[發行]萬家基金管理有限公司:萬家家享純債:萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書(2019年第1號)

時間:2019年06月14日 14:35:23 中財網
萬家基金管理有限公司


萬家家享純債債券型證券投資基金
更新招募說明書
(2019年第
1號)


基金管理人:萬家基金管理有限公司
基金托管人:中國農業銀行股份有限公司


二零一九年六月


萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
201901

重要提示
萬家家享純債債券型證券投資基金(以下簡稱“本基金”)于
2016年
4月
26日經中國證券監督管理委員會證監許可[2016]937號文注冊募集。基金合同生
效時間為
2016年
11月
1日。

2018年
3月
24日,基金管理人按照中國證監會《公開募集開放式證券投資
基金流動性風險管理規定》(〔2017〕12號)的要求對基金合同的部分內容進行
了修訂, 修訂后的法律文件自 2018 年 3 月 31 日起正式生效。

基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。

本招募說明書經中國證監會注冊,但中國證監會對本基金募集的注冊,并不
表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證,也不表明投資于本基金沒
有風險。

本基金投資于證券市場,基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動,投
資者在投資本基金前,應仔細閱讀基金合同、本招募說明書,全面認識本基金產
品的風險收益特征和產品特性,充分考慮自身的風險承受能力,理性判斷市場,
對認購(或申購)本基金的意愿、時機、數量等投資行為作出獨立、謹慎決策。

投資者根據所持有的基金份額享受基金收益,同時承擔相應的投資風險。本基金
在投資運作過程中可能面臨各種風險,包括:因整體政治、經濟、社會等環境因
素對證券價格產生影響而形成的系統性風險,個別證券特有的非系統性風險,基
金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險,本基金的特定風險等。本
基金是債券型基金,屬于證券投資基金中的中低風險、中低預期收益品種。投資
者應充分考慮自身的風險承受能力,并對于認購(或申購)基金的意愿、時機、
數量等投資行為作出獨立決策。基金管理人提醒投資者基金的“買者自負”原則,
在投資者作出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投
資者自行負責。

基金的過往業績并不預示其未來表現。基金管理人所管理的其它基金的業績
并不構成對本基金業績表現的保證。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產,但不保證投資本基金一定盈利,也不保證最低收益。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
201901

本招募說明書(更新)所載內容截止日為
2019年
5月
1日,有關財務數據和凈
值表現截止日為
2019年
3月
31日(財務數據未經審計)。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
201901

目錄

第一部分前言
...................................................................................................... 5
第二部分釋義
...................................................................................................... 6
第三部分基金管理人
........................................................................................ 10
第四部分基金托管人
........................................................................................ 20
第五部分相關服務機構
.................................................................................... 23
第六部分基金的募集
........................................................................................ 35
第七部分基金合同的生效
................................................................................ 35
第八部分基金份額的申購與贖回
.................................................................... 36
第九部分基金的投資
........................................................................................ 48
第十部分基金的業績
........................................................................................ 60
第十一部分基金的財產
.................................................................................... 63
第十二部分基金資產的估值
............................................................................ 64
第十三部分基金的收益與分配
........................................................................ 69
第十四部分基金的費用與稅收
........................................................................ 71
第十五部分基金的會計與審計
........................................................................ 73
第十六部分基金的信息披露
............................................................................ 74
第十七部分風險提示
........................................................................................ 80
第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算
................................ 85
第十九部分基金合同的內容摘要
.................................................................... 86
第二十部分基金托管協議的內容摘要
.......................................................... 103
第二十一部分對基金份額持有人的服務
...................................................... 123
第二十二部分其他應披露事項
...................................................................... 125
第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式
.............................................. 126
第二十四部分備查文件
.................................................................................. 127


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

第一部分前言
萬家家享純債債券型證券投資基金招募說明書》(以下簡稱“本招募說明
書”)依據《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《公開募
集證券投資基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《證券投資基金銷售
管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《證券投資基金信息披露管理辦法》(以下
簡稱《信息披露辦法》)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
(以下簡稱“《流動性風險管理規定》”)等有關法律法規以及《萬家家享純債債
券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。

本招募說明書闡述了萬家家享純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、
風險、費率等與投資者投資決策有關的全部必要事項,投資者在做出投資決策前
應仔細閱讀本招募說明書。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏,并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招
募說明書中載明的信息,或對本招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫,并經中國證監會注冊。基金合同
是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資者自依基金合同取
得基金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當事人,其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有
關規定享有權利、承擔義務。基金投資者欲了解基金份額持有人的權利和義務,
應詳細查閱基金合同。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
201901

第二部分釋義
在本招募說明書中,除非文意另有所指,下列詞語具有如下含義:
1、基金或本基金:指萬家家享純債債券型證券投資基金
2、基金管理人:指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人:指中國農業銀行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《萬家家享純債債券型證券投資基金基金合
同》及對本基金合同的任何有效修訂和補充
5、托管協議:指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家家享純債
債券型證券投資基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書:指《萬家家享純債債券型證券投資基金招募說明書》及其
定期的更新
7、基金份額發售公告:指《萬家家享純債債券型證券投資基金基金份額發
售公告》
8、法律法規:指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》:指
2003年
10月
28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過,經
2012年
12月
28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會

30次會議修訂,自
2013年
6月
1日起實施,并經
2015 年
4 月
24 日第十二
屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關
于修改<中華人民共和國港口法>等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國
證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》:指中國證監會
2013年
3月
15日頒布、同年
6月
1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》:指中國證監會
2004年
6月
8日頒布、同年
7月
1日
實施的《證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》:指中國證監會
2014年
7月
7日頒布、同年
8月
8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規定》:指《公開募集開放式證券投資基金流動性風險

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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
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管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、中國證監會:指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構:指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員


16、基金合同當事人:指受基金合同約束,根據基金合同享有權利并承擔義

務的法律主體,包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者:指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者:指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內

合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
19、合格境外機構投資者:指符合現行有效的相關法律法規規定可以投資于
在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
20、投資者:指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
21、基金份額持有人:指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資

22、基金銷售業務:指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金,發售基金份額,
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務。



23、銷售機構:指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件,取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議,代為辦理基金銷售業務的機構


24、登記業務:指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務,具體內容包括
投資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等


25、登記機構:指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為萬家基金管理有
限公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
26、基金賬戶:指登記機構為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶:指銷售機構為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機

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構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶


28、基金合同生效日:指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件,
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢,并獲得中國證監會書面確認的
日期


29、基金合同終止日:指基金合同規定的基金合同終止事由出現后,基金財
產清算完畢,清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
30、基金募集期:指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間,最長

不得超過
3個月
31、存續期:指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日:指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日:指銷售機構在規定時間受理投資者申購、贖回或其他業務申請的

開放日
34、T+n日:指自
T日起第
n個工作日(不包含
T日)
35、開放日:指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
36、開放時間:指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業務規則》:指《萬家基金管理有限公司開放式基金業務規則》,是規

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則,由基金管理人

和投資者共同遵守
38、認購:指在基金募集期內,投資者申請購買基金份額的行為
39、申購:指基金合同生效后,投資者根據基金合同和招募說明書的規定申

請購買基金份額的行為
40、贖回:指基金合同生效后,基金份額持有人按基金合同規定的條件要求
將基金份額兌換為現金的行為


41、基金轉換:指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件,申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為


42、轉托管:指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
43、定期定額投資計劃:指投資者通過有關銷售機構提出申請,約定每期申

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購日、扣款金額及扣款方式,由銷售機構于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式


44、巨額贖回:指本基金單個開放日,基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的
10%

45、元:指人民幣元
46、基金收益:指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀
行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節約
47、基金資產總值:指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收

申購款及其他資產的價值總和
48、基金資產凈值:指基金資產總值減去基金負債后的價值
49、基金份額凈值:指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
50、基金資產估值:指計算評估基金資產和負債的價值,以確定基金資產凈

值和基金份額凈值的過程


51、流動性受限資產:指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產,包括但不限于到期日在
10 個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款(含協議約定有條件提前支取的銀行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等


52、指定媒介:指中國證監會指定的用以進行信息披露的報刊、互聯網網站
及其他媒介
53、不可抗力:指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事


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第三部分基金管理人

(一)基金管理人概況
名稱:萬家基金管理有限公司
住所:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9層)
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓層
9

層)
法定代表人:方一天
成立日期:2002年
8月
23日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字【2002】44號
經營范圍:基金募集;基金銷售;資產管理和中國證監會許可的其他業務
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億元人民幣
存續期間:持續經營
聯系人:蘭劍
電話:021-38909626 傳真:021-38909627
股權結構:

中泰證券股份有限公司
49%
新疆國際實業股份有限公司
40%
齊河眾鑫投資有限公司
11%

萬家基金管理有限公司于
2002年8月23日正式成立,注冊資本
1億元人民
幣。目前管理六十六只開放式基金,分別為萬家
180指數證券投資基金、萬家增
強收益債券型證券投資基金、萬家行業優選混合型證券投資基金(LOF)、萬家貨
幣市場證券投資基金、萬家和諧增長混合型證券投資基金、萬家雙引擎靈活配置
混合型證券投資基金、萬家精選混合型證券投資基金、萬家穩健增利債券型證券
投資基金、萬家中證紅利指數證券投資基金(LOF)、萬家添利債券型證券投資基
金(LOF)、萬家新機遇價值驅動靈活配置混合型證券投資基金、萬家信用恒利債
券型證券投資基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、萬家強化收益定期開放

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債券型證券投資基金、萬家上證 50交易型開放式指數證券投資基金、萬家新利
靈活配置混合型證券投資基金、萬家雙利債券型證券投資基金、萬家現金寶貨幣
市場證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞興靈活配置
混合型證券投資基金、萬家品質生活靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞益靈
活配置混合型證券投資基金、萬家新興藍籌靈活配置混合型證券投資基金、萬家
瑞和靈活配置混合型證券投資基金、萬家頤達靈活配置混合型證券投資基金、萬
家頤和保本混合型證券投資基金、萬家恒瑞 18個月定期開放債券型證券投資基
金、萬家年年恒祥定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫安純債債券型證券投資
基金、萬家鑫璟純債債券型證券投資基金、萬家滬深 300指數增強型證券投資基
金、萬家家享純債債券型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、
萬家年年恒榮定期開放債券型證券投資基金、萬家瑞祥靈活配置混合型證券投資
基金、萬家瑞富靈活配置混合型證券投資基金、萬家 1-3年政策性金融債純債債
券型證券投資基金、萬家瑞隆混合型證券投資基金、萬家鑫豐純債債券型證券投
資基金、萬家鑫享純債債券型證券投資基金、萬家現金增利貨幣市場基金、萬家
消費成長股票型證券投資基金、萬家宏觀擇時多策略靈活配置混合型證券投資基
金、萬家鑫瑞純債債券型證券投資基金、萬家玖盛純債 9個月定期開放債券型證
券投資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家量化睿選靈活配置混合型證券投資
基金、萬家安弘純債一年定期開放債券型證券投資基金、萬家家瑞債券型證券投
資基金、萬家臻選混合型證券投資基金、萬家瑞堯靈活配置混合型證券投資基金、
萬家中證 1000指數增強型發起式證券投資基金、萬家成長優選靈活配置混合型
證券投資基金、萬家瑞舜靈活配置混合型證券投資基金、萬家經濟新動能混合型
證券投資基金、萬家潛力價值靈活配置混合型證券投資基金、萬家量化同順多策
略靈活配置混合型證券投資基金、萬家新機遇龍頭企業靈活配置混合型證券投資
基金、萬家鑫悅純債債券型證券投資基金、萬家智造優勢混合型證券投資基金、
萬家穩健養老目標三年持有期混合型基金中基金(FOF)、萬家人工智能混合型證
券投資基金、萬家社會責任 18個月定期開放混合型證券投資基金(LOF)、萬家
平衡養老目標三年持有期混合型發起式基金中基金(FOF)、萬家中證 500指數增
強型發起式證券投資基金、萬家科創主題 3年封閉運作靈活配置混合型證券投資
基金。


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(二)主要人員情況

1、基金管理人董事會成員

董事長方一天先生,中共黨員,大學本科,學士學位,先后在上海財政證券
公司、中國證監會系統、上證所信息網絡有限公司任職,2014年 10月加入萬家
基金管理有限公司,2014年 12月起任公司董事,2015年2月至 2016年7月任
公司總經理,2015年 7月起任公司董事長。


董事馬永春先生,政治經濟學碩士學位,曾任新疆自治區黨委政策研究室科
長,新疆通寶投資有限公司總經理,新疆對外經貿集團總經理,新疆天山股份
限公司董事,曾任新疆國際實業股份有限公司副董事長兼總經理。現為新疆國際
實業股份有限公司高級顧問。


董事袁西存先生,中共黨員,研究生,工商管理學碩士,曾任萊鋼集團財務
部科長,副部長,中泰證券股份有限公司計劃財務部總經理,現任中泰證券股份
有限公司財務總監。


董事經曉云女士,中國民主建國會會員,研究生,工商管理學碩士,曾任上
海財政證券公司市場管理部經理,上海證券有限責任公司經紀管理總部副總經
理、總經理,上投摩根基金管理有限公司副總經理。2016年 7月加入萬家基金
管理有限公司,任公司董事、總經理。


獨立董事張伏波先生,經濟學博士,曾任上海申佳船廠科員、浙江省經濟建
設投資公司副經理、國泰君安證券股份有限公司總裁助理、興安證券有限責任公
司副總經理、上海證券有限責任公司副總經理、海證期貨有限公司董事長、亞太
資源有限公司董事,現任玖源化工(集團)有限公司董事局副主席。


獨立董事朱小能先生,中共黨員,哲學博士,教授。曾任華東理工大學商學
院講師、中央財經大學中國金融發展研究院碩士生導師、副教授、博士生導師,
上海財經大學金融學院副教授、博士生導師,現任上海財經大學金融學院教授、
博士生導師。


獨立董事武輝女士,農工黨員,會計學博士,曾任濰坊市第二職業中專講師,
現任山東財經大學教授。


2、基金管理人監事會成員

監事會丁治平先生,工商管理碩士,EMBA,高級工程師,曾任職于新疆維吾

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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

爾自治區統計局、中國銀行新疆分行,新疆對外經濟貿易(集團)有限責任公司
董事長。現任新疆國際實業股份有限公司董事長、總經理。


監事蘇海靜女士,大學本科,學士學位,先后任職于榮成飛利浦電子有限公
司、山東永鋒貿易有限公司、山東萊鋼永鋒鋼鐵有限公司。2007年 7月起加入
永鋒集團有限公司,現任永鋒集團有限公司資金中心副主任。


監事尹麗曼女士,中共黨員,碩士,先后任職于申銀萬國期貨有限公司、東
海期貨有限責任公司、萬家共贏資產管理有限公司。2017年 4月起加入本公司,
現任公司機構業務部副總監。


監事盧濤先生,博士,先后任職于上海證券交易所、易方達基金管理有限公
司。2015年6 月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司產品開發部總監、組
合投資部副總監。


監事路曉靜女士,中共黨員,碩士,先后任職于旺旺集團、長江期貨有限公
司。2015年 5 月起加入萬家基金管理有限公司,現任公司合規稽核部總監助理。


3、基金管理人高級管理人員

董事長:方一天先生(簡介請參見公司董事會成員)

總經理:經曉云女士(簡介請參見公司董事會成員)

副總經理:李杰先生,碩士研究生。 1994年至 2003年任職于國泰君安證券,
從事行政管理、機構客戶開發等工作; 2003年至 2007年任職于興安證券,從事
營銷管理工作;2007年至 2011年任職于中泰證券,任營業部高級經理、總經理
等職。2011年加入本公司,曾任綜合管理部總監、總經理助理,2013年 4月起
任公司副總經理。


督察長:蘭劍先生,中國民盟盟員,法學碩士,律師、注冊會計師,曾在江
蘇淮安知源律師事務所、上海和華利盛律師事務所從事律師工作, 2005年 10月
進入萬家基金管理有限公司工作,2015年 4月起任公司督察長。


副總經理:黃海先生,碩士研究生,先后在上海德錦投資有限責任公司、上
海申銀萬國證券研究所有限公司、華寶信托有限責任公司、中銀國際證券有限責
任公司工作,歷任項目經理、研究員、投資經理、投資總監等職務。2015年 4
月進入萬家基金管理有限公司任投資總監職務,負責公司投資管理工作, 2017
年 4月起任公司副總經理。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

副總經理:沈芳女士,中共黨員,經濟學博士。歷任東亞銀行上海經濟研究
中心主任,富國基金管理有限公司資產管理部高級經理,長江養老保險股份有限
公司大客戶部副總經理(主持工作),匯添富基金管理有限公司戰略發展部總監,
華融基金管理有限公司籌備組副組長、擬任公司副總經理,中保保險資產登記交
易系統有限公司運營管理委員會副主任等職。2018年 7月加入萬家基金管理有
限公司。2018年 10月起任公司副總經理。


4、本基金基金經理簡歷

侯慧娣,2006年7月至 2008年 10月在世商軟件(上海)有限公司任研發部
債券分析師, 從事債券投資組合風險量化分析、利率互換定價研究、債券估值
定價分析工具研究;2009年 12月至 2012年 9月在國信證券股份有限公司經濟
研究所任債券分析師, 從事債券基金資產配置與歸因分析、固定收益產品發展
研究、可轉債投資策略研究;2012年9月至 2015年 6月在德邦基金管理有限公
司工作,先后擔任高級債券研究員、基金經理、固定收益部副總監等職;2015
年6月至2018年6月在國聯安基金管理有限公司工作,擔任固定收益部基金經
理;2018年 6月進入萬家基金管理有限公司工作。現任萬家瑞和靈活配置混合
型證券投資基金、萬家瑞盈靈活配置混合型證券投資基金、萬家家享純債債券型
證券投資基金、萬家現金寶貨幣市場證券投資基金的基金經理。


周潛瑋,2006年7月至 2016年8月,曾任上海銀行金融市場部債券交易員、
債券交易副主管等職;2016年 9月加入萬家基金管理有限公司,曾任固定收益
部投資經理。現任萬家恒瑞 18個月定期開放債券型證券投資基金、萬家家享
債債券型證券投資基金、萬家年年恒祥定期開放債券型證券投資基金、萬家鑫璟
純債債券型證券投資基金、萬家雙利債券型證券投資基金、萬家瑞益靈活配置混
合型證券投資基金、萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金、萬家瑞豐靈活配置
混合型證券投資基金、萬家增強收益債券型證券投資基金、萬家鑫享純債債券型
證券投資基金、萬家 1-3年政策性金融債純債債券型證券投資基金、萬家玖盛純
債 9 個月定期開放債券型證券投資基金的基金經理。


歷任基金經理:

唐俊杰:本基金成立日至 2017年 9月 30日。


柳發超:2017年 1月 14日至 2018年 3月 14日。


14


萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

5、投資決策委員會成員

(1)權益與組合投資決策委員會
主任:方一天
副主任:黃海
委員:李杰、莫海波、蘇謀東、徐朝貞、陳旭、李文賓、高源
方一天先生,董事長。

黃海先生,副總經理、投資總監。

李杰先生,副總經理。

莫海波先生,總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

蘇謀東先生,固定收益部總監,基金經理。

徐朝貞先生,國際業務部總監,組合投資部總監,基金經理。

陳旭先生,量化投資部副總監,基金經理。

李文賓先生,基金經理。

高源女士,基金經理。

(2)固定收益投資決策委員會
主任:方一天
委員:陳廣益、莫海波、蘇謀東
方一天先生,董事長。

陳廣益先生,總經理助理、基金運營部總監、交易部總監。

莫海波先生,總經理助理、投資研究部總監、基金經理。

蘇謀東先生,固定收益部總監,基金經理。

6、上述人員之間不存在近親屬關系。

(三)基金管理人的職責
1、依法募集資金,辦理或者委托經取得基金代銷業務資格的其他機構代為

辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
2、辦理基金備案手續;
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬,進行證券投資;
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有人分
配收益;

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5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
6、編制季度、半年度和年度基金報告;
7、計算并公告基金資產凈值、確定基金份額申購、贖回價格;
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;
9、按照規定召集基金份額持有人大會;
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;
11、以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其

他法律行為;
12、執行生效的基金份額持有人大會決定;
13、有關法律法規和中國證監會規定的其他職責。

(四)基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合

同和中國證監會的有關規定,建立健全內部控制制度,采取有效措施,防止違反
現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。



2、本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售
辦法》、《信息披露辦法》及有關法律法規,建立健全內部控制制度,采取有效措
施,防止下列行為的發生:


(1)將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資;
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產;
(3)利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;
(4)向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失;
(5)依照法律法規有關規定,由中國證監會規定禁止的其他行為。

3、本基金管理人承諾加強人員管理,強化職業操守,督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規及行業規范,誠實信用、勤勉盡責,不從事以下活動:


(1)越權或違規經營;
(2)違反基金合同或托管協議;
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益;
(4)在向中國證監會報送的資料中弄虛作假;
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管;
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(6)玩忽職守、濫用職權;
(7)違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有關
規定,泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的基金
投資內容、基金投資計劃等信息;
(8)違反證券交易場所業務規則,利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格,擾
亂市場秩序;
(9)貶損同行,以抬高自己;
(10)以不正當手段謀求業務發展;
(11)有悖社會公德,損害證券投資基金人員形象;
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分;
(13)侵占、挪用基金財產;
(14)泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關的交易活動;
(15)其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。

4、基金經理承諾
(1)依照有關法律法規和基金合同的規定,本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益;
(2)不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三者謀取利益;
(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密,尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息;
(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。

(五)基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
根據“合法合規、全面、審慎、適時”的要求,為確定明確的基金投資方向、
投資策略以及基金組織方式和運作方式,堅持基金運作“安全性、流動性、效益
性”相統一的經營理念,公司內部風險控制必須遵循以下原則:


(1)健全性原則。內部風險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次,貫
穿于各項業務過程和各個操作環節,覆蓋所有的部門、工作崗位和風險點,不能
存在制度上的盲點。

17


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(2)有效性原則。各種內部風險控制制度必須符合國家和監管部門的法律、
法規及規章,必須具有高度的權威性,成為全體員工嚴格遵守的行動指南;任何
人不得擁有超越制度或違反規章的權力。公司的經營運作要真正做到有章必循,
違章必究。

(3)獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立,公司固
有財產、基金財產及其他財產的運作應當分離。

(4)相互制約原則。各項制度必須體現公司關鍵的業務部門之間和關鍵的工
作崗位之間的相互制約、相互制衡的原則,監察稽核部門具有其獨立性,必須與
執行部門分開,業務操作人員與控制人員必須適當分開,并向不同的管理人員負
責;在存在管理人員職責交叉的情況下,要為負責監控的人員提供可以直接向最
高管理層報告的渠道。

(5)多重風險監管原則。公司為了充分防范各種風險,做好事前風險控制,
建立了多重風險監控架構。即由各機構及業務職能部門進行自我風險控制的第一
層級的控制;由監察稽核部及風險控制委員會組成的公司監察系統的第二層級的
風險控制。

(6)定性與定量相結合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標體系,
使風險控制工作更具科學性和可操作性。

2、內部控制的目標


(1)保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則,自覺形
成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。

(2)防范和化解經營風險,提高經營管理效益,確保經營業務的穩健運行和
受托資產的安全完整,實現公司的持續、穩定、健康發展。

(3)確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

3、內部控制的防線體系
為進行有效的業務組織的風險控制,公司設立“權責統一、嚴密有效、順序
遞進”的四道內控防線:


(1)建立一線崗位的第一道內控防線。屬于單人、單崗處理業務的,必須有
相應的后續監督機制,各崗位應當職責明確,有詳細的崗位說明書和業務流程,
各崗位人員在上崗前均應知悉并以書面方式承諾遵守,在授權范圍內承擔責任。

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(2)建立相關部門、相關崗位之間相互監督制約的工作程序作為第二道內控
防線。建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度,明確業務文件簽字的授權。

(3)成立獨立的風險控制部門,從而形成第三道內控防線。公司督察長和內
部監察稽核部門獨立于其他部門,對公司內部控制制度的總體執行情況,各職能
部門、崗位的業務執行情況實施嚴格的檢查和反饋。

(4)公司合規控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進行檢查,并
提出指導性的意見,形成第四道內控防線。

4、內部控制的主要內容

(1)環境風險控制
1)制度風險——對于公司組織結構不清晰、制度不健全帶來的風險控制;
2)道德風險——由于職員個人利益沖突帶來的風險控制。

(2)業務風險控制
1)前臺業務風險的控制;
2)后臺業務風險的控制。

5、基金管理人關于內部合規控制聲明書
(1)本公司承諾以上關于內部控制的披露真實、準確;
(2)本公司承諾根據市場變化和公司發展不斷完善內部風險控制制度。

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第四部分基金托管人

(一)基金托管人情況
1、基本情況
名稱:中國農業銀行股份有限公司(簡稱中國農業銀行
住所:北京市東城區建國門內大街
69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街
28號凱晨世貿中心東座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年
1月
15日
批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營
聯系電話:010-66060069
傳真:010-68121816
聯系人:賀倩
中國農業銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分
,總行設在北

京。經國務院批準,中國農業銀行整體改制為中國農業銀行股份有限公司并于
2009年
1月
15日依法成立。中國農業銀行股份有限公司承繼原中國農業銀行
部資產、負債、業務、機構網點和員工。中國農業銀行網點遍布中國城鄉,成為
國內網點最多、業務輻射范圍最廣,服務領域最廣,服務對象最多,業務功能齊
全的大型國有商業銀行之一。在海外,中國農業銀行同樣通過自己的努力贏得了
良好的信譽,每年位居《財富》世界
500強企業之列。作為一家城鄉并舉、聯通
國際、功能齊備的大型國有商業銀行,中國農業銀行一貫秉承以客戶為中心的經
營理念,堅持審慎穩健經營、可持續發展,立足縣域和城市兩大市場,實施差異
化競爭策略,著力打造“伴你成長”服務品牌,依托覆蓋全國的分支機構、龐大
的電子化網絡和多元化的金融產品,致力為廣大客戶提供優質的金融服務,與廣
大客戶共創價值、共同成長。


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中國農業銀行是中國第一批開展托管業務的國內商業銀行,經驗豐富,服務
優質,業績突出,
2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007
年中國農業銀行通過了美國
SAS70內部控制審計,并獲得無保留意見的
SAS70
審計報告。自
2010年起中國農業銀行連續通過托管業務國際內控標準
(ISAE3402)認證,表明了獨立公正第三方對中國農業銀行托管服務運作流程
的風險管理、內部控制的健全有效性的全面認可。中國農業銀行著力加強能力建
設,品牌聲譽進一步提升,在
2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中
成績突出,獲“最佳托管銀行”獎。2010年再次榮獲《首席財務官》雜志頒發
的“最佳資產托管獎”。2012年榮獲第十屆中國財經風云榜“最佳資產托管銀行”

稱號;2013年至
2017年連續榮獲上海清算所授予的“托管銀行優秀獎”和中央
國債登記結算有限責任公司授予的“優秀托管機構獎”稱號;2015年、2016年
榮獲中國銀行業協會授予的“養老金業務最佳發展獎”稱號;2018年榮獲中國
基金報授予的公募基金
20年“最佳基金托管銀行”獎。


中國農業銀行證券投資基金托管部于
1998年
5月經中國證監會和中國人民
銀行批準成立,2014年更名為托管業務部/養老金管理中心,內設綜合管理部、
業務管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、風險合規部、產品研
發與信息技術部、營運一部、營運二部、市場營銷部、內控監管部、賬戶管理部,
擁有先進的安全防范設施和基金托管業務系統。



2、主要人員情況

中國農業銀行托管業務部現有員工近
240名,其中具有高級職稱的專家
30
余名,服務團隊成員專業水平高、業務素質好、服務能力強,高級管理層均有
20年以上金融從業經驗和高級技術職稱,精通國內外證券市場的運作。



3、基金托管業務經營情況

截止到
2019年
3月
31日,中國農業銀行托管的封閉式證券投資基金和開放
式證券投資基金共
440只。


二、基金托管人的內部控制制度


1、內部控制目標

嚴格遵守國家有關托管業務的法律法規、行業監管規章和行內有關管理規
定,守法經營、規范運作、嚴格監察,確保業務的穩健運行,保證基金財產的安

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全完整,確保有關信息的真實、準確、完整、及時,保護基金份額持有人的合法

權益。



2、內部控制組織結構

中國農業銀行風險管理委員會總體負責中國農業銀行的風險管理與內部控
制工作,對托管業務風險管理和內部控制工作進行監督和評價。托管業務部專門
設置了風險管理處,配備了專職內控監督人員負責托管業務的內控監督工作,獨
立行使監督稽核職權。



3、內部控制制度及措施

中國農業銀行具備系統、完善的制度控制體系,建立了管理制度、控制制度、
崗位職責、業務操作流程,可以保證托管業務的規范操作和順利進行;業務人員
具備從業資格;業務管理實行嚴格的復核、審核、檢查制度,授權工作實行集中
控制,業務印章按規程保管、存放、使用,賬戶資料嚴格保管,制約機制嚴格有
效;業務操作區專門設置,封閉管理,實施音像監控;業務信息由專職信息披露
人負責,防止泄密;業務實現自動化操作,防止人為事故的發生,技術系統完整、
獨立。


三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有關法律法規的規定,對基金的
投資對象、基金資產的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、
基金管理人報酬的計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金申購資金的
到賬和贖回資金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規性進行監督和核查。


基金托管人發現基金管理人的違反《基金法》、《運作辦法》、基金合同和有
關法律法規規定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正,基金管理
人收到通知后應及時核對確認并以書面形式對基金托管人發出回函。在限期內,
基金托管人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金管理人改正。基金管理人對
基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金托管人應報告中國證監
會。


基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應立即報告中國證監會,同
時通知基金管理人限期糾正。


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第五部分相關服務機構

(一)基金份額發售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為萬家基金管理有限公司以及該公司的電子直銷系統(網

站、微交易)。

住所、辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路
360號
8層(名義樓


9層)
法定代表人:方一天
聯系人:亓翡
電話:(021)38909777
傳真:(021)38909798
客戶服務熱線:400-888-0800;95538轉
6
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(網站、微交易)辦理本基金的開

戶、認購、申購及贖回等業務,具體交易細則請參閱基金管理人的網站公告。

網上交易網址:https://trade.wjasset.com/
微交易:萬家基金微理財(微信號:wjfund_e)
2、非直銷銷售機構

(1)場外非直銷銷售機構
1.
中國農業銀行股份有限公司
客服電話:95599
網址:www.abchina.com
2.
中泰證券股份有限公司
客服電話:95538
網址:www.zts.com.cn
3.上海證券有限責任公司
23


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客服電話:400-891-8918
網址:www.962518.com

4.
中信建投證券股份有限責任公司
客服電話:95587或
400-888-8108
網址:www.csc108.com
5.
中信證券股份有限公司
客服電話:95558
網址:www.cs.ecitic.com
6.
中信期貨有限公司
客服電話:400-990-8826
網址:www.citicsf.com
7.
信達證券股份有限公司
客服電話:95321
網址:www.cindasc.com
8.
興業證券股份有限公司
客服電話:95562
網址:www.xyzq.com.cn
9.
東吳證券股份有限公司
客服電話:400-860-1555
網址:www.dwzq.com.cn
10.
華福證券有限責任公司
客服電話:400-889-6326
24


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網址:www.gfhfzq.com.cn

11.
五礦證券有限公司
客服電話:400-184-0028
網址:wkzq.com.cn
12.
愛建證券有限責任公司
客服電話:400-196-2502
網址:www.ajzq.com
13.
華龍證券有限責任公司
客服電話:400-689-8888
網址:www.hlzqgs.com
14.
東海證券股份有限公司
客服電話: 95531或
400-888-8588
網址:www.longone.com.cn
15.
中國國際金融有限公司
客服電話:400-910-1166
網址:www.cicc.com.cn
16.
國泰君安證券股份有限公司
客服電話:400-888-8666
網址:www.gtja.com
17.
申萬宏源證券有限公司
客服電話:95523或
400-889-5523
網址:www.swhysc.com
25


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18.
光大證券股份有限公司
客服電話:400-888-8788
網址:www.ebscn.com
19.
國金證券股份有限公司
客服電話:400-660-0109
網址:www.gjzq.com.cn
20.
中國銀河證券股份有限公司
客服電話:400-888-8888
網址:www.chinastock.com.cn
21.
招商證券股份有限公司
客服電話:95565
網址:www.newone.com.cn
22.
湘財證券股份有限公司
客服電話:400-888-1551
網址:
www.xcsc.com
23.
中信證券(山東)有限責任公司
客服電話:95548
網址:www.zxwt.com.cn
24.
南京證券股份有限公司
客服電話:95386
網址:www.njzq.com.cn
25.
平安證券股份有限公司
客服電話:95511
26


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網址:stock.pingan.com

26.
申萬宏源西部證券有限公司
客服電話:021-33389888
網址:www.hysec.com
27.
浙商證券有限責任公司
客服電話:967777
網址:www.stocke.com.cn
28.
長江證券股份有限公司
客服電話:95579
網址:www.95579.com
29.
上海天天基金銷售有限公司
客服電話:400-181-8188
網址:www.1234567.com.cn
30.
浙江同花順基金銷售有限公司
客服電話:400-877-3772
網址:www.5ifund.com
31.
螞蟻(杭州)基金銷售有限公司
客服電話:400-076-6123
網址:www.fund123.cn
32.
上海好買基金銷售有限公司
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33.
和訊信息科技有限公司
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34.
深圳眾祿基金銷售股份有限公司
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網址:www.zlfund.cn
35.
長量基金銷售有限公司
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36.
北京展恒基金銷售股份有限公司
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37.
北京虹點基金銷售有限公司
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38.
上海陸金所基金銷售有限公司
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39.
海利得基金銷售有限公司
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40.
諾亞正行基金銷售有限公司
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北京錢景基金銷售有限公司
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43.
一路財富(北京)基金銷售股份有限公司
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網址: www.yilucaifu.com
44.
上海聯泰基金銷售有限公司
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公司網址:www.66zichan.com
45.
上海匯付金融服務有限公司
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網址: www.chinapnr.com
46.
珠海盈米基金銷售有限公司
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網址:www.yingmi.cn
47.
深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
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50.
奕豐基金銷售有限公司
客服電話:400-684-0500
網址:www.ifastps.com.cn
51.
浙江金觀誠基金銷售有限公司
客服電話:400-068-0058
網址:www.jincheng-fund.com
52.
武漢市伯嘉基金銷售有限公司
客服電話:400-027-9899
網址:www.buyfunds.cn
53.
海銀基金銷售有限公司
客服電話:400-808-1016
網址:www.fundhaiyin.com
54.
北京恒天明澤基金銷售有限公司
客戶服務電話:400-898-0618
網址:www.chtfund.com
55.
北京廣源達信基金銷售有限公司
客戶電話:400-623-6060
30


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公司網址:www.niuniufund.com

56、上海浦東發展銀行股份有限公司
客戶服務電話:95528
網址:www.spdb.com.cn

57、華鑫證券有限責任公司
客服電話:0755-82083788
網址:http://www.cfsc.com.cn/

58、中國民生銀行股份有限公司
客服電話:95568
網址:http://www.cmbc.com.cn/

59、北京肯特瑞基金銷售有限公司
客服電話
個人業務:95118
企業業務:4000888816
網址:fund.jd.com

60、北京新浪倉石基金銷售有限公司
客服電話:010-62675369
網址:www.xincai.com

61、北京匯成基金銷售有限公司
客服電話:4006199059
網址:www.fundzone.cn

62、中銀國際證券有限公司
客服電話:400-620-8888

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網址:http://www.bocichina.com/

63、北京蛋卷基金銷售有限公司
客戶服務電話:400-061-8518
蛋卷基金官網:https://danjuanapp.com

64、萬家財富基金銷售(天津)有限公司
客服電話:010-59013895
網址: www.wanjiawealth.com

65、上海凱石財富基金銷售有限公司
客服電話:4006-433-389
網址: www.vstonewealth.com

66.濟安財富(北京)基金銷售有限公司
客服電話:400-673-7010
網址: www.jianfortune.com
67、民商基金銷售(上海)有限公司
客服電話:021-50206003
網址: www.msftec.com

68、上海基煜基金銷售有限公司
客服電話:400 -820 -5369
網址:www.jiyufund.com.cn

69、北京百度百盈基金銷售有限公司
客服電話:95055-9
網址:https://www.baiyingfund.com/

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70、西藏東方財富證券股份有限公司
客服電話:95357
網站:http://www.18.cn


71、聯儲證券有限責任公司
客服電話:4006206868
網址:www.lczq.com


(2)場內代銷機構
指由中國證監會核準的具有開放式基金代銷資格,并經上海證券交易所和中
國證券登記結算有限責任公司認可的上海證券交易所會員(具體名單詳見基金份
額發售公告或相關業務公告)。


基金管理人可根據有關法律法規的要求,選擇其它符合要求的機構代理銷售

本基金,并及時公告。

(二)基金登記機構
名稱:中國證券登記結算有限責任公司
住所:北京市西城區太平橋大街
17號
辦公地址:北京市西城區太平橋大街
17號
法定代表人:周明
聯系人:苑澤田
電話:(010)50938697
傳真:(010)50938907
(三)出具法律意見書的律師事務所
名稱:北京大成(上海)律師事務所
住所:上海中心銀城中路
501號
15、16層
辦公場所:上海市浦東新區銀城中路
501號上海中心
15/16層(200120)
負責人:陳峰
經辦律師:夏火仙、華濤
電話:(021)5878 5888

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傳真:(021)5878 6866
聯系人:華濤
(四)審計基金財產的會計師事務所
名稱:立信會計師事務所(特殊普通合伙)
住所:中國上海市南京東路
61 號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址:中國上海市南京東路
61 號新黃浦金融大廈四樓
聯系電話:021-63391166
傳真:021-63392558
聯系人:徐冬
經辦注冊會計師:王斌、徐冬、詹陽

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第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等有關法律、
法規及基金合同的有關規定募集。并經中國證監會
2016年
4月
26日證監許可
[2016]937號文注冊募集。基金自
2016年
10月
17日開始募集,原定認購截止日

2016年
11月
11日,后由于募集份額總額、募集金額總額和認購戶數現已達
到基金合同生效的備案條件,公司發布公告于
10月
26日結束募集。

經安永華明會計師事務所驗資,本次募集的有效凈認購金額為
1,000,606,099.84元人民幣,本次募集有效認購總戶數
8,505戶。按照每份基金份

1.00元人民幣計算,有效認購款項連同有效認購款項在基金驗資確認日之前
產生的利息,合計折算為
1,000,884,529.35份基金份額。

基金類別:債券型
基金運作方式:契約型開放式
基金存續期限:不定期

第七部分基金合同的生效
根據有關法律法規規定,并經中國證監會確認,本基金基金合同于
2016年
11月
1日正式生效。自基金合同生效日起,本基金管理人正式開始管理本基金。


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第八部分基金份額的申購與贖回
(一)申購、贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。投資者可通過場外、場內兩種方
式申購和贖回本基金。

本基金場外申購和贖回場所為基金管理人的直銷中心及基金場外代銷機構
的代銷網點,場內申購和贖回場所為上海證券交易所內具有相應業務資格的會員
單位,具體場內、場外代銷機構(網點)名單將由基金管理人在招募說明書或其
他公告中列明。

基金管理人可根據情況變更或增減銷售機構,并予以公告。若基金管理人或
其指定的代銷機構開通電話、傳真或網上等交易方式,投資者可以通過上述方式
進行申購與贖回,具體辦法由基金管理人或者代銷機構另行公告。

(二)申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回,具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間,但基金管理人依據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后,若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更、其
他特殊情況或根據業務需要,基金管理人有權視情況對前述開放日及開放時間進
行相應的調整,但應在實施日前依據《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上
公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
本基金已于 2017年 1月 4日起開始辦理日常申購、贖回及轉換業務。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且基金管理人或者登記機構確認接受的,其基金份額申購、贖回或轉換價格
為下一開放日基金份額申購、贖回或轉換的價格。

(三)申購與贖回的原則
1、“未知價”原則,即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈

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值為基準進行計算;
2、“金額申購、份額贖回”原則,即申購以金額申請,贖回以份額申請;
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷;
4、基金份額持有人贖回時,基金管理人按先進先出的原則,對該持有人賬

戶在該銷售機構托管的基金份額進行處理,即先確認的份額先贖回,后確認的份

額后贖回,以確定所適用的贖回費率;
5、辦理申購、贖回業務時,應遵循基金份額持有人利益優先原則;
6、本基金的申購、贖回等業務,按照登記機構的相關業務規則執行。若相

關法律法規、中國證監會或登記機構對申購、贖回業務等規則有新的規定,按新
規定執行。

基金管理人可在法律法規允許的情況下,對上述原則進行調整。基金管理人

必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

(四)申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據銷售機構規定的程序,在開放日的具體業務辦理時間內提出

申購或贖回的申請。


投資者在提交申購申請時須按銷售機構規定的方式全額交付申購款項,投資
者在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額,否則所提交的申購、贖回申請
無效。



2、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日),在正常情況下,本基金登記機構在
T+1日內對該交易的
有效性進行確認。T日提交的有效申請,投資者應在
T+2日后(包括該日)到銷
售網點柜臺或以銷售機構規定的其他方式及時查詢申請的確認情況。若申購不成
功,則申購款項本金退還給投資者。


銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功,而僅代表銷售
機構確實接收到申購、贖回申請,申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。

對于申購申請及申購份額的確認情況,投資者應及時查詢并妥善行使合法權利。


基金管理人在不違反法律法規的前提下,可對上述程序規則進行調整。基金

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管理人應在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公

告。



3、申購和贖回的款項支付

投資者申購基金份額時,必須全額交付申購款項,投資者交付申購款項,申
購成立;本基金登記機構確認基金份額時,申購生效。若申購資金在規定時間內
未全額到賬則申購不成立,若申購不成立,申購款項將退回投資者賬戶,由此產
生的利息等損失由投資者自行承擔。


基金份額持有人遞交贖回申請,贖回成立,贖回是否生效以登記機構確認為
準。基金份額持有人贖回申請成功后,基金管理人將指示基金托管人在
T+7日
內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊
系統故障、銀行數據交換系統故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影響業務處理流程,則贖回款項的支付時間可相應順延。在發生巨額贖回或
本基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時,款項的支付辦法
參照本基金合同有關條款處理。


(五)申購、贖回的數額限制


1、申請申購基金的金額


(1)投資者場內申購時,每筆最低申購金額為
100元,且每筆申購金額必須

100的整數倍;
(2)投資者場外申購時,即通過本基金的直銷機構及場外代銷機構申購時,
原則上,每筆申購本基金的最低金額為
100元,實際操作中,各銷售機構可根據
自己的情況調整申購金額限制;
(3)投資者可多次申購,對單個投資者累計持有基金份額不設上限限制;
(4) 當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時,
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施,切實保護存量基金份額持有人的合法權益,
具體規定請參見更新的招募說明書或相關公告。

法律法規、中國證監會另有規定的除外。


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2、申請贖回基金的份額

(1)本基金不設場外單筆最低贖回份額;
(2)基金份額持有人場內贖回時,贖回份額必須是整數份額,并且每筆贖回
最大不超過 99,999,999份基金份額;
3、在銷售機構保留的基金份額最低數量限制
基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(網點)保留的基金份額余額不

足 1.00份的,在贖回時需一次全部贖回。


在不違背有關法律法規和基金合同規定的前提下,基金管理人可根據市場情
況,調整上述第1至3項的數額限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露
辦法》的有關規定在指定媒介上公告。


(六)申購、贖回的費率
1、申購費率
本基金的申購費用由投資者承擔,主要用于本基金的市場推廣、銷售和注冊

登記等各項費用,不列入基金財產。

本基金對通過基金管理人的直銷中心申購的養老金客戶與除此之外的其他
投資者實施差別的申購費率。


養老金客戶指基本養老基金與依法成立的養老計劃籌集的資金及其投資運
營收益形成的補充養老基金,包括全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會
保障基金、企業年金單一計劃以及集合計劃。如將來出現經養老基金監管部門認
可的新的養老基金類型,基金管理人可通過招募說明書更新或發布臨時公告將其
納入養老金客戶范圍。非養老金客戶指除養老金客戶外的其他投資者。


通過基金管理人的直銷中心申購本基金的養老金客戶申購費率如下:

申購金額(含申購費)申購費率
100萬元以下 0.08%
100萬元以上(含100萬元)-300萬元以下 0.05%
300萬元以上(含300萬元)-500萬元以下 0.03%
500萬元以上(含500萬元)每筆1,000.00元

其他投資者的申購本基金的申購費率如下:

申購金額(含申購費)申購費率
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100萬元以下 0.80%
100萬元以上(含100萬元)-300萬元以下 0.50%
300萬元以上(含300萬元)-500萬元以下 0.30%
500萬元以上(含500萬元)每筆1,000.00元

投資者在一天之內如果有多筆申購,適用費率按單筆分別計算。

2、贖回費率
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基

金份額時收取。對持續持有期少于 30天的投資者收取的贖回費全額計入基金財
產;對持續持有期等于或長于 30天、少于 90天的投資者收取的贖回費總額的
75%計入基金財產;對持續持有期等于或長于 90天但少于 180天的投資者收取
的贖回費總額的 50%計入基金財產;對持續持有期等于或長于 180天的投資者,
應當將贖回費總額的 25%計入基金財產,贖回費的其余部分用于支付注冊登記費
和其他必要的手續費。


本基金的贖回費率具體如下:

持有時間(Y)贖回費率
Y<7天 1.50%
7天≤Y<365天 0.10%
365天≤Y<730天 0.05%
Y≥730天 0%

3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式,并最遲
應于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介
上公告。


4、基金管理人可以在不違反法律法規規定及基金合同約定的情況下根據市
場情況制定基金促銷計劃,針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。

在基金促銷活動期間,基金管理人可以對投資者開展不同的費率優惠活動。


(七)申購份額、贖回金額的計算

1、申購份額與贖回金額、余額的處理方式

(1)申購份額、余額的處理方式
場外申購時,申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用
(若有)后,以申請當日的基金份額凈值為基準計算,采用四舍五入的方法保留到

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小數點后兩位,由此產生的收益或損失計入基金財產。


場內申購時,申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除相應的費用
(若有)后,以申請當日的基金份額凈值為基準計算,采用截位的方法保留到整數
位,不足一份基金份額部分的申購資金零頭,由交易所會員返還給投資者。


(2)贖回金額的處理方式
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以申請當日基金份額凈值并扣除
相應的費用(若有),計算結果采用四舍五入的方法保留到小數點后兩位,由此
產生的收益或損失計入基金財產。


2、基金申購份額的計算
基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額。申購份額的計算方法如下:
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
(注:對于適用固定金額申購費率的申購,凈申購金額=申購金額-固定申購

費用)
申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值
申購費用=申購金額-凈申購金額
例:某投資者(非養老金客戶)投資 10,000元申購本基金,對應申購費率

為0.80%,假設申購當日基金份額凈值為 1.0500元,若投資者通過場外申購,

則可得到的申購份額為:
凈申購金額=10,000/(1+0.80%)=9,920.63元
申購費用=10,000-9,920.63=79.37元
申購份額=9,920.63/1.0500=9,448.22份
若投資者通過場內申購,則該投資者實得申購份額為 9,448份,整數位后小

數部分的申購份額對應的資金返還投資者。退款金額為:
實際凈申購金額=9,448×1.0500=9,920.40元
退款金額=10,000-9,920.40-79.37=0.23元
例:某投資者(養老金客戶)投資 10,000元申購本基金,對應申購費率為

0.08%,假設申購當日基金份額凈值為 1.0500元,若投資者通過場外申購,則可
得到的申購份額為:
凈申購金額=10,000/(1+0.08%)=9,992.01元

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申購費用=10,000-9,992.01=7.99元
申購份額=9,992.01/1.0500=9,516.20份
若投資者通過場內申購,則該投資者實得申購份額為 9,516份,整數位后小

數部分的申購份額對應的資金返還投資者。退款金額為:
實際凈申購金額=9,516×1.0500=9,991.80元
退款金額=10,000-9,991.80-7.99=0.21元
3、基金贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下:
贖回價格=贖回當日基金份額凈值
贖回總額=贖回份額×贖回價格
贖回費用=贖回總額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總額-贖回費用
例:某基金份額持有人在開放日贖回本基金 10,000份基金份額,持有時間

為 10天,對應的贖回費率為0.10%,假設贖回當日基金份額凈值是 1.0500元,

則其可得到的贖回金額為:
贖回總額=10,000×1.05=10,500元
贖回費用=10,500×0.10%=10.5元
凈贖回金額=10,500-10.5=10,489.50元
基金份額持有人贖回 10,000份基金份額,則其可得到的凈贖回金額為

10,489.50元。

4、基金份額凈值計算
T日基金份額凈值=T日基金資產凈值 / T日發行在外的基金份額總數
基金份額凈值為計算日基金資產凈值除以計算日發行在外的基金份額總數,

基金份額凈值單位為元,計算結果保留在小數點后 4位,小數點后第 5位四舍五
入,由此產生的收益或損失由基金財產承擔。 T日的基金份額凈值在當天收市后
計算,并在 T+1日內公告。遇特殊情況,經中國證監會同意,可以適當延遲計
算或公告。


(八)申購、贖回的登記
1、經基金銷售機構同意,基金投資者提出的申購和贖回申請,在基金管理

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人規定的時間之前可以撤銷。

2、投資者
T日申購基金成功后,正常情況下,登記機構在
T+1日為投資者
增加權益并辦理登記手續,投資者自
T+2日起有權贖回該部分基金份額。

3、投資者
T日贖回基金成功后,正常情況下,登記機構在
T+1日為投資者
扣除權益并辦理相應的登記手續。



4、基金管理人可在法律法規允許的范圍內,對上述登記辦理時間進行調整,
但不得實質影響投資者的合法權益,并最遲于開始實施日
3個工作日前在至少一
家指定媒介及基金管理人網站公告。


(九)巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金

轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額

總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的
10%,即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。


(1)全額贖回:當基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時,
按正常贖回程序執行。

(2)部分延期贖回:當基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認
為因支付投資者的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時,基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的
10%
的前提下,可對其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理,對于單個基金份
額持有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額
50%以上的部分,基金管理人
有權進行延期辦理。對于其余當日非自動延期辦理的贖回申請,應當按單個賬戶
非自動延期辦理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例,確定當
日受理的贖回份額;對于未能贖回部分,投資者在提交贖回申請時可以選擇延期
贖回或取消贖回。選擇延期贖回的,將自動轉入下一個開放日繼續贖回,直到全
部贖回為止;選擇取消贖回的,當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的
贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理,無優先權并以下一開放日的基金份額
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凈值為基礎計算贖回金額,以此類推,直到全部贖回為止。如投資者在提交贖回
申請時未作明確選擇,投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。


(3)暫停贖回:連續
2日以上(含本數)發生巨額贖回,如基金管理人認為
有必要,可暫停接受基金的贖回申請;已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項,但不得超過
20個工作日,并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時,基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在
3個交易日內通知基金份額持有人,說明有關處理方
法,同時在指定媒介上刊登公告。


(十)拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發生下列情況時,基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請:
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。

3、本基金投資的證券交易場所臨時停止交易,導致基金管理人無法計算當

日基金資產凈值。

4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。



5、基金資產規模過大,使基金管理人無法找到合適的投資品種,或其他可
能對基金業績產生負面影響,或基金管理人認定的其他損害現有基金份額持有人
利益的情形。



6、登記機構、銷售機構、支付結算機構等因異常情況導致基金銷售系統、
基金銷售支付結算系統、基金登記系統、基金會計系統等無法正常運行。



7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額數的比例達到或者超過基金份額總數的
50%,或者有可能導致投資者變相規
避前述
50%比例要求的情形時。



8、當一筆新的申購申請被確認成功,使本基金總規模超過基金管理人規定
的本基金總規模上限時;或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人
規定的當日申購金額或凈申購比例上限時;或該投資者累計持有的份額超過單個
投資者累計持有的份額上限時;或該投資者當日申購金額超過單個投資者單日申

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購金額上限時;或該投資者單筆申購金額超過單個投資者單筆申購金額上限時。



9、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。



10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述第
1、2、3、5、6、9、10項情形之一且基金管理人決定暫停申購
時,基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資者
的申購申請被拒絕,被拒絕的申購款項本金將退還給投資者。在暫停申購的情況
消除時,基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。


(十一)暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式

發生下列情形時,基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回
款項:


1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。



2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時。



3、本基金投資的證券交易場所臨時停止交易,導致基金管理人無法計算當
日基金資產凈值。



4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。



5、本基金的資產組合中的重要部分發生暫停交易或其他重大事件,繼續接
受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時,可暫停接受投資者的贖回申
請。



6、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商確
認后,基金管理人應當采取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。



7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。


發生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人贖回申請或
延緩支付贖回款項時,基金管理人應報中國證監會備案。若出現上述第
4項所述
情形,按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將
當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時,基金管理人應及時
恢復贖回業務的辦理。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
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(十二)基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務,基金轉換可以收取一定的轉換
費,相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公
告,并提前告知基金托管人與相關機構。


(十三)基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下,接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
者。


繼承是指基金份額持有人死亡,其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承;
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體;司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料,對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理,并按基金登記機構規定的標準收費。


(十四)基金的轉托管、質押

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管,基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。


在條件許可的情況下,基金登記機構可依據相關法律法規及其業務規則,辦
理基金份額質押業務,并可收取一定的手續費。


(十五)定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃,具體規則由基金管理人另
行規定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額,每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。


(十六)基金的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍,以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。


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(十七)當技術條件成熟,本基金管理人在不違反法律法規且對基金份額持
有人利益無實質不利影響的前提下,經與基金托管人協商一致,可根據具體情況
對上述申購和贖回的安排進行補充和調整,或者安排本基金的一類或多類基金份
額在證券交易所上市交易,或者辦理基金份額的轉讓、過戶、質押等業務,屆時
無須召開基金份額持有人大會審議但須提前公告。


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第九部分基金的投資
(一) 投資目標
在謹慎投資的前提下,本基金力爭獲取高于業績比較基準的投資收益。



(二) 投資范圍

本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
國家債券、金融債券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、公司債券、中期票
據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、可分離交易債券的純債部分、
可轉換債券、可交換債券、資產支持證券、回購和銀行定期存款等固定收益類資
產、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符
合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資股票,但可參與可轉換債券、可交換債券、權證的申購。因上
述原因持有的可交換債券、可轉換債券或因可分離交易的可轉換債券而產生的權
證,本基金應在其可交易之日起的 10個交易日內賣出。


如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當
程序后,可以將其納入投資范圍。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;其中投資于信用評級在 AAA(含)到 AA-(含)之間的信用債的比例不
低于債券資產的 80%,投資于信用評級為 AA-的信用債券的比例不高于基金資
產的 20%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金
持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的 5%。其中,
現金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


本基金所指的信用債包括:金融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企
業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、
可交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債、資產支持證券等除國債和中
央銀行票據之外的、非國家信用的固定收益類債券。


本基金投資的金融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企業債券、公司
債券、中期票據、可交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債和資產支持

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證券等信用債的信用評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構 -標準
普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國際信
用評級有限公司(Fitch Ratings)出具的債券信用評級。


本基金投資的短期融資券、超短期融資券等信用債的信用評級依照國內評級
機構或者由以下三家國際評級機構-標準普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪投
資者服務公司( Moody’s)和惠譽國際信用評級有限公司( Fitch Ratings)出具主
體信用評級。


(三) 投資策略

1、資產配置策略

基金管理人在充分研究宏觀市場形勢以及微觀市場主體的基礎上,采取積極
主動地投資管理策略,通過定性與定量分析,對利率變化趨勢、債券收益率曲線
移動方向、信用利差等影響債券價格的因素進行評估,對不同投資品種運用不同
的投資策略,并充分利用市場的非有效性,把握各類套利的機會。在信用風險可
控的前提下,尋求組合流動性與收益的最佳配比,力求持續取得達到或超過業績
比較基準的收益。


2、利率預期策略

利率變化是影響債券價格的最重要的因素,利率預期策略是本基金的基本投
資策略。本基金通過對宏觀經濟、金融政策、市場供需、市場結構變化等因素的
分析,采用定性分析與定量分析相結合的方法,形成對未來利率走勢的判斷,并
在此基礎上對債券組合的久期結構進行有效配置,以達到降低組合利率風險,獲
取較高投資收益的目的。


3、期限結構配置策略

利率期限結構表明了債券的到期收益率與到期期限之間的關系。本基金通過
數量化方法對利率進行建模,在各種情形、各種假設下對未來利率期限結構變動
進行模擬分析,并在運作中根據期限結構不同變動情形在子彈式組合、梯式組合
和杠鈴式組合當中進行選擇適當的配置策略。


4、屬類配置策略

不同類型的債券在收益率、流動性和信用風險上存在差異,債券資產有必要
配置于不同類型的債券品種以及在不同市場上進行配置,以尋求收益性、流動性

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和信用風險補償間的最佳平衡點。本基金將綜合信用分析、流動性分析、稅收及

市場結構等因素分析的結果來決定投資組合的類別資產配置策略。



5、債券品種選擇策略

在上述債券投資策略的基礎上,本基金對個券進行定價,充分評估其到期收
益率、流動性溢價、信用風險補償、稅收等因素,選擇那些定價合理或價值被低
估的債券進行投資。具有以下一項或多項特征的債券
,將是本基金債券投資重點
關注的對象:


(1)符合前述投資策略;
(2)短期內價值被低估的品種;
(3)具有套利空間的品種;
(4)符合風險管理指標;
(5)雙邊報價債券品種;
(6)市場流動性高的債券品種。

本基金的一個投資重點為信用債券,對信用利差的評估直接決定了對信用債
券的定價結果。信用利差應當是信用債券相對于可比國債在信用利差擴大風險和
到期兌付違約風險上的補償。信用利差的變化受經濟周期、行業周期和發行主體
財務狀況等綜合因素的影響。本基金圍繞上述因素綜合評估發行主體的信用風
險,確定信用債券的信用利差,有效管理組合的整體信用風險。在信息反映充
分的債券市場中,信用利差的變化有規律可循且在一定時期內較為穩定。當債券
收益率曲線上移時,信用利差通常會擴大,而在債券收益率曲線下移的過程中,
信用利差會收窄;行業盈利增加、處于上升周期中,信用利差會縮小,行業盈利
縮減、處于下降周期中,信用利差會擴大。提前預測并制定相應投資策略,就可
能獲得收益或者減少損失。本基金將通過定性與定量相結合的方式,綜合考慮監
管環境、市場供求關系、行業分析,并運用財務數據統計模型和現金流分析模型
等對整個市場的信用利差結構進行全面分析,在有效控制整個組合信用風險的基
礎上,采取積極的投資策略,發現價值被低估的信用類債券產品,挖掘投資機會,
獲取超額收益。



6、資產支持證券的投資策略
本基金投資資產支持證券將綜合運用戰略資產配置和戰術資產配置進行資

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產支持證券投資組合管理,并根據信用風險、利率風險和流動性風險變化積極調
整投資策略,嚴格遵守法律法規和基金合同,在保證本金相對安全和基金資產流
動性基礎上獲得長期穩定收益。


7、中小企業私募債券投資策略

與傳統的信用債券相比,中小企業私募債券由于以非公開方式發行和轉讓,
普遍具有高風險和高收益的顯著特點。本基金將運用基本面研究,結合公司財務
分析方法對債券發行人信用風險進行分析和度量,選擇風險與收益相匹配的更優
品種進行投資。具體為:①研究債券發行人的公司背景、產業發展趨勢、行業政
策、盈利狀況、競爭地位、治理結構等基本面信息,分析企業的長期運作風險;

②運用財務評價體系對債券發行人的資產流動性、盈利能力、償債能力、成長能
力、現金流水平等方面進行綜合評價,評估發行人財務風險;③利用歷史數據、
市場價格以及資產質量等信息,估算私募債券發行人的違約率及違約損失率;④
考察債券發行人的增信措施,如擔保、抵押、質押、銀行授信、償債基金、有序
償債安排等;⑤綜合上述分析結果,確定信用利差的合理水平,利用市場的相對
失衡,選擇具有投資價值的品種進行投資。

8、國債期貨投資策略

本基金投資國債期貨以套期保值為目的,以回避市場風險。故國債期貨空頭
的合約價值主要與債券組合的多頭價值相對應。基金管理人通過動態管理國債期
貨合約數量,以萃取相應債券組合的超額收益。


9、未來,隨著市場的發展和基金管理運作的需要,基金管理人可以在不改
變投資目標的前提下,遵循法律法規的規定,相應調整或更新投資策略,并在招
募說明書更新中公告。


(四)
投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制:


(1)本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的 80%,其中投資于信
用評級在 AAA(含)到 AA-(含)之間的信用債的比例不低于債券資產的 80%,
投資于信用評級為 AA-的信用債券的比例不高于基金資產的 20%。本基金投資
的金融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企業債券、公司債券、中期票據、
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可交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債和資產支持證券等信用債的信
用評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構
-標準普爾公司
(Standard & Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國際信用評級有
限公司(
Fitch Ratings)出具的債券信用評級。本基金投資的短期融資券、超短
期融資券等信用債的信用評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構

標準普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國
際信用評級有限公司(Fitch Ratings)出具主體信用評級。如果出現信用等級變
動等原因導致本基金持有的信用評級在
AAA(含)到
AA-(含)之間的信用債
的比例低于債券資產的
80%,或者信用評級為
AA-的信用債券的比例高于基金
資產的
20%時,本基金將在
30個交易日之內進行調整。如遇流動性問題等不可
抗力影響,本基金無法在規定時期內調整完畢,由基金管理人和托管人協商解決;

(2)每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不
低于基金資產凈值
5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類
資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;
(3)本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的
10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券,不超過該證
券的
10%;
(5)本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過
基金資產凈值的
10%;
(6)本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的
20%;
(7)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過
該資產支持證券規模的
10%;
(8)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的
10%;
(9)本基金應投資于信用級別評級為
BBB以上(含
BBB)的資產支持證券。

基金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評
級報告發布之日起
3個月內予以全部賣出;
(10)本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基
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金資產凈值的
40%;進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為
1年,
債券回購到期后不得展期;

(11)本基金投資于單只中小企業私募債的市值,不得超過本基金資產凈值

10%;
(12)基金資產總值不得超過基金資產凈值的
140%;
(13)本基金投資于國債期貨,還應遵循如下投資組合限制:在任何交易日
日終,本基金持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈值的
15%;本
基金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券
總市值的
30%;本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成
交金額不得超過上一交易日基金資產凈值的
30%;本基金所持有的債券(不含到
期日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合計(軋差
計算)應當符合《基金合同》關于債券投資比例的有關約定;
(14) 本基金持有單只證券公司短期公司債券,其市值不得超過本基金資產
凈值的
10%;
(15)本基金的存款銀行為具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金銷
售業務資格或合格境外機構投資者托管人資格的商業銀行。存放在具有基金托管
資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的
30%;存放在不具有基金
托管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的
5%;
(16)本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產凈值的
30%,根據協
議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款,不受此限制;
(17)本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放
期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上市公司
可流通股票的
15%;本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發行的
可流通股票,不得超過該上市公司可流通股票的
30%;
(18)本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值

15%,因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性
受限資產的投資;
(19)本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
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手開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致;

(20)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第(2)、(9)、(18)、(19)項外,因證券市場波動、上市公司合并、
證券發行人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規定投資比例的,基金管理人應當在
10個交易日內進行調整,但中國證
監會規定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起
6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。上述期間,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合
同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生效之日起開
始。


法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,基金管理人在履行適

當程序后,則本基金投資不再受相關限制。

2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益,基金財產不得用于下列投資或者活動:

(1)承銷證券;
(2)違反規定向他人貸款或者提供擔保;
(3)從事承擔無限責任的投資;
(4)買賣其他基金份額,但是國務院證券監督管理機構另有規定的除外;
(5)從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動;
(6)向基金管理人、基金托管人出資;
(7)法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

法律、行政法規或監管部門取消上述禁止性規定,如適用于本基金,基金管
理人在履行適當程序后,則本基金投資不再受相關限制。

3、管理人運用基金財產買賣管理人、托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券,或者從事其
他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循持有人利益優先
原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,按照市場公平合理價
格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按法律法規予以披露。重

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大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經過三分之二以上的獨立董事通
過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審查。


4、法律法規或監管部門取消上述組合限制或禁止行為規定,本基金可不受
相關限制。法律法規或監管部門對上述組合限制或禁止行為規定進行變更的,本
基金可以變更后的規定為準。經與基金托管人協商一致,基金管理人可依據法律
法規或監管部門規定直接對基金合同進行變更,該變更無須召開基金份額持有人
大會審議。


(五) 業績比較基準

本基金的業績比較基準為:中債企業債總指數收益率× 90%+銀行活期存款
利率(稅后)×10%

本基金選擇以上復合指數作為業績比較基準的原因如下:

第一,從指數的權威性和代表性看,中債企業債總指數是由中央國債登記結
算有限責任公司編制并于 2006年 11月 20日對外發布的。中債系列指數自 2002
年 12月 31日對外發布、特別是自 2007年 3月完成升級以來,已經形成了基本
完備的債券指數體系。中債企業債總指數是中國債券市場的合適基準,已經得到
了投資者的廣泛認同,被眾多基金公司、保險公司和其他機構投資者用作債券投
資的基準指數,具有較強的權威性和代表性。


第二,從發布主體看,中央國債登記結算有限責任公司是全國債券市場內提
供國債、金融債、企業債和其他固定收益證券的登記、托管、交易結算等服務的
國有獨資金融機構,是財政部唯一授權主持建立、運營全國國債托管系統的機構,
是中國人民銀行指定的全國銀行間債券市場債券登記、托管、結算機構和商業銀
行柜臺記賬式國債交易的一級托管人。因此中債公司有較強的數據優勢,包括銀
行間債券市場結算數據、交易所債券的成交數據、債券柜臺的雙邊報價、銀行間
債券市場的雙邊報價及市場成員收益率的估值數據,能夠客觀并專業地編制指
數。


第三,從與其他指數的比較看,中債企業債總指數與本基金中固定收益品種
的投資的特征和投資理念更為吻合。本基金主要投資于信用評級在 AAA(含)
到 AA-(含)之間的信用債券,即投資的主要標的是信用債券,因此中債企業債
總指數與本基金的投資標的與投資理念相一致。本基金的債券投資比例不低于

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80%,因此,取 90%作為業績比較基準中債券投資所代表的權重。本基金持有現
金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的 5%,因此,取其余
的 10%乘以銀行活期存款利率(稅后),作為該部分資產所對應的權重。因此,
本基金的業績比較基準確定為“中債企業債總指數收益率× 90%+銀行活期存款
利率(稅后)×10%”。


如果今后中央國債登記結算有限責任公司停止計算編制該指數或更改指數
名稱,或者法律法規發生變化,或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業績比
較基準推出,或者是市場上出現更加適合用于本基金的業績比較基準的指數時,
本基金管理人可以根據市場發展狀況及本基金的投資范圍和投資策略,依據維護
投資者合法權益的原則,在與基金托管人協商一致并按照監管部門要求履行適當
程序后變更業績比較基準并及時公告,而無須召開基金份額持有人大會。


(六) 風險收益特征
本基金為債券型基金,其預期風險和預期收益低于股票基金、混合基金,高
于貨幣市場基金,屬于中低風險收益基金。

(七) 投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏,并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。


基金托管人中國農業銀行股份有限公司根據本基金合同規定,于 2018年 4
月 17日復核了本報告中的財務指標、凈值表現和投資組合報告等內容,保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。


本投資組合報告所載數據截止日至 2019年3月31日,本報告中所列財務數
據未經審計。

1、報告期末基金資產組合情況



項目 金額(元)
占基金總資產的
比例(%)
1 權益投資 --
其中:股票 --
2 基金投資 --
3固定收益投資 27,865,727.30 87.69

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其中:債券 27,865,727.30 87.69
資產支持證券 --
4 貴金屬投資 --
5 金融衍生品投資 --
6 買入返售金融資產 --
其中:買斷式回購的
買入返售金融資產
--
7
銀行存款和結算備
付金合計
63,850.47 0.20
8 其他資產 3,847,651.60 12.11
9 合計 31,777,229.37 100.00

2、報告期末按行業分類的股票投資組合


2.1、報告期末按行業分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。

2.2、報告期末按行業分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。

3、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。


4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合



債券品種 公允價值(元)
占基金資產凈值比例
(%)
1 國家債券 --
2 央行票據 --
3 金融債券 2,600,260.00 8.22
其中:政策性金融債 2,600,260.00 8.22

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4 企業債券 25,265,467.30 79.92
5 企業短期融資券 --
6 中期票據 --
7 可轉債(可交換債) --
8 同業存單 --
9 其他 --
10 合計 27,865,727.30 88.14

5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細



債券代碼 債券名稱 數量(張) 公允價值(元)
占基金資
產凈值比
例(%)
1 11228315西
部0 2
30,000 3,041,100.00 9.62
2 12201909中
交G 2
30,000 3,024,000.00 9.56
3 12201509長
電債
30,000 3,014,100.00 9.53
4 13683716穗
發0 1
30,000 2,995,200.00 9.47
5 13654416聯
通0 3
29,000 2,897,970.00 9.17

6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。


7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金本報告期末未持有貴金屬。


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8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。


9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
根據基金合同,本基金暫不可投資于國債期貨。



10、投資組合報告附注


10.1、本基金投資的前十名證券的發行主體本期受到調查以及處罰的情況的說

本報告期內,本基金投資的前十名證券的發行主體不存在被監管部門立案調
查的,在報告編制日前一年內也不存在受到公開譴責、處罰的情況。


10.2、基金投資的前十名股票超出基金合同規定的備選股票庫情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。


10.3、其他資產構成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 688.44
2 應收證券清算款 3,134,400.00
3 應收股利 -
4 應收利息 712,563.16
5 應收申購款 -
6 其他應收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 3,847,651.60

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10.4、報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。


10.5、報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票。


10.6、投資組合報告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因,分項之和與合計項之間可能存在尾差。

第十部分基金的業績

基金業績截止日為 2019年 3月 31日。


基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產,但不保證
基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險,投資
者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。


(一)本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較
萬家家享


階段
凈值增長率
(1)
凈值增長
率標準差
(2)
業績比較基
準收益率(3)
業績比較基
準收益率標
準差(4)
(1)-( 3)(2)-( 4)
2019年
第 1季度
0.78%
0.02%
0.52%
0.05%
0.26%
-0.03%
2018年 5.29%
0.05%
2.15%
0.05%
3.14%
0.00%
2017年 1.74%
0.03%
-8.87%
0.08%
10.61%
-0.05%


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自合同
成立日
至 2016
年12月
31日
0.16% 0.03% -3.90% 0.15% 4.06% -0.12%
自合同
成立日
至 2019
年3月
31日
8.13%
0.04%
-10.08%
0.08%
18.21%
-0.04%

(二)自基金合同生效以來基金份額凈值的變動情況,并與同期業績比較基準的變動的

比較


注:本基金成立于 2016年 11月1日,根據基金合同規定,基金合同生效后

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六個月內為建倉期。建倉期結束時各項資產配置比例符合法律法規和基金合同要
求。報告期末各項資產配置比例符合法律法規和基金合同要求。


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第十一部分基金的財產

(一)基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

(二)基金資產凈值
基金資產凈值是基金資產總值減去基金負債后的價值。

(三)基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基金登記
機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。


(四)基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產,并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任,其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和《基金合同》的規定處分外,基金財產不得被處
分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的,基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權,不得與其固有資產產生的債務相互抵銷;基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。


63


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第十二部分基金資產的估值

(一)估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。

(二)估值對象
基金所擁有的債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產
及負債。

(三)估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值

(1)交易所上市的有價證券(包括股票、權證等),以其估值日在證券交易
所掛牌的市價(收盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發
生重大變化或證券發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的
市價(收盤價)估值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構
發生影響證券價格的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因
素,調整最近交易市價,確定公允價格。

(2)交易所上市交易的固定收益品種(可轉換債券、資產支持證券和私募
債券除外),選取估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值;
(3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含
的債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟
環境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應
收利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參
考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
(4)交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券、私募債券,采用估值技術確定
公允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

2、首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,以第

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三方估值機構提供的價格數據估值。



4、中小企業私募債采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計量
公允價值的情況下,按成本估值。



5、期貨合約以估值當日結算價進行估值,估值日無結算價的,且最近交易
日后經濟環境未發生重大變化,采用最近交易日結算價估值。



6、如有充足理由認為按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。



7、相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。


如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


(四)估值程序


1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后,基金資產凈值除以當日基金份
額的余額數量計算,精確到
0.0001元,小數點后第
5位四舍五入。國家另有規
定的,從其規定。


每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。



2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值
后,將基金份額凈值結果發送基金托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管
理人對外公布。


(五)估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金份額凈值小數點后
4位以內(含第
4位)發生錯誤時,

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視為估值錯誤。


本基金合同的當事人應按照以下約定處理:


1、估值錯誤類型

本基金運作過程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資者自身的過錯造成估值錯誤,導致其他當事人遭受損失的,過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償,承擔賠償責任。


上述估值錯誤的主要類型包括但不限于:資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。



2、估值錯誤處理原則

(1)估值錯誤已發生,但尚未給當事人造成損失時,估值錯誤責任方應及
時協調各方,及時進行更正,因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔;
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤,給當事人造成損失的,由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任;若估值錯誤責任方已經積極協調,并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正,則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認,確保估值錯誤已得
到更正。

(2)估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責,不對間接損失負責,
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責,不對第三方負責。

(3)因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。

但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”),則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失,并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事
人享有要求交付不當得利的權利;如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方,則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

(4)估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后,有關的當事人應當及時進行處理,處理的程序如下:
66


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(1)查明估值錯誤發生的原因,列明所有的當事人,并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方;
(2)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估;
(3)根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失;
(4)根據估值錯誤處理的方法,需要修改基金登記機構交易數據的,由基
金登記機構進行更正,并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下:

(1)基金份額凈值計算出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報
基金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

(2)錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.25%時,基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案;錯誤偏差達到基金份額凈值的
0.5%時,基金管理人
應當公告,并報中國證監會備案。

(3)前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。

(六)暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停
營業時;
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時;
3、當前一估值日基金資產凈值
50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價

格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的;
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

(七)基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算,
基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個開放日交易結束后計算當日的基
金資產凈值和基金份額凈值并發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復
核確認后發送給基金管理人,由基金管理人對基金凈值予以公布。


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(八)特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
6項進行估值時,所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。



2、由于不可抗力,或證券交易場所、登記結算機構及存款銀行等第三方機
構發送的數據錯誤,或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金
托管人原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進
行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除
或減輕由此造成的影響。


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第十三部分基金的收益與分配
(一)基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額,基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。

(二)基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中
已實現收益的孰低數。

(三)基金收益分配原則
1、若《基金合同》生效不滿
3個月可不進行收益分配;
2、本基金收益分配方式分兩種:現金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現
金紅利或將現金紅利自動轉為基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默
認的收益分配方式是現金分紅;基金份額持有人選擇采取紅利再投資形式的,分
紅資金將按紅利發放日的基金份額凈值轉成基金份額,紅利再投資的份額免收申
購費;同一投資者持有的基金份額只能選擇一種分紅方式,如投資者在不同銷售
機構選擇的分紅方式不同,基金注冊登記機構將以投資者最后一次選擇的分紅方
式為準;
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的
基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值;
4、每一基金份額享有同等分配權;
5、在不違反法律法規和監管部門規定且對基金份額持有人利益無實質不利
影響的前提下,基金管理人可在按照監管部門要求履行適當程序后,經與基金托
管人協商一致調整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大
會審議;
6、法律法規或監管機關另有規定的,從其規定。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益
分配對象、分配時間、分配數額及比例、分配方式等內容。


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(五)收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定,并由基金托管人復核,在
2個工作
日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。

基金紅利發放日距離收益分配基準日(即可供分配利潤計算截止日)的時間

不得超過
15個工作日。

(六)基金收益分配中發生的費用
基金收益分配時所發生的銀行轉賬或其他手續費用由投資者自行承擔。當投

資者的現金紅利小于一定金額,不足于支付銀行轉賬或其他手續費用時,基金登
記機構可將基金份額持有人的現金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方
法,依照《業務規則》執行。


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第十四部分基金的費用與稅收

(一)基金費用的種類
1、基金管理人的管理費;
2、基金托管人的托管費;
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用;
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費;
5、基金份額持有人大會費用;
6、基金的證券交易費用;
7、基金的銀行匯劃費用;
8、基金的開戶費用、賬戶維護費用;
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定,可以在基金財產中列支的其他


費用。

(二)基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的
0.70%年費率計提。管理費的計算

方法如下:
H=E×0.70 %÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人發送基金管理費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
3個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日
期順延。



2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的
0.20%的年費率計提。托管費的計
算方法如下:
H=E×0.20%÷當年天數

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H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算,逐日累計至每月月末,按月支付,由基金管理人向基

金托管人發送基金托管費劃款指令,基金托管人復核后于次月首日起
3個工作日
內從基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。

上述“一、基金費用的種類中第
3-9項費用”,根據有關法規及相應協議規

定,按費用實際支出金額列入當期費用,由基金托管人從基金財產中支付。

(三)不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或

基金財產的損失;
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用;
3、《基金合同》生效前的相關費用;
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項

目。

(四)費用調整
基金管理人和基金托管人協商一致后,可按照基金發展情況,并根據法律法

規規定和基金合同約定針對全部或部分份額類別調整基金管理費率、基金托管費
率等相關費率。提高上述費率需經基金份額持有人大會決議通過,基金管理人必
須于新的費率實施日前在指定媒介上公告。


(五)基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體,其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。


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第十五部分基金的會計與審計

(一)基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方。

2、基金的會計年度為公歷年度的
1月
1日至
12月
31日;基金首次募集的

會計年度按如下原則:如果《基金合同》生效少于
2個月,可以并入下一個會計

年度。

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣,以人民幣元為記賬單位。

4、會計制度執行國家有關會計制度。

5、本基金獨立建賬、獨立核算。

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的

會計核算,按照有關規定編制基金會計報表。

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對

并以書面方式確認。

(二)基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券從業資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師,應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所,須通報基金托管人。更

換會計師事務所需在
2個工作日內在指定媒介公告并報中國證監會備案。


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第十六部分基金的信息披露

(一)本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的披露方式、登載媒
介、報備方式等規定發生變化時,本基金從其最新規定。


(二)信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律法規和中國證監會規定的自然人、法人和其他組
織。


本基金信息披露義務人按照法律法規和中國證監會的規定披露基金信息,并
保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。


本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內,將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的媒介披露,并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。


(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息,不得有下列行為:
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

2、對證券投資業績進行預測。

3、違規承諾收益或者承擔損失。

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構。

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字。

6、中國證監會禁止的其他行為。

(四)本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的,

基金信息披露義務人應保證兩種文本的內容一致。兩種文本發生歧義的,以中
文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字;除特別說明外,貨幣單位為人民幣

元。

(五)公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括:

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201901

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議

(1)《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系,明確
基金份額持有人大會召開的規則及具體程序,說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。


(2)基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項,
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6個月
結束之日起
45日內,更新招募說明書并登載在網站上,將更新后的招募說明書
摘要登載在指定媒介上;基金管理人在公告的
15日前向主要辦公場所所在地的
中國證監會派出機構報送更新的招募說明書,并就有關更新內容提供書面說明。

(3)基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。

基金募集申請經中國證監會注冊后,基金管理人在基金份額發售的
3日前將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上;基金管理人、基金托管
人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。



2、基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告,并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。



3、《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。



4、基金資產凈值、基金份額凈值

《基金合同》生效后,在開始辦理基金份額申購或者贖回前,基金管理人應
當至少每周公告一次基金資產凈值和基金份額凈值。


在開始辦理基金份額申購或者贖回后,基金管理人應當在每個開放日的次
日,通過網站、基金份額發售網點以及其他媒介,披露開放日的基金份額凈值和
基金份額累計凈值。


基金管理人應當公告半年度和年度最后一個市場交易日基金資產凈值和基
金份額凈值。基金管理人應當在前款規定的市場交易日的次日,將基金資產凈值、

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基金份額凈值和基金份額累計凈值登載在指定媒介上。



5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份
額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率,并保證投資者能夠在基金
份額發售網點查閱或者復制前述信息資料。



6、基金定期報告,包括基金年度報告、基金半年度報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起
90日內,編制完成基金年度報告,并將
年度報告正文登載于網站上,將年度報告摘要登載在指定媒介上。基金年度報告
的財務會計報告應當經過審計。


基金管理人應當在上半年結束之日起
60日內,編制完成基金半年度報告,
并將半年度報告正文登載在網站上,將半年度報告摘要登載在指定媒介上。


基金管理人應當在每個季度結束之日起
15個工作日內,編制完成基金季度
報告,并將季度報告登載在指定媒介上。


《基金合同》生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制當期季度報告、半
年度報告或者年度報告。


基金定期報告在公開披露的第
2個工作日,分別報中國證監會和基金管理人
主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。報備應當采用電子文本或書面報
告方式。


如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額
20%的情
形,為保障其他投資者的權益,基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資
者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險,中國證監會認定的特殊情形除
外。


本基金持續運作過程中,基金管理人應當在基金年度報告和半年度報告中披
露基金組合資產情況及其流動性風險分析等。



7、臨時報告

本基金發生重大事件,有關信息披露義務人應當在
2個工作日內編制臨時報
告書,予以公告,并在公開披露日分別報中國證監會和基金管理人主要辦公場所
所在地的中國證監會派出機構備案。


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前款所稱重大事件,是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件:

(1)基金份額持有人大會的召開;
(2)終止《基金合同》;
(3)轉換基金運作方式;
(4)更換基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更;
(6)基金管理人股東及其出資比例發生變更;
(7)基金募集期延長;
(8)基金管理人的董事長、總經理及其他高級管理人員、基金經理和基金
托管人基金托管部門負責人發生變動;
(9)基金管理人的董事在一年內變更超過百分之五十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業務人員在一年內變動
超過百分之三十;
(11)涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或者仲裁;
(12)基金管理人、基金托管人受到監管部門的調查;
(13)基金管理人及其董事、總經理及其他高級管理人員、基金經理受到嚴
重行政處罰,基金托管人及其基金托管部門負責人受到嚴重行政處罰;
(14)重大關聯交易事項;
(15)基金收益分配事項;
(16)管理費、托管費等費用計提標準、計提方式和費率發生變更;
(17)基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五;
(18)基金改聘會計師事務所;
(19)變更基金銷售機構;
(20)更換基金登記機構;
(21)本基金開始辦理申購、贖回;
(22)本基金申購、贖回費率及其收費方式發生變更;
(23)本基金發生巨額贖回并延期支付;
(24)本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請;
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(25)本基金暫停接受申購、贖回申請后重新接受申購、贖回;
(26)發生涉及本基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時;
(27)中國證監會規定的其他事項。

8、澄清公告
在《基金合同》存續期限內,任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動的,相關信息披露義務

人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清,并將有關情況立即報告中國證監會。

9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項,應當依法報國務院證券監督管理機構備

案,并予以公告。

10、中小企業私募債券、證券公司短期公司債券投資情況公告
基金管理人在本基金投資中小企業私募債券、證券公司短期公司債券后兩個

交易日內,應在中國證監會指定媒體登載以上債券品種投資情況公告,披露所投
資以上債券品種的名稱、數量、期限、收益率等信息,并在季度報告、半年度報
告、年度報告等定期報告和招募說明書(更新)等文件中披露以上債券品種的投
資情況。



11、國債期貨投資情況公告

若本基金投資國債期貨,基金管理人應當在季度報告、半年度報告、年度報
告等定期報告和招募說明書(更新)等文件中披露國債期貨交易情況,包括投資
政策、持倉情況、損益情況、風險指標等,并充分揭示國債期貨交易對基金總體
風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標。



12、資產支持證券投資情況公告

若本基金投資資產支持證券,基金管理人應當依法披露其所管理的證券投資
基金投資資產支持證券的情況,應在基金年報及半年報中披露其持有的資產支持
證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證
券明細;應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市
值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前
10名
資產支持證券明細。


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13、中國證監會規定的其他信息。


(六)信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度,指定專人負責管
理信息披露事務。


基金信息披露義務人公開披露基金信息,應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則的規定。


基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定,對基金管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、
基金定期報告和定期更新的招募說明書等公開披露的相關基金信息進行復核、審
查,并向基金管理人出具書面文件或者蓋章確認。


基金管理人、基金托管人應當在指定媒介中選擇披露信息的報刊。


基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。


為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構,應當制作工作底稿,并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10
年。


(七)信息披露文件的存放與查閱

招募說明書公布后,應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所,供公眾查閱、復制。


基金定期報告公布后,應當分別置備于基金管理人和基金托管人的住所,以
供公眾查閱、復制。


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第十七部分風險提示

(一)投資于本基金的主要風險
1、市場風險
證券市場價格因受到宏觀和微觀經濟因素、國家政策、市場變動、行業和個

股業績變化、投資者風險收益偏好和交易制度等各種因素的影響而引起波動,將
對基金的收益水平產生潛在風險,主要包括:

(1)經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化,國家宏觀經濟、微觀經濟、行業及上市公司的
盈利水平也可能呈周期性變化,從而影響證券市場及行業的走勢。


(2)政策風險
因國家宏觀政策(如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區發展政策等)和
證券市場監管政策的變化,導致證券市場價格波動而產生的風險。


(3)利率風險
由于金融市場利率發生變化和波動而使得證券價格和證券利息發生波動,從
而影響到基金的業績。


(4)信用風險
當證券發行人不能夠實現發行時所做出的承諾,不能按時足額還本付息的時
候就會產生信用風險。信用風險主要來自于發行人和擔保人。一般情況下,我們
認為國債的信用風險為零,其他債券的信用風險可根據專業機構的信用評級確
定。當證券的信用等級發生變化時,可產生證券的價格變動,從而影響基金資產。


(5)再投資風險
再投資時的收益取決于再投資時市場利率水平和再投資的策略,而未來市場
利率的變化可能引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略的順利
實施。


(6)購買力風險
基金投資的目的是基金資產的保值增值,如果發生通貨膨脹,基金投資于證
券所獲得的收益可能被通貨膨脹抵消,從而使得基金的實際收益率下降,影響基

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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
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金資產的保值增值。


(7)上市公司經營風險。上市公司的經營狀況受多種因素影響,如管理能
力、財務狀況、市場前景、行業競爭、人員素質等,這些都會導致企業的盈利發
生變化。如果基金所投資的上市公司經營不善,其股票價格可能下跌,或者能夠
用于分配的利潤減少,使基金投資收益下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分
散這種非系統風險,但不能完全規避。

2、管理風險

基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等直接影響其對經濟形勢走勢、
證券價格波動判斷,進而影響基金收益水平。因此,基金的收益水平與基金管理
人的管理水平、管理手段和管理技術等相關性較大,基金存在由于基金管理人管
理不善而導致收益不佳的風險。



3、流動性風險

(1)流動性風險評估
本基金為債券型基金,可投資的資產包括債券等固定收益類資產,一般情況
下,這些資產市場流動性較好。

但本基金投資于上述資產時,仍存在以下流動性風險:一是基金管理人建倉
而進行組合調整時,可能由于特定投資標的流動性相對不足而無法按預期的價格
將債券或其他資產買進或賣出;二是為應付投資者的贖回,基金被迫以不適當的
價格賣出債券或其他資產。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。


(2)巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現巨額贖回時,基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回;如出現連續兩個或兩個以上開放日發生巨
額贖回,可暫停接受基金的贖回申請,對已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項;當本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額
50%的,基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回
申請實施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之
“巨額贖回的認定及處理方式”。


發生上述情形時,投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風
險。在本基金暫停或延期辦理投資者贖回申請的情況下,投資者未能贖回的基金

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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

份額還將面臨凈值波動的風險。


(3)除巨額贖回情形外實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對
投資者的潛在影響
除巨額贖回情形外,本基金備用流動性風險管理工具包括但不限于暫停接受
贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費、暫停基金估值以及證監會認定
的其他措施。


暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式”的
相關規定。若本基金暫停贖回申請,投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的
基金份額。若本基金延緩支付贖回款項,贖回款支付時間將后延,可能對投資者
的資金安排帶來不利影響。


短期贖回費適用于持續持有期少于 7日的投資者,費率不低于 1.5%。短期
贖回費由贖回基金份額的基金份額持有人承擔,在基金份額持有人贖回基金份額
時收取,并全額計入基金財產。短期贖回費的收取將使得投資者在持續持有期限
少于 7日時會承擔較高的贖回費。


暫停基金估值的情形、程序見招募說明書“基金資產的估值”之 “暫停估
值的情形”的相關規定。若本基金暫停基金估值,一方面投資者將無法知曉本基
金的基金份額凈值,另一方面基金暫停接受申購贖回申請,將導致投資者無法申
購或贖回本基金。


4、本基金的特有風險

(1)本基金為債券型基金,本基金債券資產占基金資產的80%以上。由于
本基金可投資于中小企業私募債券、證券公司短期公司債券,導致本基金無法完
全規避這類品種的流動性風險和信用風險。因此,相對于不投資中小企業私募債
券、證券公司短期公司債券的債券型基金而言,本基金預期風險水平相對更高。

(2)本基金投資范圍包括國債期貨等金融衍生品,國債期貨等金融衍生品
投資可能給本基金帶來額外風險,包括杠桿風險、期貨價格與基金投資品種價格
的相關度降低帶來的風險等,由此可能增加本基金凈值的波動性。

(3)本基金的投資范圍包括證券公司短期公司債券,由于證券公司短期公
司債券非公開發行和交易,且限制投資者數量上限,潛在流動性風險相對較大。

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若發行主體信用質量惡化或投資者大量贖回需要變現資產時,受流動性所限,本
基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債券,由此可能給基金凈值帶來不
利影響或損失。


(4)本基金的投資范圍包括中小企業私募債,由于該類債券采取非公開方
式發行和交易,并不公開各類材料(包括招募說明書、審計報告等),外部評級
機構一般不對這類債券進行外部評級,可能會降低市場對這類債券的認可度,從
而影響這類債券的市場流動性。另一方面,由于中小企業私募債的債券發行主體
資產規模較小、經營的波動性較大,且各類材料不公開發布,也大大提高了分析
并跟蹤發債主體信用基本面的難度。由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

(5)本基金的投資范圍包括資產支持證券,可能給本基金帶來額外風險,
包括信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付風險、操作風險和法律風險等,
由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。

6、其他風險

(1)因技術因素而產生的風險,如電腦等技術系統的故障或差錯產生的風
險。

(2)因戰爭、自然災害等不可抗力導致的基金管理人、基金托管人、基金
服務機構等機構無法正常工作,從而影響基金運作的風險。

(3)因金融市場危機、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自
身控制能力的因素出現,可能導致基金或者基金份額持有人利益受損的風險。

(4)因固定收益類金融工具主要在場外市場進行交易,場外市場交易現階
段自動化程度較場內市場低,本基金在投資運作過程中可能面臨操作風險。

(5)其他意外導致的風險。

(二)聲明
1、本基金未經任何一級政府、機構及部門擔保。投資者自愿投資于本基金,
須自行承擔投資風險。


2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過代銷機構銷售,
但是,本基金并不是代銷機構的存款或負債,也沒有經代銷機構擔保或者背書,
代銷機構并不能保證其收益或本金安全。


基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產,但不保

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證本基金一定盈利,也不保證最低收益。本基金的過往業績及其凈值高低并不預
示其未來業績表現。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則,在做
出投資決策后,基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險,由投資者自行負
擔。


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第十八部分基金合同的變更、終止與基金財產的清算

(一)《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。



2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生

效,自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的。

2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的。

3、《基金合同》約定的其他情形。

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組
自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內成立清算小組,基金管

理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成
基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業務

資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算小組可

以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責
基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基金財

產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序

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(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金。


(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認。

(3)對基金財產進行估值和變現。

(4)制作清算報告。

(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書。

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。

(7)對基金財產進行分配。

5、本基金財產清算的期限為
6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所

審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



第十九部分基金合同的內容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
(一)基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的權利包括

但不限于:

(1)依法募集資金;
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(2)自《基金合同》生效之日起,根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產;
(3)依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用;
(4)銷售基金份額;
(5)按照規定召集基金份額持有人大會;
(6)依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人,如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定,應呈報中國證監會和其他監管部門,
并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(7)在基金托管人更換時,提名新的基金托管人;
(8)選擇、更換基金銷售機構,對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理;
(9)擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用;
(10)依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》約定的范圍內,拒絕或暫停受理申購、贖回和轉換申
請;
(12)依照法律法規為基金的利益對被投資公司行使股東權利,為基金的利
益行使因基金財產投資于證券所產生的權利;
(13)在法律法規允許的前提下,為基金的利益依法為基金進行融資、融券;
(14)以基金管理人的名義,代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為;
(15)選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構;
(16)在符合有關法律、法規的前提下,制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶、轉托管和收益分配等業務規則;
(17)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金管理人的義務包括
但不限于:

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(1)依法募集資金,辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜;
(2)辦理基金備案手續;
(3)自《基金合同》生效之日起
,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產;
(4)配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策,以專業化
的經營方式管理和運作基金財產;
(5)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理,分別記賬,進行證券投資;
(6)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外
,不得利用基金財產
為基金份額持有人以外的人謀取利益,不得委托第三人運作基金財產;
(7)依法接受基金托管人的監督;
(8)采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定,按有關規定計算并公告基金資產凈值,
確定基金份額申購、贖回的價格;
(9)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;
(10)編制季度、半年度和年度基金報告;
(11)嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,履行信息披露及
報告義務;
(12)保守基金商業秘密,不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外,在基金信息公開披露前應予保密,不
向他人泄露;
(13)按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案,及時向基金份額持有
人分配基金收益;
(14)按規定受理申購與贖回申請,及時、足額支付贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
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關資料
15年以上;

(17)確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出,并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式,隨時查閱到與基金有關的
公開資料,并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件;
(18)組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配;
(19)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
并通知基金托管人;
(20)因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時,應當承擔賠償責任,其賠償責任不因其退任而免除;
(21)監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務,基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時,基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償;
(22)當基金管理人將其義務委托第三方處理時,應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任;
(23)以基金管理人名義,代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為;
(24)基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件,《基金合同》不能
生效,基金管理人承擔全部募集費用,將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人;
(25)執行生效的基金份額持有人大會的決議;
(26)建立并保存基金份額持有人名冊;
(27)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(二)基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的權利包括
但不限于:

(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產;
(2)依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
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準的其他費用;

(3)監督基金管理人對本基金的投資運作,如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為,對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形,應呈報中國證監會,并采取必要措施保護基金投資者的利益;
(4)根據相關市場規則,為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。

(5)提議召開或召集基金份額持有人大會;
(6)在基金管理人更換時,提名新的基金管理人;
(7)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金托管人的義務包括
但不限于:

(1)以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產;
(2)設立專門的基金托管部門,具有符合要求的營業場所,配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員,負責基金財產托管事宜;
(3)建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度,
確保基金財產的安全,保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立;對所托管的不同的基金分別設置賬戶,獨立核算,分賬管理,
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立;
(4)除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財
產為基金份額持有人以外的人謀取利益,不得委托第三人托管基金財產;
(5)保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證;
(6)按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶
,按照《基金合同》的約定,
根據基金管理人的投資指令,及時辦理清算、交割事宜;
(7)保守基金商業秘密,除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外,在基金信息公開披露前予以保密,不得向他人泄露;
(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額申購、贖回價
格;
(9)辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項;
(10)對基金財務會計報告、季度、半年度和年度基金報告出具意見,說明
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基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行;如果基
金管理人有未執行《基金合同》規定的行為,還應當說明基金托管人是否采取了
適當的措施;

(11)保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料
15年以
上;
(12)建立并保存基金份額持有人名冊;
(13)按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對;
(14)依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項;
(15)依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定,召集基金份額持有人
大會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會;
(16)按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作;
(17)參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配;
(18)面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時,及時報告中國證監會
和銀行監管機構,并通知基金管理人;
(19)因違反《基金合同》導致基金財產損失時,應承擔賠償責任,其賠償
責任不因其退任而免除;
(20)按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務,基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時,應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償;
(21)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(22)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

(三)基金份額持有人的權利、義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的權利
包括但不限于:

(1)分享基金財產收益;
(2)參與分配清算后的剩余基金財產;
(3)依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額;
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(4)按照規定要求召開或召集基金份額持有人大會;
(5)出席或者委派代表出席基金份額持有人大會,對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權;
(6)查閱或者復制公開披露的基金信息資料;
(7)監督基金管理人的投資運作;
(8)對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定,基金份額持有人的義務
包括但不限于:

(1)認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件;
(2)了解所投資基金產品,了解自身風險承受能力,自主判斷基金的投資
價值,自主做出投資決策,自行承擔投資風險;
(3)關注基金信息披露,及時行使權利和履行義務;
(4)交納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用;
(5)在其持有的基金份額范圍內,承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任;
(6)不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動;
(7)執行生效的基金份額持有人大會的決定;
(8)返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利;
(9)法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成,基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份

額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會不設日常機構。

(一)召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的,應當召開基金份額持有人大會,法

律法規、中國證監會另有規定的除外:

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(1)終止《基金合同》,但依據本基金合同約定終止基金合同的情形除外;
(2)更換基金管理人;
(3)更換基金托管人;
(4)轉換基金運作方式;
(5)提高基金管理人、基金托管人的報酬標準;
(6)變更基金類別;
(7)本基金與其他基金的合并;
(8)變更基金投資目標、范圍或策略;
(9)變更基金份額持有人大會程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會;
(11)單獨或合計持有本基金總份額
10%以上(含
10%)基金份額的基金
份額持有人(以基金管理人收到提議當日的基金份額計算,下同)就同一事項書
面要求召開基金份額持有人大會;
(12)對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項;
(13)法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。

2、在不違反法律法規規定和《基金合同》約定、且對基金份額持有人利益
無實質性不利影響的情況下,以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修
改,不需召開基金份額持有人大會:

(1)法律法規要求增加的基金費用的收取;
(2)在法律法規和《基金合同》規定的范圍內調整本基金全部或部分份額
類別的申購費率、調低全部或部分份額類別的贖回費率或變更收費方式;
(3)因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改;
(4)對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化;
(5)基金管理人、基金登記機構、基金銷售機構,在法律法規規定或中國
證監會許可的范圍內調整有關認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、
轉托管、質押等業務規則;
(6)在法律法規規定或中國證監會許可的范圍內基金推出新業務或服務;
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(7)在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,增加或減少份額
類別,或調整基金份額分類辦法及規則;
(8)在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,本基金在交易所
上市交易、申購和贖回;
(9)按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。

(二)會議召集人及召集方式


1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外,基金份額持有人大會由基
金管理人召集;


2、基金管理人未按規定召集或不能召集時,由基金托管人召集;


3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的,應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起


60日內召開;基金管理人決定不召集,基金托管人仍認為有必要召開的,
應當由基金托管人自行召集,并自出具書面決定之日起六十日內召開并告知基金
管理人,基金管理人應當配合。



4、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會,應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的,應當自出具書面決定之日起
60日內召開;基金管理人決定不召集,代表基金份額
10%以上(含
10%)的基
金份額持有人仍認為有必要召開的,應當向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應當自收到書面提議之日起
10日內決定是否召集,并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人;基金托管人決定召集的,應當自出具書面決定
之日起
60日內召開并告知基金管理人,基金管理人應當配合。



5、代表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會,而基金管理人、基金托管人都不召集的,單獨或合計代
表基金份額
10%以上(含
10%)的基金份額持有人有權自行召集,并至少提前

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30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的,
基金管理人、基金托管人應當配合,不得阻礙、干擾。



6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。


(三)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式


1、召開基金份額持有人大會,召集人應于會議召開前
30日,在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容:

(1)會議召開的時間、地點和會議形式;
(2)會議擬審議的事項、議事程序和表決方式;
(3)有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日;
(4)授權委托證明的內容要求(包括但不限于代理人身份,代理權限和代
理有效期限等)、送達時間和地點;
(5)會務常設聯系人姓名及聯系電話;
(6)出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續;
(7)召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下,由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。



3、如召集人為基金管理人,還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督;如召集人為基金托管人,則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督;如召集人為基金份額持有人,則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響表決
意見的計票效力。


(四)基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式及法律法規、中國
證監會允許的其他方式召開,會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席,現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持

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有人大會,基金管理人或托管人不派代表列席的,不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時,可以進行基金份額持有人大會議程:

(1)親自出席會議者持有的有關證明文件、受托出席會議者出示的委托人
的代理投票授權委托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合同》和會議通
知的規定;
(2)經核對,到會者在權益登記日代表的有效的基金份額不少于本基金在
權益登記日基金總份額的
50%(含
50%)。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。


在同時符合以下條件時,通訊開會的方式視為有效:

(1)會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后,在
2個工作日內連
續公布相關提示性公告;
(2)召集人按基金合同約定通知基金托管人(如果基金托管人為召集人,
則為基金管理人)到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人(如果基金托管人為召集人,則為基金管理人)和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見;基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的,不影響表決效力;
(3)本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的,基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的
50%(含
50%);
(4)上述第(
3)項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人,同時提交的有關證明文件、受托出具書面意見的代理人
出示的委托人的代理投票授權委托證明及有關證明文件符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定,并與基金登記注冊機構記錄相符;
3、重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加,方可
召開。

參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規定比例的,召集人
可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內,就原

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定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當
有代表三分之一以上基金份額的持有人參加,方可召開。



4、在不與法律法規沖突的前提下,基金份額持有人大會可通過網絡、電話
或其他方式召開,基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式
進行表決,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。



5、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的,授權方式可以采用書
面、網絡、電話、短信或其他方式,具體方式由會議召集人確定并在會議通知中
列明。


(五)議事內容與程序


1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項,如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。


基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后,對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。


基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。



2、議事程序

(1)現場開會
在現場開會的方式下,首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人,然后由大會主持人宣讀提案,經討論后進行表決,并形成大會決議。

大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表,在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下,由基金托管人授權其出席會議的代表主持;如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會,則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的
50%以上(含
50%)選舉產生一名基金份額持有人作為該
次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份額持有人大會,不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。


會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
(或單位名稱)、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人

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姓名(或單位名稱)和聯系方式等事項。


(2)通訊開會
在通訊開會的情況下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表決
截止日期后
2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決,在公證
機關監督下形成決議。


(六)表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。


基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議:


1、一般決議,一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的
50%以上(含
50%)通過方為有效;除下列第
2項所規定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。



2、特別決議,特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上(含三分之二)通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。


基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。


采取通訊方式進行表決時,除非在計票時有充分的相反證據證明,否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者,表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決,表決意見模糊不清或相互矛盾
的視為棄權表決,但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。


基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開

審議、逐項表決。

(七)計票
1、現場開會

(1)如大會由基金管理人或基金托管人召集,基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人;如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管
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理人或基金托管人未出席大會的,基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的,不影響計票的效力。


(2)監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。

(3)如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑,可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點,重新清點以一次為限。重新清點后,大會主持人應當當場公布重新清
點結果。

(4)計票過程應由公證機關予以公證
,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的,不影響計票的效力。



2、通訊開會

在通訊開會的情況下,計票方式為:由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表(若由基金托管人召集,則為基金管理人授權代表)的監督下進
行計票,并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的,不影響計票和表決結果。


(八)生效與公告

基金份額持有人大會的決議,自表決通過之日起生效。


基金份額持有人大會的決議,召集人應當自通過之日起
5日內報中國證監會
備案。


基金份額持有人大會決議自生效之日起
2個工作日內在指定媒介上公告。


基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。


(九)本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定,凡是直接引用法律法規的部分,如將來法律法規修改導致相關內
容被取消或變更的,基金管理人提前公告后,可直接對本部分內容進行修改和調
整,無需召開基金份額持有人大會審議。


三、基金合同解除和終止的事由、程序

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(一)《基金合同》的變更


1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的,應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項,由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告,
并報中國證監會備案。


2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生

效,自決議生效后兩個工作日內在指定媒介公告。

(二)《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的,《基金合同》應當終止:
1、基金份額持有人大會決定終止的;
2、基金管理人、基金托管人職責終止,在
6個月內沒有新基金管理人、新

基金托管人承接的;
3、《基金合同》約定的其他情形;
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組:自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內

成立清算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。



2、基金財產清算小組組成:基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。



3、基金財產清算小組職責:基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、

估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序:
(1)《基金合同》終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金;

(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)制作清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計,聘請律師事務所對清算
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報告出具法律意見書;

(6)將清算報告報中國證監會備案并公告。

(7)對基金財產進行分配;
5、基金財產清算的期限為
6個月。

(四)清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用,清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

(五)基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案,將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金

財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后,按基金份額持有人持有的基金

份額比例進行分配。

(六)基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所

審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。


(七)基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。

四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議,基金

合同當事人應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決
的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,按照中國國際經
濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決
是終局的,對各方當事人均有約束力,除非仲裁裁決另有規定,仲裁費用由敗訴
方承擔。


爭議處理期間,基金合同當事人應恪守各自的職責,繼續忠實、勤勉、盡責

地履行基金合同規定的義務,維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

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《基金合同》可印制成冊,供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構
的辦公場所和營業場所查閱。


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第二十部分基金托管協議的內容摘要
一、托管協議當事人
(一)基金管理人
名稱:萬家基金管理有限公司
注冊地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路 360號 8層(名義樓層 9
層)
辦公地址:中國(上海)自由貿易試驗區浦電路 360號9層
郵政編碼:200122
法定代表人:方一天
成立日期:2002年8月23日
批準設立機關及批準設立文號:中國證監會證監基金字【2002】44號
組織形式:有限責任公司
注冊資本:壹億元人民幣
存續期間:持續經營
經營范圍:基金募集、基金銷售、資產管理和中國證監會許可的的其他業務。


(二)基金托管人
名稱:中國農業銀行股份有限公司(簡稱中國農業銀行
住所:北京市東城區建國門內大街 69號
辦公地址:北京市西城區復興門內大街 28號凱晨世貿中心東座
法定代表人:周慕冰
成立日期:2009年 1月 15日
批準設立機關和批準設立文號:中國銀監會銀監復[2009]13號
基金托管業務批準文號:中國證監會證監基字[1998]23號
注冊資本:32,479,411.7萬元人民幣
存續期間:持續經營


經營范圍:吸收公眾存款;發放短期、中期、長期貸款;辦理國內外結 算;
辦理票據承兌與貼現;發行金融債券;代理發行、代理兌付、承銷政府債券;買
賣政府債券、金融債券;從事同業拆借;買賣、代理買賣外匯;結匯、售匯;從
事銀行卡業務;提供信用證服務及擔保;代理收付款項及代理保險業務;提供保

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管箱服務;代理資金清算;各類匯兌業務;代理政策性銀行、外國政府和國際金
融機構貸款業務;貸款承諾;組織或參加銀團貸款;外匯存款;外匯貸款;外匯
匯款;外匯借款;發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券;
外匯票據承兌和貼現;自營、代客外匯買賣;外幣兌換;外匯擔保;資信調查、
咨詢、見證業務;企業、個人財務顧問服務;證券公司客戶交易結算資金存管業
務;證券投資基金托管業務;企業年金托管業務;產業投資基金托管業務;合格
境外機構投資者境內證 券投資托管業務;代理開放式基金業務;電話銀行、手
機銀行、網上銀行業務;金融衍生產品交易業務;經國務院銀行業監督管理機構
等監管部門批準的其他業務。


二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

(一)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資
范圍、投資對象進行監督。基金合同明確約定基金投資風格或證券選擇標準的,
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫,以便基
金托管人運用相關技術系統,對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標
準的約定進行監督,對存在疑義的事項進行核查。


本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發行上市的
國家債券、金融債券、次級債券、中央銀行票據、企業債券、公司債券、中期票
據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、可分離交易債券的純債部分、
可轉換債券、可交換債券、資產支持證券、回購和銀行定期存款等固定收益類資
產、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須符
合中國證監會的相關規定)。


本基金不投資股票,但可參與可轉換債券、可交換債券、權證的申購。因上
述原因持有的可交換債券、可轉換債券或因可分離交易的可轉換債券而產生的權
證,本基金應在其可交易之日起的 10個交易日內賣出。如法律法規或監管機構
以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資
范圍。


基金的投資組合比例為:本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的
80%;其中投資于信用評級在AAA(含)到 AA-(含)之間的信用債的比例不低于
債券資產的 80%,投資于信用評級為 AA-的信用債券的比例不高于基金資產的
20%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,本基金持有

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的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%。其中,現
金類資產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。


本基金所指的信用債包括:金融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企
業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、中小企業私募債、
可交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債、資產支持證券等除國債和中
央銀行票據之外的、非國家信用的固定收益類債券。


本基金投資的金融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企業債券、公司
債券、中期票據、可交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債和資產支持
證券等信用債的信用評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構-標準
普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國
際信用評級有限公司(Fitch Ratings)出具的債券信用評級。


本基金投資的短期融資券、超短期融資券等信用債的信用評級依照國內評級
機構或者由以下三家國際評級機構-標準普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪
投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國際信用評級有限公司(Fitch Ratings)
出具主體信用評級。


(二)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金投資、
融資、融券比例進行監督。基金托管人按下述比例和調整期限進行監督:

1、本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%,其中投資于信用
評級在AAA(含)到AA-(含)之間的信用債的比例不低于債券資產的80%,投
資于信用評級為AA-的信用債券的比例不高于基金資產的20%。本基金投資的金
融債券(不含政策性金融債)、次級債券、企業債券、公司債券、中期票據、可
交換債券、可轉換債券、可分離交易債券的純債和資產支持證券等信用債的信用
評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構-標準普爾公司(Standard
& Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國際信用評級有限公司
(Fitch Ratings)出具的債券信用評級。 本基金投資的短期融資券、超短期融
資券等信用債的信用評級依照國內評級機構或者由以下三家國際評級機構-標準
普爾公司(Standard & Poor’s)、穆迪投資者服務公司(Moody’s)和惠譽國
際信用評級有限公司(Fitch Ratings)出具主體信用評級。)如果出現信用等級
變動等原因導致本基金持有的信用評級在AAA(含)到AA-(含)之間的信用債
的比例低于債券資產的80%,或者信用評級為AA-的信用債券的比例高于基金資

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產的20%時,本基金將在 30個交易日之內進行調整。如遇流動性問題等不可抗
力影響,本基金無法在規定時期內調整完畢,由基金管理人和托管人協商解決;

2、每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后,保持不低
于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券,其中,現金類資
產不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等;

3、本基金持有一家公司發行的證券,其市值不超過基金資產凈值的10%;
4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司
發行的證券,不超過該證券的10%;
5、本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例,不得超過基

金資產凈值的10%;
6、本基金持有的全部資產支持證券,其市值不得超過基金資產凈值的20%;
7、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例,不得超過該

資產支持證券規模的10%;
8、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投資于同一原
始權益人的各類資產支持證券,不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%;

9、本基金應投資于信用級別評級為 BBB以上(含BBB)的資產支持證券。基
金持有資產支持證券期間,如果其信用等級下降、不再符合投資標準,應在評級
報告發布之日起 3個月內予以全部賣出;

10、本基金進入全國銀行間同業市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產凈值的40%;進入全國銀行間同業市場進行債券回購的最長期限為 1年,債
券回購到期后不得展期;

11、本基金投資于單只中小企業私募債的市值,不得超過本基金資產凈值的

10%;
12、基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%;
13、本基金投資于國債期貨,還應遵循如下投資組合限制:在任何交易日日

終,本基金持有的買入國債期貨合約價值,不得超過基金資產凈值的15%;本基
金在任何交易日日終,持有的賣出國債期貨合約價值不得超過基金持有的債券總
市值的30%;本基金在任何交易日內交易(不包括平倉)的國債期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產凈值的30%;本基金所持有的債券(不含到期
日在一年以內的政府債券)市值和買入、賣出國債期貨合約價值,合計(軋差計

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算)應當符合《基金合同》關于債券投資比例的有關約定;

14、本基金持有單只證券公司短期公司債券,其市值不得超過本基金資產凈
值的10%;

15、本基金的存款銀行為具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金銷售
業務資格或合格境外機構投資者托管人資格的商業銀行。存放在具有基金托管資
格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的30%;存放在不具有基金托
管資格的同一商業銀行的存款,不得超過基金資產凈值的5%;

16、本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產凈值的30%,根據協議
可提前支取且沒有利息損失的銀行存款,不受此限制;

17、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括
開放式基金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發行的可流通股
票,不得超過該上市公司可流通股票的15%;本基金管理人管理的、且由本基金
托管人托管的全部投資組合持有一家上市公司發行的可流通股票,不得超過該上
市公司可流通股票的30%;

18、本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%,因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規模變動等基金管理人之外的
因素致使基金不符合前述所規定比例限制的,基金管理人不得主動新增流動性受
限資產的投資;

19、本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的,可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保
持一致;

20、法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他投資限制。


除上述第2、9、18、19項外,因證券市場波動、上市公司合并、證券發行
人合并、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規
定的投資比例的,基金管理人應當在 10個交易日內進行調整,但中國證監會規
定的特殊情形除外。


基金管理人應當自基金合同生效之日起 6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。上述期間內,基金的投資范圍、投資策略應當符合基金
合同的約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開
始。


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法律法規或監管部門取消上述限制,如適用于本基金,在履行適當程序后,
本基金投資可不受上述規定限制。


基金托管人對基金投資的監督和檢查自基金合同生效之日起開始。


(三)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對托管協議
第十五條第九項基金投資禁止行為進行監督。


根據法律法規有關基金從事的關聯交易的規定,基金管理人和基金托管人應
事先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系的公
司名單及其更新,并以雙方約定的方式提交,確保所提供的關聯交易名單的真實
性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名單,
并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應及時發送基金托管人,基金托
管人應及時確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監督流
程,基金管理人仍違規進行關聯交易,并造成基金資產損失的,由基金管理人承
擔責任,基金托管人并有權向中國證監會報告。


基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券,
或者從事其他重大關聯交易的,應當符合基金的投資目標和投資策略,遵循基金
份額持有人利益優先的原則,防范利益沖突,建立健全內部審批機制和評估機制,
按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意,并按照
法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議,并經三分之二
以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯交易事項進行審
查。


(四)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管
人提供經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單,并約定各交
易對手所適用的交易結算方式。基金托管人監督基金管理人是否按事前提供的銀
行間債券市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場
交易對手名單進行更新,如基金管理人根據市場情況需要臨時調整銀行間債券市
場交易對手名單,應向基金托管人說明理由,在與交易對手發生交易前 3個工作
日內與基金托管人協商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認后,被確認調
整的名單開始生效,新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的

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交易,仍應按照協議進行結算。基金管理人負責對交易對手的資信控制,按銀行
間債券市場的交易規則進行交易,基金托管人則根據銀行間債券市場成交單對合
同履行情況進行監督,但不承擔交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人
事后發現基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時,基金
托管人應及時提醒基金管理人,基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。


(五)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理
人選擇存款銀行進行監督。


基金投資銀行定期存款的,基金管理人應根據法律法規的規定及基金合同的
約定選擇存款銀行。


本基金投資銀行存款應符合如下規定:

1、基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制,確保基金
銀行存款業務賬目及核算的真實、準確。


2、基金托管人應加強對基金銀行存款業務的監督與核查,嚴格審查、復核
相關協議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件,切實履行托管職責。


3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業務時,應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規,以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等
的各項規定。


基金托管人發現基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規的規定
及基金合同的約定的行為,應及時以書面形式通知基金管理人在 10個工作日內
糾正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在 10個工作日內糾正的,
基金托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應
立即報告中國證監會,同時通知基金管理人在 10個工作日內糾正或拒絕結算。


(六)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金資產
凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監
督和核查。


如果基金管理人未經基金托管人的審核擅自將不實的業績表現數據印制在
宣傳推介材料上,則基金托管人對此不承擔任何責任,并將在發現后立即報告中
國證監會。


(七)基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定,對基金管理

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人投資流通受限證券進行監督。


1、基金投資流通受限證券,應遵守《關于規范基金投資非公開發行證券行
為的緊急通知》、《關于基金投資非公開發行股票等流通受限證券有關問題的通
知》等有關法律法規規定。


2、流通受限證券,包括由《上市公司證券發行管理辦法》規范的非公開發
行股票、公開發行股票網下配售部分等在發行時明確一定期限鎖定期的可交易證
券,不包括由于發布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發行未上市證券、
回購交易中的質押券等流通受限證券。


3、在首次投資流通受限證券之前,基金管理人應當制定相關投資決策流程、
風險控制制度、流動性風險控制預案等規章制度。基金管理人應當根據基金流動
性的需要合理安排流通受限證券的投資比例,并在風險控制制度中明確具體比
例,避免基金出現流動性風險。上述規章制度須經基金管理人董事會批準。上述
規章制度經董事會通過之后,基金管理人應當將上述規章制度以及董事會批準上
述規章制度的決議提交給基金托管人。


4.在投資流通受限證券之前,基金管理人應至少提前一個交易日向基金托管
人提供有關流通受限證券的相關信息,具體應當包括但不限于如下文件(如有):
擬發行數量、定價依據、監管機構的批準證明文件復印件、基金管理人與承
銷商簽訂的銷售協議復印件、繳款通知書、基金擬認購的數量、價格、總成本、
劃款賬號、劃款金額、劃款時間文件等。基金管理人應保證上述信息的真實、完
整。


5.基金托管人在監督基金管理人投資流通受限證券的過程中,如認為因市場
出現劇烈變化導致基金管理人的具體投資行為可能對基金財產造成較大風險,基
金托管人有權要求基金管理人對該風險的消除或防范措施進行補充和整改,并做
出書面說明。否則,基金托管人經事先書面告知基金管理人,有權拒絕執行其有
關指令。因拒絕執行該指令造成基金財產損失的,基金托管人不承擔任何責任,
并有權報告中國證監會。

6.基金管理人應保證基金投資的受限證券登記存管在本基金名下,并確保基
金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產生的受限證券登記存管問題,造成
基金財產的損失或基金托管人無法安全保管基金財產的責任與損失,由基金管理
人承擔。

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7.如果基金管理人未按照托管協議的約定向基金托管人報送相關數據或者
報送了虛假的數據,導致基金托管人不能履行托管人職責的,基金管理人應依法
承擔相應法律后果。除基金托管人未能依據基金合同及托管協議履行職責外,因
投資流通受限證券產生的損失,基金托管人按照托管協議履行監督職責后不承擔
上述損失。

(八)基金管理人應在基金首次投資中期票據或中小企業私募債券前,與基
金托管人簽署相應的風險控制補充協議,并按照法律法規的規定和補充協議的約
定向基金托管人提供經基金管理人董事會批準的有關基金投資中期票據或中小
企業私募債券的投資管理制度。


(九)基金托管人發現基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作中
違反法律法規和基金合同的規定,應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。

基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查。基金管理人收到通知后
應在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發出回函,就基金托管人
的疑義進行解釋或舉證,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限內及時改
正。在上述規定期限內, 基金托管人有權隨時對通知事項進行復查, 督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的,基金
托管人應報告中國證監會。基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的
投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定,或者違反基金合同約定的,應當
立即通知基金管理人,并報告中國證監會。


(十)基金管理人有義務配合和協助基金托管人依照法律法規、《基金合同》
和托管協議對基金業務執行核查。對基金托管人發出的書面提示,基金管理人應
在規定時間內答復并改正,或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證;對基金托管
人按照法律法規、《基金合同》和托管協議的要求需向中國證監會報送基金監督
報告的事項,基金管理人應積極配合提供相關數據資料和制度等。


(十一)基金托管人發現基金管理人有重大違規行為,應及時報告中國證監
會,同時通知基金管理人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金管理人
無正當理由,拒絕、阻撓對方根據托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐
等手段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的,
基金托管人應報告中國證監會。


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三、基金管理人對基金托管人的業務核查

(一)基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查,核查事項包括
基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據基金管理人指令辦理清算交
收、相關信息披露和監督基金投資運作等行為。


(二)基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分
賬管理、未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、托管協議及其他有關規定時,應及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正。基金托管人收到通知后應在下一工作日前及時核對并以
書面形式給基金管理人發出回函,說明違規原因及糾正期限,并保證在規定期限
內及時改正。在上述規定期限內,基金管理人有權隨時對通知事項進行復查, 督
促基金托管人改正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為,包括但不限
于:提交相關資料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性,在規定時間
內答復基金管理人并改正。


(三)基金管理人發現基金托管人有重大違規行為,應及時報告中國證監會,
同時通知基金托管人限期糾正,并將糾正結果報告中國證監會。基金托管人無正
當理由,拒絕、阻撓對方根據托管協議規定行使監督權,或采取拖延、欺詐等手
段妨礙對方進行有效監督,情節嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的,基金
管理人應報告中國證監會。


四、基金財產的保管

(一)基金財產保管的原則

1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。


2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人依據合法程序作出的
合法合規指令,基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。


3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。


4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶,確保基金財產的完
整與獨立。


5、基金托管人根據基金管理人的指令,按照基金合同和托管協議的約定保
管基金財產,如有特殊情況雙方可另行協商解決。


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6、對于因為基金投資產生的應收資產,應由基金管理人負責與有關當事人
確定到賬日期并通知基金托管人,到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的,基金托
管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的,基
金托管人對此不承擔任何責任。



7、除依據法律法規和基金合同的規定外,基金托管人不得委托第三人托管
基金財產。


(二)基金募集期間及募集資金的驗資


1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業銀行開設
的基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。



2、基金募集期滿或基金停止募集時,募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后,基金管理人應
將屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶,同時在規
定時間內,聘請具有從事證券相關業務資格的會計師事務所進行驗資,出具驗資
報告。出具的驗資報告由參加驗資的
2名或
2名以上中國注冊會計師簽字方為有
效。



3、若基金募集期限屆滿,未能達到基金合同生效的條件,由基金管理人按
規定辦理退款等事宜,基金托管人應提供充分協助。


(三)基金資金賬戶的開立和管理


1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。



2、基金托管人可以本基金的名義在其營業機構開設本基金的資金賬戶,并
根據基金管理人合法合規的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托
管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動,包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款,均需通過本基金的資金賬戶進行。



3、基金托管資金賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶;亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。



4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規的有關規定。



5、在符合法律法規規定的條件下,基金托管人可以通過基金托管人專用賬
戶辦理基金資產的支付。


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(四)基金證券賬戶的開立和管理

1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司
為基金開立基金托管人與基金聯名的證券賬戶。


2、基金證券賬戶的開立和使用,限于滿足開展本基金業務的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶,亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。


3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算
備付金賬戶,并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級
法人清算工作,基金管理人應予以積極協助。結算備付金的收取按照中國證券登
記結算有限責任公司的規定執行。


4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責,賬戶資產
的管理和運用由基金管理人負責。


5、在本托管協議生效日之后,本基金被允許從事其他投資品種的投資業務,
涉及相關賬戶的開設、使用的,按有關規定開設、使用并管理;若無相關規定,
則基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規定。


(五)債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后,基金托管人根據中國人民銀行、中央國債登記結算有限責
任公司的有關規定,以基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托
管與結算賬戶,并代表基金進行銀行間市場債券的結算。基金管理人和基金托管
人同時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協議。


(六)其他賬戶的開立和管理

1、因業務發展需要而開立的其他賬戶,可以根據法律法規和基金合同的規
定,在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規則使用并管理。


2、法律法規等有關規定對相關賬戶的開立和管理另有規定的,從其規定辦
理。


(七)基金財產投資的有關有價憑證等的保管

基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人
負責妥善保管,保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓,由基金托
管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在

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基金托管人保管期間的損壞、滅失,由此產生的責任應由基金托管人承擔。托管

人對托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。

(八)與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管

理人、基金托管人保管。除協議另有規定外,基金管理人在代表基金簽署與基金
有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本,以便基金管理人和基金
托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15
年。


五、基金資產凈值計算與會計核算
(一)基金資產凈值的計算及復核程序
1、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值。

基金份額凈值是指基金資產凈值除以基金份額總數后得到的基金份額的資

產凈值。基金份額凈值的計算,精確到
0.0001元,小數點后第五位四舍五入,

由此產生的誤差計入基金財產。國家另有規定的,從其規定。

每工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值,并按規定公告。

2、復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后,將基金份額凈值結果發送基金

托管人,經基金托管人復核無誤后,由基金管理人依據基金合同和相關法律法規

的規定對外公布。

(二)基金資產估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金依法擁有的債券、衍生工具和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資

產和負債。

2、估值方法

(1)證券交易所上市的有價證券的估值
1)交易所上市的股票、權證等,以其估值日在證券交易所掛牌的市價(收
盤價)估值;估值日無交易的,且最近交易日后經濟環境未發生重大變化或證券
發行機構未發生影響證券價格的重大事件的,以最近交易日的市價(收盤價)估
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值;如最近交易日后經濟環境發生了重大變化或證券發行機構發生影響證券價格
的重大事件的,可參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易
市價,確定公允價格。



2)交易所上市交易的固定收益品種(可轉換債券、資產支持證券和私募債
券除外),選取估值日第三方估值機構提供的相應品種的凈價進行估值;
3)交易所上市交易的可轉換債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的
債券應收利息得到的凈價進行估值;估值日沒有交易的,且最近交易日后經濟環
境未發生重大變化,按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應收
利息得到的凈價進行估值。如最近交易日后經濟環境發生了重大變化的,可參考
類似投資品種的現行市價及重大變化因素,調整最近交易市價,確定公允價格;
4)交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券、私募債券,采用估值技術確定公
允價值,在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(2)首次公開發行未上市的債券,采用估值技術確定公允價值,在估值技
術難以可靠計量公允價值的情況下,按成本估值。

(3)全國銀行間債券市場交易的債券、資產支持證券等固定收益品種,以
第三方估值機構提供的價格數據估值。

(4)中小企業私募債采用估值技術確定公允價值,在估值技術難以可靠計
量公允價值的情況下,按成本估值。

(5)期貨合約以估值當日結算價進行估值,估值日無結算價的,且最近交
易日后經濟環境未發生重大變化,采用最近交易日結算價估值。

(6)如有充足理由認為按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的,
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后,按最能反映公允價值的價格估
值。

(7)相關法律法規以及監管部門有強制規定的,從其規定。如有新增事項,
按國家最新規定估值。

(8)其他有價證券等資產按國家有關規定進行估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時,應立即通知
對方,共同查明原因,雙方協商解決。


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根據有關法律法規,基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任,因此,就與本基金有關的會
計問題,如經相關各方在平等基礎上充分討論后,仍無法達成一致的意見,按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。


3、特殊情形的處理

(1)基金管理人或基金托管人按估值方法的第( 6)項進行估值時,所造成
的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。

(2)由于不可抗力,或證券交易場所、登記結算機構及存款銀行等第三方機
構發送的數據錯誤,或國家會計政策變更、市場規則變更等非基金管理人與基金
托管人原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進
行檢查,但未能發現錯誤的,由此造成的基金資產估值錯誤,基金管理人和基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施消除
或減輕由此造成的影響。

(三)基金份額凈值錯誤的處理方式

1、當基金份額凈值小數點后 4位以內(含第 4位)發生差錯時,視為基金份
額凈值錯誤;基金份額凈值出現錯誤時,基金管理人應當立即予以糾正,通報基
金托管人,并采取合理的措施防止損失進一步擴大;錯誤偏差達到或超過基金資
產凈值的 0.25%時,基金管理公司應當及時通知基金托管人并報中國證監會;錯
誤偏差達到基金份額凈值的 0.50%時,基金管理人應當公告、通報基金托管人并
報中國證監會備案;當發生凈值計算錯誤時,由基金管理人負責處理,由此給基
金份額持有人和基金造成損失的,應由基金管理人先行賠付,基金管理人按差錯
情形,有權向其他當事人追償。


2、當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠
償時,基金管理人和基金托管人應根據實際情況界定雙方承擔的責任,經確認后
按以下條款進行賠償:

(1)本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任。與本基金有關的會計問
題,如經雙方在平等基礎上充分討論后,尚不能達成一致時,按基金會計責任方
的建議執行,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由基金管理人負責賠付。

(2)若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后公告,而
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且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明,基金份額凈值
出錯且造成基金份額持有人損失的,應根據法律法規的規定對基金份額持有人或
基金支付賠償金,就實際向基金份額持有人或基金支付的賠償金額,其中基金管
理人承擔 50%,基金托管人承擔 50%。


(3)如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結果,雖然多次重新
計算和核對,尚不能達成一致時,為避免不能按時公布基金份額凈值的情形,以
基金管理人的計算結果對外公布,由此給基金份額持有人和基金造成的損失,由
基金管理人負責賠付。

(4)由于基金管理人提供的信息錯誤(包括但不限于基金申購或贖回金額
等),基金托管人在履行正常復核程序后仍不能發現該錯誤,進而導致基金份額
凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產的損失,由基金管理人負責賠
付。

3、由于證券交易場所、登記結算公司發送的數據錯誤,有關會計制度變化
或由于其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、
合理的措施進行檢查,但是未能發現該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤,基
金管理人、基金托管人可以免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應積極采
取必要的措施消除由此造成的影響。


4、基金管理人和基金托管人由于各自技術系統設置而產生的凈值計算尾差,
以基金管理人計算結果為準。


5、前述內容如法律法規或監管機關另有規定的,從其規定處理。如果行業
有通行做法,雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協
商。


(四)暫停估值與公告基金份額凈值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易場所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時;

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時;

3、當前一估值日基金資產凈值 50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時,經與基金托管人協商一
致的;

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4、中國證監會和基金合同認定的其他情形。


(五)基金會計制度

按國家有關部門規定的會計制度執行。


(六)基金賬冊的建立

基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務會計報告。基金管理人獨立地
設置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方
法存在分歧,應以基金管理人的處理方法為準。若當日核對不符,暫時無法查找
到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的,以基金管理人的賬冊為
準。


(七)基金財務報表與報告的編制和復核


1、財務報表的編制

基金管理人應當及時編制并對外提供真實、完整的基金財務會計報告。月度
報表的編制,基金管理人應于每月終了后
5工作日內完成;招募說明書在基金合
同生效后每
6個月更新并公告一次,于該等期間屆滿后
45日內公告。季度報告
應在每個季度結束之日起
15個工作日內編制完畢并予以公告;半年度報告在會
計年度半年終了后
60日內編制完畢并予以公告;年度報告在會計年度結束后
90
日內編制完畢并予以公告。基金合同生效不足
2個月的,基金管理人可以不編制
當期季度報告、半年度報告或者年度報告。



2、報表復核

基金管理人在月度報表完成當日,將報表蓋章后提供給基金托管人復核;基
金托管人在收到后應在
3日內進行復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基
金管理人在季度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人
應在收到后
7個工作日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管
理人在半年度報告完成當日,將有關報告提供給基金托管人復核,基金托管人應
在收到后
30日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在
年度報告完成當日,將有關報告提供基金托管人復核,基金托管人應在收到后
45日內完成復核,并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人和基金托管
人之間的上述文件往來均以傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。


基金托管人在復核過程中,發現雙方的報表存在不符時,基金管理人和基金

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托管人應共同查明原因,進行調整,調整以雙方認可的賬務處理方式為準;若雙
方無法達成一致,以基金管理人的賬務處理為準。核對無誤后,基金托管人在基
金管理人提供的報告上加蓋托管業務專用章或者出具加蓋托管業務專用章的復
核意見書,雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公
告之日之前就相關報表達成一致,基金管理人有權按照其編制的報表對外發布公
告,基金托管人有權就相關情況報中國證監會備案。


(八)基金管理人應每季向基金托管人提供基金業績比較基準的基礎數據和
編制結果。


六、基金份額持有人名冊的保管

本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊,
包括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會
權益登記日、每年
6月
30日、12月
31日的基金份額持有人名冊。基金份額持
有人名冊的內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。


基金份額持有人名冊由注冊登記機構編制,由基金管理人審核并提交基金托
管人保管。基金托管人有權要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的
基金份額持有人名冊,基金管理人應及時提供,不得拖延或拒絕提供。


基金管理人應及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年
6月
30日

12月
31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交;基金合同生
效日、基金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發
生日后十個工作日內提交。


基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊,保存期限為
15
年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業務以外的其
他用途,并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善
保管基金份額持有人名冊,應按有關法規規定各自承擔相應的責任。


七、爭議解決方式

因托管協議產生或與之相關的爭議,雙方當事人應通過協商、調解解決,協
商、調解不能解決的,任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會,
仲裁地點為北京市,按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規則進行
仲裁。仲裁裁決是終局的,對當事人均有約束力,除非仲裁裁決另有規定,仲裁

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費用由敗訴方承擔。


爭議處理期間,雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責,各自繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務,維護基金份額持有人
的合法權益。


托管協議適用中華人民共和國法律并從其解釋。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算
(一)托管協議的變更程序
托管協議雙方當事人經協商一致,可以對協議進行修改。修改后的新協議,

其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更應報中國證監會

備案。

(二)基金托管協議終止出現的情形
1、基金合同終止;
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產;
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理

權;
4、發生法律法規、中國證監會或基金合同規定的終止事項。

(三)基金財產的清算
1、基金財產清算小組


(1) 自出現《基金合同》終止事由之日起
30個工作日內,成立基金財產清
算小組,基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清
算。

(2)基金清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關業務
資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金清算小組可以聘
用必要的工作人員。

(3)在基金財產清算過程中,基金管理人和基金托管人應各自履行職責,繼
續忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協議規定的義務,維護基金份額持
有人的合法權益。

(4)基金清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變現和分配。基金清
算小組可以依法進行必要的民事活動。

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2、基金財產清算程序


(1)基金合同終止情形出現時,由基金財產清算小組統一接管基金財產;
(2)對基金財產和債權債務進行清理和確認;
(3)對基金財產進行估值和變現;
(4)編制清算報告;
(5)聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計;
(6)聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書;
(7)將清算報告報中國證監會備案;
(8) 公告基金清算報告;
(9)對基金財產進行分配。

3、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用,清
算費用由基金清算小組優先從基金財產中支付。

4、基金財產按下列順序清償:


(1)支付清算費用;
(2)交納所欠稅款;
(3)清償基金債務;
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。

基金財產未按前款(1)-(3)項規定清償前,不分配給基金份額持有人。

5、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告;基金財產清算報告經會計師事務所
審計,律師事務所出具法律意見書后,由基金財產清算小組報中國證監會備案并
公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內
由基金財產清算小組進行公告。



6、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存
15年以上。



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第二十一部分對基金份額持有人的服務
對本基金份額持有人的服務主要由基金管理人和代銷機構提供。

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。基金管理人將根據基
金份額持有人的需要和市場的變化,增加或變更服務項目。主要服務內容如下:
(一)基金份額持有人投資交易確認服務
登記機構保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投
資記錄。

基金管理人直銷中心應根據在基金管理人直銷中心進行交易的投資者的要
求提供開戶及交易確認單。

基金代銷機構應根據在其網點進行交易的投資者的要求提供開戶及交易確
認單。


(二)基金份額持有人交易記錄查詢服務
基金份額持有人可通過基金管理人網站、客戶服務中心查詢歷史交易記錄。

(三)基金份額持有人交易對賬單寄送服務
基金份額持有人交易對賬單包括月度對賬單與季度對賬單,向訂制客戶寄

送。萬家基金管理有限公司已全面開通了電子賬單服務,主要有電子郵件賬單(季
度)和短信賬單(月度)兩類,均向訂制客戶免費發送。

(四)信息訂制服務

投資者可以通過本基金管理人網站(
www.wjasset.com)、客戶服務中心提交
信息訂制申請,基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發送所訂制的信息。可
訂制的內容如下:


1、電子郵件:電子郵件對賬單、每日凈值播報等。

2、手機短信:短信對賬單、賬戶交易確認、基金交易確認、持有基金周末

凈值、生日祝福等。

(五)資訊服務
1、客戶服務電話

投資者撥打客戶服務電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息咨詢、賬
戶信息查詢、定制資訊、建議投訴等全面的服務。


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客戶服務電話:400-888-0800,95538轉
6
客戶服務傳真:021-38909778


2、公司網站
基金管理人的互聯網地址:www.wjasset.com
基金管理人的電子信箱:[email protected]
投資者也可登錄基金管理人網站,在“客服”—“服務中心”—“留言咨詢”

欄目中,直接提出有關本基金的問題和建議。

投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.wjasset.com)查閱和下載招
募說明書。

基金管理人網站為投資者提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議等服務
欄目,力爭為投資者提供全方位的專業服務。


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第二十二部分其他應披露事項
1、2018年
12月
13日,本公司在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時
報》發布“萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金新增百度百盈為銷售機構并
開通定投業務及參加其費率優惠活動的公告”;
2、2018年
12月
15日,本公司在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時
報》發布“萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書摘要(
2018年第
2
號)”;
3、2018年
12月
29日,本公司在《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時
報》發布“萬家基金管理有限公司關于旗下部分基金新增東方財富證券為銷售機
構及參加其費率優惠活動的公告”;
4、2019年
1月
22日,本公司在《上海證券報》發布“萬家家享純債債券
型證券投資基金
2018年第
4季度報告”;
5、2019年
3月
28日,本公司在《上海證券報》發布“萬家家享純債債券
型證券投資基金
2018年年度報告摘要”;
6、2019年
4月
18日,本公司在《上海證券報》發布“萬家家享純債債券
型證券投資基金
2019年第
1季度報告”。

7、2019年
4月
24日,本公司在《上海證券報》發布“萬家基金管理有限
公司關于旗下部分基金新增聯儲證券為銷售機構并開通定投業務的公告”;
8、2019年
5月
7日,本公司在《上海證券報》發布“萬家基金管理有限公
司關于旗下部分基金參加萬家財富費率優惠的公告”。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書
201901

第二十三部分招募說明書的存放及查閱方式

招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所,投資者可在辦公時
間查閱;投資者在支付工本費后
,可在合理時間內取得上述文件復制件或復印件。

對投資者按此種方式所獲得的文件及其復印件,基金管理人和基金托管人保證文
本的內容與所公告的內容完全一致。


投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.wjasset.com)查閱和下載招
募說明書。


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萬家家享純債債券型證券投資基金更新招募說明書 201901

第二十四部分備查文件
(一)備查文件目錄
1、中國證監會許可本基金注冊募集的文件
2、《萬家家享純債債券型證券投資基金基金合同》
3、《萬家家享純債債券型證券投資基金托管協議》
4、法律意見書
5、基金管理人業務資格批件、營業執照
6、基金托管人業務資格批件、營業執照
7、中國證監會要求的其他文件
(二)存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。

(三)查閱方式
投資者可在營業時間免費查閱備查文件。在支付工本費后,可在合理時間內
取得備查文件的復制件或復印件。


萬家基金管理有限公司
二零一九年六月十四日

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