[发行]银华基金管理股份有限公司:银华估值优势混合:银华估值优势混合型证券投资基金更新招募说明书(2019年第1号)

时间:2019年06月14日 14:35:25 中财网
更新招募说明书

银华估值优势混合型证券投资基金


更新招募说明书
(2019年第
1号)


基金管理人:银华基金管理股份有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司


更新招募说明书


重要提示

本基金经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会?#20445;?#20110;
2017年
9月
27日

证监许可【2017】1760号文准予募集注册。


本基金合同生效日为
2017年
11月
3日。


基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会
注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的风险和收益作出实质性
判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及市场前
景等作出实质性判断或者保证。


证券投资基金(以下简称“基金?#20445;?#26159;一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,
降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预
期的金融工具,投资人购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可
能承担基金投资所带来的损失。投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄
方式的区别。定期定额投资是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的
投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资人获得收
益,也不是替代储蓄的等效理财方式。


基金分为股票型证券投资基金、混合型证券投资基金、债券型证券投资基金、货币市
场基金等不同类型,投资人投资不同类型的基金将获得不同的收益预期,也将承担不同程
度的风险。一般来说,基金的收益预期越高,投资人承担的风险也越大。本基金为混合型
基金,其预期收益和预期风险水平高于债券型基金产品和货币市场基金。


本基金投资相关股票市场交易互联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交
易所上市的股?#20445;?#20197;下简称“港股通标的股票?#20445;?#30340;,会面临港股通机制下因投资环?#22330;?br /> 投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括港股市场股价波动较大的
风险(港股市场实行
T+0回转交易,且对个股不设涨跌幅限制,港股股价可能表现出比
A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港
股通机制下交易日不连贯可能带来的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正
常交易,港股不能及时卖出,可能带来一定的流动性风险)等。具体风险烦请查阅本基金
招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。


本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资
于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。


本基金按照基金份额发售面值
1.00元发售,在市场波动等因素的影响下,基金份额净
值可能低于基金份额发售面值。


本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资人在投

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资本基金前,需充分了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市
场,并承担基金投资中出?#20540;?#21508;类风险,包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本
基金特有的风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险,即当单个开放日内的
基金份额的净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购
申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额的百
?#31181;?#21313;时,投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。


投资有风险,投资人在进行投资决策前,请仔细阅读本招募说明书、基金合同等信息
披露?#21215;?#20102;解本基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投?#21183;?#38480;、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资?#35828;?#39118;险承受能力相适应。


基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不
保证本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得可能会高于或低于投资
人先前所支付的金额。投资人应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露?#21215;?br /> 自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。本基金的过往?#23548;?#21450;
其净值高低并不预示其未来?#23548;?#34920;现。基金管理人所管理的其他基金的?#23548;?#24182;不构成对本
基金?#23548;?#34920;?#20540;?#20445;证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资
决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。


投资人应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认购、申购和赎回基
金,基金销售机构名单详见本招募说明书、本基金的基金份额发售公告以及相关公告。


本招募说明书(更新)所载内容截止日为
2019年
5月
3日,有关财务数据和净值表
现截止日为
2019年
3月
31日,所披露的投资组合为
2019年
1季度的数据(财务数据未经
审计)。


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目录

一、绪言...........................................................................................................................................4
二、释义...........................................................................................................................................5
三、基金管理人...............................................................................................................................9
四、基金托管人..............................................................................................................................21
五、相关服务机构..........................................................................................................................25
六、基金的募集..............................................................................................................................39
七、基金合同的生效......................................................................................................................40
八、基金份额的申购与赎回..........................................................................................................41
九、基金的投资..............................................................................................................................51
十、基金的?#23548;?.............................................................................................................................62
十一、基金的财产..........................................................................................................................63
十二、基金资产估值......................................................................................................................64
十三、基金的收益与分配..............................................................................................................69
十四、基金的费用与税收..............................................................................................................71
十五、基金的会计和审计..............................................................................................................73
十六、基金的信息披露..................................................................................................................74
十七、风险揭示..............................................................................................................................80
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算......................................................................85
十九、基金合同的内容摘要..........................................................................................................87
二十、基金托管协议的内容摘要................................................................................................102
二十一、对基金份额持有?#35828;?#26381;务............................................................................................113
二十二、其他应披露事项............................................................................................................114
二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................................115
二十四、备查?#21215;?.......................................................................................................................116


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一、绪言

银华估值优势混合型证券投资基金招募说明书?#32602;?#20197;下简称
“招募说明书”或“本
招募说明书?#20445;?#20381;据《中华人民共和国证券投资基金法?#32602;?#20197;下简称“《基金法?#36144;保?br /> 《证券投资基金销售管理办法?#32602;?#20197;下简称“?#26029;?#21806;办法?#36144;保ⅰ?#20844;开募集证券投资基
金运作管理办法?#32602;?#20197;下简称“?#23545;?#20316;办法?#36144;保ⅰ?#35777;券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称“《信息披露办法?#36144;保ⅰ?#20844;开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规
定?#36144;ⅰ?a onmouseover="popLayer_simple(getPosLeft(this),getPosTop(this),'005250');overdiv=1" onmouseout="overdiv=0;setTimeout('hideLayer()',100)" href="http://quote.cfi.cn/quote_005250.html" target=_blank>银华估值优势混合型证券投资基金基金合同?#32602;?#20197;下简称
“基金合同?#20445;?#21450;其他
有关法律法规编写。


本招募说明书阐述了银华估值优势混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费
?#23454;?#19982;投资人投资决策有关的全部必要事项,投资人在作出投资决策前应仔细阅读本招募
说明书。


基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性?#29575;?#25110;者重大遗漏,并对
其真实性、准确性、完整性承担法律责任。


本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由银华基金管理
股份有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载
明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。


本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基
金合同当事人之间权利、义务的法律?#21215;?#22522;金投资人自依基金合同取得基金份额,即成
为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有本基金基金份额的行为本身即表明其对基
金合同的承认和接受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章
或签字为必要条件。基金合同当事人应按照《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有?#35828;?#26435;利和义务,应详细查阅基金合同。


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二、释义

在本招募说明书中,除非文意另有所指,下?#20889;?#35821;或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指银华估值优势混合型证券投资基金
2、基金管理人:指银华基金管理股份有限公司
3、基金托管人:指中国建设银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同?#32602;?#25351;《银华估值优势混合型证券投资基金基金合同》及对
基金合同的任何?#34892;?#20462;订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管?#21496;?#26412;基金签订之《银华估值优势混合型证券
投资基金托管协议》及对该托管协议的任何?#34892;?#20462;订和补充
6、招募说明书、本招募说明书:指《银华估值优势混合型证券投资基金招募说明书》
及其定期的更新
7、基金份额发售公告:指《银华估值优势混合型证券投资基金基金份额发售公告》
8、法律法规:指中国现行?#34892;?#24182;公布实施的法律、行政法规、规范性?#21215;?#37096;门规章、
地方性法规、地方政府规章和其制定机构不时做出的修改、补充和有权解释
9、《基金法?#32602;?#25351;
2003年
10月
28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次
会议通过,2012年
12月
28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订,

2013年
6月
1日起实施,并经
2015年
4月
24日第十二届全国人民代表大会常务委员会
第十四次会议?#24230;?#22269;人民代表大会常务委员会关于修改
<中华人民共和国港口法>等七部法
律的决定》修改的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、?#26029;?#21806;办法?#32602;?#25351;中国证监会
2013年
3月
15日颁布、同年
6月
1日实施的《证
券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法?#32602;?#25351;中国证监会
2004年
6月
8日颁布、同年
7月
1日实施的
《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、?#23545;?#20316;办法?#32602;?#25351;中国证监会
2014年
7月
7日颁布、同年
8月
8日实施的《公开
募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定?#32602;?#25351;中国证监会
2017年
8月
31日颁布、同年
10月
1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的
修订

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14、港股通:指内地投资?#23435;?#25176;内地证券公司,经由境内证券交易所设立的证券交易

服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会或其他经

国务院授权的机构
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织


20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及
相关法律法规规定(包括其不时修订)规定的条件,经中国证监会批准,可以投资于中国
境内证券市场,并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的机构投资者


21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内证券投资
试点办法?#32602;?#21253;括其不时修订)及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境
内证券投资的境外法人


22、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币合格境外机
构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资?#35828;?#21512;称
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书等相关?#21215;?#21512;法取得本基金基金份
额的投资人
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传?#24179;?#22522;金,发售基金份额,办理基

金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、发售:指在本基金募集期内,销售机构向投资人销售本基金份额的行为
26、销售机构:指银华基金管理股份有限公司以及符合?#26029;?#21806;办法》和中国证监会规

定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议,办理基

金销售业务的其他机构
27、基金销售网点:指销售机构的销售网点
28、登?#19988;?#21153;:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结?#24682;?#20195;理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等

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29、登记机构:指办理登?#19988;?#21153;的机构。本基金的登记机构为银华基金管理股份有限
公司或接受银华基金管理股份有限公司委托代为办理登?#19988;?#21153;的机构
30、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基
金份额余额及其变动情况的账户


31、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起基金份额变动及结余情况的
账户


32、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管
理人聘请法定机构验资并向中国证监会办理基金备案?#20013;?#23436;毕,并获得中国证监会书面确
?#29616;?#26085;


33、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完
毕,清算报告报中国证监会备案并予以公告之日
34、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过


3个月
35、存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期期间
36、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的工作日
38、T+n日:指自
T日起第
n个工作日(不包含
T日),n=1,2,3,4,5……
39、开放日:指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若该工作日

为非港股通交易日,则本基金不开放)
40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则?#32602;?#25351;《银华基金管理股份有限公司基金注册登?#19988;?#21153;规则》及其不

时做出的修订,是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由
基金管理人和投资人共同遵守
42、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以及基
金销售网点规定的?#20013;?#30003;请购买本基金基金份额的行为
43、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书规定的条件以及基
金销售网点规定的?#20013;?#30003;请购买本基金基金份额的行为
44、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件
以及基金销售网点规定的?#20013;?#35201;求将本基金基金份额?#19968;?#20026;现金的行为

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45、基金转换:指在基金合同生效后,基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人
届时?#34892;?#20844;告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、已开通基金转换业务的某一
开放式基金的全部或部分基金份额转换为同一基金管理人管理的且已开通基金转换业务的
其他开放式基金的基金份额的行为


46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份
额销售机构的操作


47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣
款金额及扣款方式,?#19978;?#21806;机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款
及受理基金申购申请的一种投资方式


48、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余
额)超过上一开放日基金总份额的
10%的情形


49、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价
格予?#21592;湎值?#36164;产,包括但不限于到期日在
10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含
协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、
资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等。



50、元:指中国法定货币人民?#20197;?
51、基金利润:指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关
费用后的余额
52、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息、基

金应收的款项及其他资产?#21215;?#20540;总和
53、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后?#21215;?#20540;
54、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数所得价值
55、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债?#21215;?#20540;,以确定基金资产净值和基金

份额净值的过程
56、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒


57、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
58、中国:指中华人民共和国。就本招募说明书而言,不包括香港特别行政区、澳门

特别行政区和台湾地区

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三、基金管理人

(一)基金管理人概况

名称银华基金管理股份有限公司
注册地址广东省深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦19层
办公地址?#26412;?#24066;东城区东长安街1号东方广场东方经贸城C2办公楼15层
法定代表人王珠林设立日期
2001年5月28日
批准设立机关中国证监会批准设立文号
中国证监会证监基金字
[2001]7号
组织形式股份有限公司注册资本
2.222亿元人民币
存续期间?#20013;?#32463;营联系人冯晶
电话
010-58163000传真
010-58163090

银华基金管理有限公司成立于2001年5月28日,是经中国证监会批准(证监基金字
[2001]7号文)设立的全国性资产管理公司。公司注册资本为2.222亿元人民币,公司的股
权结构为西南证券股份有限公司(出资比例44.10%)、第一创业证券股份有限公司(出资
比例26.10%)、东北证券股份有限公司(出资比例18.90%)、山西海鑫实业股份有限公司
(出资比例0.90%)、杭州银华聚义投资合伙企?#25285;?#26377;限合伙)(出资比例3.57%)、杭州
银华致信投资合伙企?#25285;?#26377;限合伙)(出资比例3.20%)及杭州银华汇玥投资合伙企?#25285;?#26377;
限合伙)(出资比例3.22%)。公司的主要业务是基金募集、基金销售、资产管理及中国证
监会许可的其他业务。公司注册地为广东省深圳市。银华基金管理有限公司的法定名称已
于2016年8月9日起变更为“银华基金管理股份有限公司”。


公司治理结构完善,经营运作规范,能够切实维护基金投资?#35828;?#21033;益。公司董事会下
设“战略委员会”、“风险控制委员会”、“薪酬与提名委员会”、“审计委员会”四个
专业委员会,有针对性地研究公司在经营管理和基金运作中的相关情况,制定相应的政策,
并充分发挥独立董事的职能,切实加强对公司运作?#21215;?#30563;。


公司监事会由4位监事组成,主要负责检查公司的财务以及对公司董事、高级管理人员
的行为进行监督。


公司具体经营管理由总经理负责,公司根据经营运作需要设置投资管理一部、投资管
理二部、投资管理三部、量化投资部、境外投资部、FOF投资管理部、研究部、市场营销部、
机构业务部、养老金业务部、交易管理部、风险管理部、产品开发部、运作保障部、信息
技术部、互联网金融部、战略发展部、投资银行部、监察稽核部、人力资源部、公司办公
室、行政财务部、深圳管理部、内?#21487;?#35745;部等24个职能部门,并设有?#26412;?#20998;公司、青岛分
公司和上海分公司。此外,公司设立投资决策委员会作为公司投资业务的最高决策机构,
同时下设“主动型A股投资决策、固定收益投资决策、量化和境外投资决策、养老金投资决

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策及基金中基金投资决策”五个专门委员会。公司投资决策委员会负责确定公司投资业务
理念、投资政策及投资决策流程和风险管理。


(二)主要人员情况


1.基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员
王珠林先生:董事长,经济学博士。曾任甘肃省职工财经学院财会?#21040;?#24072;,甘肃省证
券公司发行部经理,中国蓝星化学工业总公司处长,蓝星清洗股份有限公司董事、副总经
理、董事会秘书,西南证券副总裁,中国银河证券副总裁,西南证券董事、总裁?#25442;?#26366;先
后担任中国证监会发行审?#23435;?#21592;会委员、中国证监会上市公司并购重组审?#23435;?#21592;会委员、
中国证券业协会投资银行业委员会委员、重庆市证券期货业协会会长。现任公司董事长,
兼任中国上市公司协会并购融资委员会执行主任、中国证券业协会绿色证券专业委员会副
主任委员、中国退役士兵就业创业服务促进会副理事长、中证机构间报价?#20302;?#32929;份有限公
司董事、中国航发动力股份有限公司独立董事、北汽福田汽车股份有限公司独立董事、财
政部资产评估准则委员会委员。


王芳女士:董事,法学硕士、清华五道口金融EMBA。曾任大鹏证券有限责任公司法律
支持部经理,第一创业证券有限责任公司首席律师、法律合规部总经理、合规总监、副总
裁,第一创业证券股份有限公司常务副总裁、合规总监。现任第一创业证券股份有限公司
董事、总裁,第一创业证券承销保荐有限责任公司执行董事。


李福?#21512;?#29983;:董事,中共党员,硕士研?#21487;?#39640;级工程师。曾任一汽集团公司发展部
部长;吉?#36136;?#32463;济贸易委员会副主任;吉?#36136;?#21457;展和改革委员会副主任;长春市副市长;
吉?#36136;?#21457;展和改革委员会主任;吉?#36136;?#25919;府党组成员、秘书长。现任东北证券股份有限公
司董事长、党委书记,东证融汇证券资产管理有限公司董事长,中证机构间报价?#20302;?#32929;份
有限公司监事,深圳证券交易所第四届理事会战略发展委员会委员,上海证券交易所第四
届理事会政策咨询委员会委员。


吴坚先生:董事,中共党员。曾任重庆市经济体制改革委员会主任科员,重庆市证券
监管办公室副处长,重庆证监局上市处处长,重庆渝富资产经营管理集团有限公司党委委
员、副总经理,重庆东源产业投资股份有限公司董事长,重庆机电股份有限公司董事,重
庆上市公司董事长协会秘书长,西南证券有限责任公司董事,安诚财产保险股份有限公司
副董事长,重庆银海融资租赁有限公司董事长,重庆直升机产业投资有限公司副董事长,
华融渝富股权投资基金管理有限公司副董事长,西南药业股份有限公司独立董事,西南证
券股份有限公司董事,西南证券股份有限公司副总裁。现任西南证券股份有限公司董事、
总裁、党委副书记,重庆股份转让?#34892;?#26377;限责任公司董事长,西证国际投资有限公司董事
长,西证国际证券股份有限公司董事会主席,重庆仲裁委仲裁员,重庆市证券期货业协会
会长。


王立新先生:董事,总经理,经济学博士,中国证券投资基金行业最早的从业者,已

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从业20年。他参与?#35789;?#30340;南方基金和目前领导的银华基金是中国优秀的基金管理公司。曾
?#25237;?#20110;?#26412;?#22823;学哲学系、中央?#25215;?#30740;?#21487;?#37096;、中国社会科学院研?#21487;?#37096;、长江商学院
EMBA。先后就职于中国工商银行总行、中国农村发展信?#22411;?#36164;公司、南方证券股份有限公
司基金部;参与筹建南方基金管理有限公司,并历?#25991;?#26041;基金研究开发部、市场拓展部总
监。现任银华基金管理股份有限公司总经理、银华资本管理(珠海横琴)有限公司董事长。

此外,兼任中国基金业协会理事、香山论坛发起理事、秘书长、《中国证券投资基金年鉴》
副主编、?#26412;?#22823;学校友会理事、?#26412;?#22823;学企?#23548;?#20465;乐部理事、?#26412;?#22823;学哲学系系友会秘书
长、?#26412;?#22823;学金融校友联合会副会长。


郑秉文先生:独立董事,经济学博士,教授,博?#21487;?#23548;师,曾任中国社会科学院研究
生院副院长,?#20998;?#25152;副所长,拉美所所长和美国所所长。现任第十三届全国政协委员,中
国社科院世界社保研究?#34892;?#20027;任,研?#21487;?#38498;教授、博?#21487;?#23548;师,政府特殊津贴享受者,人
力资源和社会保障部咨询专家委员会委员,保监会重大决策咨询委员会委员,在?#26412;?#22823;学、
中国人民大学、国家行政学院、武汉大学等十几所大学担任客座教授。


刘星先生:独立董事,管理学博士,重庆大学经济与工商管理学院会计学教授、博士
生导师、国务院“政府特殊津贴”获得者,全国先进会计(教育)工作者,中国注册会计
师协会非执业会员。现任中国会计学会理事,中国会计学会对外学术交流专业委员会副主
任,中国会计学会教育分会前任会长,中国管理现代化研究会常务理事,中国优选法统筹
与经济数学研究会常务理事。


邢冬?#25918;?#22763;:独立董事,法律硕士,律师。曾任职于司法部中国法律事务?#34892;?后更名
为信利律师事务所),并历任?#26412;?#24066;共和律师事务所合伙人。现任?#26412;?#22825;达共和律师事务所
管理合伙人、金融部负责人,同时兼任?#26412;?#26397;阳区律师协会副会长。


封和平先生:独立董事,会计学硕士,中国注册会计师。曾任职于财政部所属中华财
务会计咨询公司,并历任安达信华强会计师事务所副总经理、合伙人,普华永道会计师事
务所合伙人、?#26412;?#20027;管合伙人,摩根士丹利中国区副主席?#25442;?#26366;担任中国证监会发行审核
委员会委员、中国证监会上市公司并购重组审?#23435;?#21592;会委员、第29届?#30053;?#20250;?#26412;?#22885;组委财
务?#23435;省?br />

钱龙海先生:监事会主席,经济学硕士。曾任?#26412;?#20140;放投资管理?#23435;?#20844;司总经理助理;
佛山证券有限责任公司副总经理,第一创业证券有限责任公司董事、总裁、党委书记,第一
创业投资管理有限公司董事长,第一创业证券承销保荐有限责任公司董事,第一创业证券
股份有限公司党委书记、董事、总裁。现任第一创业证券股份有限公司监事会主席,第一
创业投资管理有限公司董事、深圳第一创业创新资本管理有限公司董事。


李军先生:监事,管理学博士。曾任四川省农业管理干部学院教师,西南证券股份有
限公司成都证券营业部咨询部分析师、高级客户经理、总经理助理、业务总监,西南证券
股份有限公司经纪业务部副总经理。此外,还曾先后担任重庆市国有资产监督管理委员会

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统计评价处(企业监管三处)副处长、企业管理三处副处长、企业管理二处处长、企业管理
三处处长,并曾兼任重庆渝富资产经营管理集团有限公司外部董事。现任西南证券股份有
限公司运营管理部总经理。


龚飒女士:监事,硕士学历。曾任湘财证券有限责任公司?#31181;?#26426;构财务负责人,泰达
荷银基金管理有限公司基金事业部副总经理,湘财证券有限责任公司稽?#21496;?#29702;,交银施罗
德基金管理有限公司运营部总经理,银华基金管理股份有限公司运作保障部总监。现任公
司机构业务部总监。


杜永军先生:监事,大专学历。曾任五洲大酒店财务部主管,?#26412;?#36187;特饭店财务部主
管、主任、经理助理、?#26412;?#29702;、经理。现任公司行政财务部总监助理。


周毅先生:副总经理。硕士学位,曾任美国普华永道金融服务部部门经理、巴克莱银
行量化分析部副总裁及巴克莱亚太有限公司副董事等职,曾任银华全球核心优选证券投资
基金、银华沪深300指数证券投资基金(LOF)及银华抗通胀主题证券投资基金(LOF)基金
经理和公司总经理助理职务。现任公司副总经理,兼任公司量化投资总监、量化投资部总
监以及境外投资部总监、银华国际资本管理有限公司总经理,并同时兼任银华深证100指数
分级证券投资基金、银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金基金经理职务。


凌宇翔先生:副总经理,工商管理硕士。曾任职于机械工业部、西南证券有限责任公
司;2001年起任银华基金管理有限公司督察长。现任公司副总经理。


?#25307;?#33559;先生:副总经理。博士研?#21487;?#33719;得中国政法大学法学学士、清华大学法律硕
士、英国剑桥大学哲学硕士、中国社会科学院研?#21487;?#38498;经济学博士(金融学专?#25285;?#23398;位。

曾先后担任福建日报社要闻采访部记者,中国银监会政策法规部创新处主任科员,中国银
监会创新监管部综合处副处长,中国银监会创新监管部产品创新处处长,中国银监会湖北
银监?#25351;本?#38271;。现任公司副总经理。


杨文辉先生,督察长,法学博士。曾任职于?#26412;?#24066;水利经济发展有限公司、中国证监
会。现任银华基金管理股份有限公司督察长,兼任银华资本管理(珠海横琴)有限公司董
事、银华国际资本管理有限公司董事。



2.本基金基金经理
倪明先生:经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾于
2008年
1月
12日至
2011年
4月
15日期间担任大成创新成长混合型证券投资基金基金经理职务。2011年
4月
加盟银华基金管理有限公司。自
2011年
9月
26日起担任银华核?#21215;?#20540;优选混合型证券投
资基金基金经理,自
2015年
5月
6日起兼任银华领先策略混合型证券投资基金基金经理,

2015年
8月
27日起兼任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式基金基金经理,

2016年
7月
8日至
2017年
9月
4日兼任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金

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经理,自
2017年
8月
11日起兼任银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金基金经理,

2017年
11月
3日起兼任银华估值优势混合型证券投资基金基金经理,自
2017年
11月
24日起兼任银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


李晓星先生?#33322;?#26725;大学理学、管理学双硕士。2006年至
2010年期间任职于
ABB有限
公司,历任运营发展部运营?#23435;剩?#38598;团审计部高级审计师等职务;2011年
3月加盟银华基
金管理有限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务。自
2015年
7月
7日起担任银华中
小盘精选混合型证券投资基金基金经理,自
2016年
12月
22日起兼任银华盛世精选灵活配
置混合型发起式证券投资基金基金经理,自
2017年
8月
11日起兼任银华明择多策略定期
开放混合型证券投资基金基金经理,自
2017年
11月
3日起兼任银华估值优势混合型证券
投资基金基金经理,自
2018年
3月
12日起兼任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基
金经理,自
2018年
7月
5日起兼任银华心怡灵活配置混合型证券投资基金基金经理,自
2018年
8月
15日起兼任银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银
华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


胡晓晖先生?#26680;?#22763;学位。曾就职于
KPMG、Old Mutual Financial、Voyant
Advisors、申万宏源证券研究所。2015年
9月加入银华基金,历任港股研究组长、基金经
理助理,现任基金经理。自
2018年
5月
24日起担任银华估值优势混合型证券投资基金基
金经理。


?#29260;?#22899;士?#26680;?#22763;学位。曾就职于?#34892;?#24314;投证券股份有限公司,于
2015年
8月加入银华
基金,历任行业研究员、投资经理职务,现任投资管理一部基金经理。自
2018年
11月
6日起担任银华估值优势混合型证券投资基金、银华?#34892;?#30424;精选混合型证券投资基金、银
华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投
资基金基金经理,自
2019年
3月
19日起兼任银华心诚灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。


程程先生?#26680;?#22763;学位。曾就职于天弘基金、?#34892;?#35777;券、安永华明会计师事务所,
2018年
10月加入银华基金,现任投资管理一部基金经理。自
2019年
3月
22日起担任银
华裕利混合型发起式证券投资基金基金经理,自
2019年
3月
27日起兼任银华估值优势混
合型证券投资基金基金经理。



3.公司投资决策委员会成员
委员会主席?#21644;?#31435;新
委员:周?#24682;?#29579;华、姜永康、倪明、董岚?#24682;?#32918;侃宁、李晓星


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王立新先生?#21512;?#35265;主要人员情况。


周毅先生?#21512;?#35265;主要人员情况。


王华先生,硕士学位。中国注册会计师协会非执业会员。曾任职于西南证券有限责任
公司。2000年10月加盟银华基金管理有限公司(筹),先后在研究策划部、基金经理部工
作,曾任银华保本增值证券投资基金、银华货币市场证券投资基金、银华?#34892;?#30424;精选混合
型证券投资基金、银华富裕主题混合型证券投资基金、银华回报灵活配置定期开放混合型
发起式证券投资基金、银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华
优质增长混合型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、投资管理一部总监、投资
经理及A股基金投资总监。


姜永康先生,硕士学位。2001年至2005年曾就职于中国平安保险(集团)股份有限公
司,历任研究员、组合经理等职。2005年9月加盟银华基金管理有限公司,曾任养老金管理
部投资经理职务。曾担任银华货币市场证券投资基金、银华保本增值证券投资基金、银华
?#32769;?#20445;本混合型证券投资基金、银华中证转债指数增强分级证券投资基金、银华增强收益
债券型证券投资基金、银华永泰积极债券型证券投资基金基金经理。现任公司总经理助理、
固定收益基金投资总监及投资管理三部总监、投资经理以及银华资本管理(珠海横琴)有
限公司董事。


倪明先生,经济学博士。曾在大成基金管理有限公司从事研究分析工作,历任债券信
用分析师、债券基金助理、行业研究员、股票基金助理等职,并曾任大成创新成长混合型
证券投资基金基金经理职务。2011年4月加盟银华基金管理有限公司。现任投资管理一部副
总监兼基金经理。曾任银华内需精选混合型证券投资基金(LOF)基金经理。现任银华核心
价值优选混合型证券投资基金、银华领先策略混合型证券投资基金、银华战略新兴灵活配
置定期开放混合型发起式证券投资基金、银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金、
银华估值优势混合型证券投资基金和银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金经理。


董岚枫先生,博士学位。曾任五矿工程技术有限责任公司高级业务员。2010年10月加
盟银华基金管理有限公司,历任研究部助理研究员、行业研究员、研究部副总监。现任研
究部总监。


肖侃宁先生,硕士研?#21487;?#26366;在南方证券武汉总部任投资理财部投资经理,天同(万
家)基金管理有限公司任天同180指数基金、天同保本基金及万?#19968;?#24065;基金基金经理,太平
养老保险股份有限公司投资管理?#34892;?#20219;投资经理管理企业年金,在长江养老保险股份有限
公司历任投资管理部副总经理、总经理、投资总监、公司总经理助理(分管投资和研究工
作)。2016年8月加入银华基金管理股份有限公司,现任总经理助理兼基金经理。现任银华
尊和养老目标日期2035三年持有期混合型基金中基金(FOF)基金经理。


李晓星先生,硕士学位。2006年
8月至
2011年
2月任职于
ABB(中国)有限公司,历
任运营发展部运营?#23435;省?#38598;团审计部高级审计师等职务。2011年
3月加盟银华基金管理有

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限公司,历任行业研究员、基金经理助理职务,现任投资管理一部基金经理。现任银华中
小盘精选混合型证券投资基金、银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、银华
明择多策略定期开放混合型证券投资基金、银华估值优势混合型证券投资基金、银华心诚
灵活配置混合型证券投资基金、银华心怡灵活配置混合型证券投资基金、银华战略新兴灵
活配置定期开放混合型发起式证券投资基金及银华稳利灵活配置混合型证券投资基金基金
经理。



4.上述人员之间均不存在近?#36164;?#20851;系。

(三)基金管理?#35828;?#26435;利与义务
1、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#26435;利包括但不限于:
(1)依法募集资金;
(2)自《基金合同》生效之日起,根据法律法规和《基金合同?#33539;?#31435;运用并管理基金
财产;
(3)依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费
用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管?#23435;?#21453;了
《基金合同》及国家有关法律规定,应?#26102;?#20013;国证监会和其他监管部门,并采取必要措施
保护投资?#35828;?#21033;益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登?#19988;?#21153;并获得《基
金合同》规定的费用;
(10)依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在《基金合同》约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;
(12)依照法律法规为基金的利益?#21592;?#25237;资公司行使股东权利,为基金的利益行使因
基金财产投资于证券/期货所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理?#35828;?#21517;义,代表基金份额持有?#35828;?#21033;益行?#39038;咚先?#21033;或者实施其他
法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服
务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
16



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换、非交易过户、转托管等业务的规则;

(17)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#20041;务包括但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案?#20013;?br /> (3)自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理?#35828;?#36130;产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进
行证券/期货投资;
(6)除依据《基金法?#36144;ⅰ?#22522;金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己
及任何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管?#35828;募?#30563;;
(8)采取?#23454;?#21512;理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同?#36820;确?#24459;?#21215;?#30340;规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、基金份额净值,
确定基金份额申购、赎回?#21215;?#26684;;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会?#31080;?#21578;;
(10)编制季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告;
(11)?#32454;?#25353;照《基金法?#36144;ⅰ?#22522;金合同》及其他有关规定,履行信息披露及报告义
务;
(12)保守基金商?#24471;?#23494;,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法?#36144;ⅰ?#22522;
金合同》及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披露前应予
保密,不向他人泄露,因审计、法律等外部专业?#23435;?#25552;供服务而向其提供的情况除外;
(13)按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基
金收益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法?#36144;ⅰ?#22522;金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配
17



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合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;

(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
15年以上;
(17)确保需要向投资人提供的各项?#21215;?#25110;资料在规定时间发出,并且保证投资人能
够按照《基金合同》规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的?#20174;?#20214;;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基
金托管人;
(20)因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,
应当承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务,基金托管人
违反《基金合同》造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管
人?#28902;ィ?br /> (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行?#39038;咚先?#21033;或实施其他法律行
为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,《基金合同》不能生效,基
金管理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基金
募集期结束后
30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(四)基金管理人承诺
1.本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限
制全权处理本基金的投资。

2.本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部控制
制度,采取?#34892;?#25514;施,防止违反《中华人民共和国证券法》行为的发生。

3.本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取?#34892;?br /> 措施,防止下?#34892;?#20026;的发生:
18



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(1)以基金的名义使用不属于基金名下的资金买卖证券;
(2)动用银行信贷资金从事证券买卖;
(3)违反规定将基金资产向他人贷款或者提供担保;
(4)从事证券信用交易(法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外);
(5)以基金资产进行房地产投资;
(6)从事有可能使基金承担无限责任的投资;
(7)从事证券承销行为;
(8)违反证券交易业务规则,利用对敲、?#20849;值?#34892;为来操纵和扰乱市场价格;
(9)进行高位?#20248;獺?#21033;益输送?#20154;?#23475;基金份额持有人利益的行为;
(10)通过股票投资取得对上市公司的控制权;
(11)因基金投资股票而参加上市公司股东大会的、与上市公司董事会或其他持有
5%以上投票权的股东恶意串通,?#29575;?#32929;东大会表决结果?#22336;?#31038;会公众股东的合法利益;
(12)法律、法规及监管机关规定禁止从事的其他行为。

4.本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、
法规及行业规范,诚实信用、勤勉尽责,不从事以下行为:
(1)越权或违规经营,违反基金合同或托管协议;
(2)故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益;
(3)在向中国证监会报送的材料中弄虚作假;
(4)拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管;
(5)玩忽职守、滥用职权,不按照规定履行职责;
(6)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商?#24471;?#23494;、?#24418;?#20381;法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(7)其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。

5.基金经理承诺
(1)依照有关法律法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最
大利益;
(2)不利用职务之便为自己及其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;
(3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商?#24471;?#23494;、?#24418;?#20381;法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动;
(4)不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。

(五)基金管理?#35828;?#39118;险管理体系和内部控制制度
1.风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作或
19



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技术风险、合规性风险、声誉风险和外部风险。针对上述各种风险,本公司建立了一套完
整的风险管理体?#25285;?#20855;体包括以下内容:

(1)建立风险管理环?#22330;?#20855;体包括制定风险管理战略、目标,设置相应的组织机构,
配备相应的人力资源与技术?#20302;常?#35774;定风险管理的时间范围与空间范围等内容。

(2)识别风险。辨识组织?#20302;?#19982;业务流程中存在?#35009;?#26679;的风险,为?#35009;?#20250;存在以及如
何引起风险。

(3)分析风险。检查存在的控制措施,分析风险发生的可能性及其引起的后果。

(4)度量风险。评估风险水平的高低,既有定性的度量手段,也有定量的度量手段。

定性的度量?#21069;?#39118;险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能性与后果的严重程
?#30830;?#21035;进入相应?#21215;?#21035;。定量的方法则是设计一些风险指标,测量其数值的大小。

(5)处理风险。将风险水平与既定的标准相?#21592;齲?#23545;于?#20999;?#32423;别较低的风险,则承担
它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,对于一些后果极其严
重的风险,则准备相应的应急处理措施。

(6)监视与检查。对已有的风险管理?#20302;?#35201;监视及评价其管理绩效,在必要时适时加
以改变。

(7)报告与咨询。建立风险管理的报告?#20302;常?#20351;公司股东、公司董事会、公司高级管
理人员及监管部门了解公司风险管理状况,并寻求咨询意见。

2.内部控制制度
(1)内部控制的原则
1)全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员,并渗透到
决策、执行、监督、反馈等各个经营?#26041;凇?br />
2)独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核部门,并?#39038;?#20204;保持高度的独立性
与权威性。

3)相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制,并通过切实可行的相
互制衡措施来消除内部控制中的盲点。

4)?#34892;?#24615;原则。公司的内部风险控制工作必须从实际出发,主要通过对工作流程的控
制,进而达到对各项经营风险的控制。

5)防火墙原则。公司的投资管理、基金运作、计算机技术?#20302;?#31561;相关部门,在物理上
和制度上?#23454;备?#31163;。对因业务需要知悉内幕信息的人员,制定?#32454;?#30340;批准程序和监督处罚
措施。

6)适时性原则。公司内部风险控制制度的制定,应具有前瞻性,并且必须随着公司经
营战略、经营方针、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策制度等外部环境
的改变及时进行相应的修改和完善。

(2)内部控制的主要内容
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1)控制环境
公司董事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。本公司在董事会下设立了
风险控制委员会,负责针对公司在经营管理和基金运作中的风险进行研究并制定相应的控
制制?#21462;?#22312;特殊情况下,风险控制委员会可依据其职权,在上报董事会的同时,对公司业
务进行一定的干预。


公司管理层在总经理领导下,认真执行董事会确定的内部控制战略,为了?#34892;?#36143;彻公
司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了投资决策委员会,就基金投资等发表专业意
见及建议。


此外,公司设有督察长,组织指导公司?#21215;?#23519;与稽核工作,对公司和基金运作的合法
性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发生重大风险事件时
向公司董事长和中国证监会报告。



2)风险评估
公司风险控制人员定期评估公司风险状况,范围包括所有能对经营目标产生负面影响
的内部和外部因素,评估这些因素对公司总体经营目标产生影响的程度及可能性,并将评
估报告报公司董事会及高层管理人员。



3)操作控制
公司内部组织结构的设计方面,体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与
制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权分工,各部门的操
作相互独立,并且有独立的报告?#20302;场?#21508;业务部门之间相互核对、相互牵制。


各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确,形成相互检查、相互制约的关?#25285;?#20197;
减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制?#21462;?br />
在明确的岗位责任制度基础上,设置科学、合理、标准化的业务操作流程,每项业务
操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理?#20013;?#20445;存人员进行处理。



4)信息与?#20302;?br /> 公司建立了内部办公自动化信息?#20302;?#19982;业务汇报体?#25285;?#36890;过建立?#34892;?#30340;信息交流渠道,
保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达?#23454;?br /> 的人员进行处理。



5)监督与内部稽核
本公司设立了独立于各业务部?#35834;募?#23519;稽核部,其中监察稽核人员履行内部稽核职能,
检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和?#34892;?#24615;,监督公司内部控制制度的执行情
况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促进公司内部管理制度
?#34892;?#22320;执行。监察稽核人?#26412;?#26377;相对的独立性,定期出具监察稽核报告,报公司督察长、
董事会及中国证监会。


(3)基金管理人关于内部控制制度的声明
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1)基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会及管理层的责
任;
2)上述关于内部控制制度的披露真实、准确;
3)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及基金管理?#35828;?#21457;展不断完善内部控制制?#21462;?br />
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四、基金托管人
一、基金托管人情况


(一)基本情况

名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)

住所?#32597;本?#24066;西城区金融大街
25号

办公地址?#32597;本?#24066;西城区?#36136;?#21475;大街
1号院
1号楼

法定代表人:田国立

成立时间:2004年
09月
17日

组织形式:股份有限公司

注册资本:贰仟伍佰亿?#35760;?#38646;玖拾柒万柒仟肆佰捌?#22885;?#20803;整

存续期间:?#20013;?#32463;营

基金托管资格批?#21215;?#25991;号:中国证监会证监基字[1998]12号

联系人:田青

联系电话:(010)6759 5096

中国建设银行成立于
1954年
10月,是一家国内领?#21462;?#22269;?#25163;?#21517;的大型股份制商业银
行,总部设在?#26412;?#26412;行于
2005年
10月在香港联合交易所?#36951;?#19978;市(股票代码
939),于
2007年
9月在上海证券交易所?#36951;?#19978;市(股票代码
601939)。



2018年
6月末,本集团资产总额
228,051.82亿元,较上年末增加
6,807.99亿元,增

3.08%。上半年,本集团盈利平稳增长,利润总额较上年同期增加
93.27亿元至
1,814.20亿元,增幅
5.42%;净利润较上年同期增加
84.56亿元至
1,474.65亿元,增幅


6.08%。

2017年,本集团先后荣获香港《亚洲货币?#36144;?017年中国最佳银行
?#20445;?#32654;国《环球金
融?#36144;?017最佳转型银行
”、新加坡《亚洲银行家?#36144;?017年中国最佳数字银行
”、
“2017年中国最佳大型零售银行奖”、《银行家?#36144;?017最佳金融创新奖
”及中国银行
协会“年度最具社会责任金融机构”等多项重要奖项。本集团在英国《银行家?#36144;?017全
球银行
1000强”中列第
2位;在美国《财富?#36144;?017年世界
500强排行榜”中列第
28名。


中国建设银行总行设资产托管业务部,下设综合与合规管理处、基金市场处、证券保
险资产市场处、理财信托股权市场处、QFII托管处、养老金托管处、清算处、核算处、跨

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境托管运营处、监督稽核处等
10个职能处室,在?#19981;?#21512;肥设有托管运营?#34892;模?#22312;上海设有
托管运营?#34892;?#19978;海?#31181;行模?#20849;有员工
315余人。自
2007年起,托管部连续聘请外部会计师
事务所对托管业务进行内部控制审计,并已经成为常规化的内控工作手段。


(二)主要人员情况

纪伟,资产托管业务部总经理,曾先后在中国建设银行南通分行、总行计划财务部、
信贷经营部任职,并在总行公司业务部、投资托管业务部、授信审批部担任领导职务。其
拥有八年托管从业经历,熟悉各项托管业务,具有丰富的客户服务和业务管理经验。


龚毅,资产托管业务部资深经理(专?#23548;?#26415;一级),曾就职于中国建设银行?#26412;?#24066;分
行国际部、营业部并担任副行长,长期从事信贷业务和集团客户业务等工作,具有丰富的
客户服务和业务管理经验。


黄秀莲,资产托管业务部资深经理(专?#23548;?#26415;一级),曾就职于中国建设银行总行会
计部,长期从事托管业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理经验。


郑绍平,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行投资部、委托代理部、
战略客户部,长期从事客户服务、信贷业务管理等工作,具有丰富的客户服务和业务管理
经验。


原玎,资产托管业务部副总经理,曾就职于中国建设银行总行国际业务部,长期从事
海外机构及海外业务管理、境内外汇业务管理、国外金融机构客户营销拓展等工作,具有
丰富的客户服务和业务管理经验。


(三)基金托管业务经营情况

作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行,中国建设银行一?#21271;?#25345;“以客
户为?#34892;摹?#30340;经营理念,不断加强风险管理和内部控制,?#32454;?#23653;行托管?#35828;?#21508;项职责,切
实维护资产持有?#35828;?#21512;法权益,为资产委托人提供高质量的托管服务。经过多年稳步发展,
中国建设银行托管资产规模不断扩大,托管业务品种不断增加,已形成包括证券投资基金、
社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金等产品在内的托
管业务体?#25285;?#26159;目前国内托管业务品种最齐全的商业银行之一。截至
2018年二季度末,中
建设银行已托管
857只证券投资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水
平,赢得了?#30340;?#30340;高度认同。中国建设银行先后
9次获得?#24230;?#29699;托管人?#36144;?#20013;国最佳托管
银行”、4次获得《财资?#36144;?#20013;国最佳次托管银行
”、连续
5年获得中债登“优秀资产托
管机构”等奖项,并在
2016年被《环球金融》评为中国市场唯一一家
“最佳托管银行”、

2017年荣获《亚洲银行家?#36144;?#26368;佳托管?#20302;?#23454;施奖
”。


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二、基金托管?#35828;?#20869;部控制制度

(一)内部控制目标

作为基金托管人,中国建设银行?#32454;?#36981;守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规
章和本行内有关管理规定,守法经营、规?#23545;?#20316;、?#32454;?#30417;察,确保业务的稳健运行,保证
基金财产的安全完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有?#35828;?br /> 合法权益。


(二)内部控制组织结构

中国建设银行设有风险与内控管理委员会,负责全行风险管理与内部控制工作,对托
管业务风险控制工作进行检查指导。资产托管业务部配备了专职内控合规人员负责托管业
务的内控合规工作,具有独立行使内控合规工作职权和能力。


(三)内部控制制度及措施

资产托管业务部具备?#20302;场?#23436;善的制度控制体?#25285;?#24314;立了管理制?#21462;?#25511;制制?#21462;?#23703;位
职责、业务操作流程,可?#21592;?#35777;托管业务的规范操作和顺利进行;业务人?#26412;?#22791;从业资格;
业务管理?#32454;?#23454;行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章按规程保管、
存放、使用,账户资料?#32454;?#20445;管,制约机制?#32454;裼行В?#19994;务操作区专门设置,封闭管理,
实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化操作,防止
?#23435;?#20107;故的发生,技术?#20302;?#23436;整、独立。


三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序

(一)监督方法

依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定,监督所托管基金的投资运作。利用
自行开发的“新一代托管应用监督子?#20302;场保细?#25353;照现行法律法规以及基金合同规定,
对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金
投资运作所提供的基金清算和核算服务?#26041;?#20013;,对基金管理人发送的投资指令、基金管理
人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。


(二)监督流程


1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子?#20302;常?#23545;各基金投资运作比例控制等情况
进行监控,如发现投资异常情况,向基金管理人进行风险提示,与基金管理人进行情况核
实,督促其纠正,如有重大异常事项及时报告中国证监会。

2.收到基金管理?#35828;?#21010;款指令后,对指令要素等内容进行核查。

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3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易,电话或书面要求基金管
理人进行解释或举证,如有必要将及时报告中国证监会。

五、相关服务机构

(一)基金份额销售机构


1.直销机构
(1)银华基金管理股份有限公司?#26412;?#30452;销?#34892;?br /> 地址?#26412;?#24066;东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公楼
15层
电话
010-58162950传真
010-58162951
联系人展璐

(2)银华基金管理股份有限公司网上直销交易?#20302;?br /> 网上交易网址
trade.yhfund.com.cn/etrading
移动端站点请到本公司官方网站或各大移动应用市场下载“银华生利宝”手

APP或关注“银华基金”官方微信
客户服务电话
010-85186558,4006783333

投资人可以通过基金管理人网上直销交易?#20302;?#21150;理本基金的开户和认购?#20013;?#20855;体交
易细则请参阅基金管理人网站公告。



2.其他销售机构
基金管理人可根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法?#36144;ⅰ断?#21806;办法》和基金合同等的规定,
选择其他符合要求的机构销售本基金,并及时履行公告义务。


(1)中国建设银行股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区金融大街25号
法定代表人田国立
客服电话
95533网址
www.ccb.com

(2)中国银行股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区复兴门内大街1号
法定代表人陈四清
客服电话
95566网址
www.boc.cn

(3)中国工商银行股份有限公司
注册地址中国?#26412;?#22797;兴门内大街55号
法定代表人陈四清
客服电话
95588网址
www.icbc.com.cn

(4)交通银行股份有限公司
26


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注册地址上海市银城?#26032;?88号
法定代表人彭纯
客服电话
95559网址
www.bankcomm.com

(5)招商银行股份有限公司
注册地址深圳市福田区深南大道7088号
法定代表人李建红
客服电话
95555网址
www.cmbchina.com

(6)包商银行股份有限公司
注册地址内蒙古包头市钢铁大街6号
法定代表人李镇西
客服电话
95352网址
www.bsb.com.cn

(7)渤海银行股份有限公司
注册地址天津市河东区海河东路218号
法定代表人李伏安
客服电话
95541网址
www.cbhb.com.cn

(8)上海银行股份有限公司
注册地址上海市银城?#26032;?68号
法定代表人金煜
客服电话
021-962888网址
www.bankofshanghai.com

(9)东?#27010;?#26449;商业银行股份有限公司
注册地址广东省东莞市东城区鸿福东路2号
法定代表人何沛良
网址
www.drcbank.com

(10)?#34892;?#38134;行股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;东城区朝阳门北大街9号
法定代表人李庆萍
客服电话
95558网址
http://bank.ecitic.com

(11)渤海证券股份有限公司
注册地址天津市经济技术开发区第二大街42号写?#33268;?01室
法定代表人王春峰
客服电话
400-6515-988网址
www.ewww.com.cn

(12)大同证券有限责任公司
注册地址大同市城区迎宾街15号桐城中央21层
法定代表人董祥
客服电话
400-712-1212网址
http://www.dtsbc.com.cn/

(13)国都证券股份有限公司
27


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注册地址?#26412;?#24066;东城区东直门南大街3号国华投资大厦9?#24682;?0层
法定代表人王少华
客服电话
400-818-8118网址
www.guodu.com

(14)国联证券股份有限公司
注册地?#26041;?#33487;省无锡市金融一街8号7-9层
法定代表人姚志勇
客服电话
95570网址
www.glsc.com.cn

(15)恒泰证券股份有限公司
注册地址内蒙古呼和浩特赛罕区?#38450;?#24029;大街东方君座D座
法定代表人庞介民
客服电话
400-196-6188网址
www.cnht.com.cn

(16)申万宏源西部证券有限公司
注册地址
新疆乌鲁?#37202;?#24066;高新区(新市区)?#26412;┠下?58号大成国际大厦20楼
2005室
法定代表人韩志谦
客服电话
400-800-0562网址
www.hysec.com

(17)华龙证券股份有限公司
注册地址兰州市城关区东岗西路638号兰州财富?#34892;?1楼
法定代表人李晓安
客服电话
95368网址
www.hlzq.com

(18)华西证券股份有限公司
注册地址四川省成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
法定代表人杨?#20339;?br /> 客服电话
95584网址
www.hx168.com.cn

(19)联讯证券股份有限公司
注册地址
中国广东省惠州市惠城区江北东江三路广播电?#26377;?#38395;?#34892;?br /> 法定代表人
徐刚
客服电话
95564网址
www.lxzq.com.cn

(20)天相投资?#23435;?#26377;限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区金融街19号富凯大厦B座701
法定代表人林义相
客服电话
010-66045678网址
www.jjm.com.cn

(21)西部证券股份有限公司
注册地址西安市东新街232号陕西信托大厦16-17层
28



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法定代表人刘建武
客服电话
95582网址
www.westsecu.com.cn

(22)新时代证券股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;海淀区?#27604;?#29615;西路99号院1号楼15层1501
法定代表人?#31471;车?br /> 客服电话
4006-98-98-98网址
www.xsdzq.cn

(23)信达证券股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区?#36136;?#21475;大街9号院1号楼
法定代表人张志刚
客服电话
95321网址
www.cindasc.com

(24)中国银河证券股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区金融大街35号国?#21183;?#19994;大厦C座
法定代表人陈共炎
客服电话
400-888-8888网址
www.chinastock.com.cn

(25)中国国际金融股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;建国门外大街1号国贸大厦2座27层及28层
法定代表人丁学东
客服电话
400-910-1166网址
www.ciccs.com.cn

(26)?#34892;?#24314;投证券股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人王常青
客服电话
400-8888-108网址
www.csc108.com

(27)?#34892;?#35777;券股份有限公司
注册地址广东省深圳市福田区?#34892;?#19977;路8号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人张佑君
客服电话
95548网址
www.cs.ecitic.com

(28)?#34892;?#35777;券(山东)有限责任公司
注册地?#38750;?#23707;市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人姜晓林
客服电话
95548网址
http://sd.citics.com/

(29)爱建证券有限责任公司
注册地址上海市世纪大道1600号32楼
法定代表人钱华
网址
www.ajzq.com

(30)安信证券股份有限公司
29


更新招募说明书


注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦35?#24682;?8层A02单元
法定代表人王连志
客服电话
400-800-1001网址
www.essence.com.cn

(31)长江证券股份有限公司
注册地址武汉?#34892;?#21326;路特8号长江证券大厦
法定代表人?#35748;?#36149;
客服电话
95579;400-8888-999网址
www.95579.com

(32)第一创业证券股份有限公司
注册地址深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人刘学民
客服电话
95358网址
www.firstcapital.com.cn

(33)东海证券股份有限公司
注册地?#26041;?#33487;省常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人赵俊
客服电话
95531;
400-8888-588
网址
http://www.longone.com.cn

(34)光大证券股份有限公司
注册地址上海市静安区新闸路1508号
法定代表人薛峰
客服电话
95525;
400-8888788
网址
www.ebscn.com

(35)国金证券股份有限公司
注册地址成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人冉云
客服电话
95310网址
www.gjzq.com.cn

(36)华安证券股份有限公司
注册地址?#19981;?#30465;合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人李工
客服电话
95318网址
www.hazq.com

(37)华鑫证券有限责任公司
注册地址深圳市福田区金田路4018号安联大厦28层A01、B01(b)单元
法定代表人俞洋
客服电话
021-32109999;02968918888;
400-1099918
网址
www.cfsc.com.cn

30



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(38)平安证券股份有限公司
注册地址深圳市福田?#34892;?#21306;金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人刘世安
客服电话
95511-8网址
stock.pingan.com

(39)南京证券股份有限公司
注册地址南京市江东?#26032;?89号
法定代表人步国旬
客服电话
95386网址
www.njzq.com.cn

(40)申万宏源证券有限公司
注册地址上海?#34892;?#27719;区长?#33268;?89号45层
法定代表人李梅
客服电话
95523;400-889-5523网址
www.swhysc.com

(41)世纪证券有限责任公司
注册地址深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦40-42层
法定代表人姜昧军
网址
www.csco.com.cn

(42)天风证券股份有限公司
注册地址湖北省武汉市东湖新技术开发区关东?#22885;?号高科大厦4楼
法定代表人余磊
客服电话
028-86711410;02787618882
网址
www.tfzq.com

(43)西南证券股份有限公司
注册地址重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人廖庆轩
客服电话
400-809-6096网址
www.swsc.com.cn

(44)兴业证券股份有限公司
注册地址福州市湖东路268号
法定代表人杨华辉
客服电话
95562网址
www.xyzq.com.cn

(45)?#29366;?#35777;券有限责任公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区?#29575;?#38376;外大街115号
法定代表?#23435;?#28059;
客服电话
400-620-0620网址
www.sczq.com.cn

(46)?#34892;?#26399;货有限公司
注册地址
深圳市福田区?#34892;?#19977;路8号卓越时代广场(二期)北座13层130131



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1305室、14层
法定代表人
张皓
客服电话
400-990-8826网址
www.citicsf.com

(47)华泰证券股份有限公司
注册地址南京市江东?#26032;?28号
法定代表人周易
客服电话
95597网址
www.htsc.com.cn

(48)浙商证券股份有限公司
注册地址杭州市江干区五星路201号
法定代表?#23435;?#25215;根
客服电话
95345网址
www.stocke.com.cn

(49)中泰证券股份有限公司
注册地址济南市市中区经七路86号
法定代表人李玮
客服电话
95538网址
www.zts.com.cn

(50)广发证券股份有限公司
注册地址广州市天河北路183-187号大都会广场43楼
法定代表人孙树明
客服电话
95575或致电各地营业
网点
网址
http://www.gf.com.cn

(51)方正证券股份有限公司
注册地址?#26412;?#24066;西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦11层
法定代表人高利
客服电话
95571网址
http://www.foundersc.com

(52)中国民族证券有限责任公司
注册地址?#26412;?#24066;朝阳区北四?#20998;新?7号院5号楼
法定代表人姜志军
客服电话
400-889-5618网址
www.e5618.com

(53)山西证券股份有限公司
注册地址太原市府西街69号山西国际贸易?#34892;?#19996;塔楼
法定代表人侯巍
客服电话
400-666-1618;
95573
网址
www.i618.com.cn

32



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(54)长城证券股份有限公司
注册地址深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦16、17层
法定代表人丁益
客服电话
0755-33680000;4006666-
888
网址
www.cgws.com

(55)东吴证券股份有限公司
注册地址苏州工业园区星阳街5号东吴证券大厦
法定代表人范力
客服电话
95330网址
http://www.dwzq.com.cn

(56)招商证券股份有限公司
注册地址深圳市福田区益田?#26041;?#33487;大厦A座38-45层
法定代表人宫少林
客服电话
400-8888-111;95565网址
www.newone.com.cn

(57)中山证券有限责任公司
注册地址深圳市南山区科技中一路西华强高新发展大楼7?#24682;?层
法定代表人林炳城
客服电话
95329网址
http://www.zszq.com/

(58)国元证券股份有限公司
注册地址?#19981;?#30465;合肥市寿春路179号
法定代表人蔡咏
客服电话
400-8888-777网址
www.gyzq.com.cn

(59)阳光人寿保险股份有限公司
注册地址海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
法定代表人李科
客服电话
95510网址
http://www.sinosig.com

(60)深圳众禄基金销售股份有限公司
办公地址深圳?#26032;?#28246;区梨?#22885;?#29289;资控股置地大厦8楼
联系人童?#21183;?br /> 客服电话
4006-788-887网址
www.zlfund.cn及www.jjmmw.com

(61)上海长量基金销售投资?#23435;?#26377;限公司
办公地址上海市浦东新区浦东大道555号裕景国际B座16层
联?#31561;说?#19993;烨
客服电话
400-820-2899网址
www.erichfund.com

(62)?#26412;┱购?#22522;金销售有限公司
33


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办公地址?#26412;?#24066;朝阳区?#29575;?#38376;外华严北里2号民建大厦6层
联系人朱亚菲
客服电话
400-888-6661网址
www.myfund.com

(63)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
办公地址浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
联系人韩爱彬
客服电话
4000-766-123网址
www.fund123.cn

(64)上海好买基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区浦东?#19979;?118号鄂尔多斯国际大厦9楼(200120)
联系人罗梦
客服电话
400-700-9665网址
www.ehowbuy.com

(65)浙江同花顺基金销售有限公司
办公地址浙江省杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903
联?#31561;宋?#26480;
客服电话
4008-773-772网址
www.ijijin.cn

(66)上海天天基金销售有限公司
办公地址上海?#34892;?#27719;区龙田路195号3C座9楼
联系人潘世友
客服电话
400-1818-188网址
www.1234567.com.cn

(67)诺亚正行基金销售有限公司
办公地址上海市杨浦区昆明路508号北美广场B座12F
联系人张裕
客服电话
400-821-5399网址
www.noah-fund.com

(68)众升财富(?#26412;?#22522;金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区望京东园四区13号楼A座9层908室
联系人李艳
客服电话
400-059-8888网址
www.zscffund.com

(69)宜信普泽(?#26412;?#22522;金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区建国路88号SOHO现代城C座1809
联系人刘梦轩
客服电话
400-6099-200网址
www.yixinfund.com

(70)深圳?#34892;?#20848;德证券投资咨询有限公司
办公地址
?#26412;?#24066;西城区金融大街35号国?#21183;?#19994;大厦C座9层
联系人张燕
客服电话
4008507771网址
t.jrj.com

34



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(71)和讯信息科技有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝外大街22号泛利大厦10层
联系人陈慧慧
客服电话
4009200022网址
licaike.hexun.com

(72)?#26412;?#22686;财基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;西城区南礼士路
66号建威大厦
1208室
联系人王天
客服电话
400-001-8811网址
www.zcvc.com.cn

(73)一路财富(?#26412;?#22522;金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;西城区车公庄大街
9号五?#25353;?#27004;
C座
702室
联系人苏昊
客服电话
400-0011-566网址
www.yilucaifu.com

(74)?#26412;?#38065;景基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;海淀区海淀?#19979;?
13号楼
6层
616室
联系人博乐
客服电话
400-678-5095网址
www.niuji.net

(75)嘉实财富管理有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区建国路
91号金地?#34892;?
A座
6层
联系人费勤雯
客服电话
400-021-8850网址
www.harvestwm.cn

(76)?#26412;?#24658;天明泽基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区东三?#20998;新?
20号乐成?#34892;?
A座
23层
联系人马鹏程
客服电话
400-786-8868-5网址
www.chtfund.com

(77)中国国?#21183;?#36135;有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区麦?#25317;?#35199;路
3号新恒基国际大厦
15层
联系人孟夏
客服电话
400-8888-160网址
www.cifco.net

(78)?#26412;?#21019;金启富基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;西城区?#23383;?#22346;东街
2号经济日报社
A座综合楼
712号
联系人齐廷君
客服电话
010-66154828-801网址
www.5irich.com

35



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(79)海银基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区东方路
1217号陆?#26131;?/a>金融服务广场
16楼
联系人刘艳妮
客服电话
400-808-1016网址
www.fundhaiyin.com

(80)上海联泰基金销售有限公司
办公地址上海市长宁区金钟路
658弄
2号楼
B座
6楼
联系人凌秋艳
客服电话
4000-466-788网址
www.66zichan.com

(81)?#26412;?#24494;动利基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;石景山区古城西路
113号景山财富?#34892;?#37329;融商业楼
341室
联系人季长军
客服电话
4008-196-665网址
www.buyforyou.com.cn

(82)?#26412;?#36745;腾汇富基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;东城区建国门内大街
18号恒基?#34892;?#21150;公楼一座
2202室
联?#31561;宋?#23591;
客服电话
400-066-9355网址
www.kstreasure.com

(83)?#26412;?#34425;点基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区工人体育馆北?#33459;?
2号盈科?#34892;?
B座裙楼二层
联系人牛?#24773;?br /> 客服电话
400-068-1176网址
www.hongdianfund.com

(84)上海陆金所基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区
陆?#26131;?/a>
1333号
14楼
联系人宁博宇
客服电话
400-821-9031网址
www.lufunds.com

(85)大泰金石基金销售有限公司
办公地?#26041;?#33487;省南京市建邺区江东?#26032;?
222号奥体?#34892;模?#35199;便门)文体创业?#34892;?br /> 联系人朱海涛
客服电话
400-928-2266网址
www.dtfunds.com

(86)珠海盈米基金销售有限公司
办公地址广州市海珠区琶洲大道东
1号保利国际广场南塔
12楼
B1201-1203
联系人黄敏嫦

36



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客服电话020-89629066网址www.yingmi.cn
(87)上海凯石财富基金销售有限公司
办公地址上海市?#30772;?#21306;?#24433;?#19996;路
1号凯石大厦
4楼
联系人李晓明
客服电话
4000-178-000网址
www.lingxianfund.com

(88)?#26412;?#27719;成基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;海淀区
中关村大街
11号
1108
联系人丁向坤
客服电话
400-619-9059网址
www.fundzone.cn

(89)?#26412;?#32943;特瑞基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;大兴区亦庄经济开发区科创十一街
18号院
A座
4层
A428室
联系人江卉
客服电话
4000988511网址
kenterui.jd.com

(90)上海基煜基金销售有限公司
办公地址上海市陆?#26131;?/a>银城?#26032;?
488号太平金融大厦
1503-1504
联系人?#30563;?br /> 客服电话
021-65370077网址
www.fofund.com.cn

(91)上海华夏财富投资管理有限公司
办公地址?#26412;?#24066;西城区金融大街
33号通泰大厦
B座
8层
联系人张静怡
客服电话
400-817-5666网址
www.amcfortune.com

(92)上海挖财基金销售有限公司
办公地址中国(上海)自由贸?#36164;?#39564;区杨高?#19979;?
799号
5层
01、02、03室
联系人冷飞
客服电话
021-50810673网址
www.wacaijijin.com

(93)天津国美基金销售有限公司
办公地址天津经济技术开发区南港工业区综合服务区办公楼
D座二层
202-124室
联系人丁东华
客服电话
400-111-0889网址
www.gomefund.com

(94)凤凰金信(银川)基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;朝阳区紫月路18号院朝来高科技产业园18号楼
37



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联系人?#21028;?br /> 客服电话
4008105919网址
www.fengfd.com

(95)通华财富(上海)基金销售有限公司
办公地址上海市浦东新区
陆?#26131;?/a>世纪金融广场杨高?#19979;?99号3号楼9楼
联系人云澎
客服电话
95156转6或
400-6695156
转6
网址
www.tonghuafund.com

(96)?#26412;?#30334;度百盈基金销售有限公司
办公地址?#26412;?#24066;海淀区西北旺东路
10号?#20309;?#21306;
4号楼
联系人孙博超
客服电话
95055-4网址
www.baiyingfund.com

(97)江苏汇林保大基金销售有限公司
办公地址南京市鼓楼区中山北路国际1413室
联系人孙平
客服电话
025-66046166网址
www.huilinbd.com

(以上排名不分先后)
基金管理人可根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法?#36144;ⅰ断?#21806;办法》和基金合同等的规定,
选择其他符合要求的机构代理销售本基金,并及时履行公告义务。

(二)登记机构

名称银华基金管理股份有限公司
注册地址深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
19层
办公地址?#26412;?#24066;东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公楼
15层
法定代表人王珠林联?#31561;宋?#20891;辉
电话
010-58163000传真
010-58162824

(三)出具法律意见书的律师事务所

名称上海源泰律师事务所
住所及办公地址上海市浦东?#19979;?
256号
华夏银行大厦
14层
负责人廖海联系人范佳斐
电话
021-51150298传真
021-51150398

38



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经办律师

刘?#36873;?#33539;佳斐

(四)审计基金财产的会计师事务所

名称安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所及办公地址?#26412;?#24066;东城区东长安街
1号东方广场安?#26469;?#27004;
17层
01-12室
法定代表人毛?#28595;?#32852;系人贺耀
电话(010)58153000传真(010)85188298
经办注册会计师王?#33655;骸?#36154;耀

39



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六、基金的募集

(一)基金募集的依据

本基金由基金管理人依照《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法?#36144;ⅰ断?#21806;办法?#36144;ⅰ?#20449;息披露办
法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定,经中国证监会
2017年
9月
27日证监许可
【2017】1760号准予募集注册。


本基金已于
2017年
10月
31日结束募集,本基金募集期募集及利息结转的基金份额共

2,900,923,331.40份,?#34892;?#35748;购户数为
28,765户。


(二)基金类别

混合型证券投资基金

(三)基金的运作方式

契约型开放式

(四)基金存续期限

不定期

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七、基金合同的生效

本基金基金合同生效日为
2017年
11月
3日。


《基金合同》生效后,连续
20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金
资产净值低于
5,000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续
60个工作
日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、
与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。


法律法规或中国证监会另有规定时,从其规定。


41



更新招募说明书


八、基金份额的申购与赎回

(一)申购和赎回的场所

本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见本招募说明书
“五、相关服务机构”或其他相关公告。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并
予以公告。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式,投资人
可通过上述方式进行申购与赎回。投资人应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或
按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。


(二)基金销售对象

符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机
构投资者、人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人。


(三)申购和赎回的开放日及时间


1、开放日及开放时间

投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,开放日的具体业务办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交?#36164;?#38388;,若该工作日为非港股通交易日,则本
基金不开放;但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停
申购、赎回时除外。


基金合同生效后,若出现新的证券/期货交?#36164;?#22330;、证券/期货交易所交?#36164;?#38388;变更或
其他特殊情况,基金管理人有权视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。



2、申购、赎回开始日及业务办理时间

本基金已于
2018年
2月
1日开放申购与赎回业务。


基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者
转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请且登记机构确
认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回?#21215;?#26684;。


(四)申购与赎回的原则


1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为
基准进行计算;


2、“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申请,赎回以份额申请;


3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销,在当日业务办理时

42



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间结束后不得撤销;


4、基金份额持有人赎回基金份额时,基金管理人遵循“先进先出”原则,即按照投资
人持有基金份额登记日期的先后次序进行?#25215;?#36174;回。


基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新
规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。


(五)申购与赎回的程序


1、申购和赎回的申请方式

投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

回的申请。投资人办理申购、赎回等业务时应提交的?#21215;?#21644;办理?#20013;?#21150;理时间、处理规

则等,在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规定为准。



2、申购和赎回的款项支付

投资人申购基金份额时,必须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资人交付
申购款项,申购成立;登记机构确认基金份额时,申购生效。


基金份额持有?#35828;?#20132;赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人
赎回申请生效后,基金管理人将通过登记机构及其相关基金销售机构在
T+7日(包括该日)
内将赎回款项划往基金份额持有人银行账户,但中国证监会另有规定时除外。遇证券、期
货交易所或交?#36164;?#22330;数据传输延迟、通?#26029;低彻收稀?#38134;行数据交换?#20302;彻收?#25110;其它非基金
管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程时,赎回款项顺延至下一个工作日
划出。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款
项的支付办法参照基金合同有关条款处理。



3、申购和赎回申请的确认

基金管理人应以交?#36164;?#38388;结束前受理?#34892;?#30003;购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请
日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在
T+1日内对该交易的?#34892;?#24615;进行确认。T日提
交的?#34892;?#30003;请,投资人应在
T+2日后(包括该日)及时?#36739;?#21806;网点柜台或以销售机构规定的
其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效,则投资人已缴付的申购款项本金将
退回投资人账户。


销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实接
收到申购、赎回申请,申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确
认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。因投资?#35828;?#20110;履行该项查询等各项义务,
?#29575;?#20854;相关权益受损的,基金管理人、基金托管人、其他基金销售机构不承担由此造成的

43



更新招募说明书


损失或不利后果。如因申请未得?#38477;?#35760;机构的确认而造成的损失,由投资人自行承担。

在法律法规允许的范围内,基金管理人可根据业务规则,对上述业务办理时间进行调
整并将于开始实施前按照有关规定公告。

(六)申购金额和赎回份额的限制


1.在本基金其他销售机构的销售网点及网上直销交易?#20302;?#36827;行申购时,每个基金账户
首笔申购的最低金额为人民币
10元,每?#39318;?#21152;申购的最低金额为人民币
10元。直销?#34892;?br /> 办理业务时以其相关规则为准,基金管理人直销机构或各销售机构对最低申购限额及交易
级差另有规定的,从其规定,但不得低于上述最低申购金额。

2.基金份额持有人在销售机构办理赎回时,每笔赎回申请的最低份额为
10份基金份额;
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回,基金份额持有人办理某笔赎回业务时或
办理某笔赎回业务后在销售机构(网点)单个交易账户保留的基金份额余额不足
10份的,
余额部分基金份额必须一同赎回。

3.投资人将所申购的基金份额当期分配的基金收益转为基金份额时,不受最低申购金
额的限制。

4.基金管理人有权对单个投资人累计持有的基金份额上限或累计持有的基金份额占基
金份额总数的比例上限进行限制。

5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停
基金申购等措施具体规定请参见基金管理人相关公告。

6.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人
应当规定本基金的总规模限额和单日净申购比例上限,具体规定请参见基金管理人相关公
告。

7.当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人暂不采用摆动定价机制。

8.基金管理人可以在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数
量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告并报中国证监会备案。

(七)申购和赎回的费用及其用途


1.申购费率
本基金对通过直销机构及网上直销交易?#20302;成?#36141;基金份额的养老金客户与除此之外的
其他投资人实施差别的申购费率。

养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营收益形成

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更新招募说明书


的补充养老基金,包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障基金、企业年金
单一计划以及集合计划。如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型,基金
管理人将发布临时公告将其纳入养老金客户范围,并按规定向中国证监会备案。非养老金
客户指除养老金客户外的其他投资人。


通过基金管理?#35828;?#30452;销机构及网上直销交易?#20302;成?#36141;本基金基金份额的养老金客户,
所适用的特定申购费率如下所示:

养老金客户适用申购费率
申购金额(M,含申购费)申购费率
M<50万元
0.45%
50万元
≤M<100万元
0.36%
100万元
≤M<200万元
0.30%
200万元
≤M<500万元
0.18%
M≥500万元按笔固定收取,1000元/笔

除前述养老金客户以外的其他投资人申购本基金基金份额所适用的申购费率如下所示:

普通客户适用申购费率
申购金额(M,含申购费)申购费率
M<50万元
1.50%
50万元
≤M<100万元
1.20%
100万元
≤M<200万元
1.00%
200万元
≤M<500万元
0.60%
M≥500万元按笔固定收取,1000元/笔


2.赎回费率
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费用在基金份额持有
人赎回本基金份额时收取。

对?#20013;?#25345;有期少于
30天的投资人收取的赎回费,将全额计入基金财产;对?#20013;?#25345;有期
大于等于
30天但少于
90天的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的
75%计入基金财产;
对?#20013;?#25345;有期大于等于
90天但少于
180天的投资人收取的赎回费,将赎回费总额的
50%计
入基金财产;对?#20013;?#25345;有期大于等于
180天的投资人,将赎回费总额的
25%归入基金财产。

未计入基金财产的部分用于支付注册登记费等相关?#20013;选?br />

本基金基金份额赎回费率按持有期限的长短?#20540;担?#20855;体如下:

赎回费率持有期限(Y)赎回费率

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更新招募说明书


Y<7天
1.50%
7天
≤Y<
30天
0.75%
30天
≤Y<
365天
0.50%
365天
≤Y<
730天
0.25%
Y≥730天
0

3.本基金申购费在投资人申购基金份额时收取。申购费用由申购本基金基金份额的投
资人承担,主要用于本基金的市场推?#24682;?#38144;售、登记等各项费用,不列入基金财产。投资
人在一天之内如果有多笔申购,适用费率按单笔分别计算
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,赎回费用在基金份额持有
人赎回本基金份额时收取。赎回费未归入基金财产的部分用于支付登记费和其他必要的手
续?#36873;?br />


4、基金管理人可以在基金合同约定范围内调整申购费率、赎回费率或收费方式。费率
或收费方式如发生变更,基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前按照《信息披
露办法》等相关法律法规的有关规定在指定媒介上刊登公告。



5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划,针对投资人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,按
相关监管部门要求履行必要?#20013;?#21518;,基金管理人可以?#23454;?#35843;低基金申购费率和基金赎回费
率,并另行公告。


(八)申购份额与赎回金额?#21215;?#31639;方式


1.申购和赎回数额、余额的处理方式
(1)申购的?#34892;?#20221;额为按实际确认的申购金额在扣除相应的费用后,以当日基金份额
净值为基准计算,申购份额计算结果保留到小数点后
2位,小数点后两位以后的部分舍去,
舍去部分所代表的资产归基金财产所有。

(2)赎回金额为按实际确认的?#34892;?#36174;回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的费用
后的余额,赎回金额计算结果保留到小数点后
2位,小数点后两位以后的部分舍去,舍去
部分所代表的资产归基金财产所有。

2.申购份额?#21215;?#31639;:
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额,其中:
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)
(注:对于适用固定金额申购费的申购,净申购金额=申购金额-固定申购费金额)
申购费用=申购金额-净申购金额
(注:对于适用固定金额申购费的申购,申购费用=固定申购费金额)
申购份额=净申购金额/T日基金份额净值
46



更新招募说明书



2:?#25345;?#38144;养老金客户投资
1,000,000.00元申购本基金,其对应的申购费率为
0.30%,

假设申购当日基金份额净值为
1.0600元,则其可得到的申购份额为:
净申购金额=1,000,000.00/(1+0.30%)=997,008.97元
申购费用=1,000,000.00-997,008.97=2,991.03元
申购份额=997,008.97/1.0600=940,574.50份
即:?#25345;?#38144;养老金客户投资
1,000,000.00元申购本基金,假设申购当日基金份额净值


1.0600元,则可得到
940,574.50份基金份额。



3.赎回金额?#21215;?#31639;:
赎回金额?#21215;?#31639;方法如下:
赎回总金额=赎回份额×T日基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用

3:某投资人赎回持有的
1,000,000份基金份额,持有期限为
360天,其对应的赎
回费率为
0.50%,假设赎回当日基金份额净值为
1.1480元,则其可得到的净赎回金额为:
赎回总金额=1,000,000×1.1480=1,148,000.00元
赎回费用=1,148,000.00×0.50%=5740.00元
净赎回金额=1,148,000.00-5740.00=1,142,260.00元
即:某持有本基金
360天的投资人赎回持有的
1,000,000份基金份额,假设赎回当日

基金份额净值为
1.1480元,则可得到的净赎回金额为为
1,142,260.00元。



4.基金份额净值?#21215;?#31639;
本基金基金份额净值计算公式如下:
T日基金份额净值=T日闭市后基金资产净值/T日基金份额总数
本基金基金份额净值?#21215;?#31639;,保留到小数点后
4位,小数点后第
5位四舍五入,由此
产生的收益或损失由基金财产承担。基金申购、赎回开放日(T日)的基金份额净值在当天
收市后计算,并在
T+1日内公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以?#23454;?#24310;迟计算或
公告。



(九)基金份额的登记
投资人申购基金成功后,登记机构在
T+1日为投资?#35828;?#35760;权益并办理登记?#20013;?#25237;资

人自
T+2日(含该日)后有权赎回该部分基金份额。

投资人赎回基金成功后,登记机构在
T+1日为投资人办理扣除权益的登记?#20013;?br />
基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登?#21069;?#29702;时间进行调整,但不得实

质影响投资?#35828;?#21512;法权益,并依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。



(十)拒绝或暂停申购的情形及处理方式

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更新招募说明书


发生下列情况时,基金管理人可拒绝或暂停接受投资?#35828;?#30003;购申请:
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资?#35828;?#30003;

购申请;当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格?#20063;?#29992;
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人
应当采取暂停接受基金申购申请的措施。



3、因证券/期货交易场所或银行间债券交?#36164;?#22330;或外汇市场依法决定临时停市或交易

时间非正常停市,导致基金管理?#23435;?#27861;计算当日基金资产净值。

4、基金管理人接受某笔或?#25215;?#30003;购申请会损害现有基金份额持有人利益时。

5、基金资产规模过大,使基金管理?#23435;?#27861;?#19994;?#21512;适的投?#21183;?#31181;,或出现其他可能对基

金?#23548;?#20135;生负面影响,或发生损害现有基金份额持有人利益的情形。

6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构、登记?#20302;车募?#26415;?#25910;?#25110;其他异常情况导
致基金销售?#20302;场?#22522;金登记?#20302;?#25110;基金会计?#20302;?#26080;法正常运行。

7、基金管理人接受某笔或者?#25215;?#30003;购申请有可能导致单一投资人持有基金份额的比例

达到或者超过
50%,或者变相规避
50%集中度的情形时。

8、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

发生上述第
1、2、3、5、6、8项暂停申购情形之一且基金管理?#21496;?#23450;暂停接受投资人

的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资
?#35828;?#30003;购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退回给投资人,基金管理人及基金托管人
不承担该退回款项产生的利息?#20154;?#22833;。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时?#25351;?br /> 申购业务的办理。



(十一)拒绝、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形及处理方式
发生下列情形时,基金管理人可拒绝、暂停接受投资?#35828;?#36174;回申请或延缓支付赎回款

项:
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。

2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资?#35828;?#36174;

回申请或延缓支付赎回款项;当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的
活跃市场价格?#20063;?#29992;估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商
确认后,基金管理人应当暂停基金估值,并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申

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更新招募说明书


请的措施。



3、因证券/期货交易场所或银行间债券交?#36164;?#22330;或外汇市场依法决定临时停市或交易

时间非正常停市,导致基金管理?#23435;?#27861;计算当日基金资产净值。



4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。



5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

停接受投资?#35828;?#36174;回申请。



6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。


发生上述情形之一且基金管理?#21496;?#23450;暂停接受投资?#35828;?#36174;回申请或延缓支付赎回款项

时,基金管理人应及时报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;

如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申

请人,未支付部分可延期支付。若出现上述第
4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。


基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。如暂停本基

金份额的赎回,基金管理人应及时在指定媒介上刊登暂停赎回公告。在暂停赎回的情况消

除时,基金管理人应及时?#25351;?#36174;回业务的办理并公告。



(十二)巨额赎回的情形及处理方式


1、巨额赎回的认定

若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出
申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一
开放日的基金总份额的
10%,即认为是发生?#21496;?#39069;赎回。



2、巨额赎回的处理方式

当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回
或部分延期赎回。


(1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资?#35828;?#20840;部赎回申请时,按正常赎回
程序执行。

(2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资?#35828;?#36174;回申请有困难或认为因支付投
资?#35828;?#36174;回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下,可对其余赎回申请延期
办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户已被接受的赎回申请量?#23478;?#34987;接受的赎回申
请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时
可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直
到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部?#36136;?#22238;申请将被撤销。延期的赎回
申请与下一开放日赎回申请一并处理,无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计
49



更新招募说明书


算赎回金额,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,
投资?#23435;?#33021;赎回部分作自动延期赎回处理。当出现巨额赎回时,基金转换中转出份额的申
请的处理方式遵照相关的业务规则及业务公告。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限
制。


(3)在本基金出现巨额赎回且单个基金份额持有?#35828;?#36174;回申请超过前一开放日基金总
份额的
8%的情形下,在确保基金管理?#35828;?#26085;办理的赎回份额不得低于前一开放日基金总
份额的
10%的前提下,基金管理人应当对前述单个基金份额持有人赎回申请超过前一开放
日基金总份额
8%以外(不含
8%)的部分进行延期办理。

(4)暂停赎回:连续
2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回,如基金管理人认为有必
要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

20个工作日,并应当在指定媒介上进行公告。

3、巨额赎回的公告

当发生上述巨额赎回并延期办理时,基金管理人应当通过?#22987;摹?#20256;真或者招募说明书
规定的其他方式在《信息披露办法》规定的时限要求内通知基金份额持有人,说明有关处
理方法,同时在指定媒介上刊登公告。


(十三)暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告


1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应依法及时向中国证监会备案,并按
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上刊登暂停公告。



2、上述暂停申购或赎回情况消除的,基金管理人应于重新开放日公布最近
1个开放日
的基金份额净值。



3、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登
重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实?#26159;?#20917;在暂停公告中明确重新开放申购或赎回
的时间,届时不再另行发布重新开放的公告。



(十四)基金转换

本基金已于
2018年
2月
1日起开?#21450;?#29702;日常转换业务。


基金管理人可以根据相关法律法规的规定以及基金合同的约定决定开办本基金与基金
管理人管理的且已开通基金转换业务的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定
的转?#29615;眩?#30456;关规则由基金管理人届时根据相关法律法规的规定及基金合同的约定制定并
公告,并提前告知基金托管人与相关机构。


(十五)基金份额的转让

在法律法规允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证
监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户
登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金
管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。


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更新招募说明书


(十六)基金的非交易过户

基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的
非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,
接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人,或者?#21069;?#29031;相关法律法规
或国家有权机关要求的划转主体。


继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法?#21215;?#25215;人继承;捐赠指基
金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执
行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然
人、法人或其他组织或者以其他方式处分。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提
供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登
记机构规定的标准收?#36873;?br />


(十七)基金的转托管

基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构
可以按照规定的标准收取转托管?#36873;?br />

(十八)定期定额投资计划

本基金已于
2018年
2月
1日起开?#21450;?#29702;日常定期定额投资业务。


基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款金额必须不低于基
金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。


(十九)基金份额的冻结和解冻

基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解?#24120;?#20197;及登记机构
认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解?#22330;?#22522;金份额被冻结的,被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规、监管规章以及国家有权机关的要求来决定是否冻结。如无法律法
规明确规定或国家有权机关的明确指示,被冻结的基金份额产生的权益(权益为现金红利
部分,自动转为基金份额)先行一并冻结。被冻结基金份额仍然参与收益分配。法律法规
另有规定的除外。


(二十)在不违反相关法律法规和基金合同约定且对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下,基金管理人可以与基金托管人协商一致并在履行相关程序后,根据具体情
况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整,或者办理基金份额质押等相关业务,届时须
报中国证监会备案并提前公告。


51



更新招募说明书


九、基金的投资


(一)投资目标

本基金通过积极优选
A股和港股通标的股票当中具有明显估值优势且?#23454;?#20248;良的股?#20445;?br /> 同时通过?#32454;?#39118;险控制来?#38750;?#31283;健收益,力求实现基金资产的长期稳定增值。



(二)投资范围

本基金投资于境内依法发行或上市的股?#20445;?#21253;括?#34892;?#26495;、创业板及其他经中国证监会
核准上市的股?#20445;?#20869;地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港
联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、金融衍生品(权证、股指期货)、
债券(包括国债、央行?#26412;蕁?#37329;融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、
中期?#26412;蕁?#21487;转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券
等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。


如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行?#23454;?#31243;序
后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时?#34892;?#30340;法律法规和相关规定。


本基金投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为
60%–95%,其中,港股通标的
股票投资比例为股票资产的
0%-50%。本基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的
3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。


本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同
配置地市场环境的变化,选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投
资于港股通标的股?#20445;?#22522;金资产并非必然投资港股通标的股票。


如果法律法规或中国证监会变更投?#21183;分值?#25237;资比例限制,基金管理人在履行?#23454;?#31243;
序后,可以调整上述投?#21183;分值?#25237;资比例。



(三)投资策略

本基金坚持“自下而上”为主、“自上而下”为辅的投资视?#29301;?#22312;实际投资过程中充
分体现“?#23548;ǔ中?#22686;长、分享投资收益”这个核心理念,深入分析挖掘中国经济新一轮增
长的驱动力带来的投资机会,重点投资于具有?#23548;?#21487;?#20013;?#21457;展前景的优质
A股及港股通标
的股票的上市公司。



1、大类资产配置策略

52



更新招募说明书


本基金采取“自上而下”的方式进行大类资产配置,根据对经济基本面、宏观政策、
市场情绪、行业周期等因素进行定量与定性相结合的分析研究,确定组合中股票的?#27835;?#27700;
平以及各个板块的配置比例。


本基金主要考虑的因素为:

(1)经济基本面指标,包括
GDP增速、工业增加值、PMI、PPI、CPI、市场利?#26102;?#21270;、
货币供应量、固定资产投资增速、进出口贸?#36164;?#25454;等,以判断当前中国及全球所处的经济
周期阶段;
(2)宏观政策因素,包括各国货币政策、财政政策、产业政策、贸易政策、资本市场
相关政策等;
(3)市场情绪指标,包括全球股票及债券市场的涨跌及预期收益率、A股以及港股市
场整体估值水平及与全球市场的比较、A股以及香港市场资金供求关系及其变化。



2、股票投资策略

本基金管理人将坚持自上而下的行业配置与自下而上的个股精选相结合的策略,积极
优选
A股和港股通标的股票当中具有明显估值优势且?#23454;?#20248;良的股票。


在行业配置层面,考虑行业的生命周期、供需缺口、投资周期、库存周期、产业政策、
估值水平以及股票市场行业轮动规律。


在个股选择层面,本基金在
A股市场及港股市场均采用价值型选股策略对
A股及港股
通标的股票进行选择,以行业研究员的基本分析为基础,采取数量化的?#20302;?#36873;股方法,精
选价值被低估的投?#21183;?#31181;。


对于
A股投资,本基金将重点关注符合经济发展趋势以及产业转型升级方向,具有巨
大成长空间的公司;基本面稳健、经营模式稳定或估值有望受益于中港通互联互通机制而
具有提升空间的公司;定期分红且股息?#31034;?#26377;吸引力的公司。具体投资策略上综合运用采
低估值投资策略、周期轮动策略、成长型投资策略等精选公司。


由于港股市场相对
A股市场长期低估,在
A股市场与港股市场发生较大估值差异时,
我们将重点关注以下价值型港股通标的股?#20445;?


1)对于
A、H?#38477;?#21516;时上市的公司,股价相对于
A股明显折价的港股通标的股?#20445;?
2)对于非
A、H?#38477;?#21516;时上市的公司,本基金从行业的角度来比较公司的估值,在同
一行?#30340;?#31934;选出相对于
A股具有明显估值优势的港股通标的股?#20445;?#20855;体而言,从下面两个
维度来进行个股选择:
对于大、中盘价值股,选择相对于
A股同一行业的公司具有明显估值折价的港股通标

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更新招募说明书


的股?#20445;?#20027;要考察市盈率(P/E)、市净率(P/B)、企业价值倍数(EV/EBITDA)、市销率
(P/S)、每?#27809;?#24179;均收入(ARPU)、股息率(DY)等估值指标;
对于中、小盘成长股,主要考察成长倍数(PEG)等指标,选择相对于
A股同一行业的
公司具有明显估值折价的港股通标的股?#20445;?


3)对于仅在港股上市,而在
A股属于稀缺行业的个股,本基金将选择经营指标优于全
市场平均水平且估值处于合理区间的港股通标的股?#20445;?#20027;要考察指标包括资本回报率
(ROIC)、毛利率、主营业务经营利润?#23454;取?br />
3、债券投资策略

在资本市场日益国际化的背景下,通过研判债券市场风险收益特征的国际化趋势和国
内宏观经济景气周期引发的债券收益率的变化趋势,采取自上而下的策略构造组合。债券
类?#20998;值?#25237;资,?#38750;?#22312;?#32454;?#25511;制风险的基础上获取稳健回报的原则。


(1)本基金采用目标久期管理法作为本基金债券类证券投资的核心策略。通过宏观经
济分析把握市场利率水平的运行态势,作为组合久期选择的主要依据。

(2)结合收益?#26159;?#32447;变化的预测,采取期限结构配置策略,通过分析和情景测试,确
定长、中、短期债券的投资比例。

(3)收益率利差策略是债券资产在类属间的主要配置策略。本基金在充分考虑不同类
型债券流动性、税收以及信用风险等因素基础上,进行类属的配置,优化组合收益。

(4)在运用上述策略方法基础上,通过分析个券的剩余期限与收益率的配比状况、信
用等级状况、流动性指标等因素,选择风险收益配比最合理的个券作为投资对象,并形成
组合。本基金还将采取积极主动的策略,针对市场定价错误和回购套利机会等,在确定存
在超额收益的情况下,积极把握市场机会。

(5)在基金进行逆回购交?#36164;保?#23457;慎并尽可能充?#20540;?#32771;虑逆回购资产的流动性,通过
合理的分散逆回购交易的到期日来控制其流动性风险;同时通过审慎的选择交易对手,通
过分散化和交易对?#20540;?#20934;入?#25237;?#24230;管理(包括而不限于穿透原则对交易对?#20540;?#36130;务状况、
偿付能力调查以及杠杆水平尽职调查?#30830;?#24335;)尽可能化解交易对手方的信用风险。

(6)根据基金申购、赎回等情况,对投资组合进行流动性管理,增强基金资产的变现
能力。

4、资产支持证券投资策略
本基金管理人通过考量宏观经济形势、提前偿还率、违约率、资产池结构以及资产池

资产所在行业景气情况等因素,预判资产池未来现金流变动;研究标的证券发行条款,预

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测提前偿还?#26102;?#21270;?#21592;?#30340;证券平均久期及收益?#26159;?#32447;的影响,同时密切关注流动?#21592;?#21270;对
标的证券收益率的影响,在?#32454;?#25511;制信用风险暴露程度的前提下,通过信用研究和流动性
管理,选择风险调整后收益较高的品种进行投资。



5、股指期货投资策略

本基金在股指期货的投资中主要遵循避险和?#34892;?#31649;理?#36739;?#31574;略和原则:

(1)避险。主要用于市场风险大幅增加后规避市场风险,降低基金投资组合因市场下
跌而遭受的市场风险;
(2)?#34892;?#31649;理。利用股指期货流动性好、交易成本低等特点,通过股指期货对投资组
合的?#27835;?#36827;行及时调整,提高投资组合的运作效率;
此外,在条件适合的情况下,本基金将?#23454;?#21033;用股指期货进行套期保值,以降低资产
组合风险。



(四)?#23548;?#27604;较基准

本基金的?#23548;?#27604;较基准为:沪深
300指数收益率×50%+恒生指数收益率×30%+中债

综合财富指数收益率×20%

沪深
300指数市值覆盖率高,样本股当中集中了市场中大量优质股?#20445;?#27969;动性好,可
以成为反应沪深两个市场整体走势的“晴雨表?#20445;?#36866;合作为本基金
A股投资的比较基准。

恒生指数是以香港股票市场中的
50家上市股票为成份股样本,以其发行量为权数?#21215;?#26435;平
均股价指数,是?#20174;?#39321;港股市价幅趋势最有影响的一种股价指数。中债综合财富指数为中
央国债登记结算有限责任公司编制并发布。该指数的样本券包括了商业银行债券、央行票
据、证券公司债证券公司短期融资券、政策性银行债券、地方企业债、中期?#26412;蕁?#35760;账
式国债、国际机构债券、非银行金融机构债、短期融资券、中央企业债?#26085;?#21048;,综合?#20174;?br /> 了债券市场整体价格和回报情况。该指数以债券托管量市值作为样本券的权重因子,每日
计算债券市场整体表现,是目前市场上较为权威的?#20174;?#20538;券市场整体走势的基准指数之一,
适合作为本基金债券部?#20540;囊导?#27604;较基准。


如果今后法律法规发生变化,或者上述?#23548;?#27604;较基准指数停止发布、变更名称,或者
有更权威的、更能为市场普遍接受的?#23548;?#27604;较基准推出,或者是市场上出现更加适合用于
本基金的?#23548;?#27604;较基准,经基金管理人与基金托管人协商,本基金可以在报中国证监会备
案后变更?#23548;?#27604;较基准并及时公告,且无需召开基金份额持有人大会。



(五)风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债券型基金。


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本基金将投资香港联合交易所上市的股?#20445;?#38656;承担汇率风险以及境外市场风险。


本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资

于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必然投资港股。



(六)投资限制


1、组合限制

基金的投资组合应遵循以下限制:

(1)本基金股票投资比例为基金资产的
60%-95%,其中,港股通标的股票投资比例为
股票资产的
0%-50%;

(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于
基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
(3)本基金持有一家公司发行的证券(同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合
计计算),其市值不超过基金资产净值的10%;
(4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券(同一家公司在境内和香
港同时上市的A+H股合计计算),不超过该证券的10%;
(5)基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放
基金)持有一家上市公司发行的可流通股?#20445;?#19981;得超过该上市公司可流通股票的15%;本基
金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股?#20445;?#19981;得超过该上市公司
可流通股票的30%;
(6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的3%;
(7)本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证,不得超过该权证的10%;
(8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
(9)本基金投资于同一原?#26082;?#30410;?#35828;?#21508;类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的10%;
(10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;
(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的10%;
(12)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原?#26082;?#30410;?#35828;?#21508;类资产支持证券,不
得超过其各类资产支持证券合计规模的10%;
(13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计,不得超过基金资产净值的
15%;本基金不投资于非上市交易的股票、债券及不存在活跃市场需要采用估值技术确定
公允价值的投?#21183;?#31181;;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
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之外的因素?#29575;?#22522;金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资。


(14)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;
(15)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

(16)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(17)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年,债券回购到期
后不得展期;
(18)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的140%;
(19)本基金参与股指期货交易,需遵守下?#22411;?#36164;比例限制:
1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值
的10%;
2)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值和有价证券市值之和,不得超
过基金资产净值的95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购等);
3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市
值的20%;
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平?#37073;?#30340;股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的20%;
(20)本基金投资流通受限证券,基金管理人应根据中国证监会相关规定,与基金托
管人在基金托管协议中明确基金投资流通受限证券的比例,根据比例进行投资。基金管理
人应制定?#32454;?#30340;投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险和操作风险等
各种风险;
(21)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(13)、(14)、(15)项外,因证券市场及期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素?#29575;?#22522;金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的,从其规定。


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基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金
托管人对基金的投资?#21215;?#30563;与检查自本基金合同生效之日起开始。


如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,本基金在履行?#23454;?#31243;序后,可相
应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,本基金
在履行?#23454;?#31243;序后,则本基金投资不再受相关限制。



2、禁止行为
为维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益,基金财产不得用于下?#22411;?#36164;或者活动:


(1)承销证券;
(2)违反规定向他人贷款或者提供担保;
(3)从事承担无限责任的投资;
(4)买卖其他基金份额,但是法律法规或中国证监会另有规定的除外;
(5)向其基金管理人、基金托管人出资;
(6)从事内幕交易、操纵证券交?#20934;?#26684;及其他不正当的证券交易活动;
(7)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券,或者从事其他重大
关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原则,
防范利益冲突,建立健全内?#21487;?#25209;机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交
易必须事先得到基金托管?#35828;?#21516;意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管
理人董事会审议,并经过三?#31181;?#20108;以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年
对关联交?#36164;?#39033;进行审查。


法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制或?#21592;?#26356;后的规定为准。


(七)基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法


1、有利于基金资产的安全与增值;


2、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利,保护基金份额持有?#35828;?br /> 利益;


3、不谋求对上市公司的控股;


4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟取任何

不当利益。


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(八)投资组合报告

基金管理?#35828;?#33891;事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性?#29575;?#25110;重大
遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了本报告中的财务指
标、净值表现和投资组合报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性?#29575;?#25110;者重
大遗漏。


本投资组合报告所载数据截至
2019年
3月
31日(财务数据未经审计)


1.报告期末基金资产组合情况
序号项目金额(元)占基金总资产的比例(%)
1权益投资
1,765,285,417.85 91.03
其中:股票
1,765,285,417.85 91.03
2基金投资
--
3固定收益投资
--
其中:债券
--
资产支持证券
--
4贵金属投资
--
5金融衍生品投资
399,865.16 0.02
6买入返售金融资产
--
其中:买断式回购的买入返售
金融资产
--
7银行存款和结算备付金合计
171,758,467.25 8.86
8其他资产
1,856,769.68 0.10
9合计
1,939,300,519.94 100.00

注:由于四舍五入的原因,市值占总资产净值比例的分项之和与合计可能有尾差。



2.报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码行业类别公允价值(元)
占基金资产净值比例
(%)
A农、林、牧、渔业
134,457,138.36 6.96
B采矿业
--
C制造业
1,004,377,067.13 52.02
D
电力、热力、?#35745;?#21450;水生产和供
应业
--
E建筑业
--
F批发和零售业
65,944,288.75 3.42
G交通运输、仓储和?#25910;?#19994;
--
H住宿和餐饮业
--
I
信息传输、软件?#25176;?#24687;技术服务

87,780,125.16 4.55

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J金融业
132,475,910.10 6.86
K房地产业
7,233,863.04 0.37
L租赁和商务服务业
--
M科学研究和技术服务业
--
N水利、环境和公共设施管理业
--
O?#29992;?#26381;务、修理和其他服务业
--
P教育
--
Q卫生和社会工作
19,614,523.50 1.02
R文化、体育和娱乐业
--
S综合
--
合计
1,451,882,916.04 75.20

2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
行业类别公允价值(人民币)
占基金资产净值比例(%)
A基础材料
--
B消费者非必需品
60,860.20 0.00
C消费者常用品
--
D能源
--
E金融
234,873,242.66 12.17
F医疗保健
--
G工业
--
H信息技术
78,468,398.95 4.06
I电信服务
--
J公用事业
--
K房地产
--
合计
313,402,501.81 16.23

3.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前十名股票投资明细


股票代码股票名称数量(股)公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 600519贵州茅台
166,039 141,795,645.61 7.34
2 0388香港交易所
465,900 109,342,697.17 5.66
3 300498?#29575;?#32929;份
2,606,616 105,828,609.60 5.48
4 000860?#20986;?#20892;业
1,548,818 93,904,835.34 4.86
5 000858五粮液
955,000 90,725,000.00 4.70
6 603369今世缘
3,098,740 88,933,838.00 4.61
7 0700腾讯控股
253,400 78,468,398.95 4.06
8 600809山西汾酒
1,211,074 73,233,644.78 3.79
9 3968招商银行
2,182,500 71,421,632.65 3.70
10 002567唐人神
5,261,503 69,188,764.45 3.58

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4.报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注:本基金本报告期末未持有债券。



5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名债券投资明细
注:本基金本报告期末未持有债券。



6.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前十名资产支持证券投资明细
注:本基金本报告期末未持有资产支持证券。



7.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名贵金属投资明细
注:本基金本报告期末未持有贵金属。



8.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小?#21028;?#30340;前五名权证投资明细


权证代码权证名称数量(份)公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 2208金风科技
150,860 399,865.16 0.02

注:本基金本报告期末仅持有以上权证。



9.报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
注:本基金本报告期未投资股指期货。



10.报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注:本基金本报告期末未持有国债期货。



11.投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期不存在被监管部门立案调查,或在报告编制
日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。

11.2本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。

11.3其他资产构成
序号名称金额(元)
1存出保证金
708,572.65
2应收证券清算款
-
3应收股利
978,517.17
4应收利息
30,511.24
5应收申购款
139,168.62
6其他应收款
-
7待摊费用
-
8其他
-
9合计
1,856,769.68

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更新招募说明书


11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注:本基金本报告期末未持有可转换债券。



11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明


股票代码股票名称
流通受限部?#20540;?br /> 公允价值(元)
占基金资产
净值比例
(%)
流通受限情况说

1 0388香港交易所
109,342,697.17 5.66重大事项
2 0700腾讯控股
78,468,398.95 4.06重大事项
3 3968招商银行
71,421,632.65 3.70重大事项


11.6投资组合报告附注的其他文?#32622;?#36848;部分
由于四舍五入的原因,比例的分项之和与合计可能有尾差。


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十、基金的?#23548;?br />
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往?#23548;?#24182;不代表其未来表现。投资有风险,
投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。


本基金份额净值增长率与同期?#23548;?#27604;较基准收益?#26102;?#36739;表:

阶段
净值增长


净值增长率
标准差

?#23548;?#27604;较基准
收益率

?#23548;?#27604;较基准收
益?#26102;?#20934;差

①-③
②-④
2017.11.3(基金合
同生效日)至
2017.12.31
0.72% 1.12% 1.89% 0.67% -1.17% 0.45%
2018年
-30.61% 1.57% -15.54% 1.02% -15.07% 0.55%
2019.1.1至
2019.3.31 36.93% 1.46% 17.90% 1.01% 19.03% 0.45%
2017.11.3(基金合
同生效日)至
2019.3.31 -4.30% 1.52% 1.46% 0.99% -5.76% 0.53%

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更新招募说明书


十一、基金的财产

(一)基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、股指期货合约、银行存款本息和基金应

收的款项以及其他资产价值总和。

(二)基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后?#21215;?#20540;。

(三)基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性?#21215;?#20026;本基金开立资金账户、证券账户以及投

资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构

和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。

(四)基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和其他基金销售机构的财产,并由基金托

管人对基金托管账户中的资金进行保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和其他
基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请
求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外,基金财产不得被处分。


基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清
算的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与
其固有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权
债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务,不得对基金财产强制执行。


64



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十二、基金资产估值

(一)估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律法规规定需

要对外披露基金净值的非交易日。

(二)估值对象
基金所拥有的股票、权证、股指期货合约、债券和银行存款本息、应收款项、其它投

资等资产及负债。

(三)估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值

(1)交易所上市的有价证券(包括股票、权证等),以其估值日在证券交易所?#36951;?#30340;
市价(收盘价)估值;估值日无交易的,?#26131;?#36817;交易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化或证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的,以最近交易日的市价(收盘价)估值;如最
近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的,可
参考类似投?#21183;分值?#29616;行市价及重大变化因素,调整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价值;
(2)交易所上市实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品
?#20540;?#26085;的估值净价估值,估值日没有交易的,?#26131;?#36817;交易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化,
按最近交易日的收盘价或第三方估值机构提供的相应?#20998;值?#26085;的估值净价估值。如最近交
易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化的,可参考类似投?#21183;分值?#29616;行市价及重大变化因素,调
整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价值;
(3)交易所上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应
?#20998;值?#26085;的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估
值;估值日没有交易的,?#26131;?#36817;交易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化,按最近交易日债券收
盘价或第三方估值机构提供的相应?#20998;值?#26085;的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含
的债券应收利息得到的净价进行估值。如最近交易日后经?#27809;?#22659;发生了重大变化的,可参
考类似投?#21183;分值?#29616;行市价及重大变化因素,调整最近交?#36164;?#20215;,确定公允价值;
(4)交易所上市不存在活跃市场的有价证券,采用估值技术确定公允价值。交易所上
市的资产支持证券,采用估值技术确定公允价值,在估值技术难以可?#32771;?#37327;公允价值的情
况下,按成本估值。

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2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理:

(1)送股、转增股、配股和公开增发的股?#20445;?#25353;估值日在证券交易所?#36951;?#30340;同一股票
的估值方法估值;该日无交易的,以最近一日的市价(收盘价)估值;
(2)?#29366;?#20844;开发行未上市的股票、债券和权证,采用估值技术确定公允价值,在估值
技术难以可?#32771;?#37327;公允价值的情况下,按成本估值;
(3)?#29366;?#20844;开发行有明确锁定期的股?#20445;?#21516;一股票在交易所上市后,按交易所上市的
同一股票的估值方法估值?#29615;?#20844;开发行有明确锁定期的股?#20445;?#25353;监管机构或行业协会有关
规定确定公允价值。

3、全国银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种,以第三方估值机
构提供?#21215;?#26684;数据估值。

4、同一股票、债券同时在两个或两个以上市场交易的,按股票、债券所处的市场分别
估值。

5、本基金持有的回购以成本列示,按合同利?#35797;?#22238;购期间内逐日计提应收或应付利息。



6、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示,按相应利率逐日计提利息。

7、本基金投资股指期货合约,一般以估值当日结算价进行估值,估值当日无结算价的,
?#26131;?#36817;交易日后经?#27809;?#22659;未发生重大变化的,采用最近交易日结算价估值。

8、估值计算中涉及港币对人民?#19968;?#29575;的,将依据当日中国人民银行或其授权机构公布
的港元对人民币的中间价为准。

9、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观?#20174;称?#20844;允价值的,基金管理人可
根据具体情况与基金托管人商定后,按最能?#20174;?#20844;允价值?#21215;?#26684;估值。

10、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如?#34892;略?#20107;项,按国?#26131;?br /> 新规定估值。


如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关
法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,发现方应及时通知对方,共同
查明原因,双方协商解决,以约定的方法、程序和相关法律法规的规定进行估值,以维护
基金份额持有?#35828;?#21033;益。


根据有关法律法规,基金资产净值计?#24682;?#22522;金份额净值计算和基金会计核算的义务由
基金管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理?#35828;?#20219;,因此,就与本基金有关的
会计问题,如经相关各方在平等基础上充分?#33268;?#21518;,仍无法达成一致的意见,按照基金管

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理人对基金资产净值、基金份额净值?#21215;?#31639;结果对外予以公布。


(四)估值程序


1、基金份额净值?#21069;?#29031;每个估值日闭市后,基金资产净值除以当日基金份额的余额数
?#32771;?#31639;,精确到
0.0001元,小数点后第
5位四舍五入。国家另有规定的,从其规定。


基金管理人于每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,并
按规定公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以?#23454;?#24310;迟计算或公告。



2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将拟公告的基金份额
净值结果发送基金托管人,经基金托管人?#26149;宋?#35823;后,由基金管理人按约定对外公布。


(五)估值错误的处理

基金管理人和基金托管人将采取必要、?#23454;薄?#21512;理的措施确保基金资产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值小数点后
4位以内(含第
4位)发生估值错误时,视为基金份额净
值错误。


由于一?#38477;?#20107;人提供的信息错误,另一?#38477;?#20107;人在采取了必要合理的措施后仍不能发
现该错误,进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失,以及由此造成以后
交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的损失,由提供错误信息的当事
人一方负责赔偿。


基金合同的当事人应按照以下约定处理:


1、估值错误类型

本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、
或投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由
于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失按下述“估值错误处理原则?#22791;?#20104;
赔偿,承担赔偿责任。


上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差
错、?#20302;彻收?#24046;错、下达指令差错等。



2、估值错误处理原则

(1)估值错误已发生,但?#24418;?#32473;当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,
及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方
未及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担
赔偿责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且?#34892;?#21161;义务的当事人有足够的时间进行
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更正而未更正,则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事
人进行确认,确保估值错误已得到更正。


(2)估值错误的责任方对有关当事?#35828;?#30452;接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对
估值错误的有关直接当事人负责,不对第三方负责。

(3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误
责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得
利造成其他当事?#35828;?#21033;益损失(“受损方”),则估值错误责任方应赔偿受损方的损失,并
在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如
果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获
得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部?#31181;?#20184;给估值错
误责任方。

(4)估值错误调整采用尽量?#25351;?#33267;假设未发生估值错误的正确情形的方式。

3、估值错误处理程序
估值错误被发现后,有关的当事人应当及时进行处理,处理的程序如下:
(1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定
估值错误的责任方;
(2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估;
(3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿
损失;
(4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交?#36164;?#25454;的,由基金登记机构
进行更正,并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。

4、基金份额净值估值错误处理的方法如下:

(1)基金份额净值计算出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,
并采取合理的措施防止损失进一步扩大。

(2)错误偏差达到基金份额净值的
0.25%时,基金管理人应当通报基金托管人并报中
国证监会备案;错误偏差达到基金份额净值的
0.5%时,基金管理人应当公告,并报中国证
监会备案。

(3)前述内容如法律法规或监管机关另有规定的,从其规定处理。

基金托管人发现基金份额净值计价出现重大错误或者估值出现重大偏离的,应当提示
基金管理人依法履行披露和报告义务。


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(六)暂停估值的情形


1、基金投资所涉及的证券、期货交?#36164;?#22330;遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;


2、因不可抗力?#29575;?#22522;金管理人、基金托管?#23435;?#27861;准确评估基金资产价值时;


3、当前一估值日基金资产净值
50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格?#20063;?#29992;估
值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商一致的,基金管理人应
当暂停估值;


4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。


在上述第
3项情形下,基金管理人还应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金申购
赎回申请的措施。


(七)基金资产净值、基金份额净值的确认

用于基金信息披露的基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算,基金托管
人负责进行复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金
份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人,
由基金管理人按规定对基金份额净值予以公布。


(八)特殊情况的处理方法


1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第
9项进行估值时,所造成的误差不作为基
金资产估值错误处理。



2、由于不可抗力原因,或由于证券/期货交易所及登记结算公司、证券/期货经纪机构
发送的数据错误,或第三方估值机构提供的估值数据错误,有关会计制度变化等原因,基
金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、?#23454;薄?#21512;理的措施进行检查,但未能发现该错
误的,由此造成的基金资产估值错误,基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管
理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。


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十三、基金的收益与分配

(一)基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后

的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

(二)基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益

的孰低数。

(三)基金收益分配原则
1、本基金在符合基金法定分红条件的前提下可进行收益分配,具体分红方案见基金

管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公告,若《基金合同》生效不满
3个
月可不进行收益分配;


2、本基金收益分配方式分两种?#21512;?#37329;分红与红利再投资,基金份额持有人可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若基金份额持有人不选择,本基金默
认的收益分配方式是现金分红;红利再投方式免收再投资的费用;


3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值,即基金收益分配基准日的基金份额

净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;
4、每一基金份额享有同?#30830;?#37197;权;
5、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可

在法律法规允许的前提下,酌情调整以上基金收益分配原则,并于变更实施日前在指定媒

介上公告,且不需召开基金份额持有人大会。

(四)收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、

分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

(五)收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,依照《信息披露办法》

的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过

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更新招募说明书


15个工作日。


(六)基金收益分配中发生的费用

基金收益分配时所发生的银行转账或其他?#20013;?#36153;用由基金份额持有人自行承担。当基
金份额持有?#35828;?#29616;金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他?#20013;?#36153;用时,基金登
记机构可将该基金份额持有?#35828;?#29616;金红利转为基金份额。红利再投资?#21215;?#31639;方法,依照登
记机构相关业务规则执行。


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十四、基金的费用与税收

(一)基金费用的种类
1、基金管理?#35828;?#31649;理费;
2、基金托管?#35828;?#25176;管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师?#36873;?#23457;?#21697;选?#24459;师费和诉讼?#36873;?#20210;裁费等


法律费用;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券/期货交易结算费用(包括但不限于经手?#36873;?#21360;花税、证管?#36873;?#36807;户?#36873;?br />
?#20013;选?#32463;纪商佣金、证券、期货账户相关费用及其他类似性质的费用等);
7、基金的银行汇划费用;
8、基金相关账户开户和维护费用;
9、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用;
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

(二)基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理?#35828;?#31649;理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的
1.50%年费率计提。管理费?#21215;?#31639;方法如下:


H=E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管

理人核对一致的财务数据,自动在月初
5个工作日内、按照指定的账户路?#30563;?#34892;资金支付,
基金管理?#23435;?#38656;再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺?#21360;?#36153;用
自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发?#36136;?#25454;不符,及时联系基金托管人协商解决。



2、基金托管?#35828;?#25176;管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的
0.25%年费率计提。托管费?#21215;?#31639;方法如下:


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更新招募说明书


H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金托管人根据与基金管

理人核对一致的财务数据,自动在月初
5个工作日内、按照指定的账户路?#30563;?#34892;资金支付,
基金管理?#23435;?#38656;再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等,支付日期顺?#21360;?#36153;用
自动扣划后,基金管理人应进行核对,如发?#36136;?#25454;不符,及时联系基金托管人协商解决。


上述“(一)基金费用的种类”中第
3-10项费用,根据有关法规及相应协议规定,

按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。

(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

(四)基金管理费和基金托管费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调整基金管理费率和基金托管费率,此项调整需

要基金份额持有人大会决议通过。基金管理人必须依照有关规定于新的费率实施日前在指

定媒介上刊登公告。

(五)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金

财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。


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十五、基金的会计和审计

(一)基金会计政策
1、基金管理?#23435;?#26412;基金的基金会计责任方;
2、基金的会计年度为公历年度的
1月
1日至
12月
31日;基金?#29366;?#21215;集的会计年度按

如下原则:如果《基金合同》生效少于
2个月,可以并入下一个会计年度披露;
3、基金核算以人民币为记账本位币,以人民?#20197;?#20026;记?#35828;?#20301;;
4、会计制度执行国家有关会计制度;
5、本基金独立建账、独立核算;
6、基金管理人及基金托管人各?#21592;?#30041;完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

按照有关规定编制基金会?#31080;?#34920;;
7、基金托管人每月与基金管理?#21496;?#22522;金的会计核?#24682;?#25253;表编制等进行核对并以书面方

式确认。

法律法规或监管部门对基金会计政策另有规定的,从其规定。

(二)基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券期货业务资格的会

计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审计。

2、会计师事务所更换经办注册会计师,应事?#26085;?#24471;基金管理人同意。

3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。


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十六、基金的信息披露

(一)本基金的信息披露应符合《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法?#36144;ⅰ?#20449;息披露办法?#36144;?br /> 《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露的披露方式、登载媒介、报备
方式等规定发生变化时,本基金从其最新规定。


(二)信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有?#35828;确?#24459;法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他组织。

本基金信息披露义务人按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披
露信息的真实性、准确性和完整性。


本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中
国证监会指定媒介披露,并保证基金投资人能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅
或者复制公开披露的信息资料。


(三)本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息,不得有下?#34892;?#20026;:
1、虚假记载、误导性?#29575;?#25110;者重大遗漏;
2、对证券投资?#23548;?#36827;行预测;
3、违规承诺收益或者承担损失;
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构;
5、登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字;
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

(四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披


露义务人应保证两种文本的内容一致。两种文本发生歧义的,以中文文本为准。

本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字;除特别说明外,货币单位为人民?#20197;?br />
(五)公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括:
1、基金招募说明书、《基金合同?#36144;?#22522;金托管协议
(1)《基金合同》是界定《基金合同》当事?#35828;?#21508;项权利、义务关?#25285;?#26126;确基金份额

持有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资人重大利益的事
项的法律?#21215;?br />

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(2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资?#21496;?#31574;的全部事项,说明基金
认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有
人服务等内容。《基金合同》生效后,基金管理人在每
6个月结束之日起
45日内,更新招
募说明书并登载在其网站上,将更新后的招募说明书摘要登载在指定媒介上;基金管理人
在公告的
15日前向主要办公场所所在地的中国证监会派出机构报送更新的招募说明书,并
就有关更新内容提供书面说明。

(3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等
活动中的权利、义务关系的法律?#21215;?br />
基金募集申请经中国证监会注册后,基金管理人在基金份额发售的
3日前,将基金招
募说明书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上;基金管理人、基金托管人应当将《基金
合同?#36144;?#22522;金托管协议登载在各自网站上。



2、基金份额发售公告

基金管理人应?#26412;?#22522;金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说
明书的当日登载于指定媒介上。



3、《基金合同》生效公告

基金管理人应当在收到中国证监会确认?#21215;?#30340;次日在指定媒介上登载《基金合同》生
效公告。



4、基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值

《基金合同》生效后,在开?#21450;?#29702;基金份额申购或者赎回前,基金管理人应当至少每

周公告一次基金资产净值、基金份额净值和基金份额累计净值。

在开?#21450;?#29702;基金份额申购或者赎回后,基金管理人应当在每个开放日的次日,通过其
网?#23613;?#22522;金份额销售网点以及其他媒介,披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。


基金管理人应当公告半年度和年度最后一个市场交易日基金资产净值和基金份额净值。

基金管理人应当在前款规定的市场交易日的次日,将基金资产净值、基金份额净值和基金
份额累计净值登载在指定媒介上。



5、基金份额申购、赎回价格

基金管理人应当在《基金合同?#36144;?#25307;募说明书等信息披露?#21215;?#19978;载明基金份额申购、
赎回价格?#21215;?#31639;方式及有关申购、赎回费率,并保证投资人能够在基金份额销售网点查阅
或者复制前述信息资料。


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6、基金定期报告,包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告

基金管理人应当在每年结束之日起
90日内,编制完成基金年度报告,并将年度报告正
文登载于其网站上,将年度报告摘要登载在指定媒介上。基金年度报告的财务会?#31080;?#21578;应
?#26412;?#36807;审计。


基金管理人应当在上半年结束之日起
60日内,编制完成基金半年度报告,并将半年度
报告正文登载在其网站上,将半年度报告摘要登载在指定媒介上。


基金管理人应当在每个季度结束之日起
15个工作日内,编制完成基金季度报告,并将
季度报告登载在指定媒介上。


《基金合同》生效不足
2个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、半年度报告
或者年度报告。


基金定期报告在公开披露的第
2个工作日,分别报中国证监会和基金管理人主要办公
场所所在地中国证监会派出机构备案。报备应当采用电子文本或书面报告方式。


报告期内出?#20540;?#19968;投资人持有基金份额比例达到或超过基金总份额
20%的情形,为保
障其他投资者利益,基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告?#21215;?br /> 中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资?#35828;?#31867;别、报告期末持有份额及占
?#21462;?#25253;告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险。


本基金?#20013;?#36816;作过程中,应当在基金年度报告和半年度报告中披露基金组合资产情况
及其流动性风险分析等。



7、临时报告

本基金发生重大事件,有关信息披露义务人应当按照《信息披露办法》的有关规定编
制临时报告书,予以公告,并在公开披露日分别报中国证监会和基金管理人主要办公场所
所在地的中国证监会派出机构备案。


前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额?#21215;?#26684;产生重大影
响的下列事件:

(1)基金份额持有人大会的召开;
(2)终止《基金合同?#32602;?br /> (3)转换基金运作方式;
(4)更换基金管理人、基金托管人;
(5)基金管理人、基金托管?#35828;?#27861;定名称、住所发生变更;
(6)基金管理人股东及其出资比例发生变更;
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(7)基金募集期延长;
(8)基金管理?#35828;?#33891;事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人基金
托管部门负责人发生变动;
(9)基金管理?#35828;?#33891;事在一年内变更超过百?#31181;?#20116;十;
(10)基金管理人、基金托管人基金托管部门的主要业务人员在一年内变动超过百分
之三十;
(11)涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁;
(12)基金管理人、基金托管人受到监管部门的调查;
(13)基金管理人及其董事、总经理及其他高级管理人员、基金经理受到严重行政处
罚,基金托管人及其基金托管部门负责人受到严重行政处罚;
(14)重大关联交?#36164;?#39033;;
(15)基金收益分配事项;
(16)基金管理?#36873;?#22522;金托管费?#30830;?#29992;计提标准、计提方式和费率发生变更;
(17)基金份额净值估值错误达基金份额净值百?#31181;?#38646;点五;
(18)基金改聘会计师事务所;
(19)增加、变更、减少基金销售机构;
(20)更换基金登记机构;
(21)本基金开?#21450;?#29702;申购、赎回;
(22)本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更;
(23)本基金发生巨额赎回并延期办理;
(24)本基金暂停接受申购、赎回申请;
(25)本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请;
(26)本基金暂停接受申购、赎回申请后重新接受申购、赎回;
(27)基金推出新业务或服务;
(28)发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时;
(29)中国证监会规定或基金合同约定的其他事项。

8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出?#20540;?#25110;者在市场上流传的消息可能对
基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的,相关信息披露义务人知悉后应当立即
对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会。


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9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报中国证监会备案,并按照《信息披露办

法》的有关规定予以公告。

10、基金投资股指期货的信息披露
本基金投资股指期货的,在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明

书(更新)等?#21215;?#20013;披露股指期货交易情况,包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险
指标等,并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和
投资目标等。



11、投资资产支持证券的信息披露

本基金投资资产支持证券的,基金管理人应在基金年报及半年报中披露其持有的资产
支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。


基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值
占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小?#21028;?#30340;前
10名资产支持证券
明细。



12、投资港股通标的股票相关信息
基金管理人应当在季度报告、半年度报告、年度报告等定期报告和招募说明书(更新)

等?#21215;?#20013;披露港股通标的股票的投资情况。

13、投资非公开发行股票的信息披露
基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒介披

露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值占基

金资产净值的比例、锁定期等信息。

14、中国证监会规定的其他信息。

(六)信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专人负责管理信息披

露事务。

基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容
与格式准则的规定。

基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基
金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告和

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定期更新的招募说明书等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,并向基金管理人出具

书面?#21215;?#25110;者盖章确认。

基金管理人、基金托管人应当在指定媒介中选择披露信息的报刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外,还可以根据需要在其他公

共媒介披露信息,但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息,并?#20197;?#19981;同媒介上披露
同一信息的内容应当一致。

为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审?#31080;?#21578;、法律意见书的专业机构,

应当制作工作底稿,并将相关档案至少保存到《基金合同?#20998;罩购?
10年。

(七)信息披露?#21215;?#30340;存放与查阅
招募说明书公布后,应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的住所,

供公众查阅、复制。

基金定期报告公布后,应当分别置备于基金管理人和基金托管?#35828;?#20303;所,以供公众查

阅、复制。

(八)暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时,基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金信息:
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时;
2、发生暂停估值的情形;
3、不可抗力;
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。


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十七、风险揭示

(一)市场风险
本基金投资于证券市场,证券价格受整体政治、经济、社会等环境因素的影响会产生

波动,从而对本基金的投资产生潜在风险,导致本基金的收益水平发生波动。

1、政策风险
政策风险是指国?#19968;?#24065;政策、财政政策、产业政策等宏观经济政策发生重大变化而导

致的本基金投资对象?#21215;?#26684;波动,从而给投资人带来的风险。

2、经济周期风险
经济运行具有周期性的特点,市场的收益水平随经济运行的周期?#21592;?#21160;而变动,本基

金所投资的权益类和/或债券类相关投资工具的收益水平也会随之变化,从而产生风险。

3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率不仅直接影响着债券

?#21215;?#26684;和收益率,还影响着企业的融资成本和利润。基金投资于权益类和/或债券类相关投

资工具,其收益水平可能会受到利?#26102;?#21270;的影响。

4、购买力风险
基金的一部分收益将通过现金形式来分配,而现金的购买力可能因为通货膨胀的影响

而下降,从而给投资人带来实际收益水平下降的风险。

5、再投资风险
市场利率下降将影响债券利息收入的再投资收益率。

6、债券发行人提前兑付风险
当利率下降时,拥有提前兑?#24230;?#30340;债券发行人往往会行使该类权利。在此情形下,基

金经理不得不将兑付资金再投资到收益率更低的债券上,从而影响投资组合的整体回报率。



7、上市公司经营风险

上市公司的经营状况受多种因素的影响,如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更
新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公
司经营不善,其股票价格可能下跌,或者能够用于分配的利润减少,使基金投资收益下降。

上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非?#20302;?#39118;
险,但不能完全避免。



8、信用风险
信用风险是指金融工具的一?#38477;?#26399;无法履行约定义务?#29575;?#26412;基金遭受损失的风险。基
金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行?#23435;?#32422;、拒绝支付到期本息等情

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况,从而导致基金资产损失。

9、通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高,基金的实际投资价值会因此降低。

10、法律风险
由于法律法规方面的原因,?#25215;?#24066;场行为受到限制或合同不能正常执行,导致了基金

资产损失的风险。

(二)基金运作风险
1、管理风险
在本基金管理运作过程中基金管理?#35828;?#30693;识、经验、判断、决策、技能等,会影响其

对信息的占有?#25237;?#32463;济形势、证券价格走势的判断,从而影响本基金收益水平。此外,基
金管理?#35828;?#32844;业操守和道德标准同样都有可能对本基金回报带来负面影响。因此,本基金
可能因为基金管理?#35828;?#22240;素而影响基金收益水平。



2、流动性风险

(1)在?#25215;?#24773;况下如果基金持有的?#25215;?#25237;?#21183;分值?#27969;动性不?#36873;?#20132;易量不足,将会导
致证券交易的执行难度提高,例如该投?#21183;分值?#20080;入成本提高,或者不能迅速、低成本地
变现,从而对基金财产造成不利的影响。

(2)本基金的运作方式为契约型开放式,基金规模将随着基金投资者对基金份额的申
购和赎回而不断波动。若由于基金出现巨额赎回,导致本基金的现金支付出现困难,或被
迫在不?#23454;鋇募?#26684;大量?#36164;?#35777;券,将会使基金资产净值受到不利影响。

3、操作或技术风险

相关当事人在业务各?#26041;?#25805;作过程中,可能因内部控制存在?#27605;?#25110;者?#23435;?#22240;素造成操
作失误或违反操作规程等导致本基金资产损失,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交
易错误等。


在基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术?#20302;?#30340;?#25910;?#25110;者差错而影响交
易的正常进行或者导致投资?#35828;?#21033;益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、登记
机构、销售机构、银行间债券市场、证券交易所、证券登记结算机构、中央国债登记结算
有限责任公司等等。


(三)本基金的特有风险
1、股票最低?#27835;?#39118;险
基金管理人重视股票投资风险的防范,但是基于投资范围的规定,正常情况下,本基

金股票投资比例最低将保持在
60%以上,无法完全规避股票市场的下跌风险。

2、港股通机制下,港股投资面临的风险
本基金将通过港股通机制投资于香港联合交易所(以下简称:“香港联交所?#20445;?#19978;市

的股?#20445;?#38500;与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外,本基金还面临港股通

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机制下因投资环?#22330;?#25237;资者结构、投资标的构成、市场制?#21462;?#20132;易规则以及税收政策等差
异所带来的特有风险,包括但不限于:

(1)港股价格波动的风险。

港股市场实行当日回转交易机制(即当日买入的股?#20445;?#22312;交收前可以于当日卖出),
同时对个股不设涨跌幅限制,每日涨跌幅空间相对较大;加之香港金融市场结构性产品和
衍生品种类相对丰富以及做空机制的存在;港股股价受?#25581;?#22806;事件影响可能表现出比
A股
更为剧烈?#21215;?#26684;波动,本基金持有港股?#21215;?#26684;波动风险可能相对较大。


(2)汇率风险
本基金将投资港股通标的股?#20445;?#22312;交?#36164;?#38388;内提交订单依据的港币买入参考汇率和卖
出参考汇率,并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终,中国证券登记结算有限责任公
司进行净额换汇,将换汇成本按成交金额分摊至每?#24335;?#26131;,确定交?#36164;导适?#29992;的结算汇率。

?#26102;?#22522;金承担港元对人民?#19968;?#29575;波动的风险,以及因汇率大幅波动引起账户透支或资金被
额外?#21152;?#30340;风险。


(3)港股通交易日风险
根据现行的港股通规则,只有境内、香港?#38477;?#22343;为交易日且能够满足结算安排的交易
日才为港股通交易日,本基金才开放申购赎回。因此会存在港股通交易日不连贯的情形
(如内地市场因放假等原因休市而香港市场照常交易但非港股通交易日时,香港出现台风、
黑色暴雨或者香港联交所规定的其他情形导致停市时,出现交易异常情况等交易所可能暂
停提供部分或者全部港股通服务的情形时),从而导致本基金暂停申赎,并使得本基金所
持有的港股在后续港股通交易日开市交?#36164;?#26377;可能出现价格波动骤然增大,进而导致本基
金所持有的港股在资产估值上出现波动增大的风险,进而影响基金份额净值出现较大波动。


(4)港股通额度限制带来的风险
现行的港股通规则,对港股通设有总额度以及每日额度上限;本基金可能因为港股通
市场总额度或每日额度不足,面临不能通过港股通进行买入交易的风险,进而可能错失投
资机会。


(5)交收制度带来的基金流动性风险
根据港股通在证券交收时点上的交收安排,本基金在港股通交易日卖出股?#20445;?#35813;港股
通交易日后第
2个港股通交易日才能完成清算交收,卖出的资金在该港股通交易日后第
3个港股通交易日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及港股通交易日的设
定原因,本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账,而造成赎回款支付时间?#26085;?#24120;情
况延后而给投资人带来流动性风险。


(6)港股通制度下对公司行为的处理规则带来的风险
根据现行的港股通规则,本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市公司被收购
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等情形或者异常情况,所取得的港股通股票以外的香港联交所上市证券,只能通过港股通
卖出,但不得买入;因港股通股票权益分派或者转换等情形取得的香港联交所上市股票的
认购权利在联交所上市的,可以通过港股通卖出,但不得行权;因港股通股票权益分派、
转换或者上市公司被收购?#20154;?#21462;得的非联交所上市证券,可以享有相关权益,但不得通过
港股通买入或卖出。本基金存在因上述规则,投资收益得不到最大化甚至受损的风险。



3、非必然投资港股的风险

本基金港股通标的的投资比例为股票资产的
0-50%,因此本基金可根据投资策略需要
或不同配置地市场环境的变化,选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资
于港股,基金资产并非必然投资港股。



4、投资股指期货的风险

(1)基差风险
在使用股指期货对冲市场风险的过程中,基金财产可能因为股指期货合?#21152;?#26631;的指数
价格波动不一?#38706;?#36973;受基差风险。


(2)?#20302;?#24615;风险
组合现货的
β可能不足或者过高,组合风险敞口过大,股指期货?#32960;吠反?#19981;能完全对
冲现货的风险,组合存在?#20302;承员?#38706;的风险。


(3)保证金风险
产品的期货?#21453;紓?#22914;果未预留足够现金,在市场出现极端情况时,可能遭遇保证金不
足而被强制平?#20540;?#39118;险。


(4)合约展期风险
组合持有的主力合约交割日临近,需要更换合约进行展期,如果合约的基差不利或流
动性不足,展期会面临风险。



5、本基金拟投资的市场、行业以及资产流动性风险

本基金的投资范围主要聚焦于权益二级市场流通标的,不主动投资于流动性受限标的。

但是在发生不可抗力遇到投资标的停牌时,投资者可能面临资产的流动性风险。



6、实施备用的流动性风险管理工具对基金投资人潜在影响的风险

在特殊情形下,基金管理人可能会实施备用流动性风险管理工具,包括而不限于延期
办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延缓支付赎回款项、收取短期赎回?#36873;?#26242;停基金
估值以及中国证监会认定的其他措施。如果基金管理人实施备用流动性风险管理工具当中
的一种或几种,基金投资人可能会面临赎回效率降低、赎回款延期到账、支?#30563;?#39640;的赎回
费用以及暂时无法获取基金净值?#30830;?#38505;。


(四)其他风险
1、技术风险
计算机、通?#26029;低场?#20132;易网络等技术保障?#20302;?#25110;信息网络支持出现异常情况,可能导

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致基金的认购、申购和赎回无法按正常时限完成、登记?#20302;程被尽?#26680;算?#20302;?#26080;法按正常时
限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输?#30830;?#38505;;
2、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、托管行违约等超出本基金管理人自身直
接控制能力之外的风险,可能导致本基金或者基金份额持有?#35828;?#21033;益受损;
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致

基金资产的损失;
4、因?#23435;?#22240;素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险;
5、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险;
6、其他意外导致的风险。


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十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算

(一)基金合同的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大会决议通
过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定可
不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告,
并报中国证监会备案。



2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生
效后依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化,则?#21592;?#21270;
后的规定为准。


(二)基金合同的终止事由
有下列情形之一的,并在履行相关程序后,《基金合同》应当终止:
1、基金份额持有人大会决定终止的;
2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没?#34892;?#22522;金管理人、新基金托管人


承接的;
3、《基金合同》约定的其他情形;
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

(三)基金财产的清算
1、基金财产清算小组:《基金合同?#20998;?#27490;事由出现后,基金管理人组织基金财产清算

小组并在中国证监会?#21215;?#30563;下进行基金清?#24682;?br />


2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。



3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各?#26376;?#34892;职责,继续忠实、勤
?#24682;?#23613;责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益。

4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变

现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。

5、基金财产清算程序:
(1)《基金合同?#20998;?#27490;情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;

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(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外?#21487;?#35745;,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为
6个月。

基金管理人应在
6个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可根据基金财
产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,本基金仍持有流通受限
证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可在该等证券可流通后进行二次清?#24682;?br />
本基金的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完?#29616;?#26085;。



7、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更
为有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公告,不需召开基金份额
持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按相关法律法规或监管部门的要求办
理。


(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计,律

师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。

(七)基金财产清算账册及?#21215;?#30340;保存
基金财产清算账册及有关?#21215;?#30001;基金托管人保存
15年以上。


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十九、基金合同的内容摘要

一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管?#35828;?#26435;利、义务

(一)基金管理?#35828;?#26435;利与义务
1、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#26435;利包括但不限于:

(1)依法募集资金;
(2)自基金合同生效之日起,根据法律法规和基金合同独立运用并管理基金财产;
(3)依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的其他费用;
(4)销售基金份额;
(5)按照规定召集基金份额持有人大会;
(6)依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人,如认为基金托管?#23435;?#21453;了基金合
同及国家有关法律规定,应?#26102;?#20013;国证监会和其他监管部门,并采取必要措施保护基金投
资?#35828;?#21033;益;
(7)在基金托管人更换时,提名新的基金托管人;
(8)选择、更换基金销售机构,对基金销售机构的相关行为进行监督和处理;
(9)担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登?#19988;?#21153;并获得基金
合同规定的费用;
(10)依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案;
(11)在基金合同约定的范围内,拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申请;
(12)依照法律法规为基金的利益?#21592;?#25237;资公司行使股东权利,为基金的利益行使因
基金财产投资于证券/期货所产生的权利;
(13)在法律法规允许的前提下,为基金的利益依法为基金进行融资;
(14)以基金管理?#35828;?#21517;义,代表基金份额持有?#35828;?#21033;益行?#39038;咚先?#21033;或者实施其他
法律行为;
(15)选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供
服务的外部机构;
(16)在符合有关法律、法规的前提下,制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务的规则;
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(17)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。

2、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金管理?#35828;?#20041;务包括但不限于:
(1)依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的
发售、申购、赎回和登记事宜;
(2)办理基金备案?#20013;?br /> (3)自基金合同生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产;
(4)配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策,以专业化的经营方式
管理和运作基金财产;
(5)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,保证所管理
的基金财产和基金管理?#35828;?#36130;产相互独立,对所管理的不同基金分别管理,分别记账,进
行证券/期货投资;
(6)除依据《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人运作基金财产;
(7)依法接受基金托管?#35828;募?#30563;;
(8)采取?#23454;?#21512;理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合
《基金合同?#36820;确?#24459;?#21215;?#30340;规定,按有关规定计算并公告基金资产净值、基金份额净值,
确定基金份额申购、赎回?#21215;?#26684;;
(9)进行基金会计核算并编制基金财务会?#31080;?#21578;;
(10)编制季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告;
(11)?#32454;?#25353;照《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定,履行信息披露及报告义务;
(12)保守基金商?#24471;?#23494;,不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法?#36144;?#22522;金
合同及其他有关法律法规或监管机构另有规定或要求外,在基金信息公开披露前应予保密,
不向他人泄露,因审计、法律等外部专业?#23435;?#25552;供服务而向其提供的情况除外;
(13)按基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配基金收
益;
(14)按规定受理申购与赎回申请,及时、足额支付赎回款项;
(15)依据《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相关资料
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15年以上;

(17)确保需要向基金投资人提供的各项?#21215;?#25110;资料在规定时间发出,并且保证投资
人能够按照基金合同规定的时间和方式,随时查阅到与基金有关的公开资料,并在支付合
理成本的条件下得到有关资料的?#20174;?#20214;;
(18)组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分
配;
(19)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会并通知基
金托管人;
(20)因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益时,应当
承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退任而免除;
(21)监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金托管?#23435;?#21453;
基金合同造成基金财产损失时,基金管理人应为基金份额持有人利益向基金托管人?#28902;ィ?br /> (22)当基金管理人将其义务委托第三方处理时,应当对第三方处理有关基金事务的
行为承担责任;
(23)以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行?#39038;咚先?#21033;或实施其他法律行
为;
(24)基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件,基金合同不能生效,基金管
理人承担全部募集费用,将已募集资金并加计银行同期活期存款利息(税后)在基金募集
期结束后
30日内退还基金认购人;
(25)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(26)建立并保存基金份额持有人名册;
(27)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

(二)基金托管?#35828;?#26435;利与义务
1、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金托管?#35828;?#26435;利包括但不限于:
(1)自《基金合同》生效之日起,依法律法规和《基金合同》的规定安全保管基金财
产;
(2)依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他费
用;
(3)监督基金管理人对本基金的投资运作,如发现基金管理人有违反《基金合同》及
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国家法律法规行为,对基金财产、其他当事?#35828;?#21033;益造成重大损失的情形,应?#26102;?#20013;国证
监会,并采取必要措施保护基金投资?#35828;?#21033;益;

(4)根据相关市场规则,为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户,为基金办
理证券、期货交易资金清算;
(5)提议召开或召集基金份额持有人大会;
(6)在基金管理人更换时,提名新的基金管理人;
(7)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金托管?#35828;?#20041;务包括但不限于:
(1)以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产;
(2)设立专门的基金托管部门,具有符合要求的营业场所,配备足够的、合格的熟悉
基金托管业务的专职人员,负责基金财产托管事宜;
(3)建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度,确保基金财
产的安全,保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的基金财产相互独立;
对所托管的不同的基金分别设置账户,独立核算,分账管理,保证不同基金之间在账户设
置、资金划拨、账册记录?#30830;?#38754;相互独立;
(4)除依据《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定外,不得利用基金财产为自己及任
何第三人谋取利益,不得委托第三人托管基金财产;
(5)保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证;
(6)按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》
的约定,根据基金管理?#35828;?#25237;资指令,及时办理清?#24682;?#20132;割事宜;
(7)保守基金商?#24471;?#23494;,除《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关法律法规或监管机构另
有规定或要求外,在基金信息公开披露前予?#21592;?#23494;,不得向他人泄露,因审计、法律等外
部专业?#23435;?#25552;供服务而向其提供的情况除外;
(8)复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额申购、赎回价格;
(9)办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项;
(10)对基金财务会?#31080;?#21578;、季?#21462;?#21322;年度和年度基金报告出具意见,说明基金管理
人在各重要方面的运作是否?#32454;?#25353;照基金合同的规定进行;如果基金管理人有未执行基金
合同规定的行为,还应当说明基金托管人是否采取了?#23454;?#30340;措施;
(11)保存基金托管业务活动?#21215;?#24405;、账册、报表和其他相关资料
15年以上;
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(12)建立并保存基金份额持有人名册;
(13)按规定制作相关账册并与基金管理人核对;
(14)依据基金管理?#35828;?#25351;令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项;
(15)依据《基金法?#36144;?#22522;金合同及其他有关规定,召集基金份额持有人大会或配合
基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会;
(16)按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理?#35828;?#25237;资运作;
(17)参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配;
(18)面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时,及时报告中国证监会和银行业
监督管理机构,并通知基金管理人;
(19)因违反基金合同导致基金财产损失时,应承担赔偿责任,其赔偿责任不因其退
任而免除;
(20)按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务,基金管理
人因违反基金合同造成基金财产损失时,应为基金份额持有人利益向基金管理人?#28902;ィ?br /> (21)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(22)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

(三)基金份额持有人
基金投资人持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受,基金投
资人自依据基金合同取得基金份额,即成为本基金份额持有人和基金合同的当事人,直至
其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上
书面签章或签字为必要条件。


每份基金份额具有同等的合法权益。

1、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金份额持有?#35828;?#26435;利包括但不
限于:

(1)分享基金财产收益;
(2)参与分配清算后的剩余基金财产;
(3)依照法律法规及本基金合同的规定申请赎回或转让其持有的基金份额;
(4)按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会;
(5)出席或者委派代表出席基金份额持有人大会,对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权;
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(6)查阅或者复制公开披露的基金信息资料;
(7)监督基金管理?#35828;?#25237;资运作;
(8)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
或仲裁;
(9)法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。

2、根据《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》及其他有关规定,基金份额持有?#35828;?#20041;务包括但不
限于:

(1)认真阅读并遵守基金合同、招募说明书等信息披露?#21215;?br /> (2)了解所投资基金产品,了解自身风险承受能力,自主判断基金的投资价值,自主
做出投资决策,自行承担投资风险;
(3)关注基金信息披露,及时行使权利和履行义务;
(4)缴纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用;
(5)在其持有的基金份额范围内,承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任;
(6)不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动;
(7)执行生效的基金份额持有人大会的决议;
(8)返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利;
(9)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则

基金份额持有人大会由基金份额持有人组成,基金份额持有?#35828;?#21512;法授权代表有权代
表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票
权。


本基金份额持有人大会不设日常机构。

若将来法律法规对基金份额持有人大会另有规定的,以届时?#34892;?#30340;法律法规为准。

(一)召开事由
1、除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外,当出现或需要决定下列

事由之一的,应当召开基金份额持有人大会:

(1)终止基金合同;
(2)更换基金管理人;
(3)更换基金托管人;
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(4)转换基金运作方式;
(5)调整基金管理人、基金托管?#35828;?#25253;酬标准;
(6)变更基金类别;
(7)本基金与其他基金的合并;
(8)变更基金投资目标、范围或策略;
(9)变更基金份额持有人大会程序;
(10)基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会;
(11)单独或合计持有本基金总份额
10%以上(含
10%)基金份额的基金份额持有人
(以基金管理人收到提议当日的基金份额计算,下同)就同一事项书面要求召开基金份额
持有人大会;
(12)对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项;
(13)法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的
事项。

2、在不违反法律法规规定和基金合同约定的情况下,以下情况可由基金管理人和基金
托管人协商后修改,不需召开基金份额持有人大会:

(1)法律法规要求增加的基金费用的收取;
(2)对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,调整本基金的申购费率、变
更收费方式,调低赎回费率或除基金管理?#36873;?#22522;金托管费之外的其他应由基金承担的费用,
或调整基金份额类别设置;
(3)因相应的法律法规或行业?#26376;?#35268;则发生变动而应当对基金合同进行修改;
(4)对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不涉及基金合
同当事人权利义务关系发生重大变化;
(5)对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金推出新业务或服务;
(6)对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人、登记机构、其
他基金销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规
则;
(7)对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,按照本基金合同的约定,变
更?#23548;?#27604;较基准;
(8)对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理?#21496;?#19982;基金托管人
协商一致,调整基金收益的分配原则和支付方式;
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(9)按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。

(二)会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外,基金份额持有人大会由基金管理人召集。

2、基金管理?#23435;?#25353;规定召集或不能召集时,由基金托管人召集。

3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的,应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知基金托管人。

基金管理?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理?#21496;?#23450;不召集,
基金托管人仍认为有必要召开的,应当由基金托管人自行召集,并自出具书面决定之日起
60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。



4、代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有?#21496;?#21516;一事项要求召开基金份额
持有人大会,应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管
理?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决定之日起
60日内召开;基金管理?#21496;?#23450;不召集,代表
基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有人仍认为有必要召开的,应当向基金托管人提
出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起
10日内决定是否召集,并书面告知提
出提议的基金份额持有人代表和基金管理人;基金托管?#21496;?#23450;召集的,应当自出具书面决
定之日起
60日内召开并告知基金管理人,基金管理人应当配合。



5、代表基金份额
10%以上(含
10%)的基金份额持有?#21496;?#21516;一事项要求召开基金份额
持有人大会,而基金管理人、基金托管人都不召集的,单独或合计代表基金份额
10%以上
(含
10%)的基金份额持有人有权自行召集,并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份
额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的,基金管理人、基金托管人应当配合,不得
阻碍、干扰。



6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。


(三)召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式


1、召开基金份额持有人大会,召集人应于会议召开前
30日,在指定媒介公告。基金

份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知应至少载明以
下内容:

(1)会议召开的时间、地点和会议形式;
(2)会议拟审议的事项、议事程序和表决方式;
(3)有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有?#35828;?#26435;益登记日;
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(4)授权委托证明的内容要求(包括但不限于代理人身份,代理权限和代理?#34892;?#26399;限
等)、送达时间和地点;
(5)会务常设联系人姓名及联系电话;
(6)出席会议者必须准备的?#21215;?#21644;必须履行的?#20013;?br /> (7)召集人需要通知的其他事项。

2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下,由会议召集?#21496;?#23450;在会议通知中说明本次
基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、表
决意见提交的截止时间和收取方式。



3、如召集?#23435;?#22522;金管理人,还应另行通知基金托管?#35828;?#25351;定地点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进
行监督;如召集?#23435;?#22522;金托管人,则应另行通知基金管理?#35828;?#25351;定地点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;
进行监督;如召集?#23435;?#22522;金份额持有人,则应另行通知基金管理人和基金托管?#35828;?#25351;定地
点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进行监督。基金管理人或基金托管?#21496;?#19981;派代表?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进
行监督的,不影响表决意见?#21215;?#31080;效力。


(四)基金份额持有人出席会议的方式

基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式以及法律法规或监管机构允
许的其他方式召开,会议的召开方式由会议召集人确定。



1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派代表出席,
现场开会时基金管理人和基金托管?#35828;?#25480;权代表应当列席基金份额持有人大会,基金管理
人或基金托管人不派代表列席的,不影响表决效力。现场开会同时符合以下条件时,可以
进行基金份额持有人大会议程:

(1)亲自出席会议者持有基金份额的有关证明?#21215;?#21463;托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的有关证明?#21215;?#21450;委托?#35828;?#20195;理投票授权委托证明及有关证明?#21215;?#31526;合法律法
规、基金合同和会议通知的规定,并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符;
(2)经核对,汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示,?#34892;?#30340;基金
份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二?#31181;?#19968;(含二?#31181;?#19968;)。若到会者在权益
登记日代表的?#34892;?#30340;基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二?#31181;?#19968;,召集人可
以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3个月以后、6个月以内,就原定审议事项
重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表
的?#34892;?#30340;基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三?#31181;?#19968;(含三?#31181;?#19968;)。

96



更新招募说明书


2、通讯开会。通讯开会系指按照本基金合同的相关规定以召集人通知的非现场方式
(包括?#22987;摹?#32593;络、电话、短信或其他方式)进行表决,基金份额持有人将其?#21592;?#20915;事项
的投票以召集人通知载明的非现场方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或?#20302;场?br />

在同时符合以下条件时,通讯开会的方式视为?#34892;В?br />
(1)会议召集人按基金合同约定公布会议通知后,在
2个工作日内连续公布相关提示
性公告;
(2)召集人按基金合同约定通知基金托管人(如果基金托管?#23435;?#21484;集人,则为基金管
理人)到指定地点?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进行监督。会议召集人在基金托管人(如果基金托管
?#23435;?#21484;集人,则为基金管理人)和公证机关?#21215;?#30563;下按照会议通知规定的方式收取基金份
额持有?#35828;?#34920;决意见;基金托管人或基金管理?#21496;?#36890;知不参加收取表决意见的,不影响表
决效力;
(3)本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的,基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二?#31181;?#19968;(含二?#31181;?#19968;);若本人直接出
具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益
登记日基金总份额的二?#31181;?#19968;,召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3个月以后、6个月以内,就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会应当有代表三?#31181;?#19968;以上(含三?#31181;?#19968;)基金份额的基金份额持有人直接
出具表决意见或授权他人代表出具表决意见;
(4)上述第(3)项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出具表决
意见的代理人,同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理人出具的委托
人持有基金份额的凭证及委托?#35828;?#20195;理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同和会议
通知的规定,并与基金登记机构记录相符。

3、在法律法规或监管机构允许的情况下,经会议通知载明,本基金亦可采用其他非现
场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会,会议程序比
照现场开会和通讯方式开会的程序进行。



4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的,在法律法规或监管机构允许的情
况下,授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式,召集人接受的具体授权方
式在会议通知中列明。


(五)议事内容与程序

97



更新招募说明书


1、议事内容及提案权

议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项,如基金合同的重大修改、决定终止
基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律法规及基金合同规
定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会?#33268;?#30340;其他事项(但本基金
合同另有约定的除外)。


基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日基金总份额
10%(含
10%)以上
的基金份额持有人可以在基金份额持有人大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需
由基金份额持有人大会审议表决的提案;也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时
提案。


基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后,如果需要对原有提案进行修改,
应当在基金份额持有人大会召开前
30日及时公告。否则,会议的召开日期应当顺延并保证
至少与公告日期有
30日?#21215;?#38548;期。


基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。


召集人对于基金管理人、基金托管人和基金份额持有人提交的临时提案进行审核,符
合条件的应当在大会召开日
30天前公告。大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核:

(1)关联性。大会召集人对于提案涉及事项与基金有直接关?#25285;?#24182;且不超出法律法规
和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的,应提交大会审议;对于不符合上述要
求的,不提交基金份额持有人大会审议。如果召集?#21496;?#23450;不将基金份额持有人提案提交大
会表决,应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。

(2)程序性。大会召集人可以对提案涉及的程序性问题做出决定。如将提案进行分拆
或合并表决,需征得原提案人同意;原提案人不同意变更的,大会主持人可以就程序性问
题提请基金份额持有人大会做出决定,并按照基金份额持有人大会决定的程序进行审议。

2、议事程序

(1)现场开会
在现场开会的方式下,首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注意事项,
确定和公布监票人,然后由大会主持人宣读提案,经?#33268;?#21518;进行表决,经合法执业的律师
见证后形成大会决议。大会主持?#23435;?#22522;金管理人授权出席会议的代表,在基金管理人授权
代表未能主持大会的情况下,由基金托管人授权其出席会议的代表主持;如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会,则由出席大会的基金份额持有人和代理
人所持表决权的二?#31181;?#19968;以上(含二?#31181;?#19968;)选举产生一名基金份额持有人作为该次基金

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份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管?#21496;?#19981;出席或主持基金份额持有人大会,
不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。


会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名(或单位
名称)、身份证明?#21215;?#21495;码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人姓名(或单位名称)
和联系方式等事项。


(2)通讯开会
在通讯开会的情况下,首先由召集人提前
30日公布提案,在所通知的表决截止日期后
5个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部?#34892;?#34920;决,在公证机关监督下形成决议。


(六)表决

基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。


基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议:


1、一般决议,一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上(含二?#31181;?#19968;)通过方为?#34892;В?#38500;下列第
2项所规定的须以特别决议通过事项以
外的其他事项均以一般决议的方式通过。



2、特别决议,特别决议应?#26412;?#21442;加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
?#31181;?#20108;以上(含三?#31181;?#20108;)通过方可做出。转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金
托管人、终止基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为?#34892;А?br />

基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。


采取通讯方式进行表决时,除非在计票时监督员及公证机关均认为有充?#20540;?#30456;反证据
证明,否则提交符合会议通知中规定的确认投资人身份?#21215;?#30340;表决视为?#34892;?#20986;席的投资人,
表面符合会议通知规定的表决意见视为?#34892;?#34920;决,表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃
权表决,但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。


基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项
表决。


在上述规则的前提下,具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为准。


(七)计票


1、现场开会

(1)如大会由基金管理人或基金托管人召集,基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金份额持有人代表与大
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会召集人授权的一名监督员共同担任监票人;如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽
然由基金管理人或基金托管人召集,但是基金管理人或基金托管?#23435;?#20986;席大会的,基金份
额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选
举三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的,不影响
计票的效力。


(2)监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持?#35828;?#22330;公布计票
结果。

(3)如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异议,可以在
宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行重新清点,重新清点
以一次为限。重新清点后,大会主持人应当当场公布重新清点结果。

(4)计票过程应由公证机关予以公证,基金管理人或基金托管?#21496;?#19981;出席大会的,不
影响计票的效力。



2、通讯开会

在通讯开会的情况下,计票方式为:由大会召集人授权的两名监督员在基金托管人授
权代表(若由基金托管人召集,则为基金管理人授权代表)?#21215;?#30563;下进行计?#20445;?#24182;由公证
机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管?#21496;?#27966;代表?#21592;?#20915;意见?#21215;?#31080;进行监
督的,不影响计票和表决结果。


(八)生效与公告

基金份额持有人大会的决议,召集人应当自通过之日起
5日内报中国证监会备案。


基金份额持有人大会的决议?#21592;?#20915;通过之日起生效。


基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。如果采用通讯方式进行表决,在公告基金份额持有人大会决议时,必须将公证书
全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。


基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人大会的决
议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管?#21496;?br /> 有约束力。


(九)本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等
规定,凡是直接引用法律法规或监管规则的部分,如将来法律法规或监管规则修改导致相
关内容被取消或变更的,基金管理?#21496;?#19982;基金托管人根据新颁布的法律法规或监管规则协
商一致报监管机关并履行?#23454;?#31243;序后,可相应对本部分内容进行修改和调整。


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三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式

(一)基金合同的变更


1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人大会决议
通过的事项的,应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定和基金合同约定
可不经基金份额持有人大会决议通过的事项,由基金管理人和基金托管人同意后变更并公
告,并报中国证监会备案。



2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行,并自决议生效后
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。若法律法规发生变化,则?#21592;?#21270;后的
规定为准。


(二)《基金合同》的终止事由

有下列情形之一的,并在履行相关程序后,基金合同应当终止:


1、基金份额持有人大会决定终止的;


2、基金管理人、基金托管人职责终止,在
6个月内没?#34892;?#22522;金管理人、新基金托管人
承接的;


3、基金合同约定的其他情形;


4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。


(三)基金财产的清算


1、基金财产清算小组:基金合同终止事由出现后,基金管理人组织基金财产清算小组
并在中国证监会?#21215;?#30563;下进行基金清?#24682;?br />


2、基金财产清算小组组成:基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有
从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清
算小组可以聘用必要的工作人员。



3、在基金财产清算过程中,基金管理人和基金托管人应各?#26376;?#34892;职责,继续忠实、勤
?#24682;?#23613;责地履行基金合同和托管协议规定的义务,维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益。



4、基金财产清算小组职责:基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。



5、基金财产清算程序:

(1)基金合同终止情形出现时,由基金财产清算小组统一接管基金;
(2)对基金财产和债权债务进行清理和确认;
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(3)对基金财产进行估值和变现;
(4)制作清算报告;
(5)聘请会计师事务所对清算报告进行外?#21487;?#35745;,聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书;
(6)将清算报告报中国证监会备案并公告;
(7)对基金剩余财产进行分配。

6、基金财产清算的期限为
6个月。

基金管理人应在
6个月内办理基金财产的清算事宜,基金财产清算小组可根据基金财
产的情况确定清算期限;在特殊情况下,若截至清算期限届满日,本基金仍持有流通受限
证券的(包括但不限于未到期回购等),基金管理人可在该等证券可流通后进行二次清?#24682;?br />
本基金的清算期限自动顺延至全部基金财产清算完?#29616;?#26085;。



7、基金管理人与基金托管人协商一致或基金资产清算小组认为有对基金份额持有人更
为有利的清算方法,本基金财产的清算可按该方法进行,并及时公告,不需召开基金份额
持有人大会。相关法律法规或监管部门另有规定的,按相关法律法规或监管部门的要求办
理。


(四)清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用,清算费

用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

(五)基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案,将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金财产清算

费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后,按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。


(六)基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告;基金财产清算报告经会计师事务所审计,律

师事务所出具法律意见书后,由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。

(七)基金财产清算账册及?#21215;?#30340;保存
基金财产清算账册及有关?#21215;?#30001;基金托管人保存
15年以上。


四、争议的处理和适用的法律

对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议,基金合同当事

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人应尽量通过协商、调解途?#30563;?#20915;。不愿或者不能通过协商、调解解决的,任何一方均有
权将争议提交中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会,仲裁地点为?#26412;?#24066;,按照中国国?#31034;?#27982;贸易
仲裁委员会届时?#34892;?#30340;仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终?#20540;模?#23545;各?#38477;?#20107;?#21496;?#26377;约束力,
仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。


争议处理期间,基金合同当事人应恪守各自的职责,继续忠实、勤?#24682;?#23613;责地履行基
金合同规定的义务,维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益。


本基金合同受中国法律(为本基金合同之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行
政区和台湾地区法律)管?#21073;?#24182;按其解释。


五、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式

基金合同可印制成册,供投资人在基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所和
营业场所查阅。


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二十、基金托管协议的内容摘要

一、基金托管协议当事人

(一)基金管理人
名称:银华基金管理股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区深南大道
6008号特区报业大厦
19层
办公地址?#32597;本?#24066;东城区东长安街
1号东方广场东方经贸城
C2办公楼
15层
?#25910;?#32534;码:100738
法定代表人?#21644;?#29664;林
成立日期:2001年
5月
28日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2001]7号
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰亿元人民币
存续期间:?#20013;?#32463;营
经营范围:基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
(二)基金托管人
名称:中国建设银行股份有限公司(简称:中国建设银行)
住所?#32597;本?#24066;西城区金融大街
25号
办公地址?#32597;本?#24066;西城区?#36136;?#21475;大街
1号院
1号楼
法定代表人:田国立
成立时间:2004年
09月
17日
组织形式:股份有限公司
注册资本:贰仟伍佰亿?#35760;?#38646;玖拾柒万柒仟肆佰捌?#22885;?#20803;整
存续期间:?#20013;?#32463;营
经营范围?#20309;?#25910;公众存款;发放短期、中期、长期贷款;办理国内外结算;办理?#26412;?br />
承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融
债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;
代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经中国银行业监督管理机构等监管部门
批准的其他业务。


二、基金托管人对基金管理?#35828;?#19994;务监督和核查

(一)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资范围、
投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的,基金管理人
应按照基金托管人要求的格式提供投?#21183;?#31181;池,?#21592;?#22522;金托管人运用相关技术?#20302;常?#23545;基

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金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督,对存在疑义的事项
进行核查。


本基金投资于境内依法发行或上市的股?#20445;?#21253;括?#34892;?#26495;、创业板及其他经中国证监会
核准上市的股?#20445;?#20869;地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香港
联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”)、金融衍生品(权证、股指期货)、
债券(包括国债、央行?#26412;蕁?#37329;融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、
中期?#26412;蕁?#21487;转换公司债券(含分离交易的可转换公司债券)、可交换债券、短期融资券
等)、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单等以及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。


如法律法规或中国证监会以后允许基金投资于其他品种,基金管理人在履行?#23454;?#31243;序
后,可以将其纳入投资范围,其投资比例遵循届时?#34892;?#30340;法律法规和相关规定。


本基金投资组合比例为:股票资产占基金资产的比例为
60%–95%,其中,港股通标的
股票投资比例为股票资产的
0%-50%。本基金持有全部权证的市值不得超过基金资产净值的
3%,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,现金或者到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%。


本基金将港股通标的股票投资的比例下限设为零,本基金可根据投资策略需要或不同
配置地市场环境的变化,选择部分基金资产投资于港股通标的股票或选择不将基金资产投
资于港股通标的股?#20445;?#22522;金资产并非必然投资港股通标的股票。


如果法律法规或中国证监会变更投?#21183;分值?#25237;资比例限制,基金管理人在履行?#23454;?#31243;
序后,可以调整上述投?#21183;分值?#25237;资比例。


(二)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金投资、融
资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督:

(1)本基金股票投资比例为基金资产的
60%-95%,其中,港股通标的股票投资比例为
股票资产的
0%-50%;
(2)本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于
基金资产净值
5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等;
(3)本基金持有一家公司发行的证券(同一家公司在境内和香港同时上市的
A+H股合
计计算),其市值不超过基金资产净值的
10%;
(4)本基金管理人管理的?#20197;?#26412;基金托管人处托管的全部基金持有一家公司发行的证
券(同一家公司在境内和香港同时上市的
A+H股合计计算),不超过该证券的
10%;
(5)本基金管理人管理的在本基金托管人处托管的全部开放式基金(包括开放式基金
以及处于开放期的定期开放基金)持有一家上市公司发行的可流通股?#20445;?#19981;得超过该上市公
司可流通股票的
15%;
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(6)本基金持有的全部权证,其市值不得超过基金资产净值的
3%;
(7)本基金管理人管理的?#20197;?#26412;基金托管人处托管的全部基金持有的同一权证,不得
超过该权证的
10%;
(8)本基金在任何交易日买入权证的总金额,不得超过上一交易日基金资产净值的
0.5%;
(9)本基金投资于同一原?#26082;?#30410;?#35828;?#21508;类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净
值的
10%;
(10)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的
20%;
(11)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支
持证券规模的
10%;
(12)本基金管理人管理的?#20197;?#26412;基金托管人处托管的全部基金投资于同一原?#26082;?#30410;
?#35828;?#21508;类资产支持证券,不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%;
(13)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计,不得超过基金资产净值的
15%;本基金不投资于非上市交易的股票、债券及不存在活跃市场需要采用估值技术确定公
允价值的投?#21183;?#31181;;因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素?#29575;?#22522;金不符合前款所规定比例限制的,基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资。

(14)本基金应投资于信用级别评级为
BBB以上(含
BBB)的资产支持证券。基金持有
资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起
3个月内予以全部卖出;
(15)基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的,可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。

(16)基金财产参与股票发行申购,本基金所申报的金额不超过本基金的总资产,本
基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量;
(17)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净
值的
40%,本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为
1年,债券回购到
期后不得展期;
(18)本基金的基金资产总值不得超过基金资产净值的
140%;
(19)本基金参与股指期货交易,需遵守下?#22411;?#36164;比例限制:
1)本基金在任何交易日日终,持有的买入股指期货合约价值,不得超过基金资产净值

10%;
2)本基金在任何交易日日终,持有的买入期货合约价值和有价证券市值之和,不得超
过基金资产净值的
95%;其中,有价证券指股票、债券(不含到期日在一年以内的政府债
券)、权证、资产支持证券、买入返售金融资产(不含质押式回购等);
106



更新招募说明书


3)本基金在任何交易日日终,持有的卖出期货合约价值不得超过基金持有的股票总市
值的
20%;
4)本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)应当
符合基金合同关于股票投资比例的有关约定;
5)本基金在任何交易日内交易(不包括平?#37073;?#30340;股指期货合约的成交金额不得超过上
一交易日基金资产净值的
20%。

本基金在开始进行股指期货投资之前,应与基金托管人、期货公司三方一同就股指期
货开户、清?#24682;?#20272;值、交收等事宜另行签署《期货投资托管操作三方备忘录?#36144;?br />

(20)本基金持有的所有流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
15%;本基金持有的同一流通受限证券,其公允价值不得超过本基金资产净值的
5%;
(21)法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。

除上述第(2)、(13)、(14)、(15)项外,因证券市场及期货市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素?#29575;?#22522;金投资比例不符合上述规定投资
比例的,基金管理人应当在
10个交易日内进行调整,但中国证监会规定的特殊情形除外。

法律法规另有规定的,从其规定。


基金管理人应当自基金合同生效之日起
6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。在上述期间内,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基
金托管人对基金的投资?#21215;?#30563;与检查自基金合同生效之日起开始。


如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的,本基金在履行?#23454;?#31243;序后,可相
应调整投资比例限制规定。法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,本基金
在履行?#23454;?#31243;序后,则本基金投资不再受相关限制。


(三)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对本托管协议第
十五条第九款基金投资禁止行为通过事后监督方式进行监督。


基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或
者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重
大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份额持有人利益优先的原
则,防范利益冲突,建立健全内?#21487;?#25209;机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相
关交易必须事先得到基金托管?#35828;?#21516;意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基
金管理人董事会审议,并经过三?#31181;?#20108;以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每
半年对关联交?#36164;?#39033;进行审查。


法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不
再受相关限制或?#21592;?#26356;后的规定为准。

(四)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人参
与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法

107



更新招募说明书


律法规及行?#24403;?#20934;的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对?#32622;?#21333;,并约
定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应?#32454;?#25353;照交易对?#32622;?#21333;的范围在银行
间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场
交易对?#32622;?#21333;进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对?#32622;?#21333;及结算方
式进行更新,新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但?#24418;?#32467;算的交易,仍应按照
协议进行结?#24682;?#22914;基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对?#32622;?#21333;及
结算方式的,应向基金托管人说明理由,并在与交易对手发生交易前
3个工作日内与基金
托管人协商解决。


基金管理人负责对交易对?#20540;?#36164;信控制,按银行间债券市场的交易规则进行交易,并
负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠?#20934;?#25439;失,基金托管人不承担由此造成的任何
法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确定的时间前仍未承担
违约责任及其他相关法律责任的,基金管理人可以对相应损失先行予以承担,然后再向相
关交易对手?#28902;ァ?#22522;金托管人则根据银行间债券市场成交单对合同履行情况进行监督。如
基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交?#36164;保?#22522;
金托管人应及时提醒基金管理人,基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。


(五)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金管理人投
资流通受限证券进行监督。


基金管理人投资流通受限证券,应事先根据中国证监会相关规定,明确基金投资流通
受限证券的比例,制订?#32454;?#30340;投资决策流程和风险控制制度,防范流动性风险、法律风险
和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制?#21462;?#27969;动性风险处置预
案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。



1.本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、公开发行股
票网下配售部?#20540;?#22312;发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息
或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。

本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。

本基金投资的流通受限证券限于可由中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记
结算有限责任公司负责登记和存管,并可在证券交易所或全国银行间债券市场交易的证券。


本基金投资的流通受限证券应保证登记存管在本基金名下,基金管理人负责相关工作
的落实?#25176;?#35843;,并确保基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券
登记存管问题,造成基金托管?#23435;?#27861;安全保管本基金资产的责任与损失,及因流通受限证
券存管直接影响本基金安全的责任及损失,由基金管理人承担。


本基金投资流通受限证券,不得预?#24230;?#20309;形式的保证金。


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2.基金管理人投资非公开发行股?#20445;?#24212;制订流动性风险处置预案并经其董事会批准。

风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金投资比例限制失调、基
金流动性困难以及相关损失的应对解决措施,以及有关异常情况的处置。基金管理人应在
?#29366;?#25237;资流通受限证券前向基金托管人提供基金投资非公开发行股票相关流动性风险处置
预案。

基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责,确保对相关风险采取积极
?#34892;?#30340;措施,在合理的时间内?#34892;?#35299;决基金运作的流动性问题。如因基金巨额赎回或市场
发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转困难时,基金管理人应保证提供足额现金确保基
金的支?#30563;?#31639;,并承担所有损失。对本基金因投资流通受限证券导致的流动性风险,基金
托管人不承担任何责任。如因基金管理人原因导致本基金出现损失?#29575;?#22522;金托管人承担连
带赔偿责任的,基金管理人应赔偿基金托管人由此遭受的损失。



3.本基金投资非公开发行股?#20445;?#22522;金管理人应于投资前向基金托管人提交有关书面资
料,保证基金托管人有足够的时间进行审核,并保证向基金托管人提供的有关资料真实、
准确、完整。有关资?#20808;?#26377;调整,基金管理人应及时提供调整后的资料。上述书面资料包
括但不限于:
(1)中国证监会批准发行非公开发行股票的批准?#21215;?br />
(2)非公开发行股票有关发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。

(3)非公开发行股票发行人与中国证券登记结算有限责任公司或中央国债登记结算有
限责任公司签订的证券登记及服务协议。

(4)基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。

4.基金管理人应在本基金投资非公开发行股票后两个交易日内,在中国证监会指定媒
介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值,以及总成本和账面价值
占基金资产净值的比例、锁定期等信息。

本基金有关投资流通受限证券比例如违反有关限制规定,在合理期限内未能进行及时
调整,基金管理人应按照《信息披露办法》的有关规定编制临时报告书,予以公告。



5.基金托管人根据有关规定有权对基金管理人进行以下事项监督:
(1)本基金投资流通受限证券时的法律法规遵守情况。

(2)在基金投资流通受限证券管理工作方面有关制?#21462;?#27969;动性风险处置预案的建立与
完善情况。

(3)有关比例限制的执行情况。

(4)信息披露情况。

6.相关法律法规对基金投资流通受限证券?#34892;?#35268;定的,从其规定。

(六)基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定,对基金资产净值
计?#24682;?#22522;金份额净值及基金份额累计净值计?#24682;?#24212;收资金到账、基金费用开支及收入确定、

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基金收益分配、相关信息披露、基金宣传?#24179;?#26448;料中登载基金?#23548;?#34920;?#36136;?#25454;等进行监督和
核查。


(七)基金托管人发现基金管理?#35828;?#19978;述事项及投资指令或实际投资运作违反法律法
规、《基金合同》和本托管协议的规定,应及时以电话提醒或书面提示?#30830;?#24335;通知基金管
理人限期纠正。基金管理人应积极配合?#25176;?#21161;基金托管?#35828;募?#30563;和核查。基金管理人收到
书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管
?#35828;?#30097;义进行解释或举证,说明违规原因及纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在
上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改正。基金
管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,基金托管人应报告中国证监会。


(八)基金管理人有义务配合?#25176;?#21161;基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本托
管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示,基金管理人应在规定时间内
答复并改正,或就基金托管?#35828;?#30097;义进行解释或举证;对基金托管人按照法律法规、《基
金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项,基金管理人应积
极配合提供相关数据资料和制度等。


(九)若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法
规和其他有关规定,或者违反《基金合同》约定的,应当立即通知基金管理人,由此造成
的损失由基金管理人承担。


(十)基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通
知基金管理人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金管理?#23435;?#27491;当理由,拒绝、
阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权,或采取拖?#21360;?#27450;诈等手段妨碍对方进行?#34892;?#30417;
督,情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的,基金托管人应报告中国证监会。


三、基金管理人对基金托管?#35828;?#19994;务核查

(一)基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查,核查事项包括基金托管
人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、复核基金管
理人计算的基金资产净值、基金份额累计净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。


(二)基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反《基金法?#36144;?br /> 《基金合同?#36144;?#26412;协议及其他有关规定时,应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。

基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函,说明违规原因及
纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金管理人有权随时对通
知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理?#35828;?#26680;查行为,

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包括但不限于:提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性,在规定时
间内答复基金管理人并改正。


(三)基金管理人发现基金托管人有重大违规行为,应及时报告中国证监会,同时通
知基金托管人限期纠正,并将纠正结果报告中国证监会。基金托管?#23435;?#27491;当理由,拒绝、
阻挠对方根据本协议规定行使监督权,或采取拖?#21360;?#27450;诈等手段妨碍对方进行?#34892;?#30417;督,
情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的,基金管理人应报告中国证监会。


四、基金财产的保管

(一)基金财产保管的原则


1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管?#35828;?#22266;有财产。

2.基金托管人应安全保管基金财产。

3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户。

4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整与独立。

5.基金托管人按照《基金合同》和本协议的约定保管基金财产,如有特殊情况双方可
另行协商解决。基金托管?#23435;?#32463;基金管理?#35828;?#25351;令,不得自行运用、处分、分配本基金的
任何资产(不包含基金托管人依据中国证券登记结算有限责任公司结算数据完成场内交易
交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易?#36873;?#32467;算费和账户维护费?#30830;?#29992;)。

6.对于因为基金投资产生的应收资产,应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日
期并通知基金托管人,到账日基金财产没有到达基金账户的,基金托管人应及时通知基金
管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的,基金管理人应负责向有关当事人
?#28902;?#22522;金财产的损失,基金托管人对此不承担任何责任。

7.除依据法律法规和《基金合同》的规定外,基金托管人不得委托第三人托管基金财
产。

(二)基金募集期间及募集资金的验资


1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管?#35828;?#33829;业机构开立的“基金
募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。

2.基金募集期满或基金停止募集时,募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额
持有人人数符合《基金法?#36144;ⅰ对?#20316;办法》等有关规定后,基金管理人应将属于基金财产
的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户,同时在规定时间内,聘请具有从事证券
相关业务资格的会计师事务所进行验资,出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的
2名或
2名以上中国注册会计师签字方为?#34892;А?br />
3.若基金募集期限届满,未能达到《基金合同》生效的条件,由基金管理人按规定办
理退款等事宜。

(三)基金银行账户的开立和管理

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1.基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行账户,并根据基金管理
人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。

2.基金银行账户的开立和使用,限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户;亦不得使用基金的任何账户进行本
基金业务以外的活动。

3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。

4.在符合法律法规规定的条件下,基金托管人可以通过基金托管人专用账户办理基金
资产的支付。

(四)基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理


1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司为基金开立基金托管人与基金联名的
证券账户。

2.基金证券账户的开立和使用,仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户,亦不得使用基金的任何
账户进行本基金业务以外的活动。

3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责,账户资产的管理和运
用由基金管理人负责。

证券账户开户费由本基金财产承担。证券账户开户费由基金管理人先行垫付,待托管
产品启始运营后,基金管理人可向基金托管人发送划款指令,将代垫开户费从本基金托管
资金账户中扣还基金管理人。账户开立后,基金托管人应及时将证券账户开通信息通知基
金管理人。



4.基金托管人以基金托管?#35828;?#21517;义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算备付金
账户,并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人清算工作,
基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券
登记结算有限责任公司的规定以及基金管理人与基金托管人签署的《托管银行证券资金结
算协议?#20998;?#34892;。

5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投?#21183;?#31181;
的投资业务,涉及相关账户的开立、使用的,若无相关规定,则基金托管人?#26085;?#19978;述关于
账户开立、使用的规定执行。

(五)债券托管专户的开设和管理

《基金合同》生效后,基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间同业
拆借市场的交易资格,并代表基金进行交易;基金托管人根据中国人民银行、银行间市场
登记结算机构的有关规定,以本基金的名义在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户,
持有人账户和资金结算账户,并代表基金进行银行间市场债券的结?#24682;?#22522;金管理人和基金
托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。


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(六)其他账户的开立和管理


1.在本托管协议订立日之后,本基金被允许从事符合法律法规规定和《基金合同》约
定的其他投?#21183;分值?#25237;资业务时,如果涉及相关账户的开设和使用,由基金管理人协助基
金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定,开立有关账户。该账户按有关
规则使用并管理。

2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的,从其规定办理。

(七)基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管人存放于
基金托管?#35828;?#20445;管库,也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份
有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳分公司/?#26412;?#20998;公司或?#26412;?#33829;
业?#34892;?#30340;代保管库,保管凭证由基金托管人持有。实物证券、银行定期存款证实书等有价
凭证的购买和转让,按基金管理人和基金托管人双方约定办理。基金托管人对由基金托管
人以外机构实际?#34892;?#25511;制或保管的资产不承担保管责任。


(八)与基金财产有关的重大合同的保管

与基金财产有关的重大合同的签署,由基金管理人负责。由基金管理人代表基金签署
的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。除本协议另
有规定外,基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括但不限于基金年度
审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同,基金管理人应保证基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以
加密方式或双方同意的其他方式将重大合同传真给基金托管人,并在三十个工作日内将正
本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基金合同?#20998;罩购?
15年,法律法规或监管
部门另有规定的,从其规定。


对于无法取得二份以上的正本的,基金管理人应向基金托管人提供加盖授权业务章的
合同?#20174;?#20214;或传真件,未经双方协商或未在合同约定范围内,合同原件不得转移。


五、基金资产净值?#21215;撲恪?#22797;核与完成的时间及程序

(一)基金资产净值

基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。基金份额净值?#21069;?#29031;每个估值日
基金资产净值除以当日基金份额的余额数?#32771;?#31639;,精确到
0.0001元,小数点后第五位四舍
五入。国家另有规定的,从其规定。


基金管理人每个估值日计算基金资产净值及基金份额净值,经基金托管人复核,并按
规定公告。如遇特殊情况,经中国证监会同意,可以?#23454;?#24310;迟计算或公告。


(二)复核程序

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基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或《基金合同》
的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后,将拟公告的基金份额
净值结果发送基金托管人,经基金托管人?#26149;宋?#35823;后,由基金管理人按约定对外公布。


六、基金份额持有人名册的登记与保管

基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有?#35828;?#21517;称和持有的基金份额。基金份额
持有人名册由基金登记机构根据基金管理?#35828;?#25351;令编制和保管,保存期不少于
20年。基金
管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册,保存期不少于
15年。如不能妥善保
管,则按相关法规承担责任。


在基金托管人要求或编制半年报和年报前,基金管理人应将有关资料送交基金托管人,
不得无?#31034;?#32477;或延误提供,并保证其真实性、准确性和完整性。基金托管人不得将所保管
的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途,并应遵守保密义务。


七、争议解决方式

因本协议产生或与之相关的争议,双?#38477;?#20107;人应通过协商、调解解决,协商、调解不
能解决的,任何一方均有权将争议提交中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会,仲裁地点为?#26412;?#24066;,
按照中国国?#31034;?#27982;贸易仲裁委员会届时?#34892;?#30340;仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终?#20540;模?#23545;
双?#38477;?#20107;?#21496;?#26377;约束力,仲裁费用由败诉方承担,除非仲裁裁决另有决定。


争议处理期间,双?#38477;?#20107;人应恪守基金管理人和基金托管人职责,各自继续忠实、勤
?#24682;?#23613;责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务,维护基金份额持有?#35828;?#21512;法权益。


本协议受中国法律(为本协议之目的,不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台
湾地区法律)管?#20581;?br />

八、基金托管协议的变更、终止

(一)托管协议的变更程序

本协议双?#38477;?#20107;?#21496;?#21327;商一致,可以对协议进行修改。修改后的新协议,其内容不得
与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更应报中国证监会备案。


(二)托管协议终止的情形

1.《基金合同?#20998;?#27490;;
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产;
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权;
4.发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。

114



更新招募说明书


二十一、对基金份额持有?#35828;?#26381;务

基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务,并将根据基金份额持有?#35828;?#38656;

要和市场的变化增加、修订这些服务项目。

主要服务内容如下:
(一)资料寄送


1.基金投资人对?#35828;?br /> 对?#35828;?#26381;务采取定制方式,未定制此服务的投资人可通过互联网?#23613;?#35821;音电话、手机
网站等途径自助查询账户情况。纸质对?#35828;?#25353;季度提供,在?#32771;?#24230;结束后的
10个工作日内
向该季度内有交易的持有人寄送。电子对?#35828;?#25353;月度和季度提供,包括微信、电子邮件等
电子方式,持有人可根据需要自行选择。



2.其他相关的信息资料
(二)咨询、查询服务
1.信息查询密码
基金查询密码用于投资人查询基金账户下的账户和交易信息。投资人请在知晓基金账
号后,及时登录公司网站
www.yhfund.com.cn修改基金查询密码,为充分保障投资人信息
安全,新密码应为
6-18位数字加字母组合。



2.信息咨询、查询
投资人如果想了解认购、申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务等
信息,请拨打基金管理人客户服务?#34892;?#30005;话或登录公司网站进行咨询、查询。

客户服务?#34892;模?00-678-3333、010-85186558
公司网址:www.yhfund.com.cn(三)在线服务
基金管理人利用自己的线上平台定期或不定期为基金投资人提供投资资讯及基金经理

(或投资?#23435;剩?#20132;流服务。

(四)电子交易与服务
投资人可通过基金管理?#35828;南?#19978;交易?#20302;?#36827;行基金交易,详情请查看公司网站或相关

公告。

(五)如本招募说明书存在任?#25991;?贵机构无法理解的内容,请通过上述方式联系基金
管理人。请确保投资前,您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。


115



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二十二、其他应披露事项

无。


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二十三、招募说明书的存放及查阅方式

本基金招募说明书公布后,应当分别存放在基金管理人、基金托管人和基金销售机构
的住所,投资人可在办公时间免费查阅。在支付工本费后,可在合理时间内取得上述?#21215;?br /> 的复制件或?#20174;?#20214;,但应以本基金招募说明书的正本为准。


投资人还可以直接登录基金管理?#35828;?#32593;站(www.yhfund.com.cn)查阅和下载招募说明
书。


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更新招募说明书


二十四、备查?#21215;?


1.中国证监会准予银华估值优势混合型证券投资基金募集注册的?#21215;?br /> 2.《银华估值优势混合型证券投资基金基金合同?#32602;?br /> 3.《银华估值优势混合型证券投资基金托管协议?#32602;?
4.关于申请募集银华估值优势混合型证券投资基金之法律意见;
5.基金管理人业务资格批件和营业执照;
6.基金托管人业务资格批件和营业执照;
7.中国证监会要求的其他?#21215;?br />
基金托管人业务资格批件和营业执照存放在基金托管人处;基金合同、托管协议及其
余备查?#21215;?#23384;放在基金管理人处。投资人可在营业时间免费到存放地点查阅,也可按工本
费购买?#20174;?#20214;。


118



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