?#20844;司督察长和内
部监察稽核部门独立于其他部门,对公司内部控?#28006;?#24230;的总体执行情况,各职能
部门、岗位的业务执行情况实施?#32454;竦募?#26597;和反馈。

(4)公司合规控制委员会定期或不定期的对公司整体运营情况进行检查,并
提出指导性的意见,形成第四道内控?#32769;摺?br />
4、内部控制的主要内容

(1)环境风险控制
1)制度风险——对于公司组织结构不清晰、制度不健全带来的风险控制;
2)道德风险——由于职员个人利益冲突带来的风险控制。

(2)业务风险控制
1)前台业务风险的控制;
2)后台业务风险的控制。

5、基金管理人关于内部合规控制声明书
(1)本公司承诺以上关于内部控制的披露真实、准确;
(2)本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部风险控?#28006;貧取?br />
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第四部分基金托管人

(一)基金托管人情况
1、基本情况
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行
住所:?#26412;?#24066;东城区建国门内大街
69号
办公地址:?#26412;?#24066;西城区复兴门内大街
28号凯晨世?#25345;行?#19996;座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年
1月
15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:?#20013;?#32463;营
联系电话:010-66060069
传真:010-68121816
联系人:贺倩
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分
,总行设在北

京。经国务?#21495;?#20934;,中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009年
1月
15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行
部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡,成为
国内网点最多、业务辐射范围最广,服务领域最广,服务对象最多,业务功能齐
全的大型国有商业银行之一。在海外,中国农业银行同样通过自己的努力赢得了
?#24049;?#30340;信誉,每年位居《财富》世界
500强企业之列。作为一家城乡并举、联通
国际、功能齐备的大型国有商业银行,中国农业银行一贯秉承以客户为?#34892;?#30340;经
营理?#30591;?#22362;持审慎稳健经营、可?#20013;?#21457;展,立足县域和城市两大市场,实施差异
化竞争策略,着力打造“伴你成长”服务?#25918;疲?#20381;托覆盖全国的分支机构、庞大
的电子化网络?#25237;?#20803;化的金融产品,致力为广大客户提供优质的金融服务,与广
大客户共创价值、共同成长。


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中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行,经验丰富,服务
优质,业绩突出,
2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。2007
年中国农业银行通过了美国
SAS70内部控制审计,并获得无保留意见的
SAS70
审计报告。自
2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准
(ISAE3402)认证,表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程
的风险管理、内部控制的健全?#34892;?#24615;的全面认可。中国农业银行着力加强能力建
设,?#25918;?#22768;誉进一步提升,在
2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”中
成绩突出,获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁发
的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管银行”

称号;2013年至
2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行?#21028;?#22870;”和中央
国债登记结算有限责任公司授予的“?#21028;?#25176;管机构奖”称号;2015年、2016年
荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号;2018年荣获中国
基金报授予的公募基金
20年“最佳基金托管银行”奖。


中国农业银行证券投资基金托管部于
1998年
5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立,2014年更名为托管业务部/养老金管理?#34892;模?#20869;设综合管理部、
业务管理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、风险合规部、产品研
发与信息?#38469;?#37096;、营运一部、营运二部、市场营销部、内控监管部、账户管理部,
拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系?#22330;?br />


2、主要人员情况

中国农业银行托管业务部现有员工近
240名,其中具有高级职称的专家
30
余名,服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强,高级管理层均有
20年以上金融从业经验和高级?#38469;?#32844;称,精通国内外证券市场的运作。



3、基金托管业务经营情况

截止到
2019年
3月
31日,中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开放
式证券投资基金共
440只。


二、基金托管?#35828;?#20869;部控?#28006;?#24230;


1、内部控制目标

?#32454;?#36981;守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定,守法经营、规?#23545;?#20316;、?#32454;?#30417;察,确保业务的稳健运行,保证基金财产的安

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全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有?#35828;?#21512;法

权益。



2、内部控制组织结构

中国农业银行风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控
制工作,对托管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门
设置了风险管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作,独
立行使监督稽核职权。



3、内部控?#28006;?#24230;?#25353;?#26045;

中国农业银行具备系?#22330;?#23436;善的制度控制体?#25285;?#24314;立了管理制?#21462;?#25511;?#28006;貧取?br /> 岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作和顺利进行;业务人员
具备从业资格;业务管理实行?#32454;?#30340;?#26149;恕?#23457;核、检查制度,授权工作实行集中
控制,业务印章按规程保管、存放、使用,账户资料?#32454;?#20445;管,制约机制?#32454;?#26377;
效;业务操作区专门设置,封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露
人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止?#23435;?#20107;故的发生,?#38469;?#31995;统完整、
独立。


三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》、基金合同和有关法律法规的规定,对基金的
投资对象、基金资产的投资组合比例、基金资产的核?#24682;?#22522;金资产净值?#21215;撲恪?br /> 基金管理人报酬?#21215;?#25552;和支?#19969;?#22522;金托管人报酬?#21215;?#25552;和支?#19969;?#22522;金申购资金的
到账和赎回资金的划?#19969;?#22522;金收益分配等行为的合法性、合规性进行监督和核查。


基金托管人发现基金管理?#35828;?#36829;反《基金法》、?#23545;?#20316;办法》、基金合同和有
关法律法规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理
人收到通知后应及时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,
基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对
基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监
会。


基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同
时通知基金管理人限期纠正。


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第五部分相关服务机构

(一)基金份额发售机构
1、直销机构
本基金直销机构为万家基金管理有限公司以及该公司的电子直销系统(网

?#23613;?#24494;交易)。

住所、办公地址:中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区?#20540;?#36335;
360号
8层(名义楼


9层)
法定代表人:方一天
联系人?#36154;留?br /> 电话:(021)38909777
传真:(021)38909798
客户服务?#35748;擼?00-888-0800;95538转
6
投资者可以通过基金管理?#35828;?#23376;直销系统(网?#23613;?#24494;交易)办理本基金的开

户、认购、申购及赎回等业务,具体交易细则请参阅基金管理?#35828;?#32593;站公告。

网上交易网址:https://trade.wjasset.com/
微交易:万家基金微理财(微信号:wjfund_e)
2、非直销销售机构

(1)场外非直销销售机构
1.
中国农业银行股份有限公司
客服电话:95599
网址:www.abchina.com
2.
中泰证券股份有限公司
客服电话:95538
网址:www.zts.com.cn
3.上海证券有限责任公司
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客服电话:400-891-8918
网址:www.962518.com

4.
?#34892;?#24314;投证券股份有限责任公司
客服电话:95587或
400-888-8108
网址:www.csc108.com
5.
?#34892;?#35777;券股份有限公司
客服电话:95558
网址:www.cs.ecitic.com
6.
?#34892;?#26399;货有限公司
客服电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
7.
信达证券股份有限公司
客服电话:95321
网址:www.cindasc.com
8.
兴业证券股份有限公司
客服电话:95562
网址:www.xyzq.com.cn
9.
东吴证券股份有限公司
客服电话:400-860-1555
网址:www.dwzq.com.cn
10.
华福证券有限责任公司
客服电话:400-889-6326
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网址:www.gfhfzq.com.cn

11.
五矿证券有限公司
客服电话:400-184-0028
网址:wkzq.com.cn
12.
爱建证券有限责任公司
客服电话:400-196-2502
网址:www.ajzq.com
13.
华龙证券有限责任公司
客服电话:400-689-8888
网址:www.hlzqgs.com
14.
东海证券股份有限公司
客服电话: 95531或
400-888-8588
网址:www.longone.com.cn
15.
中国国际金融有限公司
客服电话:400-910-1166
网址:www.cicc.com.cn
16.
国泰君安证券股份有限公司
客服电话:400-888-8666
网址:www.gtja.com
17.
申万宏源证券有限公司
客服电话:95523或
400-889-5523
网址:www.swhysc.com
25


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18.
光大证券股份有限公司
客服电话:400-888-8788
网址:www.ebscn.com
19.
国金证券股份有限公司
客服电话:400-660-0109
网址:www.gjzq.com.cn
20.
中国银河证券股份有限公司
客服电话:400-888-8888
网址:www.chinastock.com.cn
21.
招商证券股份有限公司
客服电话:95565
网址:www.newone.com.cn
22.
湘财证券股份有限公司
客服电话:400-888-1551
网址:
www.xcsc.com
23.
?#34892;?#35777;券(山东)有限责任公司
客服电话:95548
网址:www.zxwt.com.cn
24.
南京证券股份有限公司
客服电话:95386
网址:www.njzq.com.cn
25.
平安证券股份有限公司
客服电话:95511
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网址:stock.pingan.com

26.
申万宏源西部证券有限公司
客服电话:021-33389888
网址:www.hysec.com
27.
浙商证券有限责任公司
客服电话:967777
网址:www.stocke.com.cn
28.
长江证券股份有限公司
客服电话:95579
网址:www.95579.com
29.
上海天天基金销售有限公司
客服电话:400-181-8188
网址:www.1234567.com.cn
30.
浙江同花顺基金销售有限公司
客服电话:400-877-3772
网址:www.5ifund.com
31.
蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
客服电话:400-076-6123
网址:www.fund123.cn
32.
上海好买基金销售有限公司
客服电话:400-700-9665
网址:www.ehowbuy.com
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33.
和讯信息科技有限公司
客服电话:400-920-0022
网址:www.hexun.com
34.
深圳众禄基金销售股份有限公司
客服电话:400-678-8887
网址:www.zlfund.cn
35.
长量基金销售有限公司
客服电话:400-820-2899
网址:www.erichfund.com
36.
?#26412;┱购?#22522;金销售股份有限公司
客服电话:400-818-8000
网址:www.myfund.com
37.
?#26412;?#34425;点基金销售有限公司
客服电话:400-628-1176
网址:www.hongdianfund.com
38.
上海陆金所基金销售有限公司
客服电话:400-866-6618
网址: www.lufunds.com
39.
海利得基金销售有限公司
客服电话:400-067-6266
网址:a.leadfund.com.cn
40.
诺亚正行基金销售有限公司
客服电话:400-821-5399
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网址:www.noah-fund.com

41.
?#26412;?#22686;财基金销售有限公司
客服电话:400-001-8811
网址:www.zcvc.com.cn
42.
?#26412;?#38065;景基金销售有限公司
客服电话:400-893-6885
网址: www.qianjing.com
43.
一路财富(?#26412;?#22522;金销售股份有限公司
客服电话:400-001-1566
网址: www.yilucaifu.com
44.
上海联泰基金销售有限公司
客服电话:400-046-6788
公司网址:www.66zichan.com
45.
上海汇付金融服务有限公司
客服电话:400-821-3999
网址: www.chinapnr.com
46.
珠海盈米基金销售有限公司
客服电话:020-89629066
网址:www.yingmi.cn
47.
深圳?#34892;?#20848;德证券投资咨询有限公司
客服电话:400-166-1188
网址:8.jrj.com.cn
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48.
金牛理财网
客服电话:400-8909-998
网址:www.jnlc.com
49.
天相投资?#23435;?#26377;限公司
客服电话:010-66045678
网址:www.txsec.com
50.
?#30830;?#22522;金销售有限公司
客服电话:400-684-0500
网址:www.ifastps.com.cn
51.
浙江金观诚基金销售有限公司
客服电话:400-068-0058
网址:www.jincheng-fund.com
52.
武汉市伯嘉基金销售有限公司
客服电话:400-027-9899
网址:www.buyfunds.cn
53.
海银基金销售有限公司
客服电话:400-808-1016
网址:www.fundhaiyin.com
54.
?#26412;?#24658;天明泽基金销售有限公司
客户服务电话:400-898-0618
网址:www.chtfund.com
55.
?#26412;?#24191;源达信基金销售有限公司
客户电话:400-623-6060
30


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公司网址:www.niuniufund.com

56、上海浦东发展银行股份有限公司
客户服务电话:95528
网址:www.spdb.com.cn

57、华鑫证券有限责任公司
客服电话:0755-82083788
网址:http://www.cfsc.com.cn/

58、中国民生银行股份有限公司
客服电话:95568
网址:http://www.cmbc.com.cn/

59、?#26412;?#32943;特瑞基金销售有限公司
客服电话
个人业务:95118
企业业务:4000888816
网址:fund.jd.com

60、?#26412;?#26032;浪?#36136;?#22522;金销售有限公司
客服电话:010-62675369
网址:www.xincai.com

61、?#26412;?#27719;成基金销售有限公司
客服电话:4006199059
网址:www.fundzone.cn

62、中银国际证券有限公司
客服电话:400-620-8888

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网址:http://www.bocichina.com/

63、?#26412;?#34507;卷基金销售有限公司
客户服务电话:400-061-8518
蛋卷基金官网:https://danjuanapp.com

64、万家财富基金销售(天津)有限公司
客服电话:010-59013895
网址: www.wanjiawealth.com

65、上海凯石财富基金销售有限公司
客服电话:4006-433-389
网址: www.vstonewealth.com

66.济安财富(?#26412;?#22522;金销售有限公司
客服电话:400-673-7010
网址: www.jianfortune.com
67、民商基金销售(上海)有限公司
客服电话:021-50206003
网址: www.msftec.com

68、上海基煜基金销售有限公司
客服电话:400 -820 -5369
网址:www.jiyufund.com.cn

69、?#26412;?#30334;度百盈基金销售有限公司
客服电话:95055-9
网址:https://www.baiyingfund.com/

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70、西藏东方财富证券股份有限公司
客服电话:95357
网站:http://www.18.cn


71、联储证券有限责任公司
客服电话:4006206868
网址:www.lczq.com


(2)场内代销机构
指由中国证监会核准的具有开放式基金代销资格,并经上海证券交易所和中
国证券登记结算有限责任公司认可的上海证券交易所会员(具体名单详见基金份
额发售公告或相关业务公告)。


基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构代理销售

本基金,并及时公告。

(二)基金登记机构
名称:中国证券登记结算有限责任公司
住所:?#26412;?#24066;西城区太平桥大街
17号
办公地址:?#26412;?#24066;西城区太平桥大街
17号
法定代表人:周明
联系人:苑泽田
电话?#28023;?10)50938697
传真?#28023;?10)50938907
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:?#26412;?#22823;成(上海)律师事务所
住所:上海?#34892;?#38134;?#20405;新?
501号
15、16层
办公场所:上海市浦东新区银?#20405;新?
501号上海?#34892;?
15/16层(200120)
负责人:陈峰
经办律师?#21512;?#28779;仙、华涛
电话?#28023;?21)5878 5888

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传真?#28023;?21)5878 6866
联系人:华涛
(四)审计基金财产的会计师事务所
名称:立信会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:中国上海市南京东路
61 号新黄浦金融大厦四楼
办公地址:中国上海市南京东路
61 号新黄浦金融大厦四楼
联系电话:021-63391166
传真:021-63392558
联系人:徐冬
经办注册会计师?#21644;?#25996;、徐冬、詹阳

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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、?#23545;?#20316;办法》、?#26029;?#21806;办法》等有关法律、
法规及基金合同的有关规定募集。并经中国证监会
2016年
4月
26日证监许可
[2016]937号文注册募集。基金自
2016年
10月
17日开始募集,原定认购截止日

2016年
11月
11日,后由于募集份额总额、募集金额总额和认购户数现已达
到基金合同生效的备案条件,公司发布公告于
10月
26日结束募集。

经安永华明会计师事务所验资,本次募集的?#34892;?#20928;认购金额为
1,000,606,099.84元人民币,本次募集?#34892;?#35748;购总户数
8,505户。按照每份基金份

1.00元人民币计算,?#34892;?#35748;购款项连同?#34892;?#35748;购款项在基金验资确认日之前
产生的利息,合计折算为
1,000,884,529.35份基金份额。

基金类别:债券型
基金运作方式:契约型开放式
基金存续期限:不定期

第七部分基金合同的生效
根据有关法律法规规定,并经中国证监会确认,本基金基金合同于
2016年
11月
1日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式开始管理本基金。


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第八部分基金份额的申购与赎回
(一)申购、赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。投资者可通过场外、场内两种方
式申购和赎回本基金。

本基金场外申购和赎回场所为基金管理?#35828;?#30452;销?#34892;募?#22522;金场外代销机构
的代销网?#24726;?#22330;内申购和赎回场所为上海证券交易所内具有相应业务资格的会员
单位,具体场内、场外代销机构(网?#24726;?#21517;单将由基金管理人在招募说明书或其
他公告中列明。

基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并予以公告。若基金管理人或
其指定的代销机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资者可以通过上述方式
进行申购与赎回,具体办法由基金管理人或者代销机构另行公告。

(二)申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交?#36164;?#38388;,但基金管理人依据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

基金合同生效后,若出现新的证券交?#36164;?#22330;、证券交易所交?#36164;?#38388;变更、其
他特殊情况或根据业务需要,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进
行相应的调整,但应在实施日前依据《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。

2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于 2017年 1月 4日起开?#21450;?#29702;日常申购、赎回及转换业务。

基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且基金管理人或者登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格
为下一开放日基金份额申购、赎回或转换?#21215;?#26684;。

(三)申购与赎回的原则
1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净

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值为基准进行计算;
2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销;
4、基金份额持有人赎回时,基金管理人按先进先出的原则,对该持有人账

户在该销售机构托管的基金份额进行处理,即先确认的份额先赎回,后确认的份

额后赎回,以确定所适用的赎回费率;
5、办理申购、赎回业务时,应遵循基金份额持有人利益优先原则;
6、本基金的申购、赎回等业务,按照登记机构的相关业务规则执行。若相

关法律法规、中国证监会或登记机构对申购、赎回业务等规则?#34892;?#30340;规定,按新
规定执行。

基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人

必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

(四)申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出

申购或赎回的申请。


投资者在提交申购申请时须按销售机构规定的方式全额交付申购款项,投资
者在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请
无效。



2、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交?#36164;?#38388;结束前受理?#34892;?#30003;购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1日内对该交易的
?#34892;?#24615;进行确认。T日提交的?#34892;?#30003;请,投资者应在
T+2日后(包括该日)到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式及时查询申请的确认情况。若申购不成
功,则申购款项本金退还给投资者。


销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请,申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。

对于申购申请及申购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。


基金管理人在不违反法律法规的前提下,可对上述程序规则进行调整。基金

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管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公

告。



3、申购和赎回的款项支付

投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项,投资者交付申购款项,申
购成立;本基金登记机构确认基金份额时,申购生效。若申购资金在规定时间内
未全额到账则申购不成立,若申购不成立,申购款项将退回投资者账户,由此产
生的利息?#20154;?#22833;由投资者自行承担。


基金份额持有?#35828;?#20132;赎回申请,赎回成立,赎回是否生效以登记机构确认为
准。基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人将指示基金托管人在
T+7日
内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交?#36164;?#22330;数据传输延迟、通讯
系统?#25910;稀?#38134;行数据?#25442;?#31995;统?#25910;?#25110;其它非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺?#21360;?#22312;发生巨额赎回或
本基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法
参照本基金合同有关条款处理。


(五)申购、赎回的数额限制


1、申请申购基金的金额


(1)投资者场内申购时,每笔最低申购金额为
100元,且每笔申购金额必须

100的整数倍;
(2)投资者场外申购时,即通过本基金的直销机构及场外代销机?#32929;?#36141;时,
原则上,每笔申购本基金的最低金额为
100元,实际操作中,各销售机构可根据
自己的情况调整申购金额限制;
(3)投资者可多次申购,对单个投资者累计持有基金份额不设上限限制;
(4) 当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有?#35828;?#21512;法权益,
具体规定请参见更新的招募说明书或相关公告。

法律法规、中国证监会另有规定的除外。


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2、申请赎回基金的份额

(1)本基金不设场外单笔最低赎回份额;
(2)基金份额持有人场内赎回时,赎回份额必须是整数份额,并且每笔赎回
最大不超过 99,999,999份基金份额;
3、在销售机构保留的基金份额最低数量限制
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网?#24726;?#20445;留的基金份额余额不

足 1.00份的,在赎回时需一次全部赎回。


在不违背有关法律法规和基金合同规定的前提下,基金管理人可根据市场情
况,调整上述第1至3项的数额限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告。


(六)申购、赎回的费率
1、申购费率
本基金的申购费用由投资者承担,主要用于本基金的市场推?#24682;?#38144;售和注册

登记等各项费用,不列入基金财产。

本基金对通过基金管理?#35828;?#30452;销?#34892;?#30003;购的养老金客户与除此之外的其他
投资者实施差别的申购费率。


养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认
可的新的养老基金类型,基金管理人可通过招募说明书更新或发布临时公告将其
纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。


通过基金管理?#35828;?#30452;销?#34892;?#30003;购本基金的养老金客户申购费率如下:

申购金额(含申购费)申购费率
100万元以下 0.08%
100万元以上(含100万元)-300万元以下 0.05%
300万元以上(含300万元)-500万元以下 0.03%
500万元以上(含500万元)每笔1,000.00元

其他投资者的申购本基金的申购费率如下:

申购金额(含申购费)申购费率
39


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100万元以下 0.80%
100万元以上(含100万元)-300万元以下 0.50%
300万元以上(含300万元)-500万元以下 0.30%
500万元以上(含500万元)每笔1,000.00元

投资者在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计?#24682;?br />
2、赎回费率
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基

金份额时收取。对?#20013;?#25345;有期少于 30天的投资者收取的赎回费全额计入基金财
产;对?#20013;?#25345;有期等于或长于 30天、少于 90天的投资者收取的赎回费总额的
75%计入基金财产;对?#20013;?#25345;有期等于或长于 90天但少于 180天的投资者收取
的赎回费总额的 50%计入基金财产;对?#20013;?#25345;有期等于或长于 180天的投资者,
应当将赎回费总额的 25%计入基金财产,赎回费的其余部分用于支付注册登记费
和其他必要的?#20013;?#36153;。


本基金的赎回费?#31034;?#20307;如下:

持有时间(Y)赎回费率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<365天 0.10%
365天≤Y<730天 0.05%
Y≥730天 0%

3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。


4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。

在基金促销活动期间,基金管理人可以对投资者开展不同的费率优惠活动。


(七)申购份额、赎回金额?#21215;?#31639;

1、申购份额与赎回金额、余额的处理方式

(1)申购份额、余额的处理方式
场外申购时,申购的?#34892;?#20221;额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用
(若有)后,以申请当日的基金份额净值为基准计算,采用四舍五入的方法保留到

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小数点后两位,由此产生的收益或损失计入基金财产。


场内申购时,申购的?#34892;?#20221;额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用
(若有)后,以申请当日的基金份额净值为基准计算,采用截位的方法保留到整数
位,不足一份基金份额部分的申购资金零头,由交易所会员返还给投资者。


(2)赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的?#34892;?#36174;回份额乘以申请当日基金份额净值并扣除
相应的费用(若有),计算结果采用四舍五入的方法保留到小数点后两位,由此
产生的收益或损失计入基金财产。


2、基金申购份额?#21215;?#31639;
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额?#21215;?#31639;方法如下:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
(注:对于适用固定金额申购费率的申购,净申购金额=申购金额-固定申购

费用)
申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值
申购费用=申购金额-净申购金额
例:某投资者(非养老金客户)投资 10,000元申购本基金,对应申购费率

为0.80%,假设申购当日基金份额净值为 1.0500元,若投资者通过场外申购,

则可得到的申购份额为:
净申购金额=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元
申购费用=10,000-9,920.63=79.37元
申购份额=9,920.63/1.0500=9,448.22份
若投资者通过场内申购,则该投资者实得申购份额为 9,448份,整数位后小

数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为:
实?#31034;?#30003;购金额=9,448×1.0500=9,920.40元
退款金额=10,000-9,920.40-79.37=0.23元
例:某投资者(养老金客户)投资 10,000元申购本基金,对应申购费率为

0.08%,假设申购当日基金份额净值为 1.0500元,若投资者通过场外申购,则可
得到的申购份额为:
净申购金额=10,000/(1+0.08%)=9,992.01元

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申购费用=10,000-9,992.01=7.99元
申购份额=9,992.01/1.0500=9,516.20份
若投资者通过场内申购,则该投资者实得申购份额为 9,516份,整数位后小

数部分的申购份额对应的资金返还投资者。退款金额为:
实?#31034;?#30003;购金额=9,516×1.0500=9,991.80元
退款金额=10,000-9,991.80-7.99=0.21元
3、基金赎回金额?#21215;?#31639;
赎回金额?#21215;?#31639;方法如下:
赎回价格=赎回当日基金份额净值
赎回总额=赎回份额×赎回价格
赎回费用=赎回总额×赎回费率
净赎回金额=赎回总额-赎回费用
例:某基金份额持有人在开放日赎回本基金 10,000份基金份额,持有时间

为 10天,对应的赎回费率为0.10%,假设赎回当日基金份额净值是 1.0500元,

则其可得到的赎回金额为:
赎回总额=10,000×1.05=10,500元
赎回费用=10,500×0.10%=10.5元
净赎回金额=10,500-10.5=10,489.50元
基金份额持有人赎回 10,000份基金份额,则其可得到的净赎回金额为

10,489.50元。

4、基金份额净值计算
T日基金份额净值=T日基金资产净值 / T日发行在外的基金份额总数
基金份额净值为计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额总数,

基金份额净值单位为元,计算结果保留在小数点后 4位,小数点后第 5位四舍五
入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。 T日的基金份额净值在当天收市后
计算,并在 T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以?#23454;?#24310;迟计
算或公告。


(八)申购、赎回的登记
1、经基金销售机构同意,基金投资者提出的申购和赎回申请,在基金管理

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201901

人规定的时间之前可以撤销。

2、投资者
T日申购基金成功后,正常情况下,登记机构在
T+1日为投资者
增加权益并办理登记?#20013;?#25237;资者自
T+2日起有权赎回该部分基金份额。

3、投资者
T日赎回基金成功后,正常情况下,登记机构在
T+1日为投资者
扣除权益并办理相应的登记?#20013;?br />


4、基金管理人可在法律法规允许的范围内,对上述登?#21069;?#29702;时间进行调整,
但不得实质影响投资者的合法权益,并最迟于开始实施日
3个工作日前在至少一
家指定媒介及基金管理人网站公告。


(九)巨额赎回的认定?#25353;?#29702;方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数?#30001;?#22522;金

转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额

总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的
10%,即认为是发生?#21496;?#39069;赎回。

2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合?#32431;?#20915;定

全额赎回或部分延期赎回。


(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资者的全部赎回申请时,
按正常赎回程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难或认
为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%
的前提下,可对其余赎回申请延期办理。若进行上述延期办理,对于单个基金份
额持有?#35828;?#26085;赎回申请超过上一开放日基金总份额
50%以上的部分,基金管理人
有权进行延期办理。对于其余当日非自动延期办理的赎回申请,应当按单个账户
非自动延期办理的赎回申请量占非自动延期办理的赎回申请总量的比例,确定当
日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资者在提交赎回申请时可以选择延期
赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全
部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的
赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额
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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

净值为基础计算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回
申请时未作明确选择,投资者未能赎回部分作自动延期赎回处理。


(3)暂停赎回:连续
2日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为
有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款
项,但不得超过
20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述延期赎回并延期办理时,基金管理人应当通过?#22987;摹?#20256;真或者招
募说明书规定的其他方式在
3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方
法,同时在指定媒介上刊登公告。


(十)拒绝或暂停申购的情形?#25353;?#29702;方式
发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。

3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易,导致基金管理?#23435;?#27861;计算当

日基金资产净值。

4、基金管理人认为接受某笔或?#25215;?#30003;购申请可能会影响或损害现有基金份
额持有人利益时。



5、基金资产规模过大,使基金管理?#23435;?#27861;?#19994;?#21512;适的投资?#20998;鄭?#25110;其他可
能对基金业绩产生负面影响,或基金管理人认定的其他损害现有基金份额持有人
利益的情形。



6、登记机构、销售机构、支?#30563;?#31639;机构等因异常情况导致基金销售系?#22330;?br /> 基金销售支?#30563;?#31639;系?#22330;?#22522;金登记系?#22330;?#22522;金会计系统等无法正常运行。



7、基金管理人接受某笔或者?#25215;?#30003;购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额数的比例达到或者超过基金份额总数的
50%,或者有可能导致投资者变相规
避前述
50%比例要求的情形时。



8、当一笔新的申购申请被确认成功,使本基金总规模超过基金管理人规定
的本基金总规模上限时;或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理人
规定的当日申购金额或净申购比例上限时;或该投资者累计持有的份额超过单个
投资者累计持有的份额上限时;或该投资者当日申购金额超过单个投资者单日申

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201901

购金额上限时;或该投资者单笔申购金额超过单个投资者单笔申购金额上限时。



9、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出?#27835;?#21487;参考的活跃市场价
格?#20063;?#29992;估值?#38469;?#20173;导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施。



10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


发生上述第
1、2、3、5、6、9、10项情形之一且基金管理?#21496;?#23450;暂停申购
时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者
的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资者。在暂停申购的情况
消除时,基金管理人应及时?#25351;?#30003;购业务的办理。


(十一)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形?#25353;?#29702;方式

发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资者的赎回申请或延缓支付赎回
款项:


1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。



2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。



3、本基金投资的证券交易场所临时停止交易,导致基金管理?#23435;?#27861;计算当
日基金资产净值。



4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。



5、本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件,继续接
受赎回可能会影响或损害基金份额持有人利益时,可暂停接受投资者的赎回申
请。



6、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出?#27835;?#21487;参考的活跃市场价
格?#20063;?#29992;估值?#38469;?#20173;导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确
认后,基金管理人应当采取暂停接受基金赎回申请或延缓支付赎回款项的措施。



7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


发生上述情形之一且基金管理?#21496;?#23450;暂停接受基金份额持有人赎回申请或
延缓支付赎回款项时,基金管理人应报中国证监会备案。若出现上述第
4项所述
情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将
当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时,基金管理人应及时
?#25351;?#36174;回业务的办理。


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(十二)基金转换

基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换
费,相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公
告,并提前告知基金托管人与相关机构。


(十三)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强?#28006;?#34892;等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
者。


继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法?#21215;?#25215;人继承;
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体;司法强?#28006;?#34892;是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收费。


(十四)基金的转托管、质押

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。


在条件许可的情况下,基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则,办
理基金份额质押业务,并可收取一定的?#20013;?#36153;。


(十五)定期定额投资计划

基金管理人可以为投资者办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另
行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。


(十六)基金的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解?#24120;?#20197;及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解?#22330;?br />

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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
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(十七)当?#38469;?#26465;件成熟,本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持
有人利益无实质不利影响的前提下,经与基金托管人协商一致,可根据具体情况
对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,或者安排本基金的一类或多类基金份
额在证券交易所上市交易,或者办理基金份额的转让、过户、质押等业务,届时
无须召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901

第九部分基金的投资
(一) 投资目标
在谨慎投资的前提下,本基金力争获取高于业绩比较基准的投资收益。



(二) 投资范围

本基金的投资范围为具有?#24049;?#27969;动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国家债券、金融债券、次级债券、中央银行?#26412;蕁?#20225;业债券、公司债券、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、?#34892;?#20225;业私募债、可分离交易债券的纯债部分、
可转换债券、可?#25442;?#20538;券、资产支持证券、回购和银行定期存款等固定收益类资
产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符
合中国证监会的相关规定)。


本基金不投资股?#20445;?#20294;可参与可转换债券、可?#25442;?#20538;券、权证的申购。因上
述原因持有的可?#25442;?#20538;券、可转换债券或因可分离交易的可转换债券而产生的权
证,本基金应在其可交易之日起的 10个交易日内卖出。


如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他?#20998;鄭?#22522;金管理人在履行?#23454;?br /> 程序后,可以将其纳入投资范围。


基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%;其?#22411;?#36164;于信用评?#23545;?AAA(含)到 AA-(含)之间的信用债的比例不
低于债券资产的 80%,投资于信用评级为 AA-的信用债券的比例不高于基金资
产的 20%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金
持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。其中,
现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


本基金所指的信用债包括:金融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企
业债券、公司债券、中期?#26412;蕁?#30701;期融资券、超短期融资券、?#34892;?#20225;业私募债、
可?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债、资产支持证券等除国债和中
央银行?#26412;?#20043;外的、非国家信用的固定收益类债券。


本基金投资的金融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企业债券、公司
债券、中期?#26412;蕁?#21487;?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债和资产支持

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证券等信用债的信用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构 -标准
普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国?#24066;?br /> 用评级有限公司(Fitch Ratings)出具的债券信用评级。


本基金投资的短期融资券、超短期融资券等信用债的信用评级依照国内评级
机构或者由以下三家国际评级机构-标准普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪投
资者服务公司( Moody’s)和惠誉国?#24066;?#29992;评级有限公司( Fitch Ratings)出具主
体信用评级。


(三) 投资策略

1、资产配置策略

基金管理人在充分研究宏观市场形势以及微观市场主体的基础上,采取积极
主动地投资管理策略,通过定性与定量分析,对利?#26102;?#21270;趋势、债券收益?#26159;?#32447;
移动方向、信用利差等影响债券价格的因素进行评估,对不同投资?#20998;?#36816;用不同
的投资策略,并充分利用市场的非?#34892;?#24615;,把握各类套利的机会。在信用风险可
控的前提下,寻求组合流动性与收益的最佳配比,力求?#20013;?#21462;得达到或超过业绩
比较基准的收益。


2、利率预期策略

利?#26102;?#21270;是影响债券价格的最重要的因素,利率预期策略是本基金的基本投
资策略。本基金通过对宏观经济、金融政策、市场供需、市场结构变化等因素的
分析,采用定性分析与定量分析相结合的方法,形成对未来利率走势的判断,并
在此基础上对债券组合的久期结构进行?#34892;?#37197;置,以达到降低组合利率风险,获
取?#32454;?#25237;资收益的目的。


3、期限结构配置策略

利率期限结构表明了债券的到期收益率与到期期限之间的关系。本基金通过
数量化方法对利?#24335;?#34892;建模,在各种情形、各种假设下对未来利率期限结构变动
进行模拟分析,并在运作中根据期限结构不同变动情形在?#25317;?#24335;组合、梯式组合
和杠铃式组合当中进行选择?#23454;?#30340;配置策略。


4、属类配置策略

不同类型的债券在收益率、流动性?#25176;?#29992;风险上存在差异,债券资产有必要
配置于不同类型的债券?#20998;?#20197;及在不同市场上进行配置,以寻求收益性、流动性

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?#25176;?#29992;风险补偿间的最佳平衡?#24682;?#26412;基金将综合信用分析、流动性分析、税收及

市场结构等因素分析的结果来决定投资组合的类别资产配置策略。



5、债券?#20998;?#36873;择策略

在上述债券投资策略的基础上,本基金对个券进行定价,充分评估其到期收
益率、流动性溢价、信用风险补偿、税收等因素,选择?#20999;?#23450;价合理或价值被低
估的债券进行投资。具有以下一项或多项特征的债券
,将是本基金债券投资重点
关注的对象:


(1)符合前述投资策略;
(2)短期内价值被低估的?#20998;鄭?
(3)具有套利空间的?#20998;鄭?
(4)符合风险管理指标;
(5)双边报价债券?#20998;鄭?
(6)市场流动性高的债券?#20998;幀?br />
本基金的一个投资重点为信用债券,对信用利差的评估直接决定了对信用债
券的定价结果。信用利差应当是信用债券相对于可比国债在信用利差扩大风险和
到期兑?#27573;?#32422;风险上的补偿。信用利差的变化受经济周期、行业周期和发行主体
财务?#32431;?#31561;综合因素的影响。本基金围绕上述因素综合评估发行主体的信用风
险,确定信用债券的信用利差,?#34892;?#31649;理组合的整体信用风险。在信息?#20174;?#20805;
分的债券市场中,信用利差的变化有规律可循?#20197;?#19968;定时期内较为稳定。当债券
收益?#26159;?#32447;上移时,信用利差通常会扩大,而在债券收益?#26159;?#32447;下移的过程中,
信用利差会?#29031;?#34892;业盈利增加、处于上升周期中,信用利差会缩小,行业盈利
缩减、处于下降周期中,信用利差会扩大。提前预测并制定相应投资策略,就可
能获得收益或者减少损失。本基金将通过定性与定量相结合的方式,综合考虑监
管环?#22330;?#24066;场供求关系、行业分析,并运用财务数据统计模型和现金流分析模型
等对整个市场的信用利差结构进行全面分析,在?#34892;?#25511;制整个组合信用风险的基
础上,采取积极的投资策略,发现价值被低估的信用类债券产品,挖掘投资机会,
获取超额收益。



6、资产支持证券的投资策略
本基金投资资产支持证券将综合运用战略资产配置和战术资产配置进行资

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更新招募说明书 201901

产支持证券投资组合管理,并根据信用风险、利率风险和流动性风险变化积极调
整投资策略,?#32454;?#36981;守法律法规和基金合同,在保证本金相对安全和基金资产流
动性基础上获得长期稳定收益。


7、?#34892;?#20225;业私募债券投资策略

与传统的信用债券相比,?#34892;?#20225;业私募债券由于以非公开方式发行和转让,
普遍具有高风险和高收益的显著特?#24682;?#26412;基金将运用基本面研究,结合公司财务
分析方法对债券发行人信用风险进行分析?#25237;?#37327;,选择风险与收益相匹配的更优
?#20998;?#36827;行投资。具体为:①研究债券发行?#35828;?#20844;司背景、产业发展趋势、行业政
策、盈利?#32431;觥?#31454;争地位、治理结构等基本面信息,分析企业的长期运作风险;

②运用财务评价体系对债券发行?#35828;?#36164;产流动性、盈利能力、偿债能力、成长能
力、现金流水平?#30830;?#38754;进行综合评价,评估发行人财务风险;③利用历史数据、
市场价格以及资产质量等信息,估算私募债券发行?#35828;?#36829;约率及违约损失率;④
考察债券发行?#35828;?#22686;信措施,如担保、抵押、质押、银行授信、偿债基金、?#34892;?br /> 偿债安排等;⑤综合上述分析结果,确定信用利差的合理水?#21073;?#21033;用市场的相对
失衡,选择具有投资价值的?#20998;?#36827;行投资。

8、国债期货投资策略

本基金投资国债期货以套期保值为目的,以回避市场风险。故国债期货空头
的合约价值主要与债券组合的多头价值相对应。基金管理人通过动态管理国债期
货合约数量,以萃取相应债券组合的超额收益。


9、未来,随着市场的发展和基金管理运作的需要,基金管理人可以在不改
变投资目标的前提下,遵循法律法规的规定,相应调整或更新投资策略,并在招
募说明书更新中公告。


(四)
投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制:


(1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%,其?#22411;?#36164;于信
用评?#23545;?AAA(含)到 AA-(含)之间的信用债的比例不低于债券资产的 80%,
投资于信用评级为 AA-的信用债券的比例不高于基金资产的 20%。本基金投资
的金融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企业债券、公司债券、中期?#26412;蕁?br /> 51


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可?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债和资产支持证券等信用债的信
用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构
-标准普尔公司
(Standard & Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国?#24066;?#29992;评级有
限公司(
Fitch Ratings)出具的债券信用评级。本基金投资的短期融资券、超短
期融资券等信用债的信用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构

标准普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国
?#24066;?#29992;评级有限公司(Fitch Ratings)出具主体信用评级。如果出?#20013;?#29992;等级变
动等原因导致本基金持有的信用评?#23545;?
AAA(含)到
AA-(含)之间的信用债
的比例低于债券资产的
80%,或者信用评级为
AA-的信用债券的比例高于基金
资产的
20%时,本基金将在
30个交易日之内进行调整。如遇流动性问题等不可
抗力影响,本基金无法在规定时期内调整完毕,由基金管理人和托管人协商解决;

(2)每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不
低于基金资产净值
5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类
资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;
(3)本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证
券的
10%;
(5)本基金投资于同一原始权益?#35828;?#21508;类资产支持证券的比例,不得超过
基金资产净值的
10%;
(6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过
该资产支持证券规模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益?#35828;?#21508;类资产支持
证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
(9)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。

基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评
级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;
(10)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
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金资产净值的
40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1年,
债券回购到期后不得展期;

(11)本基金投资于单只?#34892;?#20225;业私募债的市值,不得超过本基金资产净值

10%;
(12)基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%;
(13)本基金投资于国债期货,还应遵循如下投资组合限制:在任何交易日
日终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值的
15%;本
基金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券
总市值的
30%;本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成
交金额不得超过上一交易日基金资产净值的
30%;本基金所持有的债券(不含到
期日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差
计算)应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定;
(14) 本基金持有单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产
净值的
10%;
(15)本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销
售业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管
资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的
30%;存放在不具有基金
托管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的
5%;
(16)本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的
30%,根据协
议可提前支取且没有利息损失的银行存款,不受此限制;
(17)本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以?#25353;?#20110;开放
期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股?#20445;?#19981;得超过该上市公司
可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的
可流通股?#20445;?#19981;得超过该上市公司可流通股票的
30%;
(18)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值

15%,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性
受限资产的投资;
(19)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
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手开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致;

(20)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(9)、(18)、(19)项外,因证券市场波动、上市公司合并、
证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的,基金管理人应当在
10个交易日内进行调整,但中国证
监会规定的特殊情形除外。


基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。上述期间,基金的投资范围、投资策略应当符合基金合
同的约定。基金托管人对基金的投资?#21215;?#30563;与检查自本基金合同生效之日起开
始。


法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,基金管理人在履行适

当程序后,则本基金投资不再受相关限制。

2、禁止行为
为维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益,基金财产不得用于下?#22411;?#36164;或者活动:

(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外;
(5)从事内幕交易、操纵证券交?#20934;?#26684;及其他不正当的证券交易活动;
(6)向基金管理人、基金托管人出资;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

法律、行政法规或监管部门取消上述禁止性规定,如适用于本基金,基金管
理人在履行?#23454;?#31243;序后,则本基金投资不再受相关限制。

3、管理人运用基金财产买卖管理人、托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其
他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先
原则,防?#29420;?#30410;冲突,建立健全内?#21487;?#25209;机制和评估机制,按照市场公平合理价
格执行。相关交易必须事先得到基金托管?#35828;?#21516;意,并按法律法规予以披露。重

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大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以上的独立董事通
过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交?#36164;?#39033;进行审查。


4、法律法规或监管部门取消上述组合限制或禁止行为规定,本基金可不受
相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制或禁止行为规定进行变更的,本
基金可以变更后的规定为准。经与基金托管人协商一致,基金管理人可依据法律
法规或监管部门规定直接对基金合同进行变更,该变更无须召开基金份额持有人
大会审议。


(五) 业绩比较基准

本基金的业绩比较基准为:中债企业债总指数收益率× 90%+银行活期存款
利率(税后)×10%

本基金选择以?#32454;?#21512;指数作为业绩比较基准的原因如下:

第一,从指数的权威性和代表性看,中债企业债总指数是由中央国债登记结
算有限责任公司编制并于 2006年 11月 20日对外发布的。中债系列指数自 2002
年 12月 31日对外发布、特别是自 2007年 3月完成升级以来,已经形成了基本
完备的债券指数体系。中债企业债总指数是中国债券市场的合适基准,已经得到
了投资者的广泛认同,被众多基金公司、保险公司和其他机构投资者用作债券投
资的基准指数,具有较强的权威性和代表性。


第二,从发布主体看,中央国债登记结算有限责任公司是全国债券市场内提
供国债、金融债、企业债和其他固定收益证券的登记、托管、交易结算?#30830;?#21153;的
国有独资金融机构,是财政部唯一授权主持建立、运营全国国债托管系统的机构,
是中国人民银行指定的全国银行间债券市场债券登记、托管、结算机构和商业银
行柜台记账式国债交易的一级托管人。因此中债公司有较强的数据优势,包括银
行间债券市场结算数据、交易所债券的成交数据、债券柜台的双边报价、银行间
债券市场的双边报价及市场成员收益率的估值数据,能够客观并专业地编制指
数。


第三,从与其他指数的比较看,中债企业债总指数与本基金中固定收益?#20998;?br /> 的投资的特征和投资理念更为吻合。本基金主要投资于信用评?#23545;?AAA(含)
到 AA-(含)之间的信用债券,即投资的主要标的是信用债券,因此中债企业债
总指数与本基金的投资标的与投资理念相一致。本基金的债券投资比例不低于

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80%,因此,取 90%作为业绩比较基准中债券投资所代表的权重。本基金持有现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,因此,取其余
的 10%乘以银行活期存款利率(税后),作为该部分资产所对应的权重。因此,
本基金的业绩比较基准确定为“中债企业债总指数收益率× 90%+银行活期存款
利率(税后)×10%”。


如果今后中央国债登记结算有限责任公司停止计算编制该指数或更改指数
名称,或者法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指数时,
本基金管理人可以根据市场发展?#32431;?#21450;本基金的投资范围和投资策略,依据维护
投资者合法权益的原则,在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行?#23454;?br /> 程序后变更业绩比较基准并及时公告,而无须召开基金份额持有人大会。


(六) 风险收益特征
本基金为债券型基金,其预期风险和预期收益低于股票基金、混合基金,高
于货币市场基金,属于中低风险收益基金。

(七) 投资组合报告
基金管理?#35828;?#33891;事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国农业银行股份有限公司根据本基金合同规定,于 2018年 4
月 17日?#26149;?#20102;本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复
核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。


本投资组合报告所载数据截止日至 2019年3月31日,本报告中所列财务数
据未经审计。

1、报告期末基金资产组合情况



项目 金额(元)
占基金总资产的
比例(%)
1 权益投资 --
其中:股票 --
2 基金投资 --
3固定收益投资 27,865,727.30 87.69

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其中:债券 27,865,727.30 87.69
资产支持证券 --
4 贵金属投资 --
5 金融衍生品投资 --
6 买入返售金融资产 --
其中:买断式回购的
买入返售金融资产
--
7
银行存款和结算备
付金合计
63,850.47 0.20
8 其他资产 3,847,651.60 12.11
9 合计 31,777,229.37 100.00

2、报告期末按行业分类的股票投资组合


2.1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。

2.2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。

3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前十名股票投资明细
本基金本报告期末未持有股票。


4、报告期末按债券?#20998;?#20998;类的债券投资组合



债券?#20998;?公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
1 国家债券 --
2 央行?#26412;?--
3 金融债券 2,600,260.00 8.22
其中:政策性金融债 2,600,260.00 8.22

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4 企业债券 25,265,467.30 79.92
5 企业短期融资券 --
6 中期?#26412;?--
7 可转债(可?#25442;?#20538;) --
8 同业存单 --
9 其他 --
10 合计 27,865,727.30 88.14

5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名债券投资明细



债券代码 债券名称 数量(张) 公允价值(元)
占基金资
产净值比
例(%)
1 11228315西
部0 2
30,000 3,041,100.00 9.62
2 12201909中
交G 2
30,000 3,024,000.00 9.56
3 12201509长
电债
30,000 3,014,100.00 9.53
4 13683716穗
发0 1
30,000 2,995,200.00 9.47
5 13654416联
通0 3
29,000 2,897,970.00 9.17

6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前十名资产支持证券投
资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。


7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。


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8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。


9、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
根据基金合同,本基金暂不可投资于国债期货。



10、投资组合报告附注


10.1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以?#25353;?#32602;的情况的说

本报告期内,本基金投资的前十名证券的发行主体不存在被监管部门立案调
查的,在报告编制日前一年内也不存在受到公开谴责、处罚的情况。


10.2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。


10.3、其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 688.44
2 应收证券清算款 3,134,400.00
3 应收股利 -
4 应收利息 712,563.16
5 应收申购款 -
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,847,651.60

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10.4、报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。


10.5、报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。


10.6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因,分项之和与合计项之间可能存在尾差。

第十部分基金的业绩

基金业绩截止日为 2019年 3月 31日。


基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资
者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


(一)本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
万家家享


阶段
净值增长率
(1)
净值增长
?#26102;?#20934;差
(2)
业绩比较基
准收益率(3)
业绩比较基
准收益?#26102;?br /> 准差(4)
(1)-( 3)(2)-( 4)
2019年
第 1季度
0.78%
0.02%
0.52%
0.05%
0.26%
-0.03%
2018年 5.29%
0.05%
2.15%
0.05%
3.14%
0.00%
2017年 1.74%
0.03%
-8.87%
0.08%
10.61%
-0.05%


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自合同
成立日
至 2016
年12月
31日
0.16% 0.03% -3.90% 0.15% 4.06% -0.12%
自合同
成立日
至 2019
年3月
31日
8.13%
0.04%
-10.08%
0.08%
18.21%
-0.04%

(二)自基金合同生效以来基金份额净值的变动情况,并与同期业绩比较基准的变动的

比较


注:本基金成立于 2016年 11月1日,根据基金合同规定,基金合同生效后

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六个月内为建仓期。建仓期结束时各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要
求。报告期末各项资产配置比例符合法律法规和基金合同要求。


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第十一部分基金的财产

(一)基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及?#26412;?#20215;值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成?#21215;?#20540;总和。

(二)基金资产净值
基金资产净值是基金资产总值减去基金负债后?#21215;?#20540;。

(三)基金财产的账户

基金托管人根据相关法律法规、规范性?#21215;?#20026;本基金开立资金账户、证券账
户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金登记
机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。


(四)基金财产的保管和处分

本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外,基金财产不得?#28142;?br /> 分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权,不得与其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。


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第十二部分基金资产的估值

(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象
基金所拥有的债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产
及负债。

(三)估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易
所?#36951;?#30340;市价(收盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经?#27809;?#22659;未发
生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的
市价(收盘价)估值;如最近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的,可参考类似投资?#20998;?#30340;现行市价及重大变化因
素,调整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价格。

(2)交易所上市交易的固定收益?#20998;鄭?#21487;转换债券、资产支持证券和私募
债券除外),选取估值日第三方估值机构提供的相应?#20998;?#30340;净价进行估值;
(3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经济
环境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应
收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化的,可参
考类似投资?#20998;?#30340;现行市价及重大变化因素,调整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价格;
(4)交易所市场?#36951;?#36716;让的资产支持证券、私募债券,采用估值?#38469;?#30830;定
公允价值,在估值?#38469;?#38590;以可?#32771;?#37327;公允价值的情况下,按成本估值。

2、?#29366;?#20844;开发行未上市的债券,采用估值?#38469;?#30830;定公允价值,在估值?#38469;?br /> 难以可?#32771;?#37327;公允价值的情况下,按成本估值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益?#20998;鄭?#20197;第

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三方估值机构提供?#21215;?#26684;数据估值。



4、?#34892;?#20225;业私募债采用估值?#38469;?#30830;定公允价值,在估值?#38469;?#38590;以可?#32771;?#37327;
公允价值的情况下,按成本估值。



5、期货合?#23478;?#20272;值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,且最近交易
日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化,采用最近交易日结算价估值。



6、如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观?#20174;称?#20844;允价值的,基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能?#20174;?#20844;允价值?#21215;?#26684;估
值。



7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如?#34892;略?#20107;项,
按国家最新规定估值。


如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。


根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理?#35828;?#20219;,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分?#33268;?#21518;,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值?#21215;?#31639;结果对外予以公布。


(四)估值程序


1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后,基金资产净值除以当日基金份
额的余额数?#32771;?#31639;,精确到
0.0001元,小数点后第
5位四舍五入。国家另有规
定的,从其规定。


每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。



2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后,将基金份额净值结果发送基金托管人,经基金托管人?#26149;宋?#35823;后,由基金管
理人对外公布。


(五)估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、?#23454;薄?#21512;理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后
4位以内(含第
4位)发生错误时,

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视为估值错误。


本基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资者自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述
“估值错误处理原则?#22791;?#20104;赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统?#25910;?#24046;错、下达指令差错等。



2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但?#24418;?#32473;当事人造成损失时,估值错误责任方应及
时协调各方,及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且
?#34892;?#21161;义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认,确保估值错误已得
到更正。

(2)估值错误的责任方对有关当事?#35828;?#30452;接损失负责,不对间接损失负责,
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。

但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事?#35828;?#21033;益损失(“受损方”),则估值错误责任
方应赔偿受损方的损失,并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事
人享有要求交付不当得利的权利;如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当
得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿额?#30001;?#24050;经获得的不当得
利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量?#25351;?#33267;假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
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(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交?#36164;?#25454;的,由基
金登记机构进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报
基金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案?#28142;?#35823;偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人
应当公告,并报中国证监会备案。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

(六)暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交?#36164;?#22330;遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管?#23435;?#27861;准确评估基金资产价值时;
3、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出?#27835;?#21487;参考的活跃市场价

格?#20063;?#29992;估值?#38469;?#20173;导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的;
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

(七)基金净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,
基金托管人负责进行?#26149;恕?#22522;金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基
金资产净值和基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复
核确认后发送给基金管理人,由基金管理人对基金净值予以公布。


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(八)特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
6项进行估值时,所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。



2、由于不可抗力,或证券交易场所、登记结算机构?#25353;?#27454;银行等第三方机
构发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更?#30830;?#22522;金管理人与基金
托管人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、?#23454;薄?#21512;理的措施进
行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。


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第十三部分基金的收益与分配
(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。

(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。

(三)基金收益分配原则
1、若《基金合同》生效不满
3个月可不进行收益分配;
2、本基金收益分配方式分两种?#21512;?#37329;分红与红利再投资,投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;基金份额持有人选择采取红利再投资形式的,分
红资金将按红利发放日的基金份额净值转成基金份额,红利再投资的份额免收申
购费;同一投资者持有的基金份额只能选择一种分红方式,如投资者在不同销售
机构选择的分红方式不同,基金注册登记机构将以投资者最后一次选择的分红方
式为准;
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值;即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、每一基金份额享有同等分配权;
5、在不违反法律法规和监管部门规定且对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下,基金管理人可在按照监管部门要求履行?#23454;?#31243;序后,经与基金托
管人协商一致调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大
会审议;
6、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。


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(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人?#26149;耍?#22312;
2个工作
日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(?#32431;?#20379;分配利润计算截止日)的时间

不得超过
15个工作日。

(六)基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他?#20013;?#36153;用由投资者自行承担。当投

资者的现金红利小于一定金额,不足于支付银行转账或其他?#20013;?#36153;用时,基金登
记机构可将基金份额持有?#35828;?#29616;金红利自动转为基金份额。红利再投资?#21215;?#31639;方
法,依照《业务规则?#20998;?#34892;。


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第十四部分基金的费用与税收

(一)基金费用的种类
1、基金管理?#35828;?#31649;理费;
2、基金托管?#35828;?#25176;管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他


费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理?#35828;?#31649;理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
0.70%年费率计提。管理费?#21215;?#31639;

方法如下:
H=E×0.70 %÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金管理费划款指?#30591;?#22522;金托管人?#26149;?#21518;于次月首日起
3个工作日
内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日
期顺?#21360;?br />


2、基金托管?#35828;?#25176;管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.20%的年费率计提。托管费?#21215;?br /> 算方法如下:
H=E×0.20%÷当年天数

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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人发送基金托管费划款指?#30591;?#22522;金托管人?#26149;?#21518;于次月首日起
3个工作日
内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等,支付日期顺?#21360;?br />
上述“一、基金费用的种类中第
3-9项费用?#20445;?#26681;据有关法规及相应协议规

定,按费用实?#25163;?#20986;金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支?#19969;?br />
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或

基金财产的损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项

目。

(四)费用调整
基金管理人和基金托管人协商一致后,可按照基金发展情况,并根据法律法

规规定和基金合同约定针对全部或部分份额类别调整基金管理费率、基金托管费
?#23454;认?#20851;费率。提高上述费?#24066;?#32463;基金份额持有人大会决议通过,基金管理人必
须于新的费率实施日前在指定媒介上公告。


(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。


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第十五部分基金的会计与审计

(一)基金会计政策
1、基金管理?#23435;?#26412;基金的基金会计责任方。

2、基金的会计年度为公历年度的
1月
1日至
12月
31日;基金?#29366;?#21215;集的

会计年度按如下原则:如果《基金合同》生效少于
2个月,可以并入下一个会计

年?#21462;?br />
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民?#20197;?#20026;记?#35828;?#20301;。

4、会计制度执行国家有关会计制?#21462;?br />
5、本基金独立建账、独立核?#24682;?br />
6、基金管理人及基金托管人各?#21592;?#30041;完整的会计账目、凭证并进行日常的

会计核算,按照有关规定编制基金会计报表。

7、基金托管人每月与基金管理?#21496;?#22522;金的会计核?#24682;?#25253;表编制等进行核对

并以书面方式确认。

(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资

格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事?#26085;?#24471;基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更

换会计师事务所需在
2个工作日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。


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第十六部分基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法》、?#23545;?#20316;办法》、《信息披露办法》、
《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒
介、报备方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。


(二)信息披露义务人

本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有?#35828;?#27861;律法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组
织。


本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并
保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。


本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信
息通过中国证监会指定的媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约
定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。


(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下?#34892;?#20026;:
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

2、对证券投资业绩进行预测。

3、违规承诺收益或者承担损失。

4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

6、中国证监会禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,

基金信息披露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中
文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货?#19994;?#20301;为人民币

元。

(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:

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1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议

(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事?#35828;?#21508;项权利、义务关?#25285;?#26126;确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律?#21215;?br />

(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6个月
结束之日起
45日内,更新招募说明书并登载在网站上,将更新后的招募说明书
摘要登载在指定媒介上;基金管理人在公告的
15日前向主要办公场所所在地的
中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并就有关更新内容提供书面说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律?#21215;?br />
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的
3日前将
基金招募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管
人应当将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。



2、基金份额发售公告

基金管理人应?#26412;?#22522;金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披
露招募说明书的当日登载于指定媒介上。



3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认?#21215;?#30340;次日在指定媒介?#31995;?#36733;《基金
合同》生效公告。



4、基金资产净值、基金份额净值

《基金合同》生效后,在开?#21450;?#29702;基金份额申购或者赎回前,基金管理人应
当至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值。


在开?#21450;?#29702;基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次
日,通过网?#23613;?#22522;金份额发售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和
基金份额累计净值。


基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基
金份额净值。基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、

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基金份额净值和基金份额累计净值登载在指定媒介上。



5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露?#21215;?#19978;载明基金份
额申购、赎回价格?#21215;?#31639;方式及有关申购、赎回费率,并保证投资者能够在基金
份额发售网点查阅或者复制前述信息资料。



6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起
90日内,编制完成基金年度报告,并将
年度报告正文登载于网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告
的财务会计报告应?#26412;?#36807;审计。


基金管理人应当在上半年结束之日起
60日内,编制完成基金半年度报告,
并将半年度报告正文登载在网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。


基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内,编制完成基金季度
报告,并将季度报告登载在指定媒介上。


《基金合同》生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半
年度报告或者年度报告。


基金定期报告在公开披露的第
2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人
主要办公场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报
告方式。


如报告期内出?#20540;?#19968;投资者持有基金份额达到或超过基金总份额
20%的情
形,为保障其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资
者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占?#21462;?br /> 报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险,中国证监会认定的特殊情形除
外。


本基金?#20013;?#36816;作过程中,基金管理人应当在基金年度报告和半年度报告中披
露基金组合资产情况及其流动性风险分析等。



7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当在
2个工作日内编制临时报
告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。


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前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额?#21215;?#26684;产
生重大影响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;
(2)终止《基金合同?#32602;?br /> (3)转换基金运作方式;
(4)更换基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管?#35828;?#27861;定名称、住所发生变更;
(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
(7)基金募集期延长;
(8)基金管理?#35828;?#33891;事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金
托管人基金托管部门负责人发生变动;
(9)基金管理?#35828;?#33891;事在一年内变更超过百分之五十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动
超过百分之三十;
(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁;
(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严
重行政处罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
(14)重大关联交?#36164;?#39033;;
(15)基金收益分配事项;
(16)管理费、托管费?#30830;?#29992;计提标准、计提方式和费率发生变更;
(17)基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五;
(18)基金改聘会计师事务所;
(19)变更基金销售机构;
(20)更换基金登记机构;
(21)本基金开?#21450;?#29702;申购、赎回;
(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
(23)本基金发生巨额赎回并延期支付;
(24)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
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(25)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
(26)发生涉及本基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事
项时;
(27)中国证监会规定的其他事项。

8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务

人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。

9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备

案,并予以公告。

10、?#34892;?#20225;业私募债券、证券公司短期公司债券投资情况公告
基金管理人在本基金投资?#34892;?#20225;业私募债券、证券公司短期公司债券后两个

交易日内,应在中国证监会指定媒体登载以上债券?#20998;?#25237;资情况公告,披露所投
资以上债券?#20998;?#30340;名称、数量、期限、收益?#23454;?#20449;息,并在季度报告、半年度报
告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)等?#21215;?#20013;披露以上债券?#20998;?#30340;投
资情况。



11、国债期货投资情况公告

若本基金投资国债期货,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报
告等定期报告和招募说明书(更新)等?#21215;?#20013;披露国债期货交易情况,包括投资
政策、持仓情况、损益情况、风险指标等,并充分揭示国债期货交易对基金总体
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。



12、资产支持证券投资情况公告

若本基金投资资产支持证券,基金管理人应当依法披露其所管理的证券投资
基金投资资产支持证券的情况,应在基金年报及半年报中披露其持有的资产支持
证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证
券明细;应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市
值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小?#21028;?#30340;前
10名
资产支持证券明细。


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13、中国证监会规定的其他信息。


(六)信息披露事务管理

基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管
理信息披露事务。


基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则的规定。


基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定,对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告?#25237;?#26399;更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行?#26149;恕?#23457;
查,并向基金管理人出具书面?#21215;?#25110;者盖章确认。


基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。


为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构,应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同?#20998;?#27490;后
10
年。


(七)信息披露?#21215;?#30340;存放与查阅

招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所,供公众查阅、复制。


基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管?#35828;?#20303;所,以
供公众查阅、复制。


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第十七部分风险提示

(一)投资于本基金的主要风险
1、市场风险
证券市场价格因受到宏观和微观经济因素、国家政策、市场变动、行业和个

股业绩变化、投资者风险收益偏好和交易制度等各种因素的影响而引起波动,将
对基金的收益水平产生潜在风险,主要包括:

(1)经济周期风险
随着经济运行的周期?#21592;?#21270;,国家宏观经济、微观经济、行业及上市公司的
盈利水平也可能?#25163;?#26399;?#21592;?#21270;,从而影响证券市场及行业的走势。


(2)政策风险
因国家宏观政策(如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等)和
证券市场监管政策的变化,导致证券市场价格波动而产生的风险。


(3)利率风险
由于金融市场利率发生变化和波动而使得证券价格和证券利息发生波动,从
而影响到基金的业绩。


(4)信用风险
当证券发行人不能够实现发行时所做出的承?#25285;?#19981;能按时足额还本?#26029;?#30340;时
候就会产生信用风险。信用风险主要来自于发行人和担保人。一般情况下,?#39056;?br /> 认为国债的信用风险为零,其他债券的信用风险可根据专业机构的信用评级确
定。当证券的信用等级发生变化时,可产生证券?#21215;?#26684;变动,从而影响基金资产。


(5)再投资风险
再投资时的收益取决于再投资时市场利率水平和再投资的策略,而未来市场
利率的变化可能引起再投资收益的不确定性并可能影响到基金投资策略的顺利
实施。


(6)购买力风险
基金投资的目的是基金资产的保值增值,如果发生通货膨?#20572;?#22522;金投资于证
券所获得的收益可能被通货膨胀抵消,从而使得基金的实际收益率下?#25285;?#24433;响基

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金资产的保值增值。


(7)上市公司经营风险。上市公司的经营?#32431;?#21463;多种因素影响,如管理能
力、财务?#32431;觥?#24066;场前景、行业竞争、人员素?#23454;齲?#36825;些都会导致企业的盈利发
生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够
用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分
散这种非系统风险,但不能完全规避。

2、管理风险

基金管理?#35828;?#30693;识、经验、判断、决策、技能等直接影响其对经济形势走势、
证券价格波动判断,进而影响基金收益水?#20581;?#22240;此,基金的收益水平与基金管理
?#35828;?#31649;理水?#20581;?#31649;理手段和管理?#38469;?#31561;相关性较大,基金存在由于基金管理人管
理不善而导致收益不佳的风险。



3、流动性风险

(1)流动性风险评估
本基金为债券型基金,可投资的资产包括债券等固定收益类资产,一般情况
下,这些资产市场流动性较好。

但本基金投资于上述资产时,仍存在以下流动性风险:一是基金管理人建仓
而进行组合调整时,可能由于特定投资标的流动性相对不足而无法按预期?#21215;?#26684;
将债券或其他资产买进或卖出;二是为应付投资者的赎回,基金?#40644;?#20197;不?#23454;?#30340;
价格卖出债券或其他资产。两者均可能使基金净值受到不利影响。


(2)巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合?#32431;?#20915;定
全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回;如出现连续两个或两个以上开放日发生巨
额赎回,可暂停接受基金的赎回申请,对已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回
款项;当本基金发生巨额赎回?#19994;?#20010;基金份额持有?#35828;?#36174;回申请超过上一开放日
基金总份额
50%的,基金管理人有权对该单个基金份额持有人超出该比例的赎回
申请实施延期办理。具体情形、程序见招募说明书“基金份额的申购与赎回”之
“巨额赎回的认定?#25353;?#29702;方式”。


发生上述情形时,投资者面临无法全部赎回或无法及时获得赎回资金的风
险。在本基金暂停或延期办理投资者赎回申请的情况下,投资者未能赎回的基金

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份额还将面临净值波动的风险。


(3)除巨额赎回情形外实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对
投资者的潜在影响
除巨额赎回情形外,本基金备用流动性风险管理工具包括但不限于暂停接受
赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回费、暂停基金估值以及证监会认定
的其他措施。


暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项等工具的情形、程序见招募说明书“基
金份额的申购与赎回”之“暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形?#25353;?#29702;方式”的
相关规定。若本基金暂停赎回申请,投资者在暂停赎回期间将无法赎回其持有的
基金份额。若本基金延缓支付赎回款项,赎回款支付时间将后延,可能对投资者
的资金安排带来不利影响。


短期赎回费适用于?#20013;?#25345;有期少于 7日的投资者,费率不低于 1.5%。短期
赎回费由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额
时收取,并全额计入基金财产。短期赎回费的收取将使得投资者在?#20013;?#25345;有期限
少于 7日时会承担?#32454;?#30340;赎回费。


暂停基金估值的情形、程序见招募说明书“基金资产的估值”之 “暂停估
值的情形”的相关规定。若本基金暂停基金估值,一方面投资者将无法知晓本基
金的基金份额净值,另一方面基金暂停接受申购赎回申请,将导致投资者无法申
购或赎回本基金。


4、本基金的特有风险

(1)本基金为债券型基金,本基金债券资产占基金资产的80%以上。由于
本基金可投资于?#34892;?#20225;业私募债券、证券公司短期公司债券,导致本基金无法完
全规避这类?#20998;?#30340;流动性风险?#25176;?#29992;风险。因此,相对于不投资?#34892;?#20225;业私募债
券、证券公司短期公司债券的债券型基金而言,本基金预期风险水平相对更高。

(2)本基金投资范围包括国债期货等金融衍生品,国债期货等金融衍生品
投资可能给本基金带来额外风险,包括杠杆风险、期货价格与基金投资?#20998;?#20215;格
的相关度降低带来的风险等,由此可能增加本基金净值的波动性。

(3)本基金的投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公
司债券非公开发行和交易,且限制投资者数?#21487;?#38480;,潜在流动性风险相对较大。

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若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本
基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不
利影响或损失。


(4)本基金的投资范围包括?#34892;?#20225;业私募债,由于该类债券采取非公开方
式发行和交易,并不公开各类材料(包括招募说明书、审计报告等),外部评级
机构一般不对这类债券进行外部评级,可能会降低市场对这类债券的认可度,从
而影响这类债券的市场流动性。另一方面,由于?#34892;?#20225;业私募债的债券发行主体
资产规模较小、经营的波动性较大,且各类材料不公开发布,也大大提高了分析
并跟踪发债主体信用基本面的?#35759;取?#30001;此可能给基金净值带来不利影响或损失。

(5)本基金的投资范围包括资产支持证券,可能给本基金带来额外风险,
包括信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等,
由此可能给基金净值带来不利影响或损失。

6、其他风险

(1)因?#38469;?#22240;素而产生的风险,如电脑等?#38469;?#31995;统的?#25910;?#25110;差错产生的风
险。

(2)因战争、自然灾害等不可抗力导致的基金管理人、基金托管人、基金
服务机构等机构无法正常工作,从而影响基金运作的风险。

(3)因金融市场危机、代理商违约、基金托管?#23435;?#32422;等超出基金管理人自
身控制能力的因素出现,可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。

(4)因固定收益类金融工具主要在场外市场进行交易,场外市场交易现阶
段自动化程度较场内市场低,本基金在投资运作过程中可能面临操作风险。

(5)其他意外导致的风险。

(二)声明
1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,
须自行承担投资风险。


2、除基金管理人直?#24433;?#29702;本基金的销售外,本基金还通过代销机构销售,
但是,本基金并不是代销机构的存款或负债,也没有经代销机构担保或者背书,
代销机构并不能保证其收益或本金安全。


基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保

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证本基金一定盈利,也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低并不预
示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在做
出投资决策后,基金运营?#32431;?#19982;基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负
担。


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第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)《基金合同》的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。



2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议?#21592;?#20915;通过之日起生

效,自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的。

2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没?#34892;?#22522;金管理人、新

基金托管人承接的。

3、《基金合同》约定的其他情形。

4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组
自出现《基金合同?#20998;?#27490;事由之日起
30个工作日内成立清算小组,基金管

理人组织基金财产清算小组并在中国证监会?#21215;?#30563;下进行基金清?#24682;?br />
2、基金财产清算小组组成
基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务

资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算小组可

以聘用必要的工作人员。

3、基金财产清算小组职责
基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财

产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序

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(1)《基金合同?#20998;?#27490;情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金。


(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认。

(3)对基金财产进行估值和变现。

(4)制作清算报告。

(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外?#21487;?#35745;,聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书。

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配。

5、本基金财产清算的期限为
6个月。

(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支?#19969;?br />
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。


(七)基金财产清算账册及?#21215;?#30340;保存
基金财产清算账册及有关?#21215;?#30001;基金托管人保存
15年以上。



第十九部分基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管?#35828;?#26435;利、义务
(一)基金管理?#35828;?#26435;利与义务
1、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#26435;利包括

但不限于:

(1)依法募集资金;
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(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管
?#23435;?#21453;了《基金合同》及国家有关法律规定,应?#26102;?#20013;国证监会和其他监管部门,
并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
请;
(12)依照法律法规为基金的利益?#21592;?#25237;资公司行使股东权利,为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资、融券;
(14)以基金管理?#35828;?#21517;义,代表基金份额持有?#35828;?#21033;益行?#39038;?#35772;权利或者
实施其他法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提
供服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户、转托管和收益分配等业务规则;
(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#20041;务包括
但不限于:

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(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案?#20013;?br /> (3)自《基金合同》生效之日起
,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化
的经营方式管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
保证所管理的基金财产和基金管理?#35828;?#36130;产相互独立,对所管理的不同基金分别
管理,分别记账,进行证券投资;
(6)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外
,不得利用基金财产
为基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管?#35828;募?#30563;;
(8)采取?#23454;?#21512;理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律?#21215;?#30340;规定,按有关规定计算并公告基金资产净值,
确定基金份额申购、赎回?#21215;?#26684;;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会计报告;
(10)编制季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告;
(11)?#32454;?#25353;照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,履行信息披露及
报告义务;
(12)保守基金商业秘密,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外,在基金信息公开披露前应予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有
人分配基金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
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关资料
15年以上;

(17)确保需要向基金投资者提供的各项?#21215;?#25110;资料在规定时间发出,并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的
公开资料,并在支付合理成本的条件下得到有关资料的?#20174;?#20214;;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
并通知基金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时,应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基
金托管?#23435;?#21453;《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿;
(22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行?#39038;?#35772;权利或实施其
他法律行为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后
30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金托管?#35828;?#26435;利与义务
1、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金托管?#35828;?#26435;利包括
但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
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准的其他费用;

(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为,对基金财产、其他当事?#35828;?#21033;益造成重大损失的
情形,应?#26102;?#20013;国证监会,并采取必要措施保护基金投资者的利益;
(4)根据相关市场规则,为基金开设证券账户、为基金办理证券交易资金
清?#24682;?br />
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金托管?#35828;?#20041;务包括
但不限于:

(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,
确保基金财产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立;对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录?#30830;?#38754;相互独立;
(4)除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为基金份额持有人以外的人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户和证券账户
,按照《基金合同》的约定,
根据基金管理?#35828;?#25237;资指?#30591;?#21450;时办理清?#24682;?#20132;割事宜;
(7)保守基金商业秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外,在基金信息公开披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)?#26149;恕?#23457;查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价
格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会计报告、季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告出具意见,说明
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基金管理人在各重要方面的运作是否?#32454;?#25353;照《基金合同》的规定进行;如果基
金管理人有未执行《基金合同》规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了
?#23454;?#30340;措施;

(11)保存基金托管业务活动?#21215;?#24405;、账册、报表和其他相关资料
15年以
上;
(12)建立并保存基金份额持有人名册;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理?#35828;?#25351;令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项;
(15)依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定,召集基金份额持有人
大会或配合基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理?#35828;?#25237;资运作;
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配;
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会
和银行监管机构,并通知基金管理人;
(19)因违反《基金合同》导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿
责任不因其退任而免除;
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务,基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时,应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿;
(21)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
(22)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(三)基金份额持有?#35828;?#26435;利、义务
1、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金份额持有?#35828;?#26435;利
包括但不限于:

(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依法申请赎回或转让其持有的基金份额;
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(4)按照规定要求召开或召集基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权;
(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理?#35828;?#25237;资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法》、?#23545;?#20316;办法》及其他有关规定,基金份额持有?#35828;?#20041;务
包括但不限于:

(1)?#38505;?#38405;读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露?#21215;?br /> (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者《基金合同?#20998;?#27490;的
有限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决定;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议?#24405;?#34920;决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有?#35828;?#21512;法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份

额拥有平等的投票权。

本基金份额持有人大会不设日常机构。

(一)召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的,应当召开基金份额持有人大会,法

律法规、中国证监会另有规定的除外:

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(1)终止《基金合同?#32602;?#20294;依据本基金合同约定终止基金合同的情形除外;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
(4)转换基金运作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管?#35828;?#25253;酬标准;
(6)变更基金类别;
(7)本基金与其他基金的合并;
(8)变更基金投资目标、范围或策略;
(9)变更基金份额持有人大会程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额
10%以上(含
10%)基金份额的基金
份额持有人(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会;
(12)对基金当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13)法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。

2、在不违反法律法规规定和《基金合同》约定、且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的情况下,以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改,不需召开基金份额持有人大会:

(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(2)在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金全部或部分份额
类别的申购费率、调低全部或部分份额类别的赎回费率或变更收费方式;
(3)因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改;
(4)对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)基金管理人、基金登记机构、基金销售机构,在法律法规规定或中国
证监会许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、
转托管、质押等业务规则;
(6)在法律法规规定或中国证监会许可的范围内基金推出新业务或服务;
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(7)在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,增加或减少份额
类别,或调整基金份额分类办法及规则;
(8)在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,本基金在交易所
上市交易、申购和赎回;
(9)按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的以
外的其他情形。

(二)会议召集人及召集方式


1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外,基金份额持有人大会由基
金管理人召集;


2、基金管理?#23435;?#25353;规定召集或不能召集时,由基金托管人召集;


3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,
并书面告知基金托管人。基金管理?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决定之日起


60日内召开;基金管理?#21496;?#23450;不召集,基金托管人仍认为有必要召开的,
应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起六十日内召开并告知基金
管理人,基金管理人应当配合。



4、代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有?#21496;?#21516;一事项书面要
求召开基金份额持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理?#21496;?#23450;不召集,代表基金份额
10%以上(含
10%)的基
金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人;基金托管?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决定
之日起
60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。



5、代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有?#21496;?#21516;一事项要求召
开基金份额持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代
表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前

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30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,
基金管理人、基金托管人应当配合,不得阻碍、干扰。



6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地?#24682;?#26041;式和权
益登记日。


(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30日,在指定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有?#35828;?#26435;益登记日;
(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代
理?#34892;?#26399;限等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的?#21215;?#21644;必须履行的?#20013;?br /> (7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集?#21496;?#23450;在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。



3、如召集?#23435;?#22522;金管理人,还应另行书面通知基金托管?#35828;?#25351;定地点?#21592;?br /> 决意见?#21215;?#31080;进行监督;如召集?#23435;?#22522;金托管人,则应另行书面通知基金管理人
到指定地点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进行监督;如召集?#23435;?#22522;金份额持有人,则应另行
书面通知基金管理人和基金托管?#35828;?#25351;定地点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进行监督。基金
管理人或基金托管?#21496;?#19981;派代表对书面表决意见?#21215;?#31080;进行监督的,不影响表决
意见?#21215;?#31080;效力。


(四)基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式或通讯开会方式及法律法规、中国
证监会允许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。

1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席,现场开会时基金管理人和基金托管?#35828;?#25480;权代表应当列席基金份额持

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有人大会,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同
时符合以下条件时,可以进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有的有关证明?#21215;?#21463;托出席会议者出示的委托人
的代理投票授权委托证明及有关证明?#21215;?#31526;合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定;
(2)经核对,到会者在权益登记日代表的?#34892;?#30340;基金份额不少于本基金在
权益登记日基金总份额的
50%(含
50%)。

2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其?#21592;?#20915;事项的投票以书面
形式在表决截至日以前送达至召集人指定的地址。通讯开会应以书面方式进行表
决。


在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为?#34892;В?br />
(1)会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后,在
2个工作日内连
续公布相关提示性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管?#23435;?#21484;集人,
则为基金管理人)到指定地点对书面表决意见?#21215;?#31080;进行监督。会议召集人在基
金托管人(如果基金托管?#23435;?#21484;集人,则为基金管理人)和公证机关?#21215;?#30563;下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有?#35828;?#20070;面表决意见;基金托管人或基金
管理?#21496;?#36890;知不参加收取书面表决意见的,不影响表决效力;
(3)本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的,基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的
50%(含
50%);
(4)上述第(
3)项中直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具书面意见的代理人,同时提交的有关证明?#21215;?#21463;托出具书面意见的代理人
出示的委托?#35828;?#20195;理投票授权委托证明及有关证明?#21215;?#31526;合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定,并与基金登记注册机构记录相符;
3、重新召集基金份额持有人大会的条件
基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加,方可
召开。

参加基金份额持有人大会的持有?#35828;?#22522;金份额低于上述规定比例的,召集人
可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内,就原

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定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当
有代表三分之一以上基金份额的持有人参加,方可召开。



4、在不与法律法规冲突的前提下,基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开,基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。



5、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式,具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。


(五)议事内容与程序


1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会?#33268;?#30340;其他事项。


基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后,对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。


基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。



2、议事程序

(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经?#33268;?#21518;进行表决,并形成大会决议。

大会主持?#23435;?#22522;金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的
50%以上(含
50%)选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管?#21496;?#19981;出席或主持基金
份额持有人大会,不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
(或单位名称)、身份证明?#21215;?#21495;码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人

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姓名(或单位名称)和联系方式等事项。


(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表决
截止日期后
2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部?#34892;?#34920;决,在公证
机关监督下形成决议。


(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。


基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的
50%以上(含
50%)通过方为?#34892;В?#38500;下列第
2项所规定的须以特别决
议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2、特别决议,特别决议应?#26412;?#21442;加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上(含三分之二)通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、与其他基金合并以特别决议通
过方为?#34892;А?br />

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。


采取通讯方式进行表决时,除非在计票时有充分的相反证据证明,否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份?#21215;?#30340;表决视为?#34892;?#20986;席的投资者,表面
符合会议通知规定的书面表决意见视为?#34892;?#34920;决,表决意见模糊不清或相互矛盾
的视为弃权表决,但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的基金份额
总数。


基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开

审议、逐项表决。

(七)计票
1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
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理人或基金托管?#23435;?#20986;席大会的,基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响计票的效力。


(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持?#35828;?br /> 场公布计票结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑,可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清?#24682;?#30417;票人应当进行
重新清?#24726;?#37325;新清点以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清
点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证
,基金管理人或基金托管?#21496;?#19981;出席大
会的,不影响计票的效力。



2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)?#21215;?#30563;下进
行计?#20445;?#24182;由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管?#21496;?#27966;代
表对书面表决意见?#21215;?#31080;进行监督的,不影响计票和表决结果。


(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,?#21592;?#20915;通过之日起生效。


基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5日内报中国证监会
备案。


基金份额持有人大会决议自生效之日起
2个工作日内在指定媒介上公告。


基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管?#21496;?#26377;约束力。


(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定,凡是直接引用法律法规的部分,如将来法律法规修改导致相关内
容被取消或变更的,基金管理人提前公告后,可直接对本部分内容进行修改和调
整,无需召开基金份额持有人大会审议。


三、基金合同解除和终止的事由、程序

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(一)《基金合同》的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于可不经基金份
额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。


2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议?#21592;?#20915;通过之日起生

效,自决议生效后两个工作日内在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没?#34892;?#22522;金管理人、新

基金托管人承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:自出现《基金合同?#20998;?#27490;事由之日起
30个工作日内

成立清算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会?#21215;?#30563;下进行
基金清?#24682;?br />


2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人
员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。



3、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、

估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

4、基金财产清算程序:
(1)《基金合同?#20998;?#27490;情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外?#21487;?#35745;,聘请律师事务所对清算
100


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报告出具法律意见书;

(6)将清算报告报中国证监会备案并公告。

(7)对基金财产进行分配;
5、基金财产清算的期限为
6个月。

(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用,清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支?#19969;?br />
(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金

财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金

份额比例进行分配。

(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所

审计并由律师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算
公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内由基金财产清算小
组进行公告。


(七)基金财产清算账册及?#21215;?#30340;保存
基金财产清算账册及有关?#21215;?#30001;基金托管人保存
15年以上。

四、争议解决方式
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金

合同当事人应尽量通过协商、调解途?#30563;?#20915;。不愿或者不能通过协商、调解解决
的,任何一方均有权将争议提交中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会,按照中国国?#31034;?br /> 济贸易仲裁委员会届时?#34892;?#30340;仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为?#26412;?#24066;。仲裁裁决
是终局的,对各方当事?#21496;?#26377;约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁费用由败诉
方承担。


争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤?#24682;?#23613;责

地履行基金合同规定的义务,维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益。

《基金合同》受中国法律管?#20581;?br />
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式

101


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《基金合同》可印制成册,供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。


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第二十部分基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
(一)基金管理人
名称:万家基金管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区?#20540;?#36335; 360号 8层(名义楼层 9
层)
办公地址:中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区?#20540;?#36335; 360号9层
?#25910;?#32534;码:200122
法定代表人:方一天
成立日期:2002年8月23日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字【2002】44号
组织形式:有限责任公司
注册资本:?#23478;?#20803;人民币
存续期间:?#20013;?#32463;营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的的其他业务。


(二)基金托管人
名称:中国农业银行股份有限公司(简称中国农业银行
住所:?#26412;?#24066;东城区建国门内大街 69号
办公地址:?#26412;?#24066;西城区复兴门内大街 28号凯晨世?#25345;行?#19996;座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年 1月 15日
批准设立机关和批准设立文号:中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号:中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本:32,479,411.7万元人民币
存续期间:?#20013;?#32463;营


经营范围?#20309;?#25910;公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结 算;
办理?#26412;?#25215;兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑?#19969;?#25215;销政府债券;买
卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;结?#24682;?#21806;汇;从
事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项?#25353;?#29702;保险业务;提供保

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管箱服务;代理资金清算;各类汇兑业务;代理政策性银行、外国政府和国际金
融机构贷款业务?#28142;?#27454;承?#25285;?#32452;织或参加银团贷款;外汇存款;外汇贷款;外汇
汇款;外汇借款;发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有价证券;
外汇?#26412;?#25215;兑和贴现;自营、代客外汇买卖;外币?#19968;唬?#22806;汇担保;资?#35834;?#26597;、
咨询、见证业务;企业、个人财务?#23435;?#26381;务;证券公司客户交易结算资金存管业
务;证券投资基金托管业务;企业年金托管业务;产业投资基金托管业务;合格
境外机构投资者境内证 券投资托管业务;代理开放式基金业务;电话银行、手
机银行、网上银行业务;金融衍生产品交易业务;经国务院银行业监督管理机构
等监管部门批准的其他业务。


二、基金托管人对基金管理?#35828;?#19994;务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资
范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的,
基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资?#20998;?#27744;和交易对手库,以便基
金托管人运用相关?#38469;?#31995;统,对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标
准的约定进行监督,对存在疑义的事项进行核查。


本基金的投资范围为具有?#24049;?#27969;动性的金融工具,包括国内依法发行上市的
国家债券、金融债券、次级债券、中央银行?#26412;蕁?#20225;业债券、公司债券、中期票
据、短期融资券、超短期融资券、?#34892;?#20225;业私募债、可分离交易债券的纯债部分、
可转换债券、可?#25442;?#20538;券、资产支持证券、回购和银行定期存款等固定收益类资
产、国债期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符
合中国证监会的相关规定)。


本基金不投资股?#20445;?#20294;可参与可转换债券、可?#25442;?#20538;券、权证的申购。因上
述原因持有的可?#25442;?#20538;券、可转换债券或因可分离交易的可转换债券而产生的权
证,本基金应在其可交易之日起的 10个交易日内卖出。如法律法规或监管机构
以后允许基金投资其他?#20998;鄭?#22522;金管理人在履行?#23454;?#31243;序后,可以将其纳入投资
范围。


基金的投资组合比例为:本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的
80%;其?#22411;?#36164;于信用评?#23545;贏AA(含)到 AA-(含)之间的信用债的比例不低于
债券资产的 80%,投资于信用评级为 AA-的信用债券的比例不高于基金资产的
20%。每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,本基金持有

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的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%。其中,现
金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。


本基金所指的信用债包括:金融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企
业债券、公司债券、中期?#26412;蕁?#30701;期融资券、超短期融资券、?#34892;?#20225;业私募债、
可?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债、资产支持证券等除国债和中
央银行?#26412;?#20043;外的、非国家信用的固定收益类债券。


本基金投资的金融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企业债券、公司
债券、中期?#26412;蕁?#21487;?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债和资产支持
证券等信用债的信用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构-标准
普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国
?#24066;?#29992;评级有限公司(Fitch Ratings)出具的债券信用评级。


本基金投资的短期融资券、超短期融资券等信用债的信用评级依照国内评级
机构或者由以下三家国际评级机构-标准普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪
投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国?#24066;?#29992;评级有限公司(Fitch Ratings)
出具主体信用评级。


(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金投资、
融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

1、本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,其?#22411;?#36164;于信用
评?#23545;贏AA(含)到AA-(含)之间的信用债的比例不低于债券资产的80%,投
资于信用评级为AA-的信用债券的比例不高于基金资产的20%。本基金投资的金
融债券(不含政策性金融债)、次级债券、企业债券、公司债券、中期?#26412;蕁?#21487;
?#25442;?#20538;券、可转换债券、可分离交易债券的纯债和资产支持证券等信用债的信用
评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构-标准普尔公司(Standard
& Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国?#24066;?#29992;评级有限公司
(Fitch Ratings)出具的债券信用评级。 本基金投资的短期融资券、超短期融
资券等信用债的信用评级依照国内评级机构或者由以下三家国际评级机构-标准
普尔公司(Standard & Poor’s)、穆迪投资者服务公司(Moody’s)和惠誉国
?#24066;?#29992;评级有限公司(Fitch Ratings)出具主体信用评级。)如果出?#20013;?#29992;等级
变动等原因导致本基金持有的信用评?#23545;贏AA(含)到AA-(含)之间的信用债
的比例低于债券资产的80%,或者信用评级为AA-的信用债券的比例高于基金资

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产的20%时,本基金将在 30个交易日之内进行调整。如遇流动性问题等不可抗
力影响,本基金无法在规定时期内调整完毕,由基金管理人和托管人协商解决;

2、每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低
于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资
产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

3、本基金持有一家公司发行的证券,其市值不超过基金资产净值的10%;
4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司
发行的证券,不超过该证券的10%;
5、本基金投资于同一原始权益?#35828;?#21508;类资产支持证券的比例,不得超过基

金资产净值的10%;
6、本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该

资产支持证券规模的10%;
8、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原
始权益?#35828;?#21508;类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;

9、本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级
报告发布之日起 3个月内予以全部卖出;

10、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%;进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1年,债
券回购到期后不得展期;

11、本基金投资于单只?#34892;?#20225;业私募债的市值,不得超过本基金资产净值的

10%;
12、基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;
13、本基金投资于国债期货,还应遵循如下投资组合限制:在任何交易日日

终,本基金持有的买入国债期货合约价值,不得超过基金资产净值的15%;本基
金在任何交易日日终,持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的债券总
市值的30%;本基金在任何交易日内交易(不包括平仓)的国债期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%;本基金所持有的债券(不含到期
日在一年以内的政府债券)市值和买入、卖出国债期货合约价值,合计(轧差计

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算)应当符合《基金合同》关于债券投资比例的有关约定;

14、本基金持有单只证券公司短期公司债券,其市值不得超过本基金资产净
值的10%;

15、本基金的存款银行为具有证券投资基金托管人资格、证券投资基金销售
业务资格或合格境外机构投资者托管人资格的商业银行。存放在具有基金托管资
格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的30%;存放在不具有基金托
管资格的同一商业银行的存款,不得超过基金资产净值的5%;

16、本基金投资于定期存款的比例不得超过基金资产净值的30%,根据协议
可提前支取且没有利息损失的银行存款,不受此限制;

17、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金(包括
开放式基金以?#25353;?#20110;开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股
?#20445;?#19981;得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的、且由本基金
托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股?#20445;?#19981;得超过该上
市公司可流通股票的30%;

18、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%,因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资;

19、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致;

20、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。


除上述第2、9、18、19项外,因证券市场波动、上市公司合并、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定的投资比例的,基金管理人应当在 10个交易日内进行调整,但中国证监会规
定的特殊情形除外。


基金管理人应当自基金合同生效之日起 6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。上述期间内,基金的投资范围、投资策略应当符合基金
合同的约定。基金托管人对基金的投资?#21215;?#30563;与检查自基金合同生效之日起开
始。


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法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在履行?#23454;?#31243;序后,
本基金投资可不受上述规定限制。


基金托管人对基金投资?#21215;?#30563;和检查自基金合同生效之日起开始。


(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对托管协议
第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。


根据法律法规有关基金从事的关联交易的规定,基金管理人和基金托管人应
事?#35748;?#20114;提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公
司名单及其更新,并以双方约定的方式提交,确保所提供的关联交易名单的真实
性、完整性、全面性。基金管理人有责任保管真实、完整、全面的关联交易名单,
并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人应及时发送基金托管人,基金托
管人应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中?#32454;?#36981;循了监督流
程,基金管理人仍违规进行关联交易,并造成基金资产损失的,由基金管理人承
担责任,基金托管人并有权向中国证监会报告。


基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,
或者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金
份额持有人利益优先的原则,防?#29420;?#30410;冲突,建立健全内?#21487;?#25209;机制和评估机制,
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管?#35828;?#21516;意,并按照
法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交?#36164;?#39033;进行审
查。


(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管
人提供经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单,并约定各交
易对手所适用的交易结算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场
交易对手名单进行更新,如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市
场交易对手名单,应向基金托管人说明理由,在与交易对手发生交易前 3个工作
日内与基金托管人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后,被确认调
整的名单开始生效,新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但?#24418;?#32467;算的

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交易,仍应按?#25307;?#35758;进行结?#24682;?#22522;金管理人负责对交易对手的资信控制,按银行
间债券市场的交易规则进行交易,基金托管人则根据银行间债券市场成交单对合
同履行情况进行监督,但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托管人
事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交?#36164;保?#22522;金
托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。


(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理
人选择存款银行进行监督。


基金投资银行定期存款的,基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的
约定选择存款银行。


本基金投资银行存款应符合如下规定:

1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制,确保基金
银行存款业务?#22235;考?#26680;算的真实、准确。


2、基金托管人应加强对基金银行存款业务?#21215;?#30563;与核查,?#32454;?#23457;查、?#26149;?br /> 相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关?#21215;?#20999;实履行托管职责。


3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时,应?#32454;?#36981;守《基金法》、
?#23545;?#20316;办法》等有关法律法规,以及国家有关账户管理、利率管理、支?#30563;?#31639;等
的各项规定。


基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人在 10个工作日内
纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在 10个工作日内纠正的,
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应
立即报告中国证监会,同时通知基金管理人在 10个工作日内纠正或拒绝结?#24682;?br />

(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金资产
净值计?#24682;?#22522;金份额净值计?#24682;?#24212;收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表?#36136;?#25454;等进行监
督和核查。


如果基金管理?#23435;?#32463;基金托管?#35828;?#23457;核擅自将不实的业绩表?#36136;?#25454;印制在
宣传推介材料上,则基金托管人对此不承担任何责任,并将在发现后立即报告中
国证监会。


(七)基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定,对基金管理

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人投资流通受限证券进行监督。


1、基金投资流通受限证券,应遵守《关于规范基金投资非公开发行证券行
为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关问题的通
知》等有关法律法规规定。


2、流通受限证券,包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证
券,不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、
回购交易中的质押券等流通受限证券。


3、在?#29366;?#25237;资流通受限证券之前,基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控?#28006;貧取?#27969;动性风险控制预案等规章制?#21462;?#22522;金管理人应当根据基金流动
性的需要合理安排流通受限证券的投资比例,并在风险控?#28006;?#24230;中明确具体比
例,避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述
规章制度经董事会通过之后,基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上
述规章制度的决议提交给基金托管人。


4.在投资流通受限证券之前,基金管理人应至少提前一个交易日向基金托管
人提供有关流通受限证券的相关信息,具体应当包括但不限于如下?#21215;?#22914;有):
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明?#21215;从?#20214;、基金管理人与承
销商签订的销售协议?#20174;?#20214;、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成本、
划款账号、划款金额、划款时间?#21215;?#31561;。基金管理人应保证上述信息的真实、完
整。


5.基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中,如认为因市场
出现剧烈变化导致基金管理?#35828;?#20855;体投资行为可能对基金财产造成较大风险,基
金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行补充和整改,并做
出书面说明。否则,基金托管?#21496;?#20107;先书面告知基金管理人,有权拒绝执行其有
关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的,基金托管人不承担任何责任,
并有权报告中国证监会。

6.基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名下,并确保基
金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的受限证券登记存管问题,造成
基金财产的损失或基金托管?#23435;?#27861;安全保管基金财产的责任与损失,由基金管理
人承担。

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7.如果基金管理?#23435;?#25353;照托管协议的约定向基金托管人报送相关数据或者
报送了虚假的数据,导致基金托管人不能履行托管人职责的,基金管理人应依法
承担相应法律后果。除基金托管?#23435;?#33021;依据基金合同及托管协议履行职责外,因
投资流通受限证券产生的损失,基金托管人按照托管协议履行监督职责后不承担
上述损失。

(八)基金管理人应在基金?#29366;?#25237;资中期?#26412;?#25110;?#34892;?#20225;业私募债券前,与基
金托管人签署相应的风险控制补充协议,并按照法律法规的规定和补充协议的约
定向基金托管人提供经基金管理人董事会批准的有关基金投资中期?#26412;?#25110;?#34892;?br /> 企业私募债券的投资管理制?#21462;?br />

(九)基金托管人发现基金管理?#35828;?#19978;述事项及投资指令或实际投资运作中
违反法律法规和基金合同的规定,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正。

基金管理人应积极配合?#25176;?#21161;基金托管?#35828;募?#30563;和核查。基金管理人收到通知后
应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人
的疑义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内, 基金托管人有权随时对通知事项进行复查, 督促基金管
理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金
托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的
投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当
立即通知基金管理人,并报告中国证监会。


(十)基金管理人有义务配合?#25176;?#21161;基金托管人依照法律法规、《基金合同》
和托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应
在规定时间内答复并改正,或就基金托管?#35828;?#30097;义进行解释或举证;对基金托管
人按照法律法规、《基金合同》和托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督
报告的事项,基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。


(十一)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监
会,同时通知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人
无正当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权,或采取拖?#21360;?#27450;诈
等手段妨碍对方进行?#34892;?#30417;督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,
基金托管人应报告中国证监会。


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三、基金管理人对基金托管?#35828;?#19994;务核查

(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、?#26149;?#22522;金
管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交
收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。


(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、托管协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以
书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限
内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通知事项进行复查, 督
促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理?#35828;?#26680;查行为,包括但不限
于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时间
内答复基金管理人并改正。


(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,
同时通知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管?#23435;?#27491;
当理由,拒绝、阻挠对方根据托管协议规定行使监督权,或采取拖?#21360;?#27450;诈等手
段妨碍对方进行?#34892;?#30417;督,情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金
管理人应报告中国证监会。


四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则

1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管?#35828;?#22266;有财产。


2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指?#30591;?#22522;金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。


3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。


4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完
整与独立。


5、基金托管人根据基金管理?#35828;?#25351;?#30591;?#25353;照基金合同和托管协议的约定保
管基金财产,如有特殊情况双方可另行协商解决。


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6、对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托
管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基
金托管人对此不承担任何责任。



7、除依据法律法规和基金合同的规定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。


(二)基金募集期间及募集资金的验资


1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设
的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。



2、基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、?#23545;?#20316;办法》等有关规定后,基金管理人应
将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金账户,同时在规
定时间内,聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资
报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或
2名以上中国注册会计师签字方为有
效。



3、若基金募集期限届满,未能达到基金合同生效的条件,由基金管理人按
规定办理退款等事宜,基金托管人应提供充?#20013;?#21161;。


(三)基金资金账户的开立和管理


1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。



2、基金托管人可以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户,并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收?#19969;?#26412;基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动,包括但不限于投资、支付赎回金
额、支付基金收益、收取申购款,均需通过本基金的资金账户进行。



3、基金托管资金账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。



4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。



5、在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支?#19969;?br />

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(四)基金证券账户的开立和管理

1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。


2、基金证券账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。


3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级
法人清算工作,基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登
记结算有限责任公司的规定执行。


4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。


5、在本托管协议生效日之后,本基金被允许从事其他投资?#20998;?#30340;投资业务,
涉及相关账户的开设、使用的,按有关规定开设、使用并管理;若无相关规定,
则基金托管人应当?#26085;?#24182;遵守上述关于账户开设、使用的规定。


(五)债券托管专户的开设和管理

基金合同生效后,基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责
任公司的有关规定,以基金的名义在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托
管与结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结?#24682;?#22522;金管理人和基金托管
人同时代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。


(六)其他账户的开立和管理

1、因业务发展需要而开立的其他账户,可以根据法律法规和基金合同的规
定,在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。


2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办
理。


(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管

基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人
负责妥善保管,保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让,由基金托
管人根据基金管理?#35828;?#25351;令办理。属于基金托管人实际?#34892;?#25511;制下的实物证券在

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201901

基金托管人保管期间的损坏、灭失,由此产生的责任应由基金托管人承担。托管

人对托管人以外机构实际?#34892;?#25511;制的证券不承担保管责任。

(八)与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金管

理人、基金托管人保管。除协议另有规定外,基金管理人在代表基金签署与基金
有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限为基金合同终止后
15
年。


五、基金资产净值计算与会计核算
(一)基金资产净值?#21215;?#31639;及?#26149;?#31243;序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的净资产值。

基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数后得到的基金份额的资

产净值。基金份额净值?#21215;?#31639;,精确到
0.0001元,小数点后第五位四舍五入,

由此产生的误差计入基金财产。国家另有规定的,从其规定。

每工作日计算基金资产净值及基金份额净值,并按规定公告。

2、?#26149;?#31243;序
基金管理人每工作日对基金资产进行估值后,将基金份额净值结果发送基金

托管人,经基金托管人?#26149;宋?#35823;后,由基金管理人依据基金合同和相关法律法规

的规定对外公布。

(二)基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金依法拥有的债券、衍生工具和银行存款本息、应收款项、其它投资等资

产和负债。

2、估值方法

(1)证券交易所上市的有价证券的估值
1)交易所上市的股票、权证等,以其估值日在证券交易所?#36951;?#30340;市价(收
盘价)估值;估值日无交易的,且最近交易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估
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值;如最近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格
的重大事件的,可参考类似投资?#20998;?#30340;现行市价及重大变化因素,调整最近交易
市价,确定公允价格。



2)交易所上市交易的固定收益?#20998;鄭?#21487;转换债券、资产支持证券和私募债
券除外),选取估值日第三方估值机构提供的相应?#20998;?#30340;净价进行估值;
3)交易所上市交易的可转换债券按估值日收盘价减去债券收盘价中所含的
债券应收利息得到的净价进行估值;估值日没有交易的,且最近交易日后经?#27809;?br /> 境未发生重大变化,按最近交易日债券收盘价减去债券收盘价中所含的债券应收
利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化的,可参考
类似投资?#20998;?#30340;现行市价及重大变化因素,调整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价格;
4)交易所市场?#36951;?#36716;让的资产支持证券、私募债券,采用估值?#38469;?#30830;定公
允价值,在估值?#38469;?#38590;以可?#32771;?#37327;公允价值的情况下,按成本估值。

(2)?#29366;?#20844;开发行未上市的债券,采用估值?#38469;?#30830;定公允价值,在估值技
术难以可?#32771;?#37327;公允价值的情况下,按成本估值。

(3)全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益?#20998;鄭?#20197;
第三方估值机构提供?#21215;?#26684;数据估值。

(4)?#34892;?#20225;业私募债采用估值?#38469;?#30830;定公允价值,在估值?#38469;?#38590;以可?#32771;?br /> 量公允价值的情况下,按成本估值。

(5)期货合?#23478;?#20272;值当日结算价进行估值,估值日无结算价的,且最近交
易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化,采用最近交易日结算价估值。

(6)如有充足理由认为按上述方法进行估值不能客观?#20174;称?#20844;允价值的,
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后,按最能?#20174;?#20844;允价值?#21215;?#26684;估
值。

(7)相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如?#34892;略?#20107;项,
按国家最新规定估值。

(8)其他有价证券等资产按国家有关规定进行估值。

如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知
对方,共同查明原因,双方协商解决。


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根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理?#35828;?#20219;,因此,就与本基金有关的会
计问题,如经相关各方在平等基础上充分?#33268;?#21518;,仍无法达成一致的意见,按照
基金管理人对基金资产净值?#21215;?#31639;结果对外予以公布。


3、特殊情形的处理

(1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第( 6)项进行估值时,所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。

(2)由于不可抗力,或证券交易场所、登记结算机构?#25353;?#27454;银行等第三方机
构发送的数据错误,或国家会计政策变更、市场规则变更?#30830;?#22522;金管理人与基金
托管人原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、?#23454;薄?#21512;理的措施进
行检查,但未能发现错误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。

(三)基金份额净值错误的处理方式

1、当基金份额净值小数点后 4位以内(含第 4位)发生差错时,视为基金份
额净值错误;基金份额净值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基
金托管人,并采取合理的措施防止损失进一步扩大?#28142;?#35823;偏差达到或超过基金资
产净值的 0.25%时,基金管理公司应当及时通知基金托管人并报中国证监会?#28142;?br /> 误偏差达到基金份额净值的 0.50%时,基金管理人应当公告、通报基金托管人并
报中国证监会备案;当发生净值计算错误时,由基金管理人负责处理,由此给基
金份额持有人和基金造成损失的,应由基金管理人先行赔付,基金管理人按差错
情形,有权向其他当事人追偿。


2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行赔
偿时,基金管理人和基金托管人应根据实?#26159;?#20917;界定双方承担的责任,经确认后
按以下条款进行赔偿:

(1)本基金的基金会计责任方由基金管理?#35828;?#20219;。与本基金有关的会计问
题,如经双方在平等基础上充分?#33268;?#21518;,尚不能达成一致时,按基金会计责任方
的建议执行,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由基金管理人负责赔?#19969;?br />
(2)若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人?#26149;?#30830;认后公告,而
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且基金托管?#23435;?#23545;计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明,基金份额净值
出错?#20197;?#25104;基金份额持有人损失的,应根据法律法规的规定对基金份额持有人或
基金支付赔偿金,就实际向基金份额持有人或基金支付的赔偿金额,其中基金管
理人承担 50%,基金托管人承担 50%。


(3)如基金管理人和基金托管人对基金份额净值?#21215;?#31639;结果,虽然多次重新
计算和核对,尚不能达成一致时,为避免不能按时公布基金份额净值的情形,以
基金管理?#35828;募?#31639;结果对外公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失,由
基金管理人负责赔?#19969;?br />
(4)由于基金管理人提供的信息错误(包括但不限于基金申购或赎回金额
等),基金托管人在履行正常?#26149;?#31243;序后仍不能发现该错误,进而导致基金份额
净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的损失,由基金管理人负责赔
?#19969;?br />
3、由于证券交易场所、登记结算公司发送的数据错误,有关会计制度变化
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、?#23454;薄?br /> 合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基
金管理人、基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采
取必要的措施消除由此造成的影响。


4、基金管理人和基金托管人由于各自?#38469;?#31995;?#25104;?#32622;而产生的净值计算尾差,
以基金管理人计算结果为准。


5、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。如果行业
有通行做法,双方当事人应本?#29260;?#31561;和保护基金份额持有人利益的原则进行协
商。


(四)暂停估值与公告基金份额净值的情形

1、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管?#23435;?#27861;准确评估基金
资产价值时;

3、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出?#27835;?#21487;参考的活跃市场价
格?#20063;?#29992;估值?#38469;?#20173;导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一
致的;

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4、中国证监会和基金合同认定的其他情形。


(五)基金会计制度

按国家有关部门规定的会计制度执行。


(六)基金账册的建立

基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立地
设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处理方
法存在分歧,应以基金管理?#35828;?#22788;理方法为准。若当日核对不符,暂时无法查找
到错?#35828;?#21407;因而影响到基金资产净值?#21215;?#31639;和公告的,以基金管理?#35828;?#36134;册为
准。


(七)基金财务报表与报告的编制和?#26149;?


1、财务报表的编制

基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月度
报表的编制,基金管理人应于每月终了后
5工作日内完成;招募说明书在基金合
同生效后每
6个月更新并公告一次,于该等期间届满后
45日内公告。季度报告
应在每个季度结束之日起
15个工作日内编制完毕并予以公告?#35805;?#24180;度报告在会
计年度半年终了后
60日内编制完毕并予以公告;年度报告在会计年度结束后
90
日内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制
当期季度报告、半年度报告或者年度报告。



2、报表?#26149;?br />
基金管理人在月度报表完成当日,将报表盖章后提供给基金托管人?#26149;耍?#22522;
金托管人在收到后应在
3日内进行?#26149;耍?#24182;将?#26149;?#32467;果书面通知基金管理人。基
金管理人在季度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人?#26149;耍?#22522;金托管人
应在收到后
7个工作日内完成?#26149;耍?#24182;将?#26149;?#32467;果书面通知基金管理人。基金管
理人在半年度报告完成当日,将有关报告提供给基金托管人?#26149;耍?#22522;金托管人应
在收到后
30日内完成?#26149;耍?#24182;将?#26149;?#32467;果书面通知基金管理人。基金管理人在
年度报告完成当日,将有关报告提供基金托管人?#26149;耍?#22522;金托管人应在收到后
45日内完成?#26149;耍?#24182;将?#26149;?#32467;果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管
人之间的上述?#21215;?#24448;来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。


基金托管人在?#26149;?#36807;程中,发现双方的报表存在不符时,基金管理人和基金

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托管人应共同查明原因,进行调整,调整以双方认可的?#23435;?#22788;理方式为准;若双
方无法达成一致,以基金管理?#35828;惱宋?#22788;理为准。核对无误后,基金托管人在基
金管理人提供的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复
核意见书,双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公
告之日之前就相关报表达成一致,基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公
告,基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。


(八)基金管理人应?#32771;?#21521;基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和
编制结果。


六、基金份额持有人名册的保管

本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册,
包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金权益登记日、基金份额持有人大会
权益登记日、每年
6月
30日、12月
31日的基金份额持有人名册。基金份额持
有人名册的内容至少应包括持有?#35828;?#21517;称和持有的基金份额。


基金份额持有人名册由注册登记机构编制,由基金管理人审核并提交基金托
管人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的
基金份额持有人名册,基金管理人应及时提供,不得拖延或拒绝提供。


基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年
6月
30日

12月
31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交;基金合同生
效日、基金合同终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发
生日后十个工作日内提交。


基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册,保存期限为
15
年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途,并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管人由于自身原因无法妥善
保管基金份额持有人名册,应按有关法规规定各自承担相应的责任。


七、争议解决方式

因托管协议产生或与之相关的争议,双方当事人应通过协商、调解解决,协
商、调解不能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会,
仲裁地点为?#26412;?#24066;,按照中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会届时?#34892;?#30340;仲裁规则进行
仲裁。仲裁裁决是终局的,对当事?#21496;?#26377;约束力,除非仲裁裁决另有规定,仲裁

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费用由败诉方承担。


争议处理期间,双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续
忠实、勤?#24682;?#23613;责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有人
的合法权益。


托管协议适用中华人民共和国法律并从其解释。

八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
(一)托管协议的变更程序
托管协议双方当事?#21496;?#21327;商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,

其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会

备案。

(二)基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止;
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理

权;
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。

(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组


(1) 自出现《基金合同?#20998;?#27490;事由之日起
30个工作日内,成立基金财产清
算小组,基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会?#21215;?#30563;下进行基金清
?#24682;?br />
(2)基金清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金清算小组可以聘
用必要的工作人员。

(3)在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各?#26376;?#34892;职责,继
续忠实、勤?#24682;?#23613;责地履行基金合同和本托管协议规定的义务,维护基金份额持
有?#35828;?#21512;法权益。

(4)基金清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金清
算小组可以依法进行必要的民事活动。

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2、基金财产清算程序


(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金财产;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)编制清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外?#21487;?#35745;;
(6)聘请律师事务所对清算报告出具法律意见书;
(7)将清算报告报中国证监会备案;
(8) 公告基金清算报告;
(9)对基金财产进行分配。

3、清算费用
清算费用是指基金清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清
算费用由基金清算小组优先从基金财产中支?#19969;?br />
4、基金财产按下列?#25215;?#28165;偿:


(1)支付清算费用;
(2)交纳所欠税款;
(3)清偿基金债务;
(4)按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。

基金财产未按前款(1)-(3)项规定清偿前,不分配给基金份额持有人。

5、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所
审计,律师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并
公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备案后
5个工作日内
由基金财产清算小组进行公告。



6、基金财产清算账册及?#21215;?#30340;保存
基金财产清算账册及有关?#21215;?#30001;基金托管人保存
15年以上。



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第二十一部分对基金份额持有?#35828;?#26381;务
对本基金份额持有?#35828;?#26381;务主要由基金管理人和代销机构提供。

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据基
金份额持有?#35828;?#38656;要和市场的变化,增加或变更服务项目。主要服务内容如下:
(一)基金份额持有人投资交易确认服务
登记机构保留基金份额持有人名册上列明的所有基金份额持有?#35828;?#22522;金投
资记录。

基金管理人直销?#34892;?#24212;根据在基金管理人直销?#34892;?#36827;行交易的投资者的要
求提供开户及交易确认单。

基金代销机构应根据在其网点进行交易的投资者的要求提供开户及交易确
认单。


(二)基金份额持有人交?#20934;?#24405;查询服务
基金份额持有人可通过基金管理人网?#23613;?#23458;户服务?#34892;?#26597;询历?#26041;灰准?#24405;。

(三)基金份额持有人交易对?#35828;?#23492;送服务
基金份额持有人交易对?#35828;?#21253;括月度对?#35828;?#19982;季度对?#35828;ィ?#21521;订制客户寄

送。万家基金管理有限公司已全面开通?#35828;?#23376;?#35828;?#26381;务,主要有电子邮件?#35828;ィ?#23395;
度)?#25237;?#20449;?#35828;ィ?#26376;度)两类,均向订制客户免费发送。

(四)信息订?#21697;?#21153;

投资者可以通过本基金管理人网站(
www.wjasset.com)、客户服务?#34892;?#25552;交
信息订制申请,基金管理人通过电子邮件或手机短信定期发送所订制的信息。可
订制的内容如下:


1、电子邮件:电子邮件对?#35828;ァ?#27599;日净值播报等。

2、手机短信:短信对?#35828;ァ?#36134;户交易确认、基金交易确认、持有基金周末

净值、生日祝福等。

(五)资讯服务
1、客户服务电话

投资者拨打客户服务电话可通过自动语音或人工座席获得基金信息咨询、账
户信息查询、定制资?#19969;?#24314;议投诉等全面的服务。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

客户服务电话:400-888-0800,95538转
6
客户服务传真:021-38909778


2、公司网站
基金管理?#35828;?#20114;联网地址:www.wjasset.com
基金管理?#35828;?#30005;?#26377;?#31665;:[email protected]
投资者也可登录基金管理人网站,在“客服”—“服务?#34892;摹薄?#30041;言咨询”

栏目中,直接提出有关本基金的问题和建议。

投资者还可以直接登录基金管理?#35828;?#32593;站(www.wjasset.com)查阅和下载招
募说明书。

基金管理人网站为投资者提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议?#30830;?#21153;
栏目,力争为投资者提供全方位的专业服务。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

第二十二部分其他应披露事项
1、2018年
12月
13日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增百度百盈为销售机构并
开通定投业务及参加其费率优惠活动的公告?#20445;?
2、2018年
12月
15日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
报》发布“万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(
2018年第
2
号)?#20445;?
3、2018年
12月
29日,本公司在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时
报》发布“万家基金管理有限公司关于旗下部分基金新增东方财富证券为销售机
构及参加其费率优惠活动的公告?#20445;?
4、2019年
1月
22日,本公司在《上海证券报》发布“万家家享纯债债券
型证券投资基金
2018年第
4季度报告?#20445;?
5、2019年
3月
28日,本公司在《上海证券报》发布“万家家享纯债债券
型证券投资基金
2018年年度报告摘要?#20445;?
6、2019年
4月
18日,本公司在《上海证券报》发布“万家家享纯债债券
型证券投资基金
2019年第
1季度报告”。

7、2019年
4月
24日,本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限
公司关于旗下部分基金新增联储证券为销售机构并开通定投业务的公告?#20445;?
8、2019年
5月
7日,本公司在《上海证券报》发布“万家基金管理有限公
司关于旗下部分基金参加万家财?#29615;?#29575;优惠的公告”。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书
201901

第二十三部分招募说明书的存放及查阅方式

招募说明书存放在基金管理人、基金托管?#35828;?#21150;公场所,投资者可在办公时
间查阅;投资者在支付工本费后
,可在合理时间内取得上述?#21215;?#22797;制件或?#20174;?#20214;。

对投资者按此种方式所获得的?#21215;?#21450;其?#20174;?#20214;,基金管理人和基金托管人保证文
本的内容与所公告的内容完全一致。


投资者还可以直接登录基金管理?#35828;?#32593;站(www.wjasset.com)查阅和下载招
募说明书。


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万家家享纯债债券型证券投资基金更新招募说明书 201901

第二十四部分备查?#21215;?br /> (一)备查?#21215;?#30446;录
1、中国证监会许可本基金注册募集的?#21215;?
2、《万家家享纯债债券型证券投资基金基金合同》
3、《万家家享纯债债券型证券投资基金托管协议》
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会要求的其他?#21215;?br /> (二)存放地点
备查?#21215;?#23384;放于基金管理人和/或基金托管人处。

(三)查阅方式
投资者可在营业时间免费查阅备查?#21215;?#22312;支付工本费后,可在合理时间内
取得备查?#21215;?#30340;复制件或?#20174;?#20214;。


万家基金管理有限公司
二零一九年六月十四日

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